Beste waarde Compleet Financieel Planningspakket →
✓ Financiële Planning✓ Vermogenstracker✓ Maandelijks Budgetteren✓ Reisbudget Planner✓ Jaarlijkse Budgetplanner✓ Maandelijkse Uitgaventracker✓ Jaarlijkse Belastingplanner✓ Pensioenplanning
$139 Eenmalige aankoop, geen abonnement
Bekijk bundel →
by Segmio
Bekijk Bundels
Language
ENEnglishDEDeutschESEspañolFRFrançaisPTPortuguêsITItalianoARالعربيةNLNederlandsZH中文
Persoonlijk Financieel Overzicht ›

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Essentials-sjabloon - Excel & Google Sheets

Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet-sjabloon voor Google Sheets & Excel

Het overzicht in kredietverstrekker-formaat op één blad: bezittingen gegroepeerd in contanten, beleggingen, pensioen, onroerend goed, voertuigen en overig, elk gesubtotaliseerd, en schulden gegroepeerd naar type met een saldo en een maandelijkse betaling op elke. Het Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht-spreadsheetsjabloon voegt maandelijks inkomen per bron toe, totale bezittingen, totale schulden en nettovermogen, en een peildatum en een opstellersregel. Google Sheets en Excel, één bestand. Geen macro's, geen VBA.

Bekijk de Ultimate-versie

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Bekijk Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet-sjabloon
$29
Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon - voorbeeld in Google Sheets en Excel

Wat zit erin

  • Bezittingen gegroepeerd in contanten, beleggingen, pensioen, vastgoed, voertuigen en overig, elk met subtotaal
  • Schulden gegroepeerd per type, elk met een saldo en een maandelijkse betaling
  • Een peildatum en een opstellersregel, die er een document van maken in plaats van een notitie
  • Totale bezittingen, totale schulden en nettovermogen
  • Maandelijkse inkomsten per bron
  • Maandelijkse uitgaven, met een netto maandcijfer
  • Drukt netjes af, voor de aanvragen die nog papier willen
  • Een valutakeuzelijst naast de titel die de geldkolommen herlabelt
  • Werkt in Microsoft Excel en Google Sheets zonder installatie
Ultimate-versie beschikbaar

Heb je meer nodig van deze sjabloon?

Het Essentials spreadsheet-sjabloon dekt het dagelijkse bijhouden. Het Ultimate spreadsheet-sjabloon geeft elk onderdeel van de sjabloon een eigen tabblad, met meer capaciteit en uitgebreidere rapportage.

Essentials - $19
  • Bezittingen gegroepeerd in contanten, beleggingen, pensioen, vastgoed, voertuigen en overig, elk met subtotaal
  • Schulden gegroepeerd per type, elk met een saldo en een maandelijkse betaling
  • Een peildatum en een opstellersregel, die er een document van maken in plaats van een notitie
  • Totale bezittingen, totale schulden en nettovermogen
Ultimate - $29
  • Bezittingen en schulden op eigen lijsten, elke schuld met een saldo en een maandelijkse betaling
  • Inkomen en uitgaven zowel maandelijks als jaarlijks getoond
  • Vijf ratio's - schuld-tot-inkomen, schuld-tot-bezittingen, spaarpercentage, liquiditeit en woonlasten
  • Elke ratio getoond naast de drempel die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert
  • Een gids die uitlegt wat elke ratio meet
Bekijk wat er in de Ultimate-versie zit› Eenmalige aankoop. Geen abonnement.

De FinancialAha Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate voor Google Sheets en Excel is een werkboek met één blad, vormgegeven zoals een kredietverstrekker er een verwacht te ontvangen, met een How to Use-handleiding op een tweede tabblad. Het werkt als een Essentials Personal Financial Statement Excel-template en een Essentials Personal Financial Statement Google Sheets-template vanuit dezelfde download. Deze Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate groepeert bezittingen per klasse, registreert zowel het saldo als de maandelijkse betaling op elke schuld, en zet maandelijkse inkomsten tegenover maandelijkse uitgaven. Geen macro's, geen VBA.

In het werkboek

Wat zit er in het FinancialAha Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon

De FinancialAha Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate zet het hele overzicht op één werkblad, met de instructies op een eigen tabblad. Het werkt zowel in Microsoft Excel als Google Sheets en dit is wat het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet bevat.

  1. 01 van 01

    Financial Statement

    Een volledig overzicht in de gebruikelijke volgorde, beginnend met een peildatum en een opstellersregel - de twee velden die van een privéberekening een document maken waarop iemand anders kan vertrouwen. Bezittingen komen eerst, gegroepeerd in contanten en sparen, beleggingen, pensioenrekeningen, vastgoed, voertuigen en overige bezittingen, elke klasse met subtotaal zodat de vorm van wat je bezit zichtbaar is in plaats van verborgen in een lijst. Schulden volgen in hun eigen klassen, en elke schuld draagt twee cijfers: het openstaande saldo en de maandelijkse betaling ervoor. Die koppeling is de reden dat deze opmaak bestaat - een saldo beschrijft de omvang van een schuld, en alleen de maandelijkse betaling beschrijft wat het met een maand doet. Daaronder staan totale bezittingen, totale schulden en nettovermogen, dan maandelijkse inkomsten per bron en maandelijkse uitgaven, eindigend op het netto maandcijfer.

    FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon - Financial Statement sheet

  2. Inbegrepen handleiding

    How to Use

    Een stapsgewijze handleiding op een eigen tabblad, met uitleg over wat in elke bezittingenklasse hoort, wat er tegenover elke schuld moet worden ingevuld, en hoe het nettovermogen en het netto maandcijfer worden opgebouwd. Ook worden de situaties genoemd waarin om dit formaat wordt gevraagd. Omdat het in het bestand zelf zit, reist de handleiding mee met de template waar die ook wordt geopend.

Werkt in zowel Google Sheets als Excel

Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon voor Google Sheets

Upload de Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate naar Drive, klik er met de rechtermuisknop op en kies "Openen met Google Sheets". Deze Essentials Personal Financial Statement Google Sheets-template heeft geen conversiestap nodig en elk subtotaal herberekent precies zoals in Excel. De valutakeuzelijst naast de titel herlabelt de geldkolommen van het overzicht.

Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon instellen

Een gedeelde kopie van de Essentials Personal Financial Statement Google Sheets-template past bij een koppel dat samen een aanvraag voorbereidt, waarbij de een de rekeningsaldi kent en de ander de leningen. De versiegeschiedenis van Sheets dekt een cijfer dat is overschreven, en de peildatum maakt meteen duidelijk welke versie iemand voor zich heeft.

Het Essentials Personal Financial Statement Google Sheet delen

Dit is geen dagelijks blad. Het Essentials Personal Financial Statement Google Sheet wordt ingevuld wanneer er om wordt gevraagd - een aanvraag, een jaarlijkse beoordeling - en dan opgeslagen met zijn datum, wat het mogelijk maakt om twee versies later te vergelijken.

Ook beschikbaar als:

Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon voor Excel

De Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-download is een gewoon .xlsx-bestand. Excel opent deze Essentials Personal Financial Statement Excel-template direct, zonder importstap en zonder compatibiliteitsmelding, en het drukt netjes af, wat van belang is voor een document dat vaak op papier moet worden overhandigd. Er zitten geen macro's en geen VBA in het bestand.

Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-sjabloon instellen

Dezelfde Essentials Personal Financial Statement Excel-template opent in Excel op Windows, Excel op Mac en Excel voor het web. Het is ook het identieke bestand dat je naar Drive zou uploaden, dus er is geen aparte Essentials Personal Financial Statement spreadsheet-download om tussen te kiezen.

Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-opmerkingen

Het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-bestand bevat geen macro's en geen VBA, dus Excel opent het zonder vertrouwensmelding - wat waarde heeft wanneer het bestand wordt gemaild naar een instelling die alles met macro's blokkeert.

Het Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-bestand openen

Niets in de Essentials Personal Financial Statement Excel-template is versiespecifiek, dus dit Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-werkboek gedraagt zich identiek in Excel op Windows, Excel op Mac en oudere versies.

Ook beschikbaar als:

Hoogtepunten van het spreadsheetsjabloon

Wat het Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon bijhoudt

Het overzicht wordt van boven naar beneden ingevuld. Dit zijn de cijfers die de Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate bevat:

As of
de datum die het overzicht beschrijft, wat er een document van maakt in plaats van een notitie
Prepared by
wie het heeft opgesteld
Item
elke positie, binnen de bezittingenklasse waartoe die behoort
Amount
wat een bezitting op dit moment waard is
Balance
wat er nog openstaat op een schuld
Monthly Payment
wat die schuld uit een maand haalt
Source
elke stroom van maandelijkse inkomsten
Total assets, total liabilities and net worth
afgeleid, uit de klassen hierboven
Net monthly
afgeleid, inkomsten minus uitgaven

Vergelijk versies

FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon: Free, Essentials en Ultimate vergeleken

Kenmerk Free Essentials Deze pagina Ultimate Bekijk spreadsheetsjabloon
Werkbladen 1 1 6
Opmaak Platte lijst Overzicht in kredietverstrekkersformaat Overzicht plus analyse
Invoerregels 17 Gegroepeerd per klasse 20 bezittingen en schulden
Nettovermogen Ja Ja Ja
Maandelijkse betaling per schuld – Ja Ja
Inkomsten en uitgaven – Maandelijks Maandelijks en jaarlijks
Peildatum en opsteller – Ja Ja
Financiële ratio's – – Vijf, tegen kredietdrempels
Vergelijking over drie jaar – – Ja
Ondertekenbare kredietpagina – – Ja
Grafieken – – 2

De FinancialAha Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate zet het hele overzicht op één blad in de volgorde waarin het gewoonlijk wordt gelezen. Tegenover de Free Personal Financial Statement spreadsheettemplate, die vermeldt wat je bezit en verschuldigd bent en dat optelt tot nettovermogen, groepeert deze versie bezittingen in klassen met eigen subtotalen, registreert een maandelijkse betaling naast elk saldo, voegt maandelijkse inkomsten en uitgaven toe, en draagt de peildatum en opstellersregel die er een document van maken in plaats van een privéberekening. De Ultimate Personal Financial Statement spreadsheettemplate behoudt dat alles en voegt de analyse eromheen toe - vijf ratio's afgezet tegen de drempels die kredietverstrekkers gewoonlijk hanteren, drie jaren naast elkaar vergeleken, en een ondertekenbare samenvattingspagina.

Vergelijk de andere versies: Gratis Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon of de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon .

Goed om te weten

Opmerkingen over werken in het Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon

  • De kolom met de maandelijkse betaling naast elk saldo is het hele punt van deze opmaak. Een saldo beschrijft de omvang van een schuld; de betaling beschrijft wat het met een maand doet.
  • De peildatum en de opstellersregel maken er een document van waarop iemand anders kan vertrouwen, in plaats van een privénotitie.
  • Bezittingen per klasse groeperen toont de vorm van wat je bezit, wat een platte lijst van dezelfde cijfers niet doet.
  • Er staan geen grafieken in deze versie - het is een overzicht, en het drukt zo af.
  • De valutakeuzelijst naast de titel herlabelt de geldkolommen van het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet. Het verandert alleen het label en zet de getallen niet om.

Hoe gebruik je dit Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht sjabloon

1

Dateer en onderteken de kop

Stel de peildatum in en wie het heeft opgesteld. Beide zijn van belang als iemand anders het gaat lezen.

2

Voer je bezittingen per klasse in

Contanten, beleggingen, pensioen, vastgoed, voertuigen en al het overige. Elke klasse telt zichzelf op.

3

Voer elke schuld tweemaal in

Het openstaande saldo en de maandelijkse betaling ervoor.

4

Voeg inkomsten en uitgaven toe

Maandelijkse inkomsten per bron en gebruikelijke maandelijkse kosten, eindigend op het nettocijfer.

Met AI gestresstest.

Elk sjabloon begint met grondig onderzoek naar hoe mensen het onderwerp echt bijhouden. We ontwerpen de opbouw, bouwen de formules en schaven aan het ontwerp tot het voelt als iets dat we zelf zouden gebruiken. Onderweg gebruiken we AI om de berekeningen te stresstesten: ongebruikelijke invoer, randgevallen en formulegedrag, gecontroleerd tot de cijfers kloppen.

Bekijk de Ultimate-versie

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Veelgestelde vragen

Is de FinancialAha Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate een Google Sheets-template?

Ja. Upload het bestand naar Drive en kies "Openen met Google Sheets". De Essentials Personal Financial Statement Google Sheets-template heeft geen conversiestap nodig en elk subtotaal herberekent precies zoals in Excel.

Is de FinancialAha Essentials Personal Financial Statement spreadsheettemplate een Excel-template?

Ja. De download is een gewoon .xlsx-bestand, dus de Essentials Personal Financial Statement Excel-template opent direct in Excel zonder importstap. Er zitten geen macro's en geen VBA in, wat van belang is wanneer het bestand wordt gemaild naar een instelling die macro-bijlagen blokkeert.

Opent het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-bestand in oudere versies van Excel?

Ja. Het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet Excel-werkboek wordt als gewoon .xlsx-bestand geleverd, dus het opent identiek in de huidige Excel en in versies van voor dynamische arrays.

Waarom heeft elke schuld in het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet zowel een maandelijkse betaling als een saldo nodig?

Omdat ze iets anders beschrijven. Het saldo is de omvang van de schuld; de maandelijkse betaling is wat het met een maand doet. Een overzicht dat maar één van de twee draagt beantwoordt de helft van de vraag.

Waar dient de peildatum voor in het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet?

Een financieel overzicht beschrijft een moment. Zonder datum kan niemand anders erop vertrouwen, en twee ervan kunnen niet worden vergeleken.

Heeft het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet grafieken of een dashboard?

Nee. Het is een overzicht, opgemaakt in de volgorde waarin het gewoonlijk wordt gelezen, en het drukt zo af. Grafieken, ratio's en een dashboard staan op de Ultimate-versie.

Waarom groepeert het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet bezittingen in klassen?

Zodat de vorm van wat je bezit zichtbaar is. Een platte lijst van dezelfde cijfers toont niet of je positie vooral vastgoed, vooral pensioenrekeningen, of vooral contanten is.

Hoeveel posities verwerkt het Essentials Personal Financial Statement spreadsheet?

Elke klasse heeft zijn eigen rijen, wat voor de meeste situaties volstaat. De Ultimate-versie geeft bezittingen en schulden elk een eigen blad.

Hoe open ik dit in Google Sheets?

Upload het .xlsx-bestand naar Google Drive en open het vervolgens met Google Sheets. Alle formules en opmaak blijven behouden.

Meer Essentials-sjablonen voor Vermogen & Financiele Planning

Nettovermogenstracker

Rekeningen aan de zijkant, de twaalf maanden bovenaan, zodat een jaar geschiedenis in één raster staat in plaats van in twaalf bestanden. Het Essentials Nettovermogenstracker-spreadsheetsjabloon groepeert bezittingen in vijf categorieën voor contanten, beleggingen, pensioen, onroerend goed en overig, vermeldt schulden eronder als gewone positieve saldi, en voegt een maand-op-maand-veranderingsrij toe. Twee werkbladen, twee grafieken en een dashboard van zes cijfers. Google Sheets of Excel. Geen macro's, geen VBA.

$19

Financieel Doelenplanner

Tien doelen, elk met een streefbedrag, een saldo en de maandelijkse bijdrage die je werkelijk kunt doen - en de resterende maanden volgen uit die bijdrage in plaats van uit een deadline. Het Essentials Financieel Doelenplanner-spreadsheetsjabloon begrenst het percentage voltooid in plaats van meer dan voltooid te rapporteren, registreert een deadline als maand en jaar, en laat het prioriteitsveld aan jou. Een dashboard staat boven het Goals-blad. Google Sheets en Excel. Geen macro's, geen VBA.

$19

Kostenvergelijkingssjabloon

Vijf benoemde opties, een benoemde kostencategorie op elke rij, en de eerste rij behandeld als een maandelijkse kost en vermenigvuldigd over het jaar terwijl de rest als eenmalig of al jaarlijks wordt genomen. Het Essentials Kostenvergelijkingssjabloon-spreadsheet noemt vervolgens de goedkoopste optie en zegt wat kiezen daarvoor bespaart tegenover de duurste. Vijftien rijen, drie werkbladen. Google Sheets en Excel. Geen macro's, geen VBA.

$19

Inflatiecalculator

Dertig jaar aan projectie, met elk tussenliggend jaar getoond: wat dezelfde goederen kosten, wat je bedrag waard is in cijfers van vandaag, de koopkracht die tot nu toe verloren is gegaan, en cumulatieve inflatie over de hele periode in plaats van alleen het jaarlijkse percentage. Het Essentials Inflatiecalculator-spreadsheetsjabloon splitst dat over een Dashboard, een Setup-blad en de Projection Table, met How to Use op een vierde tab. Google Sheets en Excel. Geen macro's, geen VBA.

$19
Essentials
Voorbeeld
Bekijk Net Worth Tracker Ultimate Pack 6 sjablonen inbegrepen • Bespaar $85

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Hoogtepunten:

Direct downloaden na aankoop
Geen macro's of VBA nodig
Geen registratie, geen abonnement
Gratis updates voor altijd
Werkt in
Excel Google Sheets

Op zoek naar premium spreadsheet-sjablonen?

Onze betaalde sjablonen bevatten geavanceerde dashboards met meerdere werkbladen, ingebouwde Excel-grafieken en doorlopende updates.

Bekijk premium sjablonen Bekijk alle Essentials-sjablonen

Privé & veilig

Uw financiële gegevens blijven op uw apparaat. Wij zien ze nooit.

Meer informatie →

Hulp nodig?

Bekijk onze handleidingen of neem contact op met vragen.

Bekijk FAQ →