十二个目标各自附类别、优先级、目标日期和状态，随后是一份行动计划，将每个目标拆分为带截止日期、完成标记和备注的里程碑。Ultimate 版财务目标规划表电子表格模板逐月记录全年缴款并附每个目标的总计，按你设定的排名将目标排列在优先级矩阵上，并保留一份逐年对比工作表。七个工作表。Google Sheets 和 Excel，一个文件。
即时数字交付 · 适用条款和条件
FinancialAha的Ultimate财务目标规划器电子表格模板是一份六个工作表的工作簿，适用于Google Sheets和Excel，并在第七个标签页上附有一份How to Use使用指南。它以同一份下载文件同时作为Ultimate财务目标规划器Excel模板和Ultimate财务目标规划器Google Sheets模板使用。每个目标一行，各自拆分成的里程碑，一整年按月记录的储蓄，以及与去年相比的变化。无宏，无VBA。
工作簿内容
FinancialAha的Ultimate财务目标规划器电子表格模板运行在六个工作表上，使用说明单独占一个标签页。它同时适用于Microsoft Excel和Google Sheets，以下是这份Ultimate财务目标规划器电子表格所包含的内容。
01 / 06
每个目标一行，包含类别、目标金额、目前已有的金额、月度分配额、优先级、目标日期、进度和状态。 类别列是值得留意的新增内容。形态相似的目标行为也相似 - 短期目标会互相争夺同一笔钱，而长期目标多年内不会与任何目标竞争。把它们分组正是让这份清单变得可以推理，而不只是一份清单的原因。
02 / 06
这是大多数目标规划工具遗漏的部分。每个目标都拆分成带截止日期、状态、备注和完成标记的行动和里程碑。 目标是一个数字和一个日期；真正推动它的是一系列必须有人去做的事情 - 开设账户、设置转账、取消那些没有实际资助任何目标的项目。这些事情记在这里而不是记在某个人的脑子里，正是一份计划能在写下来那一周之后继续存活的原因。
03 / 06
每个目标在十二个月中的记录，附每个目标的总计。它记录的是实际存入的金额，而不是原本分配的金额，而这一对比正是能说明这份计划是否真实执行的关键。
04 / 06
各目标按你设定的优先级排列，旁边附有进度、月度数字和状态。 这个矩阵不会做出任何决定 - 它只是把你已经做出的决定排列出来，方便你查看。一个进度低的高优先级目标和一个即将完成的低优先级目标并排出现，正是值得注意的模式，而这在一份平铺直叙的清单里会被隐藏。
05 / 06
每个目标在这一年中的变化，以金额和百分比显示。对一个长期目标而言，这是唯一能说明节奏是否保持的视角，因为单看余额本身看起来总像是在进步。
06 / 06
六个数字。第一行是合计目标金额、所有目标已储蓄的总额，以及两者的对比；第二行是有多少目标进展顺利或已完成、你每月正在投入多少，以及哪个目标最接近完成。 下一个里程碑方块是会改变行为的那一项 - 它直接指出最接近达标的目标，而不用你自己扫视整份清单，一个即将完成的目标是值得知道的。两张图表读取下方工作表的数据。进展顺利的说明文字标注的是示例中的目标数量，而不是你自己的数量。
附带指南
一份逐步说明的指南，独立占一个标签页，涵盖哪个工作表用于输入、矩阵和仪表板如何读取目标数据，以及如何更改货币。因为它内置在文件中，说明会随模板一起被打开，不管在哪里打开都在。
同时适用于 Google Sheets 和 Excel
将Ultimate财务目标规划器电子表格模板上传到Drive，右键单击它，然后选择"使用Google Sheets打开"。这份Ultimate财务目标规划器Google Sheets模板不需要任何转换步骤，跨工作表引用能正常解析，两张图表也能完好保留。
Ultimate财务目标规划器Google Sheets模板的共享副本适合一个家庭使用，因为行动计划这个工作表只有在双方都能看到还有哪些事项未完成时才真正起作用。
Ultimate财务目标规划器Google Sheet会随着存款到账和里程碑完成而更新。行动计划是最值得经常打开查看的部分。
Ultimate财务目标规划器电子表格Excel下载是普通的.xlsx文件。Excel可以直接打开这份Ultimate财务目标规划器Excel模板，无需导入步骤，两张图表都是原生Excel图表。文件中没有宏也没有VBA。
同一份Ultimate财务目标规划器Excel模板可以在Windows版Excel、Mac版Excel和网页版Excel中打开。它也正是你会上传到Drive的那个完全相同的文件，因此不存在需要另外选择的独立Ultimate财务目标规划器电子表格下载版本。
Ultimate财务目标规划器电子表格Excel文件不含宏也不含VBA，因此Excel打开时不会提示信任。
Ultimate财务目标规划器Excel模板中没有任何版本专属的内容，因此这份Ultimate财务目标规划器电子表格Excel工作簿在Windows版Excel、Mac版Excel和更旧的版本中表现一致。
电子表格模板亮点
每个目标一行。以下是Ultimate财务目标规划器电子表格模板为每个目标记录的内容：
比较版本
| 功能 | Free | Essentials 查看电子表格模板 | Ultimate 本页 |
|---|---|---|---|
| 工作表数量 | 1 | 2 | 6 |
| 目标数量 | 9 | 10 | 12 |
| 它回答的问题 | 我每月必须储蓄多少 | 按我的储蓄速度，何时能达成 | 两者都有，外加下一步该做什么 |
| 每个目标的优先级 | – | 是 | 是，附矩阵 |
| 里程碑和截止日期 | – | – | 是 |
| 按月记录的存款 | – | – | 是 |
| 同比变化 | – | – | 是 |
| 图表 | – | 2 | 2 |
Free财务目标规划器电子表格模板接收一个截止日期，返回月度金额。Essentials财务目标规划器电子表格模板反过来运算，并为每个目标增加优先级和进度数字。FinancialAha的Ultimate财务目标规划器电子表格模板可容纳十二个目标，把每个目标拆分成带截止日期的里程碑，按月记录实际存入的金额，按你设定的优先级排列各目标，并报告这一年中发生的变化。
比较其他版本： 免费 财务目标规划表 电子表格模板 或 Essentials 财务目标规划表 电子表格模板 .
小贴士
十二个，各自附有类别和目标日期。
在行动计划中，附带截止日期的里程碑。
按月，按目标记录。
看同比变化，而不是余额本身。
每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节，直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中，我们使用 AI 对计算进行压力测试：不寻常的输入、边界情况和公式行为，反复检验，直到数字站得住脚。
一次性购买。无需订阅。适用于 Excel 和 Google Sheets。
是的。将文件上传到Drive，选择"使用Google Sheets打开"。Ultimate财务目标规划器Google Sheets模板中的跨工作表引用会在导入时解析，两张图表也能完好保留。
是的。下载文件是普通的.xlsx格式，因此Ultimate财务目标规划器Excel模板可直接在Excel中打开，无需导入步骤，两张图表都是原生Excel图表。
是的。Ultimate财务目标规划器电子表格Excel工作簿以普通.xlsx格式发布，因此它在当前版本的Excel和早于动态数组功能的旧版本中打开效果相同。
记录必须有人去做的事情 - 开设账户、设置转账、取消那些没有实际资助任何目标的项目。目标是一个数字和一个日期；真正推动它的是这些行动，把它们记在文件里而不是记在某个人的脑子里，正是一份计划能在写下来那一周之后继续存活的原因。
把行为相似的目标分组。短期目标会互相争夺同一笔钱，而长期目标多年内不会与任何目标竞争，把它们分组显示正是让这份清单变得可以推理，而不只是一份清单的原因。
不会。它只是把你已经做出的决定排列出来，因此一个进度低的高优先级目标和一个即将完成的低优先级目标并排出现时会一目了然，而不会被埋没在一份平铺直叙的清单里。
因为在一个长期目标上，余额本身看起来总像是在进步。变化数字是唯一能说明节奏是否保持的视角。
十二个，与 Free 版本数量相同 - 这一版增加的是里程碑、每月出资记录和优先级矩阵。Essentials 版本是十个。
您将收到一个 Excel 文件（.xlsx），适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc。购买后即可下载 - 无需注册或创建账户。
有。此模板有基础功能的免费版本。Ultimate 版本增加了高级分析、更大容量和更多工作表。
请联系我们，我们会协助您解决问题。此模板适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需宏。
亮点：
全部 58 个 Ultimate 模板一次购买即可获得，仅需 $299 - 价值 $1,682，您可节省 $1,383。