Ultimate 模板 - Excel 和 Google Sheets

Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板适用于 Google Sheets 和 Excel

五项比率 - 债务收入比、债务资产比、储蓄率、流动性和住房成本比 - 各自附放贷惯例通常采用的门槛，并附一份说明各项衡量内容的指南。Ultimate 版个人财务报表电子表格模板列出 20 项资产和负债，每笔债务都附余额和月供，按月和按年显示收入和支出，并新增多期对比和放贷机构摘要工作表。Google Sheets 和 Excel，一个文件。无宏、无 VBA。

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即时数字交付 · 适用条款和条件

Personal Financial Statement 专业版电子表格模板 - Ultimate version for Google Sheets and Excel

包含内容

资产和负债各自独立列出，每笔债务都记录余额和月供
收入与支出同时以月度和年度形式呈现
五项比率 - 债务收入比、资产负债率、储蓄率、流动比率和住房支出比率
每项比率旁边显示贷款业务通常采用的门槛值
附有指南说明每项比率衡量的是什么
三年数据并排对比，每项数字都显示金额和百分比的变化
独立的单页贷款机构摘要，附有认证及签名栏
仪表板显示总资产、总负债和净值，配有两张图表
适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，无需宏

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 适用于 Google Sheets 和 Excel，是一份六工作表的工作簿，专为报表需要交给他人的时刻而建，第七个标签页附有 How to Use 使用指南。它以一个文件的形式同时提供 Ultimate Personal Financial Statement Excel 模板和 Ultimate Personal Financial Statement Google Sheets 模板。这份 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 模板计算出贷款机构无论如何都会计算的比率，将三年数据并排对比，并以一份可签署的摘要页面收尾。无宏，无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 运行在六个工作表之上 - 其中四个由你填写，两个负责汇报 - 再加上使用指南。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，以下是 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 所包含的内容。

01 / 06

Dashboard

用六个数字呈现整体状况。第一行是总资产、总负债和净值；第二行是资产负债率、流动资产可覆盖多少个月的支出，以及月度盈余。流动比率回答的是与其他数字不同的问题 - 净值可以很高，但仍然缺乏流动性，而可用月数正说明了一次冲击是否能够承受。旁边配有两张图表。这是你会最先查看的一页，也是你在交出细节之前会先展示给别人的一页。
02 / 06

Assets & Liabilities

一份记录你所拥有的清单和另一份记录你所欠下的清单，每笔债务都同时记录其未偿余额和对应的月供。每边二十行，这个容量足以容纳完整情况，而无需把任何内容归入杂项一栏，这在文件将由不了解你情况的人阅读时尤为重要。
03 / 06

Income & Expenses

按来源列出收入、按类别列出支出，各自以月度和年度形式呈现。年度列值得保留，因为有些支出确实是按年发生的 - 保险、税费、学费 - 把它们除以十二强行塞进月度形式，正是一份报表悄悄开始不再符合实际情况的地方。
04 / 06

Financial Ratios

根据你已经输入的数字计算出五项比率：债务收入比、资产负债率、储蓄率、流动比率，以及住房支出占收入的比率。每一项都与贷款业务通常采用的门槛值并排显示并作出标记，下方附有指南说明每一项衡量的是什么。这些正是核保人无论如何都会对一份报表进行的计算 - 在提交申请之前把它们摆在眼前，只是意味着申请中不会出现任何意外。
05 / 06

Multi-Period

三年数据并排显示 - 资产、负债、净值、收入、支出、盈余和关键比率 - 并附有每项以金额和百分比表示的变化。前两年由你手动输入；当年数据则从背后的工作表中读取。一份单一报表是一张快照；三份则是一种趋势，而趋势正是大多数索要报表的人真正想看到的。
06 / 06

Lender Summary

一份用于申请的独立单页版本：申请人信息、所申请的贷款、核心数字和比率，然后是带有签名和日期栏的认证区块。它的存在是因为完整工作簿超出了一份申请所需要的内容，而一份已经附带认证文字的摘要页面，省去了手动重建一份的功夫。
附带指南

How to Use

独立标签页上的分步指南，涵盖设置方法、每项比率如何计算、多期对比读取的数据来源，以及摘要页面如何使用。因为它内置在文件中，这些说明会随模板一起流传到任何打开它的地方。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板，适用于 Google Sheets

将 Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 上传到 Drive，右键单击它，然后选择"使用 Google Sheets 打开"。这份 Ultimate Personal Financial Statement Google Sheets 模板不需要转换步骤，两张图表也都能完好保留。构建比率和摘要页面所依赖的跨工作表引用依赖于现有的标签名称，因此这些名称值得保留不变。

Ultimate Personal Financial Statement 专业版 Google Sheets 模板设置

一份共享的 Ultimate Personal Financial Statement Google Sheets 模板副本适合联合申请或与顾问的沟通，因为支撑每项比率的每个数字都是可见的，而不是凭空断言。Sheets 的版本历史可以处理误输入覆盖的条目。

共享 Ultimate Personal Financial Statement Google Sheet

这不是一张每日使用的表格。Ultimate Personal Financial Statement Google Sheet 会在有需要时填写，每年更新一次，而正是这一点让三年对比随着时间自行填满。

Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板，适用于 Excel

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 下载文件是普通的 .xlsx。Excel 可以直接打开这份 Ultimate Personal Financial Statement Excel 模板，无需导入步骤，也不会出现兼容性提示，摘要页面可以整洁地打印出来供签署。两张图表都是原生 Excel 图表，且没有宏或 VBA。

Ultimate Personal Financial Statement 专业版 Excel 模板设置

同一份 Ultimate Personal Financial Statement Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也正是你会上传到 Drive 的那个文件，因此没有另外单独的 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 下载版本可供选择。

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 说明

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 文件不含宏也不含 VBA，因此 Excel 打开时不会提示信任 - 这在文件要发送给屏蔽任何启用宏文件的机构时尤为重要。

打开 Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格的 Excel 文件

Ultimate Personal Financial Statement Excel 模板中没有任何版本相关的内容，因此这份 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和更旧的版本中表现一致。

电子表格模板亮点

Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板可追踪的内容

你填写持有的资产、负债和现金流；分析工作表从中读取数据。以下是 Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 所依据的列：

Description: 每一项资产，以及每一笔债务
Current Value: 一项资产今天能兑现多少
Balance: 一笔债务尚未偿还的余额
Monthly Payment: 那笔债务每月占用的金额
Source: 每一笔收入来源
Monthly: 收入和支出的每月数字
Annual: 同一数字按年计算，用于真正按年发生的项目
Ratio: 根据以上所有内容计算出的五项比率
Your Value: 计算得出，你在每一项上实际所处的位置
Benchmark: 贷款业务通常采用的门槛值
Status: 计算得出，你的数值对照该门槛值的结果
$ Change and % Change: 计算得出，跨三年对比的变化

比较版本

FinancialAha Personal Financial Statement 专业版电子表格模板：Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能	Free	Essentials 查看电子表格模板	Ultimate 本页
工作表数量	1	1	6
版式	扁平列表	贷款机构格式报表	报表加分析
录入行数	17	按类别分组	20项资产和负债
净值	是	是	是
每笔债务的月供	–	是	是
收入和支出	–	月度	月度和年度
截止日期和编制人	–	是	是
财务比率	–	–	五项，对照贷款门槛值
三年对比	–	–	是
可签署的贷款机构页面	–	–	是
图表	–	–	2

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 涵盖六个工作表。Free Personal Financial Statement Spreadsheet Template 列出你拥有和欠下的内容，并汇总为净值。Essentials Personal Financial Statement Spreadsheet Template 适用于 Google Sheets 和 Excel，是完整的贷款机构格式报表放在单张工作表上，附有分类、月供和截止日期。这个版本保留了这些内容，并加入了报表写成之后会发生的事：核保人无论如何都会计算的五项比率，并与贷款业务使用的门槛值对照显示；三年数据对比，让趋势变得可见而不只是单次读数；以及一份带有申请所需认证文字的独立可签署摘要页面。

比较其他版本：免费 Personal Financial Statement 专业版电子表格模板或 Essentials Personal Financial Statement 专业版电子表格模板 .

小贴士

使用 Ultimate Personal Financial Statement 专业版电子表格模板的注意事项

这里的比率正是核保人无论如何都会从一份报表中计算出的比率。在提交前就看到它们，只是意味着申请中不会出现任何意外。
显示的基准值是贷款业务的惯例，而不是我们为你设定的目标，工作表只是对照标记，而不会告诉你该怎么做。
年度列很重要，因为有些支出确实是按年发生的，把它们除以十二正是一份报表开始不再符合实际情况的地方。
一份单一报表是一张快照；三份则是一种趋势，而这正是索要报表的人所寻找的。
货币下拉菜单位于仪表板上，会重新标注整份 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 中所有涉及金额的列。它只改变显示的标签，不会转换底层数字。
仪表板上有一处说明将低于百分之五十的资产负债率称为有利。这是工作簿的措辞，而非标准，具体对一个家庭是否合适，取决于表格无法看到的实际情况。

如何使用此模板

列出资产和负债

分别列出资产和负债，每笔债务都记录余额和月供。

添加收入和支出

同时记录月度和年度数据，让真正按年发生的支出不会被强行塞进月度形式。

查看比率

共五项比率，每项都与贷款机构通常采用的门槛值对照显示。

打印摘要

贷款机构页面呈现核心数字、比率和一个认证区块。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节，直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中，我们使用 AI 对计算进行压力测试：不寻常的输入、边界情况和公式行为，反复检验，直到数字站得住脚。

一次性购买。无需订阅。适用于 Excel 和 Google Sheets。

常见问题

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 是 Google Sheets 模板吗？

是的。将文件上传到 Drive，选择"使用 Google Sheets 打开"。Ultimate Personal Financial Statement Google Sheets 模板不需要转换步骤，两张图表也都能完好保留。跨工作表引用依赖于现有的标签名称，因此这些名称值得保留不变。

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement Spreadsheet Template 是 Excel 模板吗？

是的。下载文件是普通的 .xlsx，因此 Ultimate Personal Financial Statement Excel 模板可以直接在 Excel 中打开，无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表，且没有宏或 VBA。

FinancialAha Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗？

是的。Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式提供，因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的旧版本中打开效果相同。

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 计算哪些比率？

债务收入比、资产负债率、储蓄率、流动比率以及住房支出占收入的比率 - 全部来自工作簿其他地方已经输入的数字。这些正是核保人无论如何都会对一份报表进行的计算。

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 中的基准值来自哪里？

它们是贷款业务通常采用的门槛值，展示出来是为了让你在提交申请之前看清自己相对这些门槛的位置。它们是贷款机构使用的参考点，而不是我们为你设定的目标。

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 中的多期工作表是做什么用的？

三年数据并排显示 - 资产、负债、净值、收入、支出和关键比率 - 并附有每项的变化。一份单一报表是一张快照，三份则是一种趋势。

Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 中的贷款机构摘要页面包含什么？

申请人信息、所申请的贷款、核心数字和比率，然后是带有签名和日期栏的认证区块。它的存在是因为一份申请所需要的内容比整本工作簿要少。

为什么 Ultimate Personal Financial Statement spreadsheet 会同时以年度和月度形式显示收入？

因为有些支出确实是按年发生的 - 保险、税费、学费 - 把它们除以十二强行塞进月度形式，正是一份报表悄悄开始不再符合实际情况的地方。

购买后我会收到什么？

您将收到一个 Excel 文件（.xlsx），适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc。购买后即可下载 - 无需注册或创建账户。

有免费版本吗？

有。此模板有基础功能的免费版本。Ultimate 版本增加了高级分析、更大容量和更多工作表。

如果不适合我怎么办？

请联系我们，我们会协助您解决问题。此模板适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需宏。

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