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Plantilla Essentials - Excel y Google Sheets

Essentials Calculadora Tradicional vs Roth Plantilla de hoja de cálculo para Google Sheets y Excel

Aporte anual, ambas tasas de impuesto, un rendimiento y una cantidad de años, proyectados año por año hasta la jubilación con ambos saldos y ambos valores después de impuesto en cada fila. La Calculadora Traditional vs Roth Essentials rastrea la brecha entre las dos cuentas conforme se abre o se cierra, y calcula la tasa de impuesto de jubilación de equilibrio. Dashboard, Comparison Setup, Projection Table, How to Use. Google Sheets y Excel, un archivo. Sin macros, sin VBA.

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Plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth - vista previa en Google Sheets y Excel

Qué incluye

  • Aportación anual, ambos tipos impositivos, rentabilidad y años
  • Una proyección año a año hasta la jubilación
  • Ambos saldos y ambos valores después de impuestos en cada fila
  • La diferencia entre ellos, año a año
  • El tipo impositivo de punto de equilibrio en la jubilación
  • Total aportado a lo largo de los años
  • Un bloque de detalle lado a lado para las dos cuentas
  • Qué lado está adelante en los supuestos introducidos
  • Un gráfico del valor después de impuestos a lo largo del tiempo
  • Funciona en Microsoft Excel y Google Sheets sin necesidad de configuración

La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth es un libro de tres hojas de trabajo para Google Sheets y Excel, con una guía Cómo usar en una cuarta pestaña. Funciona como plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials y como plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Google Sheets Essentials desde la misma descarga. Una proyección año a año que lleva ambas cuentas hasta la jubilación, el valor después de impuestos de cada una a lo largo del camino, un tipo impositivo de punto de equilibrio y un bloque de detalle lado a lado. Sin macros, sin VBA.

Dentro del libro de trabajo

Qué incluye la plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth de FinancialAha

La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth corre en tres hojas de trabajo, con las instrucciones en una pestaña aparte. Funciona en Microsoft Excel y Google Sheets y aquí está lo que contiene la hoja de cálculo Calculadora Tradicional vs Roth Essentials.

  1. 01 de 03

    Comparison Setup

    Cinco entradas - la aportación anual, tu tipo impositivo marginal actual, el tipo que esperas en la jubilación, la rentabilidad que asumes y los años que tienes - y las cifras que producen: cada saldo en la jubilación, cada uno después de impuestos, y la diferencia entre ellos. Vale la pena saber cómo este modelo enmarca la comparación: ambos lados parten de la misma cifra antes de impuestos. El lado Tradicional recibe el importe completo; el lado Roth recibe lo que queda una vez que se pagan impuestos sobre él ahora, a tu tipo actual, por eso la aportación Roth que se muestra en la proyección es la menor de las dos. Entonces el impuesto de jubilación viene sólo del lado Tradicional, al final. El impuesto diferido en una aportación Tradicional no se modela como una inversión secundaria separada - aparece aquí como el importe mayor que entra y crece compuesto desde el día uno. El tipo impositivo de punto de equilibrio debajo es la cifra más portátil: el tipo de jubilación en el que se encuentran los dos lados. Es el número que llevar a una conversación con alguien que conoce tus circunstancias.

    Plantilla de hoja de cálculo FinancialAha Calculadora Tradicional vs Roth - Comparison Setup sheet

  2. 02 de 03

    Projection Table

    Una fila por año hasta la jubilación, llevando ambas aportaciones, el crecimiento en cada lado, ambos saldos, ambos valores después de impuestos y la ventaja entre ellos. Leyendo hacia abajo las columnas después de impuestos es la parte que una cifra resumen no puede darte. La diferencia no se abre uniformemente - crece compuesta, lo que significa que una decisión que parece marginal en el año cinco raramente es marginal en el año veinticinco. También muestra qué sucede si paras antes, ya que cada fila es una respuesta completa para una jubilación en ese momento.

    Plantilla de Google Sheets FinancialAha Calculadora Tradicional vs Roth - Projection Table sheet

  3. 03 de 03

    Dashboard

    Seis cifras y un gráfico. Los ingresos de jubilación después de impuestos de cada forma, qué lado está adelante en los supuestos introducidos, la diferencia entre ellos, el tipo impositivo de punto de equilibrio en la jubilación, y el total aportado a lo largo de los años. La cifra adelante-después-de-impuestos nombra un lado, y vale la pena ser claro sobre qué es: una comparación de un número bajo los supuestos que escribiste. Una decisión de cuenta de jubilación se basa en más que eso - los límites de aportación difieren, las distribuciones requeridas se aplican a un lado y no al otro, el impuesto estatal puede no seguir al federal, y hay un caso para tener ambos que ninguna comparación de una sola cifra puede expresar. El gráfico representa el valor después de impuestos de cada lado a lo largo de los años.

    Plantilla de Excel FinancialAha Calculadora Tradicional vs Roth - Dashboard sheet

  4. Guía incluida

    How to Use

    Una guía paso a paso en su propia pestaña, cubriendo qué espera cada entrada, cómo se construye la proyección, cómo leer el tipo de punto de equilibrio, y cómo cambiar la moneda. Porque viene dentro del archivo, las instrucciones viajan con la plantilla dondequiera que se abra.

Funciona tanto en Google Sheets como en Excel

Plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth para Google Sheets

Carga la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth en Drive, haz clic derecho sobre ella y elige "Abrir con Google Sheets". Esta plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Google Sheets Essentials no necesita paso de conversión, el gráfico se transfiere, y la proyección se recalcula desde la hoja de configuración exactamente como lo hace en Excel.

Configuración de la plantilla Google Sheets de Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

Una copia compartida de la plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Google Sheets Essentials es útil para una pareja que pesa la pregunta juntos, o una conversación con un asesor que quiere ver los supuestos en lugar de la conclusión.

Ejecutar la Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth de Google

La Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth de Google es un archivo de siéntate-una-vez. Cambiar el tipo de jubilación redibuja la proyección y el gráfico, que es el trabajo que vale la pena hacer varias veces.

Plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth para Excel

La descarga Excel de la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth es un .xlsx simple. Excel abre esta plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials directamente, sin paso de importación, y el gráfico es un gráfico nativo de Excel en lugar de una imagen. No hay macros ni VBA en el archivo.

Configuración de la plantilla Excel de Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

La misma plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials se abre en Excel en Windows, Excel en Mac y Excel para la web. Es también el archivo idéntico que cargarías en Drive, por lo que no hay descarga separada de Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth en Excel a elegir entre.

Notas sobre la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth de Excel

La plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials no tiene macros ni VBA, por lo que Excel la abre sin un aviso de confianza.

Cómo abrir el archivo Excel de la hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

Nada en la plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials es específico de versión, por lo que este libro Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials se comporta idénticamente en Excel para Windows, Excel para Mac y compilaciones anteriores.

Aspectos destacados de la plantilla de hoja de cálculo

Qué controla la plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

Una fila por año hasta la jubilación. Esto es lo que la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth lleva a través de la proyección:

Año
una fila por año hasta la jubilación
Trad. Contrib.
el importe completo antes de impuestos para ese año
Trad. Growth
lo que el saldo Tradicional ganó
Trad. Balance
dónde está ese lado antes de impuestos
Trad. After Tax
ese saldo menos tu tipo de jubilación
Roth Contrib.
el mismo importe antes de impuestos, menos el impuesto ya pagado sobre él a tu tipo actual
Roth Growth
lo que el saldo Roth ganó
Roth Balance
dónde está el lado Roth
Roth After Tax
el lado Roth, que no se grava de nuevo
Roth Advantage
la diferencia entre las dos cifras después de impuestos ese año

Comparar versiones

Plantilla de hoja de cálculo Calculadora Tradicional vs Roth de FinancialAha: comparación de Free y Essentials

Función Free Essentials Esta página
Hojas de trabajo 1 3
Base de aportación Mismo bruto, Roth gravado al entrar Mismo bruto, Roth gravado al entrar
Tradicional después de impuesto de jubilación Sí Sí
Diferencia entre los dos Sí Sí
Tipo impositivo de punto de equilibrio - Sí
Proyección año a año - Ambos lados, hasta la jubilación
Valor después de impuestos cada año - Sí
Total aportado - Sí
Bloque de detalle lado a lado - Sí
Gráficos - 1

La Plantilla de Hoja de Cálculo Free Calculadora Tradicional vs Roth responde la pregunta en una línea, usando la misma base de aportación antes de impuestos que este modelo: el importe completo en Tradicional, el resto después de impuestos en Roth. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth mantiene esa base y añade la imagen año a año: ambos saldos y ambos valores después de impuestos en cada año hasta la jubilación, un tipo impositivo de punto de equilibrio, el total aportado y un gráfico.

Compara las otras versiones: Plantilla de hoja de cálculo Gratis Calculadora Tradicional vs Roth .

Bueno saberlo

Notas sobre cómo trabajar en la plantilla de hoja de cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

  • Ambos lados parten de la misma cifra antes de impuestos. Tradicional recibe el importe completo; Roth recibe lo que queda una vez que se pagan impuestos sobre él ahora, a tu tipo actual.
  • El impuesto diferido en una aportación Tradicional no se aparta de lado - aparece como el importe mayor que entra y crece compuesto desde el primer día.
  • El tipo impositivo de punto de equilibrio en la jubilación es el número más portátil - es el tipo en el que los dos lados se encuentran.
  • La diferencia crece compuesta, por lo que una decisión que parece marginal en el año cinco raramente es marginal en el año veinticinco.
  • La cifra adelante-después-de-impuestos compara un número bajo tus supuestos. Los límites, las distribuciones requeridas y los impuestos estatales quedan fuera.
  • El selector de moneda cambia la etiqueta de las columnas de dinero en cada hoja. Cambia la etiqueta solamente y no convierte los números.

Cómo usar esta plantilla de Essentials Calculadora Tradicional vs Roth

1

Introduce la aportación

Lo que entra cada año.

2

Fija los dos tipos impositivos

El marginal actual y el previsto en la jubilación.

3

Añade rentabilidad y años

Los supuestos sobre los que corre la proyección.

4

Lee el punto de equilibrio

El tipo en la jubilación donde se encuentran los dos lados.

Puestas a prueba con IA.

Cada plantilla comienza con una investigación a fondo sobre cómo la gente registra realmente el tema. Diseñamos la estructura, construimos las fórmulas y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que usaríamos nosotros mismos. En el proceso usamos IA para poner a prueba los cálculos: entradas inusuales, casos límite y comportamiento de las fórmulas, verificados hasta que los números se sostienen.

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Preguntas frecuentes

¿Es la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth una plantilla de Google Sheets?

Sí. Carga el archivo en Drive y elige "Abrir con Google Sheets". El gráfico se transfiere en la plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Google Sheets Essentials, y la proyección se recalcula desde la hoja de configuración exactamente como lo hace en Excel.

¿Es la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth una plantilla de Excel?

Sí. La descarga es un .xlsx simple, por lo que la plantilla Calculadora Tradicional vs Roth de Excel Essentials se abre directamente en Excel sin paso de importación. El gráfico es un gráfico nativo de Excel en lugar de una imagen, y no hay macros ni VBA.

¿Se abrirá el archivo Excel de la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth en versiones anteriores de Excel?

Sí. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth viene como un .xlsx simple, por lo que se abre idénticamente en Excel actual y en compilaciones anteriores a las matrices dinámicas.

¿Cómo enmarca la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth la comparación?

Ambos lados parten de la misma cifra antes de impuestos. El lado Tradicional recibe el importe completo; el lado Roth recibe lo que queda una vez que se pagan impuestos sobre él ahora, a tu tipo actual, por eso la aportación Roth que se muestra en la proyección es la menor de las dos. El impuesto de jubilación entonces se aplica sólo al lado Tradicional, al final. El impuesto diferido en una aportación Tradicional no se modela como una inversión secundaria separada - aparece como el importe mayor que entra y crece compuesto desde el primer día.

¿Cuál es el tipo impositivo de punto de equilibrio en la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth?

El tipo de jubilación en el que los dos lados se encuentran. Es la cifra más portátil a llevar a una conversación con alguien que conoce tus circunstancias.

¿Por qué mirar la tabla año a año de la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth en lugar del resumen?

Porque la diferencia crece compuesta en lugar de abrirse uniformemente. Una decisión que parece marginal en el año cinco raramente es marginal en el año veinticinco, y cada fila es una respuesta completa para una jubilación en ese momento.

¿La cifra adelante-después-de-impuestos de la Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials Calculadora Tradicional vs Roth me dice cuál elegir?

No. Nombra qué lado tiene el mayor total después de impuestos bajo los supuestos que ingresaste. Los límites de aportación, las distribuciones requeridas, el impuesto estatal y el caso de tener ambos quedan fuera de esa comparación, y esto no es consejo.

¿Cómo abro esto en Google Sheets?

Sube el archivo .xlsx a Google Drive y luego ábrelo con Google Sheets. Todas las fórmulas y el formato se conservarán.

Más plantillas Essentials de Ahorro y Jubilación

Rastreador de Metas de Ahorro

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Diez líneas para los gastos esenciales, totalizadas en la cifra mensual de la que se deriva la meta. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Calculadora de Fondo de Emergencia toma una tasa de interés para la cuenta donde está el fondo, y luego ejecuta treinta y seis meses de plan con el saldo capitalizando. Un panel lleva el progreso, el monto restante y una fecha meta estimada. Cuatro hojas, Google Sheets y Excel. Sin macros, sin VBA.

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La proyección continúa más allá de la línea de meta: aportes durante los años de trabajo, y luego retiros desde el año siguiente a la edad de jubilación que fijas, en una sola tabla año por año. La Plantilla de Hoja de Cálculo Essentials de Calculadora de Jubilación informa el saldo al jubilarte, un ingreso mensual sostenible, los años que financia y los aportes totales, con un gráfico del ahorro acumulándose y luego bajando. Tres hojas de trabajo y dos gráficos. Google Sheets y Excel. Sin macros, sin VBA.

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Edad actual y edad de jubilación en lugar de un rango de años, aporte anual y aporte compartido del empleador como datos separados, rendimiento esperado y tasa de inflación ambos a tu elección. La Calculadora de Ahorro para la Jubilación Essentials proyecta hacia adelante año por año hasta la edad de jubilación y mide el resultado frente a una meta de ahorro que tú ingresas. Dashboard, Setup, Projection, How to Use. Google Sheets y Excel, un archivo. Sin macros, sin VBA.

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