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净资产追踪器 ›

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

账户列在一侧，十二个月横跨顶部，因此一年的历史记录集中在一张网格上，而不是分散在十二个文件中。Essentials 版净资产追踪器电子表格模板将资产分为涵盖现金、投资、退休、房产和其他的五个类别，负债作为普通正数列在下方，并新增一行逐月变化。两个工作表、两张图表和一个六项数字的仪表板。Google Sheets 或 Excel。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 十二个月的网格，让一整年的记录集中在一处，而不是分散在十二个文件里
  • 资产分为五个类别，涵盖现金、投资、退休账户、房产及其余部分
  • 负债列在其下方，以普通正数余额录入
  • 变化行，显示净资产从一个月到下一个月的变动
  • 仪表板提供六个数字，包括全年增长和资产负债比率
  • 折线图追踪全部十二个月的走势
  • 饼图按类别拆分资产，配合两侧的占比明细表
  • 仪表板上的货币下拉菜单，可为两张工作表的金额数字重新贴标签
  • 独立标签页上的分步 How to Use 指南
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗？

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格，容量更大，报告也更深入。

Essentials - $19
  • 十二个月的网格，让一整年的记录集中在一处，而不是分散在十二个文件里
  • 资产分为五个类别，涵盖现金、投资、退休账户、房产及其余部分
  • 负债列在其下方，以普通正数余额录入
  • 变化行，显示净资产从一个月到下一个月的变动
Ultimate - $29
  • Assets 工作表为每一项持有资产命名，每项都从列表中选择一个类别
  • Liabilities 工作表按五个类别为每一笔债务命名
  • 每一行都有当前值和上一次的数值，差异计算出来并按方向着色
  • 债务的颜色标注方式合乎常理 - 余额下降是好的方向
  • 月度快照把明细汇总成全年趋势，而无需每月重新逐项记录
查看 Ultimate 版本包含的内容› 一次性购买，无需订阅。

FinancialAha Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template for Google Sheets and Excel 是一个双工作表的表格，将整年的净资产集中记录在一处，第三个标签页上还有一份 How to Use 指南。同一份下载文件既可作为 Essentials Net Worth Tracker Excel template 使用，也可作为 Essentials Net Worth Tracker Google Sheets template 使用。Free 版本只保留单一快照，而这个 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet template 将整年铺展成一张网格，把你所拥有的分为五个类别，并通过两张图表呈现走势。无宏，无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template 运行在两张工作表上 - 一张供你录入，一张负责汇报结果 - 再加上指南标签页。它在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中都能使用，以下是 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Net Worth Statement

    这是一张网格，而不是一份清单：你的账户列在左侧，十二个月份横排在顶部，每个单元格对应某个账户在某个月的数值。资产分为五组，涵盖现金、投资、退休账户、房产及其余部分，债务列在其下方，分节小计、两个总计数字以及净值全部自动汇总。下方的变化行显示数字从一个月到下一个月的变动，这正是单一快照永远无法给出的部分。

    FinancialAha 净资产跟踪器 电子表格模板 - Net Worth Statement sheet

  2. 02 / 02

    Dashboard

    用六个数字概括全年：净资产目前是多少、组成它的两个总数各是多少、全年走了多远、逐月变化的百分比，以及所拥有的与所欠的之间的比率。旁边配有两张图表 - 一张追踪全部十二个月的走势，另一张按类别拆分资产 - 下方的占比明细表则在两侧都给出百分比。

    FinancialAha 净资产跟踪器 Google Sheets 模板 - Dashboard sheet

  3. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南，涵盖设置方法、布局如何分组、仪表板数字代表什么，以及如何从年中开始使用。因为它就装在文件内部，这些说明会随模板一起被带到任何打开它的地方。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板，适用于 Google Sheets

把 Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template 上传到 Drive，右键点击，选择 "Open with Google Sheets"。这个 Essentials Net Worth Tracker Google Sheets template 不需要任何转换步骤，两张图表也都能完整保留 - 网格会像在 Excel 中一样重新计算。Dashboard 上的货币下拉菜单可以一次性为两张工作表上的所有金额数字重新贴标签。

Essentials 净资产跟踪器 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials Net Worth Tracker Google Sheets template 副本适合一对共同统计一份资产负债表的人，Sheets 的版本历史也能处理数字填错月份的情况。因为报表在自己独立的标签页上，一个人可以更新明细，另一个人则查看 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet 的仪表板。

共享 Essentials Net Worth Tracker Google Sheet

Essentials Net Worth Tracker Google Sheet 是一项按月进行的工作：打开明细表，填入本月这一列，变化行和仪表板会随之更新。上个月的数字不需要重新录入，因为它就在旁边的那一列里。

也提供以下格式：

Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板，适用于 Excel

Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel download 是一个普通的 .xlsx 文件。Excel 可以直接打开这个 Essentials Net Worth Tracker Excel template，无需导入步骤，也不会弹出兼容性提示，两张图表都是原生 Excel 图表，会随着月份的填入而重新绘制。文件中没有宏，也没有 VBA，因此打开时不会出现安全警告。

Essentials 净资产跟踪器 Excel 模板设置

同一份 Essentials Net Worth Tracker Excel template 可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。它也和你会上传到 Drive 的文件完全相同，因此不存在另一份需要挑选的 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet download。

Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel 使用说明

Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel file 不含宏，也不含 VBA，因此 Excel 打开它时不会弹出信任提示。同一份 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel download 也能在网页版 Excel 中打开，这在你需要在工作电脑和个人电脑之间切换时很有用。

打开 Essentials 净资产跟踪器 电子表格的 Excel 文件

Essentials Net Worth Tracker Excel template 中没有任何版本特定的内容，因此这份 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel workbook 在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及更旧的版本中表现一致。

也提供以下格式：

电子表格模板亮点

Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板可追踪的内容

这份明细表是一张网格：账户列在左侧，月份横排在顶部。你要填入的是每个账户每月的一个数值，Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template 会据此推算出所有总计：

Assets
你所拥有的一切，分为现金、投资、退休账户、房产及其余部分共五组
Liabilities
你所欠的一切，从房贷到信用卡，以正数余额录入
Jan through Dec
每个月一列，让整年的记录逐步累积在原地，而不是分散在不同文件里

比较版本

FinancialAha 净资产跟踪器 电子表格模板：Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
容量 15 行, 资产与负债合并 每部分 3-5 行 30 项资产, 20 项负债
结构 单一快照 12 个月的网格 逐项列出, 配月度汇总
负债录入方式 负数 正数余额 正数余额
类别 – 5 个资产分组 5 个资产, 5 个负债, 下拉选择
变化跟踪 – 逐月对比 逐项对比, 当前与上期
图表 – 2 2
资产配置 – 占比明细表 独立工作表, 占投资组合的百分比
负债资产比率 – 资产负债比率 是
同比变化 – – 按类别列出三年数据

FinancialAha Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template 包含两张工作表，一次性容纳整年的数据。相比之下，Free Net Worth Tracker Spreadsheet Template 只保留一份快照，需要每月建立一份带日期的副本才能积累出历史记录；而这个版本则以历史记录本身为核心：十二个月份列、独立的资产分组、逐月变化行，以及一个通过两张图表呈现走势、构成和资产负债比率的仪表板。此版本中债务以普通正数余额录入，而不是负数。Ultimate Net Worth Tracker Spreadsheet Template 的做法则相反，为每一项资产和债务单独命名，各自配有类别和上期数值，再汇总成快照、一张配置表和一份三年对比。

比较其他版本： 免费 净资产跟踪器 电子表格模板 或 Ultimate 净资产跟踪器 电子表格模板 .

小贴士

使用 Essentials 净资产跟踪器 电子表格模板的注意事项

  • 这个版本中负债以正数余额录入。Free 版本要求录入负数，因此带过来的数字需要把符号反转。
  • 从年中开始使用也没问题 - 把之前的月份列留空，从你当前所在的月份开始即可。
  • 留一行数值为零不会有任何影响。总计读取的是整个区间，未使用的行只是原样保留在那里。
  • 值得留意的是变化行。单个月的净资产数字所能说明的远不如连续三个月的走向。
  • 货币下拉菜单位于 Dashboard 上，可以为整个 Essentials Net Worth Tracker spreadsheet 中的金额数字重新贴标签。它只改变显示的标签，不会转换底层数字。

如何使用这个Essentials 净资产跟踪器模板

1

Open the statement

打开 Net Worth Statement，账户列在左侧，月份横排在顶部。

2

Fill in your assets

在五个资产类别中，为每个账户每月填入一个数值。分节小计会自行汇总。

3

Add your debts

将每笔余额以正数录入。总资产、总负债和净资产会随之得出。

4

Read the dashboard

六个数字、两张图表和占比明细表 - 再加上显示全年变动情况的变化行。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节，直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中，我们使用 AI 对计算进行压力测试：不寻常的输入、边界情况和公式行为，反复检验，直到数字站得住脚。

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常见问题

Is the FinancialAha Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template a Google Sheets template?

是的。将文件上传到 Drive，选择 "Open with Google Sheets" 即可。Essentials Net Worth Tracker Google Sheets template 不需要任何转换步骤，两张图表也都能完整保留。

Is the FinancialAha Essentials Net Worth Tracker Spreadsheet Template an Excel template?

是的。下载文件是一个普通的 .xlsx，因此 Essentials Net Worth Tracker Excel template 可以在 Excel 中直接打开，无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表，文件中没有宏，也没有 VBA。

Will the FinancialAha Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel file open in older versions of Excel?

是的。Essentials Net Worth Tracker spreadsheet Excel workbook 以普通 .xlsx 格式提供，因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的旧版本中打开效果一致。

Does the Essentials Net Worth Tracker spreadsheet itemise individual accounts?

它是分组呈现的。资产分为五个类别，每类只有几行，适合家庭资产负债表的场景。Ultimate 版本则是逐项列出，为每一项资产和债务单独命名，并各自配有类别和上期数值。

How do I enter debts in the Essentials Net Worth Tracker spreadsheet?

以普通正数余额录入。Free 版本要求录入负数，因此从那里带过来的数字需要把符号反转。

Can I start part way through the year in the Essentials Net Worth Tracker spreadsheet?

可以。把之前的月份列留空，从你当前所在的月份开始。总计读取的是整个区间，所以未填写的月份就会保持为零。

What is the asset-to-debt ratio in the Essentials Net Worth Tracker spreadsheet?

总资产除以总负债，显示在 Dashboard 上。大于一表示你所拥有的超过你所欠的。

What does the change row show in the Essentials Net Worth Tracker spreadsheet?

净资产从一个月到下一个月的变动。这是单一快照无法给出的数字，也是这张网格按月份排列的原因。

如何在 Google Sheets 中打开？

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive，然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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