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Personal Financial Statement 专业版

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 个人财务报表 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

一份放贷机构格式的报表放在一个工作表上:资产分为现金、投资、退休、房地产、车辆和其他六组,各自小计,负债按类型分组,各附余额和月供。Essentials 版个人财务报表电子表格模板新增按来源列出的月度收入、总资产、总负债和净资产,以及一个截止日期和填表人栏。Google Sheets 和 Excel,一个文件。无宏、无 VBA。

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Essentials 个人财务报表 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 资产分为现金、投资、退休、房地产、车辆和其他六类,各自算出小计
  • 负债按类型分组,每笔都同时列出余额和月供
  • 一个截止日期和一行编制人信息,让它成为一份正式文件而不只是一份备忘
  • 总资产、总负债和净值
  • 按来源列出的月收入
  • 月支出,以及一个净月额数字
  • 打印效果整洁,适用于仍需要纸质文件的申请场景
  • 标题旁的货币下拉菜单,可为金额列更换标签
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗?

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 资产分为现金、投资、退休、房地产、车辆和其他六类,各自算出小计
  • 负债按类型分组,每笔都同时列出余额和月供
  • 一个截止日期和一行编制人信息,让它成为一份正式文件而不只是一份备忘
  • 总资产、总负债和净值
Ultimate - $29
  • 资产和负债各自独立列出,每笔债务都记录余额和月供
  • 收入与支出同时以月度和年度形式呈现
  • 五项比率 - 债务收入比、资产负债率、储蓄率、流动比率和住房支出比率
  • 每项比率旁边显示贷款业务通常采用的门槛值
  • 附有指南说明每项比率衡量的是什么
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格模板适用于 Google Sheets 和 Excel,是一份单表工作簿,排版方式符合贷方通常要求接收的格式,第二个标签页附带 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials 个人财务报表 Excel 模板使用,也可作为 Essentials 个人财务报表 Google Sheets 模板使用。这份 Essentials 个人财务报表电子表格模板把资产按类别分组,为每笔债务同时记录余额和月供,并将月收入与月支出对照列出。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 个人财务报表 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格模板把整份报表放在一个工作表上,说明单独放在一个标签页里。它在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中都能使用,以下是这份 Essentials 个人财务报表电子表格所包含的内容。

  1. 01 / 01

    Financial Statement

    一份按常规顺序排列的完整报表,先是截止日期和编制人信息行 - 正是这两个字段让一次私人计算变成一份他人可以信赖的文件。资产排在最前面,分为现金及储蓄、投资、退休账户、房地产、车辆和其他持仓,每个类别都算出小计,让你所拥有资产的整体构成一目了然,而不是埋没在一份清单里。负债紧随其后,按各自的类型分组,每笔债务都带有两项数字:尚未偿还的余额和对应的月供。这种成对呈现正是这个版式存在的原因 - 余额说明一笔债务有多大,而只有月供才说明它对每个月造成什么影响。下方是总资产、总负债和净值,之后是按来源列出的月收入和月支出,最后得出净月额数字。

  2. 附带指南

    How to Use

    一份单独放在一个标签页里的分步指南,说明每个资产类别应该包含什么内容、每笔负债应该填写什么,以及净值和净月额数字是如何得出的。它还说明了这种格式通常会在哪些场合被要求提供。由于说明就在文件内部,无论在哪里打开模板,这些说明都会一起带着走。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 个人财务报表 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials 个人财务报表电子表格模板上传到 Drive,右键点击文件,选择“使用 Google 表格打开”。这份 Essentials 个人财务报表 Google Sheets 模板不需要任何转换步骤,每一项小计的重新计算方式与 Excel 中完全一致。标题旁的货币下拉菜单可以为整份报表的金额列更换标签。

Essentials 个人财务报表 Google Sheets 模板设置

一份共享的 Essentials 个人财务报表 Google Sheets 模板适合共同准备联合申请的一对伴侣使用,一人了解账户余额,另一人了解贷款情况。Sheets 的版本历史可以找回被覆盖的数字,截止日期也能清楚说明所看到的是哪一个版本。

共享 Essentials 个人财务报表 Google Sheet

这不是一份每天使用的表格。Essentials 个人财务报表 Google Sheet 是在有需要的时候才填写的 - 比如一次申请、一次年度审查 - 填完后连同日期一起保存,正是这个日期让日后两份报表之间可以互相比较。

Essentials 个人财务报表 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials 个人财务报表电子表格 Excel 下载文件是一个普通的 .xlsx。Excel 可以直接打开这份 Essentials 个人财务报表 Excel 模板,无需导入步骤,也不会弹出兼容性提示,并且打印效果整洁,这对一份常常需要以纸质形式提交的文件来说很重要。文件中没有宏,也没有 VBA。

Essentials 个人财务报表 Excel 模板设置

同一份 Essentials 个人财务报表 Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。它也正是你会上传到 Drive 的那份文件,因此不存在需要另外挑选的 Essentials 个人财务报表电子表格下载版本。

Essentials 个人财务报表电子表格的 Excel 使用说明

Essentials 个人财务报表电子表格 Excel 文件不含宏,也不含 VBA,因此 Excel 打开时不会弹出信任提示 - 当文件需要发送给屏蔽任何含宏附件的机构时,这一点很有价值。

打开 Essentials 个人财务报表 电子表格的 Excel 文件

Essentials 个人财务报表 Excel 模板中没有任何与特定版本相关的功能,因此这份 Essentials 个人财务报表电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及更早的版本中表现一致。

电子表格模板亮点

Essentials 个人财务报表 电子表格模板可追踪的内容

这份报表从上到下依次填写。以下是 Essentials 个人财务报表电子表格模板所记录的数字:

As of
报表所描述的日期,正是这一项让它成为一份正式文件而不只是一份备忘
Prepared by
编制人是谁
Item
每一项持仓,归属于它所在的资产类别
Amount
某项资产当前的价值
Balance
一笔债务尚未偿还的余额
Monthly Payment
这笔债务对每个月造成的支出
Source
每一项月收入的来源
Total assets, total liabilities and net worth
算出的数字,来自上方各个类别
Net monthly
算出的数字,收入减去支出

比较版本

FinancialAha 个人财务报表 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 1 6
版式 平铺清单 贷方格式报表 报表加分析
录入行数 17 按类别分组 20 项资产和负债
净值
每笔债务的月供
收入和支出 按月 按月和按年
截止日期和编制人
财务比率 五项,对照贷款门槛
三年对比
可签署的贷方页面
图表 2

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格模板把整份报表按常规阅读顺序放在一个工作表上。相比 Free 个人财务报表电子表格模板 - 那份只是列出你拥有和欠下的项目,并汇总出净值 - 这份版本把资产按类别分组并各自算出小计,在每笔余额旁记录月供,加入了月收入和月支出,还带有截止日期和编制人信息行,让它成为一份正式文件而不只是一次私人计算。Ultimate 个人财务报表电子表格模板保留了这一切,并在此基础上加入了分析内容 - 五项比率对照贷方通常采用的门槛、三年数据并列对比,以及一页可签署的摘要页。

小贴士

使用 Essentials 个人财务报表 电子表格模板的注意事项

  • 每笔余额旁的月供列正是这个版式的核心。余额说明一笔债务有多大;月供说明它对每个月造成什么影响。
  • 截止日期和编制人信息行正是让它成为一份他人可以信赖的文件,而不是一份私人备忘的关键。
  • 把资产按类别分组能看清你所拥有资产的整体构成,而同样数字排成的平铺清单做不到这一点。
  • 这份版本没有图表 - 它是一份报表,并以一份报表的形式打印。
  • 标题旁的货币下拉菜单可以为整份 Essentials 个人财务报表电子表格的金额列更换标签。它只改变显示的标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 个人财务报表模板

1

填写日期并在顶部签署

设定截止日期以及编制人信息。如果会有其他人查看这份报表,这两项都很重要。

2

按类别录入资产

现金、投资、退休、房产、车辆以及其他一切。每个类别都会自动算出小计。

3

为每笔债务录入两项数据

尚未偿还的余额,以及对应的月供。

4

添加收入和支出

按来源列出月收入和常见的月支出,最后得出净额数字。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,然后选择“使用 Google 表格打开”。这份 Essentials 个人财务报表 Google Sheets 模板不需要任何转换步骤,每一项小计的重新计算方式与 Excel 中完全一致。

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是一个普通的 .xlsx,因此这份 Essentials 个人财务报表 Excel 模板可以直接在 Excel 中打开,无需导入步骤。文件中没有宏,也没有 VBA,这在需要把文件发送给屏蔽含宏附件的机构时很重要。

FinancialAha 的 Essentials 个人财务报表电子表格 Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

可以。这份 Essentials 个人财务报表电子表格 Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式提供,因此在当前版本的 Excel 以及早于动态数组功能的旧版本中打开效果一致。

为什么 Essentials 个人财务报表电子表格中每笔债务既需要月供也需要余额?

因为这两者描述的是不同的事情。余额说明这笔债务有多大;月供说明它对每个月造成什么影响。只列出其中一项的报表只回答了一半的问题。

Essentials 个人财务报表电子表格中的截止日期有什么用?

一份财务报表描述的是某一个时点的状况。没有日期,任何人都无法信赖它,两份报表之间也无法比较。

Essentials 个人财务报表电子表格有图表或仪表板吗?

没有。它是一份报表,按照通常的阅读顺序排列,并且以一份报表的形式打印。图表、比率和仪表板属于 Ultimate 版本。

为什么 Essentials 个人财务报表电子表格要把资产按类别分组?

这样才能看清你所拥有资产的整体构成。把同样的数字列成一份平铺清单,无法看出你的资产主要是房产、退休账户还是现金。

Essentials 个人财务报表电子表格能容纳多少项持仓?

每个类别都有自己的行数,适合大多数情况。Ultimate 版本则为资产和负债各自设有独立的工作表。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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亮点:

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