Ultimate Financieel Doelenplanner spreadsheet-sjabloon voor Google Sheets & Excel

Eén rij per doel met een categorie, een streefbedrag, wat er nu al is, een maandelijkse toewijzing, een prioriteit, een streefdatum, de voortgang en een status. De kolom Category is de toevoeging die het vermelden waard is. Doelen met dezelfde vorm gedragen zich hetzelfde - de korte strijden met elkaar om hetzelfde geld, en de lange concurreren jarenlang met niets. Door ze te groeperen wordt de lijst iets waarover je kunt redeneren, in plaats van gewoon een lijst.

Het onderdeel dat de meeste doelplanners overslaan. Elk doel valt uiteen in acties en mijlpalen met een vervaldatum, een status, een notitie en een voltooiingsvinkje. Een doel is een getal en een datum; wat het in beweging brengt is een reeks dingen die iemand moet doen - de rekening openen, de overschrijving instellen, iets opzeggen dat nergens toe diende. Die staan hier in plaats van in iemands hoofd, en daardoor overleeft een plan de week waarin het is geschreven.

Elk doel over twaalf maanden, met een totaal per doel. Het is de registratie van wat er werkelijk is ingelegd in plaats van wat was toegewezen, en die vergelijking laat zien of het plan reëel was.

De doelen gerangschikt op de prioriteit die je instelt, met de voortgang, het maandcijfer en een status ernaast. De matrix beslist niets - ze rangschikt wat jij hebt beslist, zodat je het kunt zien. Een doel met hoge prioriteit en weinig voortgang naast een bijna afgerond doel met lage prioriteit is het patroon dat de moeite waard is om op te merken, en een platte lijst verbergt dat.

Elk doel met wat er over het jaar is veranderd, in bedrag en als percentage. Bij een langlopend doel is dit het enige overzicht dat aangeeft of het tempo stand houdt, omdat een saldo alleen altijd op voortgang lijkt.

Zes cijfers. Het gecombineerde streefbedrag, wat er in totaal is gespaard over alle doelen en hoe die twee zich verhouden op de bovenste rij; hoeveel doelen op schema liggen of voltooid zijn, wat je elke maand inlegt, en welk doel het dichtst bij voltooiing staat op de tweede rij. De tegel met de eerstvolgende mijlpaal is degene die gedrag verandert - ze noemt het doel dat het dichtst bij de streep zit in plaats van je de lijst te laten aflopen, en een doel dat bijna klaar is, is het weten waard. Twee grafieken lezen de werkbladen eronder uit. Het onderschrift bij doelen op schema noemt het aantal doelen uit het voorbeeld, niet dat van jou.