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Declaração Financeira Pessoal ›

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Planilha Essentials - Excel e Google Sheets

Essentials Declaração Financeira Pessoal Planilha para Google Sheets e Excel

O extrato no formato usado por credores em uma única planilha: ativos agrupados em caixa, investimentos, aposentadoria, imóveis, veículos e outros, cada um subtotalizado, e passivos agrupados por tipo com um saldo e um pagamento mensal em cada um. O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement acrescenta a renda mensal por fonte, o total de ativos, o total de passivos e o patrimônio líquido, e uma data de referência e uma linha de responsável. Google Sheets e Excel, um arquivo único. Sem macros, sem VBA.

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$29
Essentials Declaração Financeira Pessoal modelo de planilha - pré-visualização no Google Sheets e Excel

O Que Está Incluído

  • Ativos agrupados em caixa, investimentos, aposentadoria, imóveis, veículos e outros, cada grupo com seu subtotal
  • Passivos agrupados por tipo, cada um trazendo um saldo e uma prestação mensal
  • Uma data de referência e uma linha de quem preparou, que fazem dele um documento, não uma anotação
  • Total de ativos, total de passivos e patrimônio líquido
  • Renda mensal por fonte
  • Despesas mensais, com uma cifra líquida mensal
  • Imprime de forma limpa, para as solicitações que ainda pedem papel
  • Um menu suspenso de moeda ao lado do título que rerotula as colunas de valores
  • Funciona no Microsoft Excel e no Google Sheets sem necessidade de configuração
Versão Ultimate disponível

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A Planilha Essentials cobre o acompanhamento diário. A Planilha Ultimate dá a cada parte do modelo sua própria planilha, com mais capacidade e relatórios mais detalhados.

Essentials - $19
  • Ativos agrupados em caixa, investimentos, aposentadoria, imóveis, veículos e outros, cada grupo com seu subtotal
  • Passivos agrupados por tipo, cada um trazendo um saldo e uma prestação mensal
  • Uma data de referência e uma linha de quem preparou, que fazem dele um documento, não uma anotação
  • Total de ativos, total de passivos e patrimônio líquido
Ultimate - $29
  • Ativos e passivos em listas próprias, cada dívida com um saldo e um pagamento mensal
  • Receitas e despesas mostradas tanto mensal quanto anualmente
  • Cinco índices - dívida sobre renda, dívida sobre ativos, taxa de poupança, liquidez e custo de moradia
  • Cada índice mostrado ao lado do limite que a prática de crédito costuma aplicar
  • Um guia explicando o que cada índice mede
Veja o que há na versão Ultimate› Compra única. Sem assinatura.

O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement da FinancialAha para Google Sheets e Excel é um workbook de uma única planilha organizado da forma como um credor espera recebê-lo, com um guia How to Use em uma segunda aba. Funciona como modelo Excel do Essentials Personal Financial Statement e como modelo Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement a partir do mesmo download. Este modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement agrupa ativos por classe, registra tanto o saldo quanto a prestação mensal em cada dívida, e contrapõe a renda mensal às despesas mensais. Sem macros, sem VBA.

Dentro da pasta de trabalho

O que há dentro do modelo de planilha FinancialAha Essentials Declaração Financeira Pessoal

O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement da FinancialAha coloca o demonstrativo inteiro em uma única planilha de trabalho, com as instruções em uma aba própria. Funciona tanto no Microsoft Excel quanto no Google Sheets, e é isto que a planilha Essentials Personal Financial Statement contém.

  1. 01 de 01

    Financial Statement

    Um demonstrativo completo na ordem convencional, começando com uma data de referência e uma linha de quem preparou - os dois campos que transformam um cálculo privado em um documento em que outra pessoa pode confiar. Os ativos vêm primeiro, agrupados em caixa e poupança, investimentos, contas de aposentadoria, imóveis, veículos e outras participações, cada classe com seu subtotal para que o formato do que você possui fique visível em vez de enterrado em uma lista. Os passivos seguem em suas próprias classes, e cada dívida traz duas cifras: o saldo pendente e a prestação mensal referente a ele. Essa dupla é a razão de este layout existir - um saldo descreve o tamanho de uma dívida, e só a prestação mensal descreve o que ela faz a um mês. Abaixo deles ficam o total de ativos, o total de passivos e o patrimônio líquido, depois a renda mensal por fonte e as despesas mensais, terminando na cifra líquida mensal.

    Modelo de planilha FinancialAha Declaração Financeira Pessoal - Financial Statement sheet

  2. Guia incluído

    How to Use

    Um guia passo a passo em sua própria aba, cobrindo o que pertence a cada classe de ativo, o que inserir para cada passivo, e como o patrimônio líquido e a cifra líquida mensal são construídos. Ele também observa as situações em que esse formato costuma ser pedido. Como vem dentro do arquivo, as instruções viajam com o modelo onde quer que ele seja aberto.

Funciona no Google Sheets e no Excel

Modelo de planilha Essentials Declaração Financeira Pessoal para Google Sheets

Envie o modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement para o Drive, clique com o botão direito e escolha "Open with Google Sheets". Este modelo Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement não exige nenhuma etapa de conversão, e todo subtotal recalcula exatamente como no Excel. O menu suspenso de moeda ao lado do título rerotula as colunas de valores em todo o demonstrativo.

Configuração do modelo Essentials Declaração Financeira Pessoal Google Sheets

Uma cópia compartilhada do modelo Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement serve a um casal preparando uma solicitação conjunta, em que uma pessoa conhece os saldos das contas e a outra conhece os empréstimos. O histórico de versões do Sheets cobre uma cifra digitada por cima, e a data de referência deixa claro qual versão qualquer pessoa está vendo.

Compartilhando a planilha Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement

Esta não é uma planilha diária. A planilha Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement é preenchida quando algo a exige - uma solicitação, uma revisão anual - e então salva com sua data, o que é o que torna dois demonstrativos comparáveis depois.

Também disponível como:

Modelo de planilha Essentials Declaração Financeira Pessoal para Excel

O download em Excel da planilha Essentials Personal Financial Statement é um .xlsx simples. O Excel abre este modelo Excel do Essentials Personal Financial Statement diretamente, sem etapa de importação e sem aviso de compatibilidade, e ele imprime de forma limpa, o que importa para um documento que muitas vezes precisa ser entregue em papel. Não há macros nem VBA no arquivo.

Configuração do modelo Essentials Declaração Financeira Pessoal Excel

O mesmo modelo Excel do Essentials Personal Financial Statement abre no Excel para Windows, no Excel para Mac e no Excel para a web. É também o mesmo arquivo que você enviaria ao Drive, então não há um download separado da planilha Essentials Personal Financial Statement para escolher.

Notas sobre a planilha Excel do Essentials Personal Financial Statement

O arquivo Excel da planilha Essentials Personal Financial Statement não traz macros nem VBA, então o Excel o abre sem aviso de confiança - o que vale algo quando o arquivo é enviado por e-mail a uma instituição que bloqueia qualquer coisa com macros.

Abrir o arquivo Excel da planilha Essentials Declaração Financeira Pessoal

Nada no modelo Excel do Essentials Personal Financial Statement é específico de versão, então este workbook Excel da planilha Essentials Personal Financial Statement se comporta de forma idêntica no Excel para Windows, no Excel para Mac e em versões mais antigas.

Também disponível como:

Destaques do modelo de planilha

O que o modelo de planilha Essentials Declaração Financeira Pessoal rastreia

O demonstrativo é preenchido de cima para baixo. Estas são as cifras que o modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement traz:

As of
a data que o demonstrativo descreve, o que é o que o torna um documento, não uma anotação
Prepared by
quem o montou
Item
cada participação, dentro da classe de ativo a que pertence
Amount
quanto um ativo vale atualmente
Balance
o que ainda está pendente em uma dívida
Monthly Payment
o que essa dívida tira de um mês
Source
cada fluxo de renda mensal
Total assets, total liabilities and net worth
derivados, a partir das classes acima
Net monthly
derivado, renda menos despesas

Comparar versões

Modelo de planilha FinancialAha Declaração Financeira Pessoal: Free, Essentials e Ultimate comparados

Recurso Free Essentials Esta página Ultimate Ver modelo de planilha
Planilhas de trabalho 1 1 6
Layout Flat list Lender-format statement Statement plus analysis
Linhas de entrada 17 Grouped by class 20 assets and liabilities
Patrimônio líquido Sim Sim Sim
Prestação mensal por dívida – Sim Sim
Renda e despesas – Monthly Monthly and annual
Data de referência e preparador – Sim Sim
Índices financeiros – – Five, against lending thresholds
Comparação de três anos – – Sim
Página assinável para credor – – Sim
Gráficos – – 2

O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement da FinancialAha coloca o demonstrativo inteiro em uma planilha, na ordem em que costuma ser lido. Comparado ao modelo de planilha Free Personal Financial Statement, que lista o que você possui e deve e totaliza em patrimônio líquido, esta versão agrupa os ativos em classes com seus próprios subtotais, registra uma prestação mensal ao lado de cada saldo, adiciona renda e despesas mensais, e traz a data de referência e a linha de quem preparou que o tornam um documento, não um cálculo privado. O modelo de planilha Ultimate Personal Financial Statement mantém tudo isso e acrescenta a análise ao redor - cinco índices contrapostos aos limites que credores costumam aplicar, três anos comparados lado a lado, e uma página resumo assinável.

Compare as outras versões: Modelo de planilha Gratuito Declaração Financeira Pessoal ou o Modelo de planilha Ultimate Declaração Financeira Pessoal .

Bom saber

Notas sobre como trabalhar no modelo de planilha Essentials Declaração Financeira Pessoal

  • A coluna de prestação mensal ao lado de cada saldo é o ponto central deste layout. Um saldo descreve o tamanho de uma dívida; a prestação descreve o que ela faz a um mês.
  • A data de referência e a linha de quem preparou são o que fazem dele um documento em que outra pessoa pode confiar, não uma anotação privada.
  • Agrupar os ativos por classe mostra o formato do que você possui, o que uma lista simples dos mesmos números não mostra.
  • Não há gráficos nesta versão - é um demonstrativo, e imprime como tal.
  • O menu suspenso de moeda ao lado do título rerotula as colunas de valores da planilha Essentials Personal Financial Statement. Ele muda apenas o rótulo e não converte os números.

Como Usar Esta Planilha de Essentials Declaração Financeira Pessoal

1

Date e assine o topo

Defina a data de referência e quem preparou o documento. Ambos importam se alguém mais for lê-lo.

2

Insira seus ativos por classe

Caixa, investimentos, aposentadoria, imóveis, veículos e qualquer outra coisa. Cada classe se subtotaliza sozinha.

3

Insira cada dívida duas vezes

O saldo pendente e a prestação mensal referente a ele.

4

Adicione renda e despesas

Renda mensal por fonte e custos mensais típicos, terminando na cifra líquida.

Testados com IA.

Cada modelo começa com uma pesquisa aprofundada sobre como as pessoas realmente acompanham o assunto. Desenhamos a estrutura, construímos as fórmulas e polimos o design até parecer algo que nós mesmos usaríamos. Ao longo do caminho, usamos IA para testar os cálculos: entradas incomuns, casos extremos e o comportamento das fórmulas, verificados até os números se sustentarem.

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Perguntas Frequentes

O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement da FinancialAha é um modelo do Google Sheets?

Sim. Envie o arquivo para o Drive e escolha "Open with Google Sheets". O modelo Google Sheets do Essentials Personal Financial Statement não exige nenhuma etapa de conversão, e todo subtotal recalcula exatamente como no Excel.

O modelo de planilha Essentials Personal Financial Statement da FinancialAha é um modelo do Excel?

Sim. O download é um .xlsx simples, então o modelo Excel do Essentials Personal Financial Statement abre diretamente no Excel sem etapa de importação. Não há macros nem VBA, o que importa quando o arquivo é enviado por e-mail a uma instituição que bloqueia anexos com macros.

O arquivo Excel da planilha Essentials Personal Financial Statement abre em versões mais antigas do Excel?

Sim. O workbook Excel da planilha Essentials Personal Financial Statement é entregue como um .xlsx simples, então abre de forma idêntica no Excel atual e em versões anteriores às matrizes dinâmicas.

Por que cada dívida na planilha Essentials Personal Financial Statement precisa de uma prestação mensal além do saldo?

Porque descrevem coisas diferentes. O saldo é o tamanho da dívida; a prestação mensal é o que ela faz a um mês. Um demonstrativo que traz apenas um dos dois responde só metade da pergunta.

Para que serve a data de referência na planilha Essentials Personal Financial Statement?

Um demonstrativo financeiro descreve um momento. Sem uma data, ninguém mais pode confiar nele, e dois demonstrativos não podem ser comparados.

A planilha Essentials Personal Financial Statement tem gráficos ou um dashboard?

Não. É um demonstrativo, organizado na ordem convencional de leitura, e imprime como tal. Gráficos, índices e um dashboard estão na versão Ultimate.

Por que a planilha Essentials Personal Financial Statement agrupa os ativos em classes?

Para que o formato do que você possui fique visível. Uma lista simples dos mesmos números não mostra se sua posição é majoritariamente em imóveis, majoritariamente em contas de aposentadoria, ou majoritariamente em caixa.

Quantas participações a planilha Essentials Personal Financial Statement comporta?

Cada classe tem suas próprias linhas, o que atende à maioria das situações. A versão Ultimate dá a ativos e passivos planilhas próprias.

Como abrir no Google Sheets?

Envie o arquivo .xlsx para o Google Drive e abra com o Google Sheets. Todas as fórmulas e formatações serão preservadas.

Mais modelos Essentials de Patrimonio Liquido & Financial Planning

Rastreador de Patrimônio Líquido

Contas na lateral, os doze meses ao longo do topo, para que um ano de histórico viva em uma única grade em vez de doze arquivos. O modelo de planilha Essentials Net Worth Tracker agrupa os ativos em cinco categorias cobrindo caixa, investimentos, aposentadoria, imóveis e o resto, lista os passivos abaixo como saldos positivos comuns, e acrescenta uma linha de variação mês a mês. Duas planilhas de trabalho, dois gráficos e um painel com seis números. Google Sheets ou Excel. Sem macros, sem VBA.

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Planejador de Metas Financeiras

Dez metas, cada uma com um alvo, um saldo e a contribuição mensal que você realmente consegue fazer - e os meses restantes decorrem dessa contribuição em vez de um prazo. O modelo de planilha Essentials Financial Goal Planner limita o percentual concluído em vez de mostrar mais de cem por cento, registra um prazo como mês e ano, e deixa o campo de prioridade definido por você. Um painel fica sobre a planilha Goals. Google Sheets e Excel. Sem macros, sem VBA.

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Modelo de Comparação de Custos

Cinco opções nomeadas, uma categoria de custo nomeada em cada linha, e a primeira linha tratada como uma cobrança mensal e multiplicada ao longo do ano enquanto as demais são tomadas como únicas ou já anuais. A planilha Essentials Cost Comparison Template então nomeia a opção mais barata e informa quanto escolhê-la economiza em relação à mais cara. Quinze linhas, três planilhas de trabalho. Google Sheets e Excel. Sem macros, sem VBA.

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Calculadora de Inflação

Trinta anos de projeção, com cada ano intermediário mostrado: o que os mesmos bens custam, o que seu valor vale em termos de hoje, o poder de compra perdido até a data, e a inflação acumulada ao longo de todo o período em vez de apenas a taxa anual. O modelo de planilha Essentials Inflation Calculator divide isso entre um Dashboard, uma planilha Setup e a Projection Table, com How to Use em uma quarta aba. Google Sheets e Excel. Sem macros, sem VBA.

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Download imediato após a compra
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Funciona em
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