Lifetime deal Compleet Persoonlijk Financieel Planningspakket →
✓ Financiële Planning✓ Vermogenstracker✓ Maandelijks Budgetteren✓ Reisbudget Planner✓ Jaarlijkse Budgetplanner✓ Maandelijkse Uitgaventracker✓ Jaarlijkse Belastingplanner✓ Pensioenplanning
$139 Eenmalige aankoop, geen abonnement
Bekijk bundel →
by Segmio
Bekijk Bundels
Language
ENEnglishDEDeutschESEspañolFRFrançaisPTPortuguêsITItalianoARالعربيةNLNederlandsZH中文

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Ultimate-sjabloon - Excel & Google Sheets

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet-sjabloon voor Google Sheets & Excel

Vijf ratio's - schuld-inkomen, schuld-bezit, spaarpercentage, liquiditeit en woonlasten - elk naast de drempel die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert, met een uitleg van wat elke ratio meet. Het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht-spreadsheetsjabloon vermeldt 20 bezittingen en schulden, elke schuld met een saldo en een maandelijkse betaling, toont inkomen en uitgaven maandelijks en jaarlijks, en voegt sheets voor meerdere periodes en een kredietverstrekkersoverzicht toe. Google Sheets en Excel, één bestand. Geen macro's, geen VBA.

Bekijk Voorbeeld

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet-sjabloon - Ultimate version for Google Sheets and Excel

Wat is inbegrepen

  • Bezittingen en schulden op eigen lijsten, elke schuld met een saldo en een maandelijkse betaling
  • Inkomen en uitgaven zowel maandelijks als jaarlijks getoond
  • Vijf ratio's - schuld-tot-inkomen, schuld-tot-bezittingen, spaarpercentage, liquiditeit en woonlasten
  • Elke ratio getoond naast de drempel die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert
  • Een gids die uitlegt wat elke ratio meet
  • Drie jaren naast elkaar, met de verandering per cijfer in geld en percentage
  • Een apart overzicht van één pagina voor de kredietverstrekker met een verklaring en handtekeningblok
  • Totale bezittingen, totale schulden en netto vermogen op een dashboard met twee grafieken
  • Werkt in Microsoft Excel en Google Sheets zonder macro's

De FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template voor Google Sheets en Excel is een werkmap met zes werkbladen, gebouwd voor het moment waarop een overzicht naar iemand anders moet, met een How to Use-gids op een zevende tabblad. Het wordt geleverd als een Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-template en een Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon in één bestand. Deze Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet template berekent de ratio's die een kredietverstrekker toch al zou berekenen, vergelijkt drie jaren naast elkaar en eindigt op een ondertekenbare samenvattingspagina. Geen macro's, geen VBA.

In het werkboek

Wat zit er in het FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon

De FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template draait op zes werkende werkbladen - vier vul je zelf in, twee rapporteren terug - plus de gids. Het werkt zowel in Microsoft Excel als Google Sheets, en dit is wat de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet bevat.

  1. 01 van 06

    Dashboard

    De positie in zes cijfers. Totale bezittingen, totale schulden en netto vermogen op de bovenste rij; de verhouding tussen schuld en bezittingen, hoeveel maanden aan uitgaven de liquide bezittingen dekken, en het maandelijkse overschot op de tweede. De liquiditeitsratio is degene die een andere vraag beantwoordt dan de rest - netto vermogen kan groot zijn en toch illiquide, en het aantal maanden aan gedekte uitgaven zegt of een schok te overleven is. Twee grafieken staan ernaast. Het is de pagina waar je als eerste naar kijkt en degene die je aan iemand zou laten zien voordat je de details overhandigt.

    FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon - Dashboard sheet

  2. 02 van 06

    Assets & Liabilities

    Een lijst voor wat je bezit en een andere voor wat je verschuldigd bent, waarbij elke schuld zowel haar openstaand saldo als de maandelijkse betaling erop draagt. Twintig aan elke kant is de capaciteit waarbij een volledig beeld past zonder dat iets in een diversenrij wordt gepropt, wat van belang is wanneer het document wordt gelezen door iemand die je situatie nog niet kent.

    FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon - Assets & Liabilities sheet

  3. 03 van 06

    Income & Expenses

    Inkomen per bron en uitgaven per categorie, elk zowel maandelijks als jaarlijks getoond. De jaarlijkse kolom is de moeite waard omdat sommige dingen echt jaarlijks zijn - verzekering, belasting, collegegeld - en ze delen door twaalf om in een maandelijkse vorm te passen is waar een overzicht stilletjes ophoudt de werkelijkheid te weerspiegelen.

    FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-sjabloon - Income & Expenses sheet

  4. 04 van 06

    Financial Ratios

    Vijf ratio's berekend uit de cijfers die je al hebt ingevoerd: schuld-tot-inkomen, schuld-tot-bezittingen, spaarpercentage, liquiditeit en woonlasten ten opzichte van inkomen. Elke ratio wordt naast de drempel getoond die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert en daartegen gemarkeerd, met een gids eronder die uitlegt wat elke ratio meet. Dit zijn de berekeningen die een kredietbeoordelaar toch al op een overzicht uitvoert - ze voor je hebben voordat de aanvraag wordt ingediend betekent simpelweg dat niets erin een verrassing is.

    FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet - Financial Ratios sheet

  5. 05 van 06

    Multi-Period

    Drie jaren naast elkaar - bezittingen, schulden, netto vermogen, inkomen, uitgaven, overschot en de kernratio's - met de verandering per cijfer in geld en percentage. De twee voorgaande jaren voer je handmatig in; het huidige jaar wordt overgenomen uit de werkbladen erachter. Eén overzicht is een momentopname; drie ervan zijn een richting, en richting is wat de meeste mensen die om een overzicht vragen eigenlijk willen zien.

    Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-weergave - Multi-Period sheet

  6. 06 van 06

    Lender Summary

    Een aparte versie van één pagina voor een aanvraag: gegevens van de aanvrager, de gevraagde lening, de kerncijfers en de ratio's, en dan een verklaringsblok met handtekening- en datumregels. Het bestaat omdat de volledige werkmap meer is dan een aanvraag nodig heeft, en een samenvattingspagina die de verklaringstekst al bevat, bespaart je het handmatig opnieuw opbouwen ervan.

    Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheet - Lender Summary sheet

  7. Inbegrepen handleiding

    How to Use

    Een stapsgewijze gids op een eigen tabblad, die de instelling behandelt, hoe elke ratio wordt berekend, waar de vergelijking over meerdere perioden uit leest, en hoe de samenvattingspagina wordt gebruikt. Omdat de gids in het bestand zit, reizen de instructies mee met de template waar die ook wordt geopend.

Werkt in zowel Google Sheets als Excel

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon voor Google Sheets

Upload de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template naar Drive, klik er met de rechtermuisknop op en kies "Openen met Google Sheets". Deze Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon heeft geen conversiestap nodig en beide grafieken komen ongeschonden mee over. De verwijzingen tussen werkbladen die de ratio's en de samenvattingspagina opbouwen, steunen op de bestaande tabbladnamen, dus die kun je beter laten staan.

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon instellen

Een gedeelde kopie van de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon is geschikt voor een gezamenlijke aanvraag of een gesprek met een adviseur, omdat elk cijfer achter elke ratio zichtbaar is in plaats van beweerd. De versiegeschiedenis van Sheets dekt een invoer die is overschreven.

Het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheet delen

Dit is geen dagelijks werkblad. Het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheet wordt ingevuld wanneer ergens om wordt gevraagd en eens per jaar bijgewerkt, wat precies is wat de driejarige vergelijking vanzelf laat vollopen na verloop van tijd.

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon voor Excel

De Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-download is een gewoon .xlsx-bestand. Excel opent deze Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-template direct, zonder importstap en zonder compatibiliteitsmelding, en de samenvattingspagina drukt netjes af om te ondertekenen. Beide grafieken zijn native Excel-grafieken, en er zitten geen macro's of VBA in.

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-sjabloon instellen

Dezelfde Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-template opent in Excel op Windows, Excel op Mac en Excel voor het web. Het is ook precies hetzelfde bestand dat je naar Drive zou uploaden, dus er is geen aparte Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet download om uit te kiezen.

Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-opmerkingen

Het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-bestand bevat geen macro's en geen VBA, dus Excel opent het zonder vertrouwensmelding - wat van belang is wanneer het bestand naar een instelling wordt gestuurd die alles met macro's blokkeert.

Het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-bestand openen

Niets in de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-template is versiegebonden, dus deze Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-werkmap gedraagt zich identiek in Excel op Windows, Excel op Mac en oudere versies.

Hoogtepunten van het spreadsheetsjabloon

Wat het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon bijhoudt

Je vult de bezittingen, de schulden en de kasstromen in; de analysebladen lezen daaruit. Dit zijn de kolommen waarmee de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template werkt:

Description
elke bezitting, en elke schuld
Current Value
wat een asset vandaag zou opbrengen
Balance
wat er nog openstaat op een liability
Monthly Payment
wat die schuld uit een maand haalt
Source
elke inkomstenstroom
Monthly
het cijfer per maand, zowel voor inkomen als uitgaven
Annual
hetzelfde cijfer over een jaar, voor de dingen die echt jaarlijks zijn
Ratio
de vijf berekend uit alles hierboven
Your Value
afgeleid, waar je daadwerkelijk staat op elk ervan
Benchmark
de drempel die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert
Status
afgeleid, jouw waarde afgezet tegen die drempel
$ Change en % Change
afgeleid, over de drie vergeleken jaren

Vergelijk versies

FinancialAha Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon: Free, Essentials en Ultimate vergeleken

Kenmerk Free Essentials Bekijk spreadsheetsjabloon Ultimate Deze pagina
Werkende werkbladen 1 1 6
Indeling Platte lijst Overzicht in kredietverstrekker-formaat Overzicht plus analyse
Invoerrijen 17 Gegroepeerd per klasse 20 bezittingen en schulden
Netto vermogen Ja Ja Ja
Maandelijkse betaling per schuld – Ja Ja
Inkomen en uitgaven – Maandelijks Maandelijks en jaarlijks
Peildatum en opsteller – Ja Ja
Financiële ratio's – – Vijf, tegenover kredietdrempels
Vergelijking over drie jaar – – Ja
Ondertekenbare kredietverstrekkerpagina – – Ja
Grafieken – – 2

De FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template omvat zes werkende werkbladen. De Free Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template somt op wat je bezit en verschuldigd bent en telt dat op tot netto vermogen. De Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template voor Google Sheets en Excel is het volledige overzicht in kredietverstrekker-formaat op één werkblad, met klassen, maandelijkse betalingen en een peildatum. Deze versie behoudt dat en voegt toe wat erna gebeurt: de vijf ratio's die een kredietbeoordelaar toch al zou berekenen, getoond tegenover de drempels die de kredietpraktijk gebruikt; drie vergeleken jaren zodat de richting zichtbaar is in plaats van één enkele meting; en een aparte ondertekenbare samenvattingspagina met de verklaringstekst die een aanvraag nodig heeft.

Vergelijk de andere versies: Gratis Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon of de Essentials Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon .

Goed om te weten

Opmerkingen over werken in het Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheetsjabloon

  • De ratio's hier zijn dezelfde die een kredietbeoordelaar toch al uit een overzicht berekent. Ze zien voordat je indient betekent simpelweg dat niets in de aanvraag een verrassing is.
  • De getoonde benchmarks zijn kredietconventies, geen doelen die wij stellen, en het werkblad markeert ertegen in plaats van je te vertellen wat te doen.
  • De jaarlijkse kolom is van belang omdat sommige kosten echt jaarlijks zijn, en ze delen door twaalf is waar een overzicht ophoudt de werkelijkheid te weerspiegelen.
  • Eén overzicht is een momentopname; drie zijn een richting, en dat is wat degene die erom vraagt zoekt.
  • De valutakeuzelijst staat op het Dashboard en herlabelt geldkolommen door de hele Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet heen. Alleen het label verandert, de cijfers worden niet omgerekend.
  • Eén bijschrift op het dashboard noemt een schuld-tot-bezittingenratio onder de helft gunstig. Dat is de bewoording van de werkmap, geen norm, en wat een huishouden past hangt af van omstandigheden die het werkblad niet kan zien.

Hoe gebruik je dit sjabloon

1

Vermeld bezittingen en schulden

Vermeld bezittingen en schulden elk aan hun eigen kant, met elke schuld met haar saldo en haar maandelijkse betaling.

2

Voeg inkomen en uitgaven toe

Maandelijks en jaarlijks, zodat echt jaarlijkse kosten niet gedwongen in een maandelijkse vorm worden geperst.

3

Lees de ratio's

Vijf ervan, elk getoond tegenover de drempel die een kredietverstrekker gebruikelijk hanteert.

4

Druk het overzicht af

De pagina voor de kredietverstrekker bevat de kerncijfers, de ratio's en een verklaringsblok.

Met AI gestresstest.

Elk sjabloon begint met grondig onderzoek naar hoe mensen het onderwerp echt bijhouden. We ontwerpen de opbouw, bouwen de formules en schaven aan het ontwerp tot het voelt als iets dat we zelf zouden gebruiken. Onderweg gebruiken we AI om de berekeningen te stresstesten: ongebruikelijke invoer, randgevallen en formulegedrag, gecontroleerd tot de cijfers kloppen.

Eenmalige aankoop. Geen abonnement. Werkt in Excel & Google Sheets.

Veelgestelde vragen

Is de FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template een Google Sheets-sjabloon?

Ja. Upload het bestand naar Drive en kies "Openen met Google Sheets". De Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Google Sheets-sjabloon heeft geen conversiestap nodig en beide grafieken komen ongeschonden mee over. De verwijzingen tussen werkbladen steunen op de bestaande tabbladnamen, dus die kun je beter laten staan.

Is de FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Spreadsheet Template een Excel-sjabloon?

Ja. De download is een gewoon .xlsx-bestand, dus de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht Excel-template opent direct in Excel zonder importstap. Beide grafieken zijn native Excel-grafieken, en er zitten geen macro's of VBA in.

Opent het FinancialAha Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-bestand in oudere versies van Excel?

Ja. De Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet Excel-werkmap wordt geleverd als gewoon .xlsx-bestand, dus deze opent identiek in de huidige Excel en in versies van vóór dynamische arrays.

Welke ratio's berekent de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet?

Schuld-tot-inkomen, schuld-tot-bezittingen, spaarpercentage, liquiditeit en woonlasten ten opzichte van inkomen - allemaal uit cijfers die al elders in de werkmap zijn ingevoerd. Dit zijn de berekeningen die een kredietbeoordelaar toch al op een overzicht uitvoert.

Waar komen de benchmarks vandaan in de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet?

Het zijn de drempels die de kredietpraktijk gebruikelijk hanteert, getoond zodat je kunt zien waar je staat voordat een aanvraag wordt ingediend. Het zijn referentiepunten die kredietverstrekkers gebruiken, geen doelen die wij voor je stellen.

Waar dient het werkblad voor meerdere perioden voor in de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet?

Drie jaren naast elkaar - bezittingen, schulden, netto vermogen, inkomen, uitgaven en de kernratio's - met de verandering per cijfer. Eén overzicht is een momentopname; drie zijn een richting.

Wat bevat de kredietverstrekker-samenvattingspagina in de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet?

Gegevens van de aanvrager, de gevraagde lening, de kerncijfers en ratio's, en dan een verklaringsblok met handtekening- en datumregels. Het bestaat omdat een aanvraag minder nodig heeft dan de volledige werkmap.

Waarom toont de Ultimate Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet inkomen zowel jaarlijks als maandelijks?

Omdat sommige kosten echt jaarlijks zijn - verzekering, belasting, collegegeld - en ze delen door twaalf om in een maandelijkse vorm te passen is waar een overzicht stilletjes ophoudt de werkelijkheid te weerspiegelen.

Wat ontvang ik na aankoop?

Je ontvangt een Excel-bestand (.xlsx) dat werkt in Microsoft Excel, Google Sheets en LibreOffice Calc. Download het direct na aankoop - geen registratie of account nodig.

Is er een gratis versie?

Ja. De gratis versie van dit sjabloon is beschikbaar met basisfuncties. De Ultimate-versie voegt geavanceerde analyses, meer capaciteit en extra werkbladen toe.

Wat als het niet werkt voor mij?

Neem contact met ons op en we helpen je verder. Het sjabloon werkt in Microsoft Excel, Google Sheets en LibreOffice Calc zonder macro's.

Ultimate
Voorbeeld
Bekijk Net Worth Tracker Ultimate Pack 6 sjablonen inbegrepen • Bespaar $85

Directe digitale levering · Algemene voorwaarden van toepassing

Hoogtepunten:

Direct downloaden na aankoop
Geen macro's of VBA nodig
Alle formules berekenen automatisch
Geen abonnement nodig
Werkt in
Excel Google Sheets

Op zoek naar meer Ultimate-sjablonen?

We bieden Ultimate-versies van onze populairste spreadsheet-sjablonen met geavanceerde functies, meer capaciteit en diepere analyse.

Bekijk alle Ultimate-sjablonen Bekijk gratis sjablonen

Privé & veilig

Uw financiële gegevens blijven op uw apparaat. Wij zien ze nooit.

Meer informatie →

Hulp nodig?

Bekijk onze handleidingen of neem contact op met vragen.

Bekijk FAQ →