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家庭预算

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 家庭预算 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

每位伴侣都有自己独立的收入区块,两者会自动合并,个人支出与家庭共同支出分开记录。Essentials 版家庭预算电子表格模板在每行对比计划与实际、推算差异,为每个类别新增一列占收入比例,并在仪表板上以合并收入、总支出、净储蓄和储蓄率收尾。Google Sheets 和 Excel,一个文件。无宏、无 VBA。

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Essentials 家庭预算 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 每位伴侣一个收入部分,自动合并
  • 共同支出按类型归类,个人支出则各自单独保留
  • 每一行都有计划金额与实际金额的对比,并自动算出差异
  • 每个类别都有收入占比一列
  • 仪表盘显示合并收入、总支出、净储蓄和储蓄率
  • 标出支出最大的类别
  • 报告共同支出与个人支出的比例
  • 两张图表,分别展示收入与支出的对比和类别分布
  • 可重命名的伴侣标签
  • 可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗?

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 每位伴侣一个收入部分,自动合并
  • 共同支出按类型归类,个人支出则各自单独保留
  • 每一行都有计划金额与实际金额的对比,并自动算出差异
  • 每个类别都有收入占比一列
Ultimate - $29
  • 共同支出分摊比例明确设定,而不是默认假设
  • 每人的收入在各自独立的设置表中输入
  • 三十项共同支出,含描述、预算、实际金额和差异
  • 每笔共同支出都有付款人一列,方便家庭成员之间结算
  • 个人类别按人分别保留,与共同支出分开
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格模板(适用于 Google Sheets 和 Excel)是一个包含两张工作表的工作簿,专为有两份收入的家庭设计,第三个标签页则是 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials 家庭预算 Excel 模板使用,也可作为 Essentials 家庭预算 Google Sheets 模板使用。Free 版把家庭当作一个共同的资金池,而这份 Essentials 家庭预算电子表格模板则让每位伴侣拥有自己的收入和自己的个人支出,与你们共同承担的支出并列。无需宏,无需 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 家庭预算 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格模板由两张工作表驱动 - 一张供你输入,一张负责反馈结果 - 再加上使用指南。它可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用,以下是 Essentials 家庭预算电子表格所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Household Budget

    供你输入内容的工作表,其结构对应共同生活的实际情况。每位伴侣的收入都有自己的部分,两者会自动合并。在这些收入之下,共同支出被归类为住房、水电费等;在这些之下,每位伴侣又各自拥有一个个人支出部分。每一行都记录着计划金额、实际支出、差异,以及占收入的比例。把个人支出单独保留而不是合并到一起,正是让两个人可以共用一份预算,而不必为每一杯咖啡互相解释的原因。

  2. 02 / 02

    Dashboard

    以六个数字呈现这个月的情况:合并收入、总支出、剩余金额、这代表的储蓄率、支出最大的类别,以及第二行显示的共同支出与个人支出的分配情况。旁边配有两张图表,一张按月对比收入与支出,另一张按类别拆分支出。 储蓄率是应该跨月观察、而不是只看某一个月的数字。一个家庭的支出会随周而变;它所保留的收入比例才是真正能说明是否守住预算的部分。最大支出类别的方块和共同支出与个人支出的比例都直接读取底层的真实总数,因此其中任何一个发生变化都会立刻在这里显示出来,无需再翻回预算表。

  3. 附带指南

    How to Use

    独立标签页中的分步指南,说明设置方法、各部分是如何安排的、共同支出与个人支出有何不同,以及如何把文件延续到下个月使用。由于说明内置于文件中,无论在哪里打开模板,使用说明都会一并保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 家庭预算 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials 家庭预算电子表格模板上传到 Drive,右键点击,选择“使用 Google Sheets 打开”。这份 Essentials 家庭预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都能完整保留 - 总额的计算方式与 Excel 中完全一致。仪表盘上的货币下拉菜单会一次性重新标注两张工作表中的所有金额列。

Essentials 家庭预算 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials 家庭预算 Google Sheets 模板副本正是这份模板设计的使用方式 - 两位伴侣在同一份文件中,都能看到共同支出以及各自的部分。Sheets 的版本历史记录会覆盖被改写的数字,当有两个人同时编辑时这一点更为重要。

共享 Essentials 家庭预算 Google Sheet

在日常使用中,Essentials 家庭预算 Google Sheet 只是一件简短的事:打开预算表,把支出填到对应的类别下,不论是共同支出还是个人支出。仪表盘更适合坐下来定期查看,而不是每天查看。

Essentials 家庭预算 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials 家庭预算电子表格 Excel 下载文件是纯 .xlsx 格式。Excel 可以直接打开这份 Essentials 家庭预算 Excel 模板,无需任何导入步骤,也不会出现兼容性提示,两张图表都是原生 Excel 图表,会随数字变化而重新绘制。文件中不含宏,也不含 VBA,因此打开时不会出现安全警告。

Essentials 家庭预算 Excel 模板设置

同一份 Essentials 家庭预算 Excel 模板可在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也与你上传到 Drive 的文件完全相同,因此不存在需要另外选择的 Essentials 家庭预算电子表格下载版本。

Essentials 家庭预算电子表格 Excel 说明

Essentials 家庭预算电子表格 Excel 文件不含宏,也不含 VBA,因此 Excel 打开它时不会弹出信任提示。同一份 Essentials 家庭预算电子表格 Excel 下载文件也能在网页版 Excel 中打开,当你在工作用电脑和个人电脑之间切换时这一点很重要。

打开 Essentials 家庭预算 电子表格的 Excel 文件

Essentials 家庭预算 Excel 模板中没有任何版本专属的内容,因此这份 Essentials 家庭预算电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及更旧的版本中表现完全一致。

也提供以下格式:

电子表格模板亮点

Essentials 家庭预算 电子表格模板可追踪的内容

在 Essentials 家庭预算电子表格模板中,收入、共同支出和每位伴侣的个人支出都使用同一组列:

Category
该行对应的收入来源或支出项目
Budget
本月为其设定的计划金额
Actual
实际收到或支出的金额
Difference
计算得出,计划与实际的对比
% of Income
计算得出,该行占家庭总收入的比例

比较版本

FinancialAha 家庭预算 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
两人情况处理 每位伴侣的收入和个人支出 收入、个人支出以及谁支付了款项
类别行数 16 每部分 3 至 7 行 共同支出 30 行,个人支出各 15 行
计划与实际对比
收入占比 按类别
共同支出与个人支出比例 已报告 你自行设定的分摊比例
谁支付了账单 按支出记录
图表 2 2
储蓄率
涵盖月份 一个月 一个月 12 个月,按类别跟踪
差异分析 独立工作表

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格模板涵盖两张工作表,将家庭视为两个人,而不是一个共同的资金池。相比之下,Free 版家庭预算电子表格模板只有一份共同清单,完全不涉及收入,而这份 Essentials 版则为每位伴侣提供收入部分和个人支出部分,将共同支出归类,并报告储蓄率、支出最大的类别,以及共同支出与个人支出之间的划分 - 并配有两张图表。它涵盖一个月,需要每月另存一份副本。Ultimate 版家庭预算电子表格模板增加了你自行设定的分摊比例,记录每笔共同账单实际由谁支付,扩充了共同支出清单,并按月记录整年的数据。

小贴士

使用 Essentials 家庭预算 电子表格模板的注意事项

  • 设立个人部分是为了让两个人可以共用一份预算,而不必逐项说明对方的支出,这正是让共同预算能够持续下去的原因。
  • 收入占比这一列,让关于某个类别的讨论变成一个具体的数字,而不只是一种印象。
  • 伴侣标签可以由你重命名,这样做能让这张表看起来是你自己的家庭,而不是一份模板。
  • 此版本涵盖一个月。每月另存一份副本是积累历史记录的方式,而 Ultimate 版则省去了这个步骤。
  • 货币下拉菜单位于仪表盘上,会重新标注整个 Essentials 家庭预算电子表格中的金额列。它只改变标签,不会转换数字。

如何使用这个Essentials 家庭预算模板

1

输入两份收入

每位伴侣都有自己的收入部分,两者会自动合并。

2

设定共同支出

逐一填写归类好的共同支出类别,输入你为每一项计划的金额。

3

添加个人预算

每位伴侣在自己的部分中设定各自的个人支出预算。

4

查看仪表盘

合并收入、支出、净储蓄、储蓄率,以及共同支出与个人支出的比例。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“使用 Google Sheets 打开”。Essentials 家庭预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都能完整保留。

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是纯 .xlsx 格式,因此 Essentials 家庭预算 Excel 模板可以直接在 Excel 中打开,无需任何导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表,文件中不含宏,也不含 VBA。

FinancialAha Essentials 版家庭预算电子表格 Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

是的。Essentials 家庭预算电子表格 Excel 工作簿以纯 .xlsx 格式发布,因此它在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的版本中打开效果完全相同。

Essentials 家庭预算电子表格会记录每笔账单是谁付的吗?

不会。它将共同支出与每位伴侣的个人支出区分开来,但一笔共同支出只是一个数字,而不会归到具体付款人名下。Ultimate 版增加了付款人列和你自行设定的分摊比例。

为什么 Essentials 家庭预算电子表格要将个人支出单独列出?

这样两个人就可以共用一份预算,而不必逐项说明对方花了什么。共同支出由双方共同商定,而每个人的个人部分仍归自己管理,这正是把两个部分分开的意义所在。

我可以在 Essentials 家庭预算电子表格中重命名伴侣标签吗?

可以,而且值得这样做 - 一旦各部分标上真实姓名,这张表看起来就是你自己的家庭,而不是一份模板。

Essentials 家庭预算电子表格能跟踪一个月以上的数据吗?

不能,每次只能跟踪一个月。工作簿建议每月另存一份副本;Ultimate 版则按月记录整年的数据。

Essentials 家庭预算电子表格中的收入占比列告诉我什么?

每一行支出占家庭总收入的比例。它把“这笔支出感觉贵不贵”这样的讨论变成了一个具体的数字。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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亮点:

含图表和 KPI 的仪表盘
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