Ultimate 模板 - Excel 和 Google Sheets

Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板适用于 Google Sheets 和 Excel

每个类别一个工作表 - 需求十六行，欲望十三行，储蓄十行 - 每行都记录计划、实际及两者之间的差异，储蓄一栏的方向相反，因此超出计划会显示为有利。Ultimate 版 50/30/20 预算电子表格模板将分配比例保存在独立的单元格中，因此若要采用不同于 50/30/20 的分配方式，只需覆盖这些数字即可，并附有十二个月的追踪记录。六个工作表。Google Sheets 和 Excel，一个文件。

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即时数字交付 · 适用条款和条件

50/30/20 预算电子表格模板 - Ultimate version for Google Sheets and Excel

包含内容

Income & Targets 工作表汇总每一项收入来源，并根据总额计算出三个分类的目标金额
分配百分比存放在独立的单元格中，因此若要改用非 50/30/20 的比例，只需覆盖这些单元格即可
Needs (50%) 工作表用于必须支付的开支，每一行都记录计划、实际和差异
Wants (30%) 工作表以相同的布局记录可自由支配的消费
Savings (20%) 工作表共十行，差异的读法与前两者相反 - 高于计划才是有利的一面
仪表盘包含六个KPI卡片：总收入、三个分类的合计、储蓄率，以及超支或结余状态
一张当月分配表，将三个分类的目标占比与实际占比逐一对照，并标注各自状态
两张图表 - 目标与实际的对比，以及资金实际流向的分解
12-Month Tracking 逐月记录三个分类的数据，附有平均值和一张执行率表
仪表盘上的货币下拉菜单，可一次性重新标记全部六个工作表中的金额列
适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，无需宏

适用于 Google Sheets 和 Excel 的 FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板是一个六工作表工作簿，为分配的每一方都单独设置了工作表，第七个标签上还有一份使用说明指南。它作为一个文件同时提供 Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板和 Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheets 模板。此 Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板根据你的收入算出三个目标，在每个类别中都把计划与实际对照排列并附上差异，还将整个分配延伸至十二个月 - 并且与较小的版本不同，分配百分比可以由你自行更改。无宏、无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板运行在六个工作表上 - 四个供你输入，两个负责汇报 - 再加上使用指南。它在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中都能正常运行，以下是 Ultimate 50/30/20 预算电子表格包含的内容。

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Dashboard

当月的六个数字：总收入、三个分类各自的支出、储蓄率，以及当月是超支还是结余。下方的一张分配表把三个分类的目标占比与实际支出占比一次性对照排列，并附上各自的状态，两张图表讲述同样的故事 - 一张比较目标与实际，另一张分解资金实际的流向。
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Income & Targets

当月的起点。收入来源逐行输入并自动汇总，三个分类的目标由这个总额算出。分配百分比存放在独立的单元格中，而不是埋在公式里，因此若要改用非 50/30/20 的比例，只需覆盖这些单元格，让工作簿的其余部分随之更新。工作表末尾的状态区块列出每个分类的目标对实际情况，以及各自占收入的比例。
03 / 06

Needs (50%)

分配中必要的一侧，每一行对应一项必须支付的开支。每一行都记录你的计划金额和实际支出，差异及其百分比在旁边算出，底部的汇总把这个分类与其目标对照总计。
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Wants (30%)

可自由支配的一侧，与需求工作表布局完全相同，因此在两者之间切换无需重新适应。计划与实际对照，差异以绝对值和百分比两种形式给出，分类总计对照其占收入的比例。
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Savings (20%)

面向未来的一侧，共十行，记录的是投向未来而非当月的支出。布局与另外两个分类一致，不过这里的差异读法相反 - 高于计划才是有利的方向，工作表也据此上色。
06 / 06

12-Month Tracking

把全年集中在一处。三个区块逐月记录需求、想要和储蓄的总额，每个区块以平均值和总计收尾，下方的执行率表报告每个分类每月实际占收入的比例。这正是让逐渐偏离的分配比例变得可见的地方，而单月的视图无法显示这一点。
附带指南

How to Use

自己标签页上的一份分步指南，涵盖设置方法、每个工作表需要什么、差异颜色应如何解读，以及如何更改货币。它内置于文件中，因此模板无论在哪里打开，说明都随之而来。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板，适用于 Google Sheets

将 Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板上传到 Drive，右键单击它，然后选择"使用 Google Sheets 打开"。此 Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheets 模板不需要转换步骤，两张图表也都能完好保留。为仪表盘提供数据的跨工作表引用依赖于现有的标签名称，因此唯一需要保留不变的就是标签名称。

Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheets 模板设置

Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheets 模板的共享副本适合家庭成员分工使用，由于每个分类都有自己的标签，两个人可以同时在不同的工作表中操作而不会冲突。Sheets 版本历史记录可以恢复被覆盖的数字，仪表盘上的货币下拉菜单则能一次性重新标记全部六个工作表中的金额列。

共享 Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheet

日常来说，Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheet 是一项单行工作：打开这笔支出所属的分类，把它记在对应类别下即可。仪表盘和十二个月视图是月末查看的内容，而不是日常查看的内容，期间无需手动重新计算任何东西。

Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板，适用于 Excel

Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 下载是普通的 .xlsx 文件。Excel 可以直接打开此 Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板，无需导入步骤，也不会出现兼容性提示，两张图表都是会随数字变化而重绘的原生 Excel 图表。文件中没有宏也没有 VBA，因此打开时不会出现安全警告。

Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板设置

同一个 Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。这也是你要上传到 Drive 的同一个文件，因此没有单独的 Ultimate 50/30/20 预算电子表格下载可供选择。

Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 注意事项

Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 文件不含宏也不含 VBA，因此 Excel 打开时不会提示信任。同一个 Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 下载也可以在网页版 Excel 中打开，这在你于工作机和个人机器之间切换时很重要。

打开 Ultimate 50/30/20 预算电子表格的 Excel 文件

Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板中的任何内容都不是版本特定的，因此此 Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和更旧的版本中行为完全一致。

电子表格模板亮点

Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板可追踪的内容

三个分类工作表共用同一种布局，因此无论你在 Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板的哪个工作表中操作，下面这些列都是一样的：

Category: 该行在其分类内的标签
Planned: 你为当月这一项设定的预算金额
Actual: 实际支出或存入的金额
Variance: 派生值，该行计划与实际的对比
% Var: 派生值，同一差距以百分比形式呈现

比较版本

FinancialAha 50/30/20 预算电子表格模板：Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能	Free	Essentials 查看电子表格模板	Ultimate 本页
工作表数量	1	2	6
类别行数	16 行，一张表	10 + 9 + 8，三个部分	16 + 13 + 10，每个类别一张工作表
计划与实际对比	是	是	是
从收入计算目标	是	是	是
达标/超支状态	–	按类别	按类别及按分类
仪表盘	合计条	6 个数字 + 2 个图表	6 个数字 + 分配表 + 2 个图表
储蓄率	–	是	是
可编辑分配比例	重命名行	–	分配比例百分比单元格
12个月历史记录	–	–	是，含平均值

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板涵盖六个工作表，为需求、想要和储蓄各自设置一个工作表，而不是一张表中的三个区段。Free 50/30/20 预算电子表格模板是一张单一表格，上方带有一个目标区块，由你输入的收入驱动。适用于 Google Sheets 和 Excel 的 Essentials 50/30/20 预算电子表格模板根据收入计算这些目标，并在带有两张图表的仪表盘上呈现，但 50/30/20 的比例在公式中是固定的。这个版本把它们开放出来：分配百分比是可编辑的单元格，每个类别都以绝对值和百分比两种形式呈现差异，十二个月视图则追踪这个分配比例在全年（而不仅是单月）中的实际执行情况。

比较其他版本：免费 50/30/20 预算电子表格模板或 Essentials 50/30/20 预算电子表格模板 .

小贴士

使用 Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板的注意事项

分配百分比是 Income & Targets 上的普通单元格。覆盖它们，下游的每一个目标、差异和状态都会随之更新。
储蓄分类的差异读法与其他两个相反 - 高于计划才是有利的一面，颜色标记也据此设置。
仪表盘由依赖现有标签名称的跨工作表引用驱动，因此重命名标签是唯一会破坏链接的修改。
货币下拉菜单位于仪表盘上，可重新标记整个 Ultimate 50/30/20 预算电子表格中的金额列。它只改变标签，不转换数字。
分类数字下方的说明文字标注的是支出超支还是低于目标。它们描述的是示例数据而非你自己的数字，请以数字和分配表为准，而非说明文字。

如何使用此模板

输入你的收入

打开 Income & Targets，输入每一项收入来源。三个分类的目标会根据总额自动算出。

设置你的分配比例

分配百分比是同一工作表上的普通单元格。可以保留 50/30/20，也可以覆盖它们，工作簿的其余部分会随之更新。

填写各分类工作表

需求、想要和储蓄各自拥有一张布局相同的工作表。在每个类别下输入计划和实际金额，差异会显示在旁边。

追踪全年情况

在 12-Month Tracking 中记录每月总额以建立执行情况全貌，并查看仪表盘了解当月的状态。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节，直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中，我们使用 AI 对计算进行压力测试：不寻常的输入、边界情况和公式行为，反复检验，直到数字站得住脚。

一次性购买。无需订阅。适用于 Excel 和 Google Sheets。

常见问题

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板是 Google Sheets 模板吗？

是的。将文件上传到 Drive 并选择"使用 Google Sheets 打开"。Ultimate 50/30/20 预算 Google Sheets 模板不需要转换步骤，两张图表也都能完好保留。跨工作表引用依赖于现有的标签名称，所以最好不要改动它们。

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板是 Excel 模板吗？

是的。下载文件是普通的 .xlsx，因此 Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板可以在 Excel 中直接打开，无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表，且不含宏或 VBA。

FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 文件能在旧版本 Excel 中打开吗？

可以。Ultimate 50/30/20 预算电子表格 Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式提供，因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的版本中打开效果相同。

我可以在 FinancialAha Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板中调整百分比吗？

可以。分配百分比位于 Income & Targets 工作表上可编辑的单元格中，而不是写死在公式里。覆盖这些单元格，下游的每一个目标、差异和状态都会随之更新。这正是与 Essentials 版本的区别，后者的占比是固定的。

Ultimate 50/30/20 预算电子表格模板如何计算各分类目标？

在 Income & Targets 工作表中输入你的月收入来源，它们会自动汇总，每个分类的目标就是该总额乘以其分配百分比 - 所以无论改动收入还是百分比，目标都会随之更新。

什么算需求，什么算想要？

工作簿把需求视为难以避免的开支 - 住房、水电、杂货、保险、交通 - 而把想要视为可自由支配的消费，例如餐饮、娱乐、购物和订阅。有些支出处于灰色地带，每个标签都可以由你重命名。

Ultimate 50/30/20 预算电子表格中的差异显示的是什么？

在每个分类工作表上，差异是该行计划与实际的对比，同时以金额和百分比两种形式给出。在仪表盘和十二个月视图上，同样的差距按分类汇总呈现，并附上每个分类实际占收入的比例。

Ultimate 50/30/20 预算 Excel 模板中的 12-Month Tracking 是如何运作的？

三个区块逐月记录需求、想要和储蓄的总额，每个区块以平均值和总计收尾。下方的执行率表报告每个分类每月占收入的比例，这正是让全年中逐渐偏离的分配比例变得可见的地方。

购买后我会收到什么？

您将收到一个 Excel 文件（.xlsx），适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc。购买后即可下载 - 无需注册或创建账户。

有免费版本吗？

有。此模板有基础功能的免费版本。Ultimate 版本增加了高级分析、更大容量和更多工作表。

如果不适合我怎么办？

请联系我们，我们会协助您解决问题。此模板适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需宏。

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