Traditional 与 Roth 对比计算器 Essentials 模板
并排比较 Traditional 和 Roth IRA 的结果。考虑当前和预期税率，查看哪种账户类型可能带来更多的税后退休收入。
包含内容
- 仪表盘并排显示 Traditional 和 Roth IRA 的预测税后余额
- 对比设置，包含当前税率、预期退休税率、供款金额和时间跨度
- 逐年预测表，并行显示两种账户类型的税前和税后增长
- 税后价值对比，突出显示退休时 Traditional 和 Roth 结果之间的净差额
- 税级影响分析，展示当前或未来税率变化如何影响结果
- 适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需任何设置
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如何使用这个Traditional 与 Roth 对比计算器模板
输入税率
输入您当前的边际税率和预期退休税率。这些数据驱动对比结果。
设定供款详情
输入年度供款金额、预期回报率和距退休年数。
查看预测结果
逐年表格并行显示 Traditional 和 Roth 账户的税前和税后增长。
比较税后结果
仪表盘突出显示根据您当前与退休税率对比，哪种账户类型产生更多税后收入。
Customer Reviews
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由 Claude AI 构建，经我们精心打磨。
我们使用 Claude AI 在深入研究后起草每个模板。然后由团队接手，优化布局、全面测试每个公式、修复边界情况，并打磨设计，直到达到我们自己愿意使用的标准。AI 完成了 80% 的工作，最后 20% 靠的是人工判断。
常见问题
什么情况下 Roth 通常更有利？
当退休时的税率高于当前税率时，Roth 账户往往产生更好的税后结果。计算器会根据您的输入显示确切差异。
什么情况下 Traditional 通常更有利？
当退休时的税率低于当前税率时，Traditional 账户往往产生更好的结果，因为提取时按较低的未来税率征税。
是否考虑了税收减免？
是的。Traditional 列考虑了前期税收减免并对退休时的提取征税。Roth 列显示税后供款的免税增长。
可以更改回报率吗？
可以。回报率字段可调整。两种账户的预测使用相同利率，以便对比仅体现税务处理的差异。
如何在 Google Sheets 中打开？
将 .xlsx 文件上传到 Google Drive，然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。
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亮点：