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零基预算

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 零基预算 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

顶部输入收入,每一笔分配都据此衡量,附一个以零为目标的"待分配余额"数字 - 这正是该方法运转的核心。Essentials 版零基预算电子表格模板将类别分组成区块而非一长串列表,在每行显示计划对比实际,并在仪表板上报告收入、已分配总额和仍未分配的部分。三个标签页,Google Sheets 或 Excel。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials 零基预算 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 收入填在顶部,每一笔分配都以它为衡量基准
  • 一个目标为零的待分配余额 - 整个方法围绕的正是这个数字
  • 类别按区块分组,而不是一份长长的单一列表
  • 每一行都记录计划与实际,差异自动结算
  • Dashboard 呈现收入、已分配总额和仍未分配的部分
  • 两个图表,分别呈现分配的构成和计划与实际的对比
  • Dashboard 上的一个货币下拉菜单,可重新标注两张工作表上的金额列
  • 独立标签页上的分步 How to Use 使用指南
  • 在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中均可使用,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗?

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 收入填在顶部,每一笔分配都以它为衡量基准
  • 一个目标为零的待分配余额 - 整个方法围绕的正是这个数字
  • 类别按区块分组,而不是一份长长的单一列表
  • 每一行都记录计划与实际,差异自动结算
Ultimate - $29
  • 收入工作表将每个来源按其发薪频率折算为月度金额
  • 预算分配表为每个类别列出已分配、已支出、剩余和占收入的比例
  • 一项零基核对,报告收入与总分配额是否相符
  • 支出日志的每一行都有日期、描述、类别、金额和支付方式
  • 实际支出自动汇入分配表,无需二次统计
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格模板适用于 Google Sheets 和 Excel,是一份包含两张工作表的工作簿,整个设计都围绕一个数字:仍未分配的金额,第三个标签页还附有 How to Use 使用指南。同一份下载文件既是 Essentials 零基预算 Excel 模板,也是 Essentials 零基预算 Google Sheets 模板。免费版只是对你输入的内容求和,而这份 Essentials 零基预算电子表格模板会取你的收入,减去你已经计划的一切,并持续报告剩余金额,直到它归零。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 零基预算 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格模板运行在两张工作表上 - 一张供你填写,一张负责汇报结果 - 再加上使用指南。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,以下是 Essentials 零基预算电子表格所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Zero-Based Budget

    你需要填写的工作表,这个方法的核心也在这里。收入填在顶部,类别随后按分组区块排列,而不是一份长长的单一列表,因此住房类的项目集中在一起,随着计划增长也依然清晰易读。每一行都记录你计划的金额和实际支出的金额,差异会自动结算。真正重要的数字位于底部:仍未分配的金额。把它调整到零就是整个练习的目的,表格会在你操作时一直把它显示在眼前。

  2. 02 / 02

    Dashboard

    把这个月浓缩为六个数字 - 收入多少、已分配多少、相对于零这个目标还剩多少待分配、有多少预算行在使用中、哪个类别占比最大,以及收入中有多少比例流向储蓄 - 并配有两个图表,分别呈现分配的构成,以及计划与实际发生情况的对比。这里的一切都读取自预算工作表,因此不需要单独维护。

  3. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南,说明如何设置、如何把剩余金额调整到零、每一列代表什么,以及如何在月份推进过程中跟踪实际支出。因为它就在文件内部,这份说明会随模板一起,无论在哪里打开都在。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 零基预算 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials 零基预算电子表格模板上传到 Drive,右键点击,选择“Open with Google Sheets”。这份 Essentials 零基预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两个图表都能完好保留 - 剩余金额的重新计算方式与在 Excel 中完全一样。Dashboard 上的货币下拉菜单可以一次性重新标注两张工作表上的所有金额列。

Essentials 零基预算 Google Sheets 模板设置

Essentials 零基预算 Google Sheets 模板的共享副本适合两个人共同分配同一份收入,这正是待分配余额发挥作用的地方 - 双方都能看到还有多少尚未安排去处。Sheets 的版本历史可以找回被覆盖的数字。

共享 Essentials 零基预算 Google Sheet

日常使用 Essentials 零基预算 Google Sheet 是件简单的事:打开预算工作表,把支出记到对应类别。分配本身是一件月初做的事,而不是每天都要做的事,Dashboard 则是周末查看的结果。

Essentials 零基预算 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials 零基预算电子表格 Excel 下载文件是一个普通的 .xlsx 文件。Excel 可以直接打开这份 Essentials 零基预算 Excel 模板,无需导入步骤,也不会弹出兼容性提示,两个图表都是 Excel 原生图表,会随计划变化重新绘制。文件中没有宏,也没有 VBA,因此不会弹出安全警告。

Essentials 零基预算 Excel 模板设置

同一份 Essentials 零基预算 Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也正是你会上传到 Drive 的那份文件,因此不存在需要另外选择的 Essentials 零基预算电子表格下载版本。

Essentials 零基预算电子表格 Excel 说明

Essentials 零基预算电子表格 Excel 文件不含宏,也不含 VBA,因此 Excel 打开它时不会弹出信任提示。同一份 Essentials 零基预算电子表格 Excel 下载文件也可以在网页版 Excel 中打开,这在你需要在工作电脑和个人电脑之间切换时会有用。

打开 Essentials 零基预算 电子表格的 Excel 文件

Essentials 零基预算 Excel 模板中没有任何版本相关的内容,因此这份 Essentials 零基预算电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及更旧的版本中表现一致。

也提供以下格式:

电子表格模板亮点

Essentials 零基预算 电子表格模板可追踪的内容

你输入收入和计划金额,然后随着月份推进填写实际数字。Essentials 零基预算电子表格模板会计算得出其余部分:

Category
这一行的标签,位于所属分组之内
Planned
你在月份开始前为它分配的金额
Actual
实际针对它花费的金额
Difference
计算得出,计划减去实际,你实际花得更少时为正数

比较版本

FinancialAha 零基预算 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
类别容量 18 行 分组区块 30 个类别
收入录入 一行,以正数录入 5 个来源,按月汇总 10 个来源,按发放频率计算
待分配余额 Total 行和余额 KPI 独立标注的一个数字 是,附零基检查
计划与实际对比
图表 2 2
交易日志 100 行,自动填充类别
各类别占收入比例
差异分析 独立工作表
12 个月历史记录 是,附年度合计

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格模板覆盖两张工作表,是真正让这个方法发挥作用的版本。免费版零基预算电子表格模板把收入放在第一行,以正数录入,底部一行标为 Left to Assign,代表剩余金额。这个版本为收入单独设一个位置,减去每一项计划金额,并把剩余金额一直摆在你面前,直到它归零,类别按区块分组,Dashboard 上配有两个图表。这里的收入最多可以跨五个来源录入,汇总为一个月度总额。Ultimate 版零基预算电子表格模板会按每个收入来源各自的发放频率进行换算,扩大类别列表,并增加一份支出日志,自动填入 Actual 列,另外还有一张差异分析表和十二个月的历史记录。

小贴士

使用 Essentials 零基预算 电子表格模板的注意事项

  • 待分配余额是需要关注的数字。零表示这个月的全部收入都有了去处;正数表示还有一部分尚未安排。
  • 剩余金额为负数表示计划超出了收入范围,而不是出了什么问题 - 减少某项计划金额就能让它回到零。
  • 在这个版本中,收入最多跨五个来源录入,汇总为一个月度总额。按每个来源各自的发放频率进行换算,是 Ultimate 版才有的功能。
  • Actual 列是随着月份推进手动填写的。Ultimate 版有一份支出日志会替你完成这件事。
  • 货币下拉菜单位于 Dashboard 上,可重新标注整份 Essentials 零基预算电子表格中的金额列。它只改变显示的标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 零基预算模板

1

输入你的收入

把本月收入填在 Zero-Based Budget 工作表顶部。其余一切都以它为衡量基准。

2

分配每一笔金额

逐一走过分好组的类别,填入计划金额,同时留意剩余数字。

3

把它降到零

持续调整,直到没有任何金额未被分配。正的剩余表示还有钱没有去处;负的则表示分配超出了可用金额。

4

跟踪整月

边花边填写 Actual 列,并在 Dashboard 上查看计划与现实的落差。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“Open with Google Sheets”。Essentials 零基预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两个图表都能完好保留。

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是一个普通的 .xlsx 文件,因此 Essentials 零基预算 Excel 模板可直接在 Excel 中打开,无需导入步骤。两个图表都是 Excel 原生图表,文件中没有宏,也没有 VBA。

FinancialAha Essentials 零基预算电子表格 Excel 文件能在旧版本 Excel 中打开吗?

可以。Essentials 零基预算电子表格 Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式发布,因此它在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的旧版本中打开效果完全一致。

Essentials 零基预算电子表格模板会记录单笔交易吗?

不会。Actual 列是随着月份推进手动填写的。Ultimate 版增加了一份支出日志,会自动填入这些数字,让剩余金额始终保持最新,无需再手动核对一次。

Essentials 零基预算电子表格中的“零基”是什么意思?

指收入减去你已经分配的一切正好等于零 - 每一个单位的收入都有了去处,无论那个去处是账单、储蓄还是缓冲。表格会在你分配的过程中实时报告剩余金额,让你看到它何时归零。

如果还有剩余资金,Essentials 零基预算电子表格会显示什么?

待分配余额会显示为正数,这只是意味着这个月还有一部分尚未安排去处。把它分配给任意类别 - 包括储蓄或缓冲行 - 就能让它归零。

如果我分配得太多,Essentials 零基预算电子表格会显示什么?

剩余金额会变为负数。这不会导致任何问题;它意味着计划所承诺的金额超过了收入所能覆盖的范围,减少某项计划金额就能让它恢复。

不固定收入可以使用 Essentials 零基预算电子表格吗?

在这个版本中,收入最多可以输入五个来源,汇总为一个月度总额,因此收入有变化的月份只需更新这些数字并重新分配即可。按每个收入来源各自的发放频率自动换算,是 Ultimate 版才有的功能。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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