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50/30/20 预算

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

只需输入一次收入,三项目标便会据此自动计算。Essentials 版 50/30/20 预算电子表格模板为需求、欲望和储蓄各分配一个区块,十行可填写,每行都有状态标示是否达标或超支 - 然后在仪表板上以六个数字回顾整个月:收入、三项目标、实际达成的储蓄率,以及最终是超支还是结余。两张图表,三个工作表。Google Sheets 和 Excel。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 只需输入一次收入来源,三个分组的目标金额随总额自动计算
  • 必需、想要和储蓄各占一个区块,每一行都带有目标、实际、差异和状态
  • 分区合计标示每个分组是符合目标还是超支,另有总览显示剩余金额和储蓄率
  • 仪表板以六个数字汇报本月情况:收入、三个目标金额、实际达成的储蓄率,以及超支或结余
  • 两个图表 - 按类别对比目标与实际,以及支出在三个分组中的实际分布
  • Dashboard上的货币下拉菜单可一次性重新标注两张工作表中的金额列
  • 独立标签页的分步"How to Use"指南
  • 适用于Microsoft Excel和Google Sheets,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

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Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 只需输入一次收入来源,三个分组的目标金额随总额自动计算
  • 必需、想要和储蓄各占一个区块,每一行都带有目标、实际、差异和状态
  • 分区合计标示每个分组是符合目标还是超支,另有总览显示剩余金额和储蓄率
  • 仪表板以六个数字汇报本月情况:收入、三个目标金额、实际达成的储蓄率,以及超支或结余
Ultimate - $29
  • Income & Targets 工作表汇总每一项收入来源,并根据总额计算出三个分类的目标金额
  • 分配百分比存放在独立的单元格中,因此若要改用非 50/30/20 的比例,只需覆盖这些单元格即可
  • Needs (50%) 工作表用于必须支付的开支,每一行都记录计划、实际和差异
  • Wants (30%) 工作表以相同的布局记录可自由支配的消费
  • Savings (20%) 工作表共十行,差异的读法与前两者相反 - 高于计划才是有利的一面
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

适用于Google Sheets和Excel的FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template是一份两张工作表的工作簿,把一个月的收入转化为三个支出目标,再据此汇报实际情况,第三个标签页还附有How to Use指南。同一份下载文件既可用作Essentials 50/30/20 Budget Excel模板,也可用作Essentials 50/30/20 Budget Google Sheets模板。Free版需要你自己填写目标金额,而这份Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet模板会根据你的收入自动算出目标,标示每个类别是符合目标还是超支,并用两个图表汇报当月情况。无宏,无VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template运行在两张工作表上 - 一张供你填写,一张负责汇报 - 再加上指南标签页。它在Microsoft Excel和Google Sheets中均可使用,以下是Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Dashboard

    用六个数字呈现本月情况:收入金额、三个分组各自的目标、实际达成的储蓄率,以及本月结果是超支还是结余。旁边配有两个图表 - 一个按类别对比目标与实际花费,另一个把实际支出按三个分组进行拆分 - 让本月的整体情况一目了然,无需查看底层表格。

  2. 02 / 02

    Budget Tracker

    供你填写、并进行分配计算的工作表。收入来源填在顶部,三个目标金额由总额自动得出,无需手工计算。下方的必需、想要和储蓄各占一个区块,每一行都带有目标金额、实际花费、差异,以及标示符合目标或超支的状态。每个区块以自己的合计和状态结尾,总览部分则汇总实际花费、剩余金额,以及相对于目标的储蓄率。

  3. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南,涵盖设置方法、支出如何归入三个分组、颜色标记的含义,以及如何更改货币。因为指南就在文件内部,无论在哪里打开模板,说明都会随之保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template上传到Drive,右键点击,选择"Open with Google Sheets"即可。这份Essentials 50/30/20 Budget Google Sheets模板不需要任何转换步骤,两个图表都能完整保留 - 目标金额的计算方式与Excel完全一致。Dashboard上的货币下拉菜单会一次性重新标注两张工作表中的所有金额列。

Essentials 50/30/20 预算 Google Sheets 模板设置

Essentials 50/30/20 Budget Google Sheets模板的共享副本适合两人共用一套目标的家庭,Sheets的版本历史能找回被覆盖的数字。因为汇报内容单独放在一个标签页上,一人可以填写Budget Tracker,另一人则查看Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet的仪表板。

共享Essentials 50/30/20 Budget Google Sheet

日常使用中,Essentials 50/30/20 Budget Google Sheet只是一件小事:打开Budget Tracker,把花费填进对应类别,旁边的状态就会随之更新。Dashboard更适合周末查看,而非每日查看,版本历史能找回填错行的数字。

Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel下载文件是一份普通的.xlsx。Excel直接打开这份Essentials 50/30/20 Budget Excel模板,无需导入步骤,也不会出现兼容性提示,两个图表都是原生Excel图表,会随数字变化而重新绘制。文件中不含宏,也不含VBA,因此不会出现安全警告。

Essentials 50/30/20 预算 Excel 模板设置

同一份Essentials 50/30/20 Budget Excel模板可以在Windows版Excel、Mac版Excel和网页版Excel中打开。它也是你会上传到Drive的那份完全相同的文件,因此不存在需要另行选择的Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet下载版本。

Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel说明

Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel文件不含任何宏或VBA,因此Excel打开它时不会出现信任提示。同一份Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel下载文件在网页版Excel中同样可以打开,这在你在工作电脑和个人电脑之间切换时很有用。

打开 Essentials 50/30/20 预算 电子表格的 Excel 文件

Essentials 50/30/20 Budget Excel模板中没有任何版本专属的功能,因此这份Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel工作簿在Windows版Excel、Mac版Excel和旧版本中的表现完全一致。

电子表格模板亮点

Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板可追踪的内容

你只需填写收入和实际花费。Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template会推算其余的内容:

Category
每个分组内每一行的标签
Actual
该行实际花费的金额
Target
自动推算,为该分组在你总收入中所占的份额,设定在该分组的合计行上
Difference
自动推算,为目标减去实际,同样设定在该分组合计行上
Status
自动推算,标示每个分组符合目标或超支

比较版本

FinancialAha 50/30/20 预算 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
类别行数 16行,一张表格 10 + 9 + 8,三个区块 16 + 13 + 10,每个分组一张表
计划与实际对比
由收入得出目标
符合/超出目标状态 按类别 按类别和按分组
仪表板 合计栏 6个数字 + 2个图表 6个数字 + 分配表 + 2个图表
储蓄率
可编辑分配 重命名行 分配百分比单元格
12个月历史记录 是,含平均值

FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template包含两张工作表,Budget Tracker顶部的收入驱动下方的三个目标金额。相较于Free版50/30/20 Budget Spreadsheet Template - 在单张表格上方放一个目标区块,只接受一个收入数字 - 这一档可以接受多笔收入并相加,把类别拆分成三个区块,标示每个分组是符合目标还是超支,并加入一个带两个图表的仪表板。它做不到的是让你改动分配比例本身 - 这里的比例在公式中是固定的。Ultimate版50/30/20 Budget Spreadsheet Template开放了这一点,为每个分组设置独立的工作表,把分配百分比作为可更改的数字展示出来,并把整体情况延伸到十二个月的历史记录中。

小贴士

使用 Essentials 50/30/20 预算 电子表格模板的注意事项

  • 三个目标金额由收入总额得出,因此收入不固定的月份只需更新收入行,而不需要修改目标金额。
  • 文件自带示例行,让布局在首次打开时就清晰可见。直接覆盖填写即可 - 区块合计读取的是行范围,而非具体数值。
  • 货币下拉菜单位于Dashboard上,会重新标注整份Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet中的金额列。它只改变标签,不会转换数字本身。
  • 这一档的50/30/20比例是固定的。若要改用不同的分配方式,可使用Ultimate版50/30/20 Budget Spreadsheet Template。

如何使用这个Essentials 50/30/20 预算模板

1

输入你的收入

把每一笔收入来源填进Budget Tracker。三个分组的目标金额由总额得出,无需手工计算。

2

填写各类别

逐行走过必需、想要和储蓄三个分区,在每一行填入实际花掉的金额。

3

查看状态列

每一行和每个分区合计都会落到符合目标或超出,旁边给出差额。

4

查看仪表板

Dashboard用六个数字和两张图表呈现这个月 - 你设定的分配比例,对照实际花出去的比例。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template 是Google Sheets模板吗?

是的。将文件上传到Drive,选择"Open with Google Sheets"即可。Essentials 50/30/20 Budget Google Sheets模板不需要任何转换步骤,两个图表都能完整保留。

FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template 是Excel模板吗?

是的。下载文件是一份普通的.xlsx,因此Essentials 50/30/20 Budget Excel模板可以直接在Excel中打开,无需导入步骤。两个图表都是原生Excel图表,且不含宏或VBA。

Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel文件能在旧版Excel中打开吗?

可以。Essentials 50/30/20 Budget spreadsheet Excel工作簿以普通.xlsx格式发布,因此在当前版本的Excel和早于动态数组功能的版本中打开表现相同。

我可以更改FinancialAha Essentials 50/30/20 Budget Spreadsheet Template中的百分比分配吗?

不可以。这一档的公式中,50、30和20的比例是固定的 - 目标金额会随你的收入重新计算,但分配比例本身不会变动。Ultimate版把分配百分比放在独立单元格中,改动分配只需覆盖这些数字即可。

什么算必需品,什么算想要?

工作簿把必需品视为必须支付的开支 - 住房、食品杂货、保险、交通、最低还款额 - 而把想要视为可自由支配的支出,例如外出就餐、娱乐和订阅。每个区块都附有预填示例,每个标签都可以重新命名。

Essentials 50/30/20 Budget Google Sheets模板使用的是税前收入还是税后收入?

收入行是按税后收入设计的 - 也就是真正到账的金额。输入税前数字会相应抬高全部三个目标金额。

如果某个分组超出目标会怎样?

不会出错。Status列会将该行和该分区标记为超支,差异会显示超出的幅度,Dashboard也会呈现整个月同样的情况。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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亮点:

含图表和 KPI 的仪表盘
预填类别和示例数据
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