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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 月度预算 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

类别分组成区块 - 收入、住房、交通、食品、水电、保险等 - 各自小计,因此支出领域可以直接比较。Essentials 版月度预算电子表格模板在每行显示预算、实际和差异,新增一列占收入比例,让宽裕月份和拮据月份也能比较,并在仪表板上报告储蓄率。Google Sheets 和 Excel,一个文件。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials 月度预算 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 类别按板块分组 - 收入、住房、交通、餐饮、水电、保险等
  • 每个板块都有小计,方便直接比较各项支出
  • 每一行都有预算、实际支出和差异
  • 收入占比列,在收入充裕和紧张的月份之间都保持可比性
  • 储蓄率,而不仅仅是一个金额数字
  • 自动为你找出最大支出类别
  • 自动为你统计超出预算的类别数量
  • 两张图表 - 按类别对比预算与实际支出,以及按类别显示支出占比
  • Dashboard 上的货币下拉菜单,可重新标注两个工作表中的金额列标题
  • 可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗?

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 类别按板块分组 - 收入、住房、交通、餐饮、水电、保险等
  • 每个板块都有小计,方便直接比较各项支出
  • 每一行都有预算、实际支出和差异
  • 收入占比列,在收入充裕和紧张的月份之间都保持可比性
Ultimate - $29
  • 命名类别按十二个月逐一排列
  • 统计有多少类别超出了原本的计划
  • 预算与实际对照,差异以金额和百分比两种形式给出
  • 类别在设置工作表上按区块分组,并附有占收入比例列
  • 同比对比,给出每个类别的变化
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

FinancialAha Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 适用于 Google Sheets 和 Excel,是一个包含两个工作表的工作簿,以分组板块的形式覆盖一个月,第三个标签页还附有 How to Use 指南。同一个下载文件既可作为 Essentials Monthly Budget Excel template,也可作为 Essentials Monthly Budget Google Sheets template 使用。这款 Essentials Monthly Budget spreadsheet template 会对每个支出领域进行小计,显示每一行占收入的比例,并报告储蓄率。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 月度预算 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 由两个工作表构成 - 一个供你填写,一个负责汇报结果 - 再加上指南标签页。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,以下是 Essentials Monthly Budget spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Monthly Budget

    一个月的数据以板块形式呈现,而非平铺列表 - 先是收入,然后是住房、交通、餐饮、水电、保险等其余类别,每个板块都有自己的小计。这种分组正是与简单预算表的真正区别:单独一行杂货支出说明不了太多问题,而将餐饮板块小计与住房板块小计放在一起对比,才是人们真正会做的比较。每一行都包含预算、实际支出、两者之间的差异,以及它占收入的比例。顶部有一个月份标签,因为该工作表一次只覆盖一个月。

  2. 02 / 02

    Dashboard

    用六个数字概括这个月:顶行显示总收入、总支出和剩余金额;下方一行显示储蓄率、最大支出类别,以及有多少个类别超出了预算。储蓄率是唯一不会因收入变化而失真的数字 - 一个金额数字在收入充裕的月份和紧张的月份意义并不相同,而百分比始终保持可比性。旁边还有两张图表,一张按类别对比预算与实际支出,另一张按类别拆分支出占比。

  3. 附带指南

    How to Use

    一份独立标签页上的分步指南,介绍各个板块、每一列应填写的内容、差异列该如何解读,以及仪表板上的数字是如何生成的。由于说明内置在文件中,无论模板在哪里打开,这些说明都会随之保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 月度预算 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 上传到 Drive,右键点击它,选择 "Open with Google Sheets"。这款 Essentials Monthly Budget Google Sheets template 无需任何转换步骤,两张图表都能完整保留 - 小计和收入占比数据的计算方式与在 Excel 中完全相同。Dashboard 上的货币下拉菜单可以一次性重新标注两个工作表中的金额列。

Essentials 月度预算 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials Monthly Budget Google Sheets template 副本,适合家庭中两人都有支出的情况,因为任何一方都可以填写实际支出列,小计会为双方同步更新。Sheets 的版本历史可以找回被误输入覆盖的数字。

共享 Essentials Monthly Budget Google Sheet

Essentials Monthly Budget Google Sheet 适合在月中随时短暂查看:输入已花费的金额,就能看到板块小计和储蓄率随之变化。设置预算需要在月初花一点时间,之后的操作都很快。

Essentials 月度预算 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 下载文件是一个普通的 .xlsx 文件。Excel 可以直接打开这款 Essentials Monthly Budget Excel template,无需导入步骤,也不会出现兼容性提示,两张图表都是原生 Excel 图表,会随数字变化而重新绘制。文件中不含宏,也没有 VBA,因此打开时不会出现安全警告。

Essentials 月度预算 Excel 模板设置

同一份 Essentials Monthly Budget Excel template 可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。它也与你上传到 Drive 的文件完全相同,因此不存在需要另外选择的 Essentials Monthly Budget spreadsheet 下载版本。

Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 说明

Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 文件不含宏,也没有 VBA,因此 Excel 打开时不会出现信任提示。同一份 Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 下载文件也可以在网页版 Excel 中打开,这在需要离开办公桌输入数字时很有用。

打开 Essentials 月度预算 电子表格的 Excel 文件

Essentials Monthly Budget Excel template 中没有任何特定版本才支持的功能,因此这款 Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及较旧版本中的表现完全相同。

也提供以下格式:

电子表格模板亮点

Essentials 月度预算 电子表格模板可追踪的内容

每一行都位于一个会自动小计的板块中。以下是 Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 所包含的列:

Category
该行所属板块中的具体条目
Budget
本月为该行计划的金额
Actual
实际发生的金额
Difference
计算得出,预算减去实际支出,负数表示超支
% of Income
计算得出,该行支出占收入的比例

比较版本

FinancialAha 月度预算 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
覆盖期间 一个月 一个月,带月份标签 12 个月
类别行数 16 行,平铺列表 按板块分组 跟踪表中 35 行
预算与实际对比 按行 按行和按板块 按类别,附差异
收入占比 按行 按行
储蓄率 按月
最高支出类别
超出计划的类别 已统计 已统计
同比对比
图表 2 2

FinancialAha Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 包含两个工作表,一次覆盖一个月。相比 Free Monthly Budget Spreadsheet Template(一份平铺列表,只汇总出剩余金额),这个版本将类别分组到会自动小计的板块中,为每一行附上收入占比数据,并通过两张图表报告储蓄率、最大支出类别以及有多少个类别超出了预算。Ultimate Monthly Budget Spreadsheet Template 则改为覆盖整年,按月跟踪每个类别,逐类别对比预算与实际支出并显示差异,统计超出计划的类别数量,进行同比对比,并按月追踪储蓄率的变化。

小贴士

使用 Essentials 月度预算 电子表格模板的注意事项

  • 板块是这个版本的核心所在。单独一行杂货支出说明不了太多问题;而将餐饮板块小计与住房板块小计放在一起,才是人们真正会做的比较。
  • 储蓄率不会因收入变化而失真,而金额数字则会。
  • 收入占比列让一个类别在收入充裕的月份和紧张的月份之间也能保持可比性。
  • 这个版本一次只覆盖一个月,这正是顶部月份标签的用途。在一个文件中覆盖整年,是 Ultimate 版本所做的事。
  • 货币下拉菜单位于 Dashboard 上,会重新标注整份 Essentials Monthly Budget spreadsheet 中的金额列标题。它只改变标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 月度预算模板

1

设置月份

更新顶部的月份标签,因为该工作表一次只覆盖一个月。

2

按板块编制预算

为每一行输入你的计划金额,板块小计会自动生成。

3

填写实际发生的情况

在月份进行过程中填入实际数字,差异和收入占比会随之计算。

4

查看仪表板

储蓄率、最大支出类别和剩余金额,通过两张图表呈现。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive 并选择 "Open with Google Sheets"。这款 Essentials Monthly Budget Google Sheets template 无需任何转换步骤,两张图表都能完整保留。

FinancialAha Essentials Monthly Budget Spreadsheet Template 是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是一个普通的 .xlsx 文件,因此这款 Essentials Monthly Budget Excel template 可以直接在 Excel 中打开,无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表,且不含宏或 VBA。

FinancialAha Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

是的。这款 Essentials Monthly Budget spreadsheet Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式提供,因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的版本中打开效果完全相同。

Essentials Monthly Budget spreadsheet 中的板块相比一份平铺列表多提供了什么?

一种真正实用的比较方式。单独一行杂货支出说明不了太多问题;而将餐饮板块小计与住房板块小计放在一起对比,才是人们在决定调整什么时真正会做的比较。

为什么 Essentials Monthly Budget spreadsheet 报告的是储蓄率,而不仅仅是储蓄金额?

因为比率不会因收入变化而失真。同样的储蓄金额,在收入充裕的月份和紧张的月份意义并不相同,而百分比在两者之间都保持可比性。

在 Essentials Monthly Budget spreadsheet 中,差异列该如何解读?

预算减去实际支出,因此负数意味着该行的支出超出了计划金额。

Essentials Monthly Budget spreadsheet 覆盖整年吗?

不,一次只覆盖一个月 - 这正是月份标签的用途。按十二个月跟踪每个类别,并附带同比对比,是 Ultimate 版本所做的事。

我需要在 Essentials Monthly Budget spreadsheet 中自己搭建公式吗?

不需要。小计、差异、收入占比数据以及仪表板上的每一个数字,都会根据你输入的内容自动读取计算。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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亮点:

含图表和 KPI 的仪表盘
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