Ultimate Pianificatore di Obiettivi Finanziari Modello di foglio di calcolo per Google Sheets ed Excel

Una riga per ogni obiettivo con una categoria, un target, quanto c'è già, un'allocazione mensile, una priorità, una data obiettivo, il progresso e uno stato. La colonna categoria è l'aggiunta degna di nota. Gli obiettivi con la stessa forma si comportano in modo simile - quelli a breve termine competono tra loro per lo stesso denaro, e quelli a lungo termine non competono con nulla per anni. Raggrupparli è ciò che rende l'elenco qualcosa su cui puoi ragionare anziché un semplice elenco.

La parte che la maggior parte dei pianificatori di obiettivi tralascia. Ogni obiettivo si suddivide in azioni e traguardi con una scadenza, uno stato, una nota e un indicatore di completamento. Un obiettivo è un numero e una data; ciò che lo fa avanzare è un insieme di cose che qualcuno deve fare - aprire il conto, impostare il bonifico, annullare ciò che non finanziava nulla. Queste vivono qui anziché nella testa di qualcuno, e sono il motivo per cui un piano sopravvive oltre la settimana in cui è stato scritto.

Ogni obiettivo lungo dodici mesi, con un totale per obiettivo. È il registro di ciò che è effettivamente stato versato anziché di ciò che era stato allocato, ed è questo il confronto che dice se il piano era reale.

Gli obiettivi classificati secondo la priorità che imposti, con il progresso, la cifra mensile e uno stato accanto a ciascuno. La matrice non decide nulla - dispone ciò che hai deciso in modo che tu possa vederlo. Un obiettivo ad alta priorità con progresso basso e uno a bassa priorità quasi terminato è lo schema da cogliere, e un elenco piatto lo nasconde.

Ogni obiettivo con cosa è cambiato nel corso dell'anno, in valuta e in percentuale. Su un obiettivo a lungo termine questa è l'unica vista che dice se il ritmo si sta mantenendo, perché un saldo da solo sembra sempre un progresso.

Sei cifre. Il target combinato, quanto è stato risparmiato in tutti gli obiettivi e come i due si confrontano nella riga superiore; quanti obiettivi sono in linea o completi, quanto stai versando ogni mese, e quale obiettivo è più vicino al traguardo nella seconda riga. Il riquadro del prossimo traguardo è quello che cambia il comportamento - indica l'obiettivo più vicino al traguardo anziché lasciarti scorrere l'elenco, e un obiettivo in procinto di completarsi vale la pena conoscerlo. Due grafici leggono i fogli sottostanti. La didascalia "in linea" indica il numero di obiettivi del campione, non il tuo.