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Plantilla Essentials - Excel y Google Sheets

Essentials Estado Financiero Personal Plantilla de hoja de cálculo para Google Sheets y Excel

El estado en formato de prestamista en una sola hoja: activos agrupados en efectivo, inversiones, jubilación, bienes raíces, vehículos y otros, cada uno subtotalizado, y pasivos agrupados por tipo con un saldo y un pago mensual en cada uno. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Estado Financiero Personal añade el ingreso mensual por fuente, activos totales, pasivos totales y patrimonio neto, y una fecha de corte y una línea de preparador. Google Sheets y Excel, un archivo. Sin macros, sin VBA.

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$29
Plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal - vista previa en Google Sheets y Excel

Qué incluye

  • Activos agrupados en efectivo, inversiones, jubilación, bienes raíces, vehículos y otros, cada uno con su subtotal
  • Pasivos agrupados por tipo, cada uno llevando un saldo y un pago mensual
  • Una fecha de referencia y una línea de preparador, que lo convierten en un documento en lugar de una nota
  • Total de activos, total de pasivos y patrimonio neto
  • Ingreso mensual por fuente
  • Gastos mensuales, con una cifra mensual neta
  • Imprime limpiamente, para las solicitudes que aún quieren papel
  • Un menú desplegable de moneda junto al título que reetiqueta las columnas de dinero
  • Funciona en Microsoft Excel y Google Sheets sin configuración requerida
Versión Ultimate disponible

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La Plantilla de hoja de cálculo Essentials cubre el seguimiento diario. La Plantilla de hoja de cálculo Ultimate le da a cada parte de la plantilla su propia hoja, con más capacidad e informes más detallados.

Essentials - $19
  • Activos agrupados en efectivo, inversiones, jubilación, bienes raíces, vehículos y otros, cada uno con su subtotal
  • Pasivos agrupados por tipo, cada uno llevando un saldo y un pago mensual
  • Una fecha de referencia y una línea de preparador, que lo convierten en un documento en lugar de una nota
  • Total de activos, total de pasivos y patrimonio neto
Ultimate - $29
  • Activos y pasivos en listas separadas, cada deuda con un saldo y un pago mensual
  • Ingresos y gastos mostrados tanto mensual como anualmente
  • Cinco ratios - relación deuda-ingreso, relación deuda-activos, tasa de ahorro, liquidez y gasto de vivienda
  • Cada ratio mostrado junto al umbral que la práctica crediticia convencionalmente aplica
  • Una guía explicando qué mide cada ratio
Descubre qué incluye la versión Ultimate› Compra única. Sin suscripción.

La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal de FinancialAha para Google Sheets y Excel es un libro de una hoja formateado como lo espera un prestamista, con una guía How to Use en una segunda pestaña. Funciona como plantilla Excel de Estado Financiero Personal Essentials y como plantilla Google Sheets de Estado Financiero Personal Essentials desde la misma descarga. Esta plantilla de hoja de cálculo agrupa los activos por clase, registra tanto el saldo como la cuota mensual en cada deuda, y establece el ingreso mensual contra los gastos mensuales. Sin macros, sin VBA.

Dentro del libro de trabajo

Qué incluye la plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal de FinancialAha

La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal coloca el estado completo en una hoja de trabajo con las instrucciones en una pestaña aparte. Funciona tanto en Microsoft Excel como en Google Sheets y aquí está lo que contiene la hoja de cálculo Estado Financiero Personal Essentials.

  1. 01 de 01

    Financial Statement

    Un estado completo en el orden convencional, comenzando con una fecha de referencia y una línea de quién lo preparó - los dos campos que convierten un cálculo privado en un documento en el que alguien más puede confiar. Los activos vienen primero, agrupados en efectivo y ahorros, inversiones, cuentas de jubilación, bienes raíces, vehículos y otras tenencias, con cada clase con su subtotal para que la forma de lo que posees sea visible en lugar de enterrada en una lista. Los pasivos siguen en sus propias clases, y cada deuda lleva dos cifras: el saldo pendiente y la cuota mensual contra ella. Ese emparejamiento es la razón de este diseño - un saldo describe el tamaño de una deuda, y solo la cuota mensual describe lo que hace a un mes. Bajo ellos están los activos totales, los pasivos totales y el patrimonio neto, luego el ingreso mensual por fuente y los gastos mensuales, terminando en la cifra mensual neta.

    Plantilla de hoja de cálculo FinancialAha Estado Financiero Personal - Financial Statement sheet

  2. Guía incluida

    How to Use

    Una guía paso a paso en su propia pestaña, que cubre lo que va en cada clase de activo, qué poner contra cada pasivo, y cómo se construyen las cifras de patrimonio neto e ingreso mensual neto. También nota las situaciones en que se pide este formato. Como va dentro del archivo, las instrucciones viajan con la plantilla dondequiera que se abra.

Funciona tanto en Google Sheets como en Excel

Plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal para Google Sheets

Sube la Plantilla de Hoja de Cálculo Estado Financiero Personal Essentials a Drive, haz clic derecho y elige "Abrir con Google Sheets". Esta plantilla de Google Sheets de Estado Financiero Personal Essentials no necesita paso de conversión y todos los subtotales se recalculan exactamente como lo hacen en Excel. El menú desplegable de moneda junto al título reetiqueta las columnas de dinero en todo el estado.

Configuración de la plantilla Google Sheets de Essentials Estado Financiero Personal

Una copia compartida de la plantilla de Google Sheets del Estado Financiero Personal Essentials funciona bien para una pareja preparando una solicitud conjunta, donde una persona sabe los saldos de cuenta y la otra sabe sobre los préstamos. El historial de versiones de Sheets cubre una cifra sobrescrita, y la fecha de referencia hace evidente qué versión está observando alguien.

Compartir la hoja de Google del Estado Financiero Personal Essentials

Esta no es una hoja diaria. La Hoja de Google del Estado Financiero Personal Essentials se rellena cuando algo la pide - una solicitud, una revisión anual - y luego se guarda con su fecha, que es lo que hace que dos de ellas sean comparables después.

También disponible como:

Plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal para Excel

La descarga de Excel de la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal es un archivo .xlsx normal. Excel abre esta plantilla de Excel del Estado Financiero Personal Essentials directamente, sin paso de importación y sin aviso de compatibilidad, e imprime limpiamente, que importa para un documento que a menudo tiene que entregarse en papel. No hay macros y no hay VBA en el archivo.

Configuración de la plantilla Excel de Essentials Estado Financiero Personal

La misma plantilla de Excel del Estado Financiero Personal Essentials se abre en Excel para Windows, Excel para Mac y Excel para la web. Es también el archivo idéntico que subirías a Drive, así que no hay una descarga separada de hoja de cálculo del Estado Financiero Personal Essentials entre la que elegir.

Notas de la hoja de cálculo Excel del Estado Financiero Personal Essentials

La plantilla Excel del Estado Financiero Personal Essentials no lleva macros y no lleva VBA, así que Excel la abre sin aviso de confianza - que vale algo cuando el archivo se está enviando a una institución que bloquea cualquier cosa que tenga macros habilitados.

Cómo abrir el archivo Excel de la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal

Nada en la plantilla Excel del Estado Financiero Personal Essentials es específico de versión, así que este libro de Excel de la hoja de cálculo del Estado Financiero Personal Essentials se comporta de forma idéntica en Excel para Windows, Excel para Mac y compilaciones más antiguas.

También disponible como:

Aspectos destacados de la plantilla de hoja de cálculo

Qué controla la plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal

El estado se rellena de arriba a abajo. Estas son las cifras que contiene la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal:

As of
la fecha que describe el estado, que es lo que lo convierte en un documento en lugar de una nota
Prepared by
quién lo armó
Item
cada tenencia, dentro de la clase de activo a la que pertenece
Amount
lo que un activo vale actualmente
Balance
lo que aún se debe en una deuda
Monthly Payment
lo que esa deuda saca de un mes
Source
cada corriente de ingreso mensual
Total assets, total liabilities and net worth
derivado, de las clases arriba
Net monthly
derivado, ingreso menos gastos

Comparar versiones

Plantilla de hoja de cálculo Estado Financiero Personal de FinancialAha: comparación de Free, Essentials y Ultimate

Función Free Essentials Esta página Ultimate Ver plantilla de hoja de cálculo
Hojas de trabajo 1 1 6
Diseño Lista simple Estado en formato de prestamista Estado más análisis
Filas de entrada 17 Agrupadas por clase 20 activos y pasivos
Patrimonio neto Sí Sí Sí
Cuota mensual por deuda – Sí Sí
Ingresos y gastos – Mensual Mensual y anual
Fecha de referencia y preparador – Sí Sí
Ratios financieros – – Cinco, contra umbrales de préstamo
Comparación de tres años – – Sí
Página de prestamista firmable – – Sí
Gráficos – – 2

La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal coloca el estado completo en una hoja en el orden en que se lee convencionalmente. Contra la Plantilla de Hoja de Cálculo Gratuita Estado Financiero Personal, que lista lo que posees y debes y los suma a patrimonio neto, esta versión agrupa los activos en clases con sus propios subtotales, registra una cuota mensual junto a cada saldo, añade ingreso mensual y gastos, y lleva la fecha de referencia y línea de preparador que lo convierten en un documento en lugar de un cálculo privado. La Plantilla de Hoja de Cálculo Ultimate Estado Financiero Personal mantiene todo eso y añade el análisis alrededor - cinco ratios establecidos contra los umbrales que los prestamistas aplican convencionalmente, tres años comparados lado a lado, y una página de resumen firmable.

Compara las otras versiones: Plantilla de hoja de cálculo Gratis Estado Financiero Personal o la Plantilla de hoja de cálculo Ultimate Estado Financiero Personal .

Bueno saberlo

Notas sobre cómo trabajar en la plantilla de hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal

  • La columna de cuota mensual junto a cada saldo es el punto de este diseño. Un saldo describe el tamaño de una deuda; la cuota describe lo que hace a un mes.
  • La fecha de referencia y la línea de preparador son lo que lo hacen un documento en el que alguien más puede confiar en lugar de una nota privada.
  • Agrupar los activos por clase muestra la forma de lo que posees, que una lista simple de los mismos números no hace.
  • No hay gráficos en esta versión - es un estado, e imprime como tal.
  • El menú desplegable de moneda junto al título reetiqueta las columnas de dinero de la hoja de cálculo del Estado Financiero Personal Essentials. Cambia solo la etiqueta y no convierte los números.

Cómo usar esta plantilla de Essentials Estado Financiero Personal

1

Fechalo y firma la parte de arriba

Establece la fecha de referencia y quién lo preparó. Ambas cosas importan si alguien más lo va a leer.

2

Ingresa tus activos por clase

Efectivo, inversiones, jubilación, propiedad, vehículos y cualquier otra cosa. Cada clase se subtotaliza por sí sola.

3

Ingresa cada deuda dos veces

El saldo pendiente y la cuota mensual contra él.

4

Agrega ingresos y gastos

Ingresos mensuales por fuente y costos mensuales típicos, terminando en la cifra neta.

Puestas a prueba con IA.

Cada plantilla comienza con una investigación a fondo sobre cómo la gente registra realmente el tema. Diseñamos la estructura, construimos las fórmulas y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que usaríamos nosotros mismos. En el proceso usamos IA para poner a prueba los cálculos: entradas inusuales, casos límite y comportamiento de las fórmulas, verificados hasta que los números se sostienen.

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Preguntas frecuentes

¿Es la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal de FinancialAha una plantilla de Google Sheets?

Sí. Sube el archivo a Drive y elige "Abrir con Google Sheets". La plantilla de Google Sheets del Estado Financiero Personal Essentials de FinancialAha no necesita paso de conversión y todos los subtotales se recalculan exactamente como lo hacen en Excel.

¿Es la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Estado Financiero Personal de FinancialAha una plantilla de Excel?

Sí. La descarga es un .xlsx normal, así que la plantilla de Excel del Estado Financiero Personal Essentials de FinancialAha se abre directamente en Excel sin paso de importación. No hay macros y no hay VBA, lo que importa cuando el archivo se envía a una institución que bloquea los archivos con macros habilitados.

¿Se abrirá el archivo Excel de la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal de FinancialAha en versiones más antiguas de Excel?

Sí. La hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal se entrega como un .xlsx normal, así que se abre idénticamente en Excel actual y en compilaciones que preceden a matrices dinámicas.

¿Por qué cada deuda en la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal necesita un pago mensual además de un saldo?

Porque describen cosas diferentes. El saldo es el tamaño de la deuda; el pago mensual es lo que hace a un mes. Un estado que lleva solo uno de ellos contesta la mitad de la pregunta.

¿Para qué es la fecha de referencia en la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal?

Un estado financiero describe un momento. Sin una fecha no puede ser confiable por nadie más, y dos de ellos no pueden ser comparados.

¿Tiene la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal gráficos o un panel?

No. Es un estado, formateado en el orden en el que se lee convencionalmente, e imprime como tal. Gráficos, ratios y un panel están en la versión Ultimate.

¿Por qué la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal agrupa los activos en clases?

Para que la forma de lo que posees sea visible. Una lista simple de los mismos números no muestra si tu posición es mayormente propiedad, mayormente cuentas de jubilación o mayormente efectivo.

¿Cuántas tenencias toma la hoja de cálculo Essentials Estado Financiero Personal?

Cada clase tiene sus propias filas, que funciona bien en la mayoría de situaciones. La versión Ultimate da a los activos y pasivos hojas propias.

¿Cómo abro esto en Google Sheets?

Sube el archivo .xlsx a Google Drive y luego ábrelo con Google Sheets. Todas las fórmulas y el formato se conservarán.

Más plantillas Essentials de Patrimonio Neto y Planificación Financiera

Plantilla de Hoja de Cálculo Rastreador de Patrimonio Neto

Las cuentas a un lado, los doce meses arriba, así que un año de historial vive en una cuadrícula en lugar de en doce archivos. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Seguimiento de Patrimonio Neto agrupa los activos en cinco categorías que cubren efectivo, inversiones, jubilación, propiedad y el resto, lista los pasivos debajo como saldos positivos normales, y añade una fila de cambio mes a mes. Dos hojas de trabajo, dos gráficos y un panel de seis cifras. Google Sheets o Excel. Sin macros, sin VBA.

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Planificador de Metas Financieras

Diez metas, cada una con un objetivo, un saldo y el aporte mensual que realmente puedes hacer - y los meses restantes se derivan de ese aporte en lugar de un plazo. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Planificador de Metas Financieras limita el porcentaje completado en lugar de informar más de completo, registra un plazo como mes y año, y deja el campo de prioridad para que tú lo fijes. Un panel se ubica sobre la hoja Goals. Google Sheets y Excel. Sin macros, sin VBA.

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Plantilla de Comparación de Costos

Cinco opciones con nombre, una categoría de costo con nombre en cada fila, y la primera fila tratada como un cargo mensual y multiplicada a lo largo del año mientras el resto se toma como único o ya anual. La Hoja de Cálculo Essentials de Plantilla de Comparación de Costos nombra luego la opción más barata y dice cuánto ahorra elegirla frente a la más cara. Quince filas, tres hojas de trabajo. Google Sheets y Excel. Sin macros, sin VBA.

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Calculadora de Inflación

Treinta años de proyección, con cada año intermedio mostrado: lo que cuestan los mismos bienes, lo que vale tu monto en términos de hoy, el poder adquisitivo perdido hasta la fecha, y la inflación acumulada a lo largo de todo el período en lugar de solo la tasa anual. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Calculadora de Inflación divide eso entre un Dashboard, una hoja Setup y la Projection Table, con How to Use en una cuarta pestaña. Google Sheets y Excel. Sin macros, sin VBA.

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