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Plantilla Ultimate - Excel y Google Sheets

Ultimate Presupuesto 50/30/20 Plantilla de hoja de cálculo para Google Sheets y Excel

Una hoja por categoría - dieciséis líneas para necesidades, trece para deseos, diez para ahorro - cada una con lo planeado, lo real y la desviación entre ambos, con el ahorro leído al revés para que superar el plan se muestre como favorable. La Plantilla de Hoja de Cálculo Ultimate de Presupuesto 50/30/20 mantiene los porcentajes de asignación en celdas propias, de modo que una división distinta a 50/30/20 es cuestión de escribir encima de ellos, y da seguimiento a doce meses detrás de la actual. Seis hojas de trabajo. Google Sheets y Excel, un archivo.

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Presupuesto 50/30/20 Plantilla de hoja de cálculo - Ultimate version for Google Sheets and Excel

Qué incluye

Hoja Income & Targets - Metas de Ingreso considerando cada fuente de ingresos y calculando automáticamente las metas de los tres bloques a partir del total
Porcentajes de asignación almacenados en celdas propias, para que un reparto diferente a 50/30/20 sea cuestión de escribir sobre ellos
Hoja Needs (50%) - Necesidades para los costes que se deben cubrir, con presupuestado, real y desviación en cada línea
Hoja Wants (30%) - Deseos con el mismo diseño que la de necesidades, para gastos discrecionales
Hoja Savings (20%) - Ahorro en diez filas, con la desviación leyéndose en sentido contrario - estar por encima del plan es lo favorable
Panel con seis tarjetas de KPI: ingresos totales, totales de los tres bloques, tasa de ahorro y si el mes cierrapor encima o por debajo del presupuesto
Tabla de reparto del mes actual poniendo objetivo frente a real para los tres bloques, con un estado en cada uno
Dos gráficos - objetivo frente a real, y el desglose de adónde fue realmente el dinero
Seguimiento de 12-Month Tracking mostrando los tres bloques mes a mes, con promedios y una tabla de cumplimiento
Menú desplegable de moneda en el Panel que reetiqueta columnas de dinero en las seis hojas de una vez
Funciona en Microsoft Excel y Google Sheets sin necesidad de macros

La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha para Google Sheets y Excel es un libro de seis hojas que le da a cada lado del reparto su propia hoja, más una guía How to Use en una séptima pestaña. Se distribuye como una plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel y una plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Google Sheets en un archivo. Esta plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate calcula los tres objetivos a partir de tus ingresos, mantiene presupuestado frente a real en cada categoría con la desviación a un lado, y lleva todo el reparto a través de doce meses - y a diferencia de las compilaciones más pequeñas, los porcentajes de asignación son tuyos para cambiar. Sin macros, sin VBA.

Dentro del libro de trabajo

Qué incluye la plantilla de hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20 de FinancialAha

La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha funciona en seis hojas de trabajo - cuatro en las que escribes, dos que informan - más la guía. Funciona tanto en Microsoft Excel como en Google Sheets y aquí hay lo que contiene la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate.

01 de 06

Dashboard

El mes en seis cifras: ingresos totales, lo que fue a cada uno de los tres bloques, la tasa de ahorro y si el mes cerró por encima o por debajo. Una tabla de reparto debajo pone objetivo frente a real para los tres bloques a la vez, con un estado en cada uno, y dos gráficos cuentan la misma historia - uno comparando objetivo frente a real, el otro desglosando adónde realmente fue el dinero.
02 de 06

Income & Targets

Donde comienza el mes. Las fuentes de ingresos se ingresan línea por línea y se totalizan a sí mismas, y las tres metas de bloques se derivan de ese total. Los porcentajes de asignación están en celdas propias en lugar de enterrados en las fórmulas, así que un reparto diferente a 50/30/20 es cuestión de escribir sobre ellos y dejar que el resto del libro se actualice. Un bloque de estado cierra la hoja con objetivo frente a real para cada bloque y la parte de ingresos que cada uno utilizó.
03 de 06

Needs (50%)

El lado esencial del reparto, una línea por cada coste que debe cubrirse. Cada línea lleva lo que presupuestaste y lo que realmente se gastó, con la desviación y su porcentaje calculados a un lado, y un resumen al pie totalizando el bloque contra su objetivo.
04 de 06

Wants (30%)

El lado discrecional, diseñado idénticamente a la hoja de necesidades, así que moverte entre ambos no requiere reaprendizaje. Presupuestado frente a real, desviación en términos absolutos y porcentuales, y un total de bloque medido contra su parte de ingresos.
05 de 06

Savings (20%)

El lado orientado al futuro, diez filas cubriendo lo que va hacia el futuro en lugar de hacia el mes. El diseño coincide con los otros dos bloques, aunque la desviación se lee en sentido contrario aquí - estar por encima del plan es la dirección favorable, y la hoja lo colorea en consecuencia.
06 de 06

12-Month Tracking

El año en un solo lugar. Tres bloques llevan los totales de necesidades, deseos y ahorro mes a mes, cerrándose cada uno con un promedio y un total, y una tabla de cumplimiento debajo informa de qué parte de los ingresos utilizó cada bloque en cada mes. Aquí es donde un reparto que se desvía se hace visible, algo que una vista de un solo mes no puede mostrar.
Guía incluida

How to Use

Una guía paso a paso en su propia pestaña, cubriendo configuración, qué espera cada hoja, cómo se supone que deben interpretarse los colores de desviación, y cómo cambiar la moneda. Dado que se distribuye dentro del archivo, las instrucciones viajan con la plantilla dondequiera que se abra.

Funciona tanto en Google Sheets como en Excel

Plantilla de hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20 para Google Sheets

Sube la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate a Drive, haz clic derecho y elige "Abrircon Google Sheets". Esta plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Google Sheets no necesita un paso de conversión y los dos gráficos llegan intactos. Las referencias entre hojas que alimentan el Panel dependen de los nombres de fichas existentes, así que la única cosa que merece la pena dejar sola es las etiquetas de fichas.

Configuración de la plantilla Google Sheets de Ultimate Presupuesto 50/30/20

Una copia compartida de la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Google Sheets conviene a un hogar dividiendo el trabajo, y porque cada bloque tiene su propia pestaña, dos personas pueden estar en diferentes hojas a la vez sin colisionar. El historial de versiones de Sheets cubre una cifra sobrescrita, y el menú desplegable de moneda en el Panel reetiqueta cada columna de dinero en las seis hojas de una vez.

Compartir la Hoja de Google del Presupuesto 50/30/20 Ultimate

Día a día la Hoja de Google del Presupuesto 50/30/20 Ultimate es un trabajo de una sola línea: abre el bloque al que pertenece el gasto e ingrésalo contra su categoría. El Panel y la vista de doce meses son la lectura de fin de mes en lugar de la lectura diaria, y nada necesita recálculo manual entre medias.

Plantilla de hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20 para Excel

La descarga de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel es un .xlsx simple. Excel abre esta plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel directamente, sin paso de importación y sin aviso de compatibilidad, y los dos gráficos son gráficos nativos de Excel que se redibujan cuando los números cambian. No hay macros ni VBA en el archivo, así que se abre sin aviso de seguridad.

Configuración de la plantilla Excel de Ultimate Presupuesto 50/30/20

La misma plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel se abre en Excel en Windows, Excel en Mac y Excel en la web. También es el archivo idéntico que subirías a Drive, así que no hay una descarga separada de plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para elegir.

Notas sobre Excel de la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate

La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel no lleva macros ni VBA, así que Excel la abre sin aviso de confianza. La misma descarga de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel también se abre en Excel en la web, que importa cuando te mueves entre una máquina de trabajo y una personal.

Cómo abrir el archivo Excel de la hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20

Nada en la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel es específico de versión, así que este libro de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel se comporta idénticamente en Excel en Windows, Excel en Mac, y compilaciones antiguas.

Aspectos destacados de la plantilla de hoja de cálculo

Qué controla la plantilla de hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20

Las tres hojas de bloque comparten un diseño, así que las columnas abajo son las mismas dondequiera que estés trabajando en la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate:

Category: la etiqueta para la línea dentro de su bloque
Planned: lo que separaste para ella este mes
Actual: lo que realmente se gastó o se ahorró contra ella
Variance: derivado, presupuestado frente a real de la línea
% Var: derivado, el mismo desvío leído como un porcentaje

Comparar versiones

Plantilla de hoja de cálculo Presupuesto 50/30/20 de FinancialAha: comparación de Free, Essentials y Ultimate

Función	Free	Essentials Ver plantilla de hoja de cálculo	Ultimate Esta página
Hojas de trabajo	1	2	6
Filas de categoría	16, una tabla	10 + 9 + 8, tres secciones	16 + 13 + 10, una hoja por bloque
Presupuestado vs real	Sí	Sí	Sí
Objetivos a partir de ingresos	Sí	Sí	Sí
Estado sobre/bajo objetivo	–	Por categoría	Por categoría y por bloque
Panel	Franja de totales	6 cifras + 2 gráficos	6 cifras + tabla de reparto + 2 gráficos
Tasa de ahorro	–	Sí	Sí
Reparto editable	Renombra las filas	–	Celdas de porcentaje de asignación
Historial de 12 meses	–	–	Sí, con promedios

La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha cubre seis hojas de trabajo, dando a necesidades, deseos y ahorro una hoja cada uno en lugar de tres secciones de una tabla. La plantilla Gratuita de Presupuesto 50/30/20 es una tabla única con un bloque de objetivos encima, impulsada por los ingresos que ingresas. La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Essentials de FinancialAha para Google Sheets y Excel calcula esos objetivos a partir del ingreso e los reporta en un panel con dos gráficos, pero mantiene los repartos 50/30/20 fijos en sus fórmulas. Esta compilación es la que los abre: los porcentajes de asignación son celdas editables, cada categoría lleva una desviación en términos absolutos y porcentuales, y una vista de doce meses rastrea cómo se mantuvo realmente el reparto durante el año en lugar de en un mes único.

Compara las otras versiones: Plantilla de hoja de cálculo Gratis Presupuesto 50/30/20 o la Plantilla de hoja de cálculo Essentials Presupuesto 50/30/20 .

Bueno saberlo

Notas sobre cómo trabajar en la plantilla de hoja de cálculo Ultimate Presupuesto 50/30/20

Los porcentajes de asignación son celdas ordinarias en Income & Targets. Escribe sobre ellos y cada objetivo, desviación y estado se actualiza río abajo.
La desviación se lee en sentido opuesto en el bloque de ahorro - estar por encima del plan es el lado favorable allí, y el coloreo lo refleja.
El Panel está alimentado por referencias entre hojas que dependen de los nombres de fichas existentes, así que renombrar una ficha es la única edición que rompe los vínculos.
El menú desplegable de moneda se sienta en el Panel y reetiqueta columnas de dinero en todo el libro de Presupuesto 50/30/20 Ultimate. Cambia solo la etiqueta mostrada y no convierte los números.
Los rótulos bajo las cifras de bloque dicen si el gasto está por encima o por debajo del objetivo. Describen la muestra en lugar de tus cifras, así que lee los números y la tabla de reparto en lugar del rótulo.

Cómo usar esta plantilla

Ingresa tus ingresos

Abre Income & Targets e ingresa cada fuente de ingresos. Las metas de los tres bloques se derivan del total.

Establece tu reparto

Los porcentajes de asignación son celdas ordinarias en la misma hoja. Déjalos en 50/30/20 o escribe sobre ellos, y el resto del libro se actualiza.

Completa las hojas de bloques

Necesidades, deseos y ahorro cada uno tienen una hoja con el mismo diseño. Ingresa presupuestado y real contra cada categoría y la desviación se resuelve a un lado.

Sigue el año

Registra los totales de cada mes en 12-Month Tracking para construir el cuadro de cumplimiento, y lee el Panel sobre dónde se encuentra el mes actual.

Puestas a prueba con IA.

Cada plantilla comienza con una investigación a fondo sobre cómo la gente registra realmente el tema. Diseñamos la estructura, construimos las fórmulas y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que usaríamos nosotros mismos. En el proceso usamos IA para poner a prueba los cálculos: entradas inusuales, casos límite y comportamiento de las fórmulas, verificados hasta que los números se sostienen.

Compra única. Sin suscripción. Funciona en Excel y Google Sheets.

Preguntas frecuentes

¿Es la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha una plantilla de Google Sheets?

Sí. Sube el archivo a Drive y elige "Abrircon Google Sheets". La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Google Sheets no necesita un paso de conversión y los dos gráficos llegan intactos. Las referencias entre hojas dependen de los nombres de fichas existentes, así que merece la pena dejarlos como están.

¿Es la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha una plantilla de Excel?

Sí. La descarga es un .xlsx simple, así que la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate para Excel se abre directamente en Excel sin paso de importación. Los dos gráficos son gráficos nativos de Excel y no hay macros ni VBA.

¿Se abrirá el archivo Excel de la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate en versiones antiguas de Excel?

Sí. La plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate se distribuye como un .xlsx simple, así que se abre de forma idéntica en Excel actual y en compilaciones anteriores a las matrices dinámicas.

¿Puedo ajustar los porcentajes en la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate de FinancialAha?

Sí. Los porcentajes de asignación están en celdas editables en la hoja Income & Targets - Metas de Ingreso, no dentro de las fórmulas. Escribe sobre ellos y cada objetivo, desviación y estado se actualiza en todo el libro. Ésta es la diferencia con respecto a la versión Essentials, donde los repartos están fijos.

¿Cómo calcula la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate las metas de los bloques?

Ingresa tus fuentes de ingresos mensuales en la hoja Income & Targets - Metas de Ingreso. Éstas se totalizan a sí mismas, y cada meta de bloque es ese total multiplicado por su porcentaje de asignación - de modo que cambiar cualquiera de los dos actualiza las metas.

¿Qué cuenta como una necesidad frente a un deseo?

La plantilla trata las necesidades como los costes que resulta difícil evitar - vivienda, servicios, compras, seguros, transporte - y los deseos como gastos discrecionales como salir a comer, entretenimiento, compras y suscripciones. Algunos gastos están en una zona gris y cada etiqueta es tuya para renombrar.

¿Qué muestra la desviación en la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate?

En cada hoja de bloque, la desviación es presupuestado frente a real de la línea, dado tanto como cantidad como como porcentaje. En el Panel y en la vista de doce meses el mismo desvío se informa por bloque, junto con la parte de ingresos que realmente utilizó cada uno.

¿Cómo funciona el Seguimiento de 12 Meses en la plantilla de Presupuesto 50/30/20 Ultimate?

Tres bloques llevan los totales de necesidades, deseos y ahorro en todos los doce meses, cerrándose cada uno con un promedio y un total. Una tabla de cumplimiento por debajo informa de qué parte de los ingresos utilizó cada bloque en cada mes, que es donde un reparto que se desvía se hace visible.

¿Qué recibo después de la compra?

Recibes un archivo Excel (.xlsx) que funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc. Descárgalo de inmediato después de la compra - sin registro ni cuenta requerida.

¿Hay una versión gratuita?

Sí. La versión gratuita de esta plantilla está disponible con funciones básicas. La versión Ultimate agrega análisis avanzado, mayor capacidad y hojas adicionales.

¿Qué pasa si no me funciona?

Contáctanos y te ayudaremos a resolverlo. La plantilla funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de macros.

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