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退休计算器

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 退休计算器 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

预测延伸到退休线之后:工作年间的缴款,随后从你设定的退休年龄次年开始的提款,全部呈现在一张逐年表格中。Essentials 版退休计算器电子表格模板报告退休时的余额、可持续的月度收入、能维持的年数和总缴款额,附一张展示储蓄先增长后提取的图表。三个工作表和两张图表。Google Sheets 和 Excel。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials 退休计算器 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 逐年预测,在一张表格中同时覆盖积累期和提取期
  • 从你设定的退休年龄之后一年开始提取
  • 仪表板显示退休时的余额、可持续的月收入、可支撑的年数,以及总供款
  • 一张图表呈现储蓄先积累后提取的走势
  • 第二张图表展示该计划的构成
  • 所有预测都由单一设置工作表上的五项输入驱动
  • 仪表板上的货币下拉菜单,可重新标注全部三个工作表上的金额列
  • 独立标签页上的分步 "How to Use" 指南
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗?

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

Essentials - $19
  • 逐年预测,在一张表格中同时覆盖积累期和提取期
  • 从你设定的退休年龄之后一年开始提取
  • 仪表板显示退休时的余额、可持续的月收入、可支撑的年数,以及总供款
  • 一张图表呈现储蓄先积累后提取的走势
Ultimate - $29
  • 所有假设集中在一张表上 - 年龄、预期寿命、薪资、匹配条款、回报率、通胀率和你想要的收入
  • Growth Projection 根据薪资和匹配条款计算雇主匹配
  • 存入金额随年度加薪上涨,而不是保持不变
  • 投资回报按年中惯例计入
  • Withdrawal Phase 运行至预期寿命,提取额经通胀调整
查看 Ultimate 版本包含的内容 一次性购买,无需订阅。

面向 Google Sheets 和 Excel 的 FinancialAha Essentials Retirement Calculator 电子表格模板是一个三个工作表的工作簿,把计划延续到终点线之后,第四个标签页附有 How to Use 指南。同一个下载文件既可作为 Essentials Retirement Calculator Excel 模板使用,也可作为 Essentials Retirement Calculator Google Sheets 模板使用。Free 版在算出余额后就停止,而这款 Essentials Retirement Calculator 电子表格模板会继续预测提取阶段 - 那笔余额每月能支撑多少,以及按这个速度能维持多久。无需宏,无需 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 退休计算器 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials Retirement Calculator 电子表格模板运行在三个工作表之上 - 一个由你填写,两个负责汇报 - 再加上指南标签页。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,以下是这份 Essentials Retirement Calculator spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 03

    Setup

    唯一需要你填写的工作表。你现在的年龄和计划的退休年龄、你已有的储蓄、你每月新增的金额,以及你假设的回报率。五个数字,工作簿中的每一项预测都由它们构建 - 因此测试更早退休或更低回报率,只需改动一个单元格,而无需重建任何内容。

  2. 02 / 03

    Dashboard

    用四个数字概括这个计划:你停止工作那天的余额、该余额能支撑的月收入、按这个速度能覆盖的年数,以及为达到这一步你总共要供款多少。旁边是两张图表,呈现储蓄在工作年限内积累、在退休后被提取的走势 - 这正是单纯的数字无法呈现的形态。

  3. 03 / 03

    Projection Table

    一张表格中同时呈现计划的两半,每年一行。在工作年限内,每一行记录新增了多少、余额赚取了多少;从你停止工作的那年之后开始,提取开始,同样的列反向运行。逐行往下读,正是转折点变得具体可见的方式 - 那一点上余额不再增长,而是开始被支出。

  4. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南,说明如何设置、如何解读仪表板和预测表、哪些假设值得测试,以及模型刻意遗漏了哪些内容。由于它内置在文件中,无论模板在哪里打开,这些说明都会随之保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 退休计算器 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials Retirement Calculator Spreadsheet Template 上传到 Drive,右键点击文件,选择“Open with Google Sheets”。这款 Essentials Retirement Calculator Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都完好保留 - 预测的重新计算方式与 Excel 中完全一致。仪表板上的货币下拉菜单可以一次性重新标注全部三个工作表上的每一个金额列。

Essentials 退休计算器 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials Retirement Calculator Google Sheets 模板副本,适合两个人共同规划同一份退休计划,由于每项输入都集中在一处,共享文件中改动某项假设也是一次可见的编辑。Sheets 的版本历史能覆盖被误改的数字。

共享 Essentials Retirement Calculator Google Sheet

Essentials Retirement Calculator Google Sheet 适合一次性集中处理,而不是日常固定流程:设定五项输入,查看仪表板,然后调整退休年龄或供款金额,观察可支撑年数如何变化。出乎意料的结果,可以在 Projection Table 中逐年追溯回去。

Essentials 退休计算器 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 下载文件是一个普通的 .xlsx 文件。Excel 可以直接打开这款 Essentials Retirement Calculator Excel 模板,无需任何导入步骤,也不会出现兼容性提示,两张图表都是原生 Excel 图表,会随着假设条件的变化而重新绘制。文件中没有宏,也没有 VBA,因此打开时不会出现安全警告。

Essentials 退休计算器 Excel 模板设置

同一份 Essentials Retirement Calculator Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也是你上传到 Drive 时使用的同一个文件,因此不存在需要另外选择的 Essentials Retirement Calculator spreadsheet 下载版本。

Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 使用说明

Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 文件不含宏,也不含 VBA,因此 Excel 打开它时不会出现信任提示。同一份 Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 下载文件也可以在网页版 Excel 中打开,这在你需要在工作电脑和个人电脑之间切换时很有用。

打开 Essentials 退休计算器 电子表格的 Excel 文件

Essentials Retirement Calculator Excel 模板中的内容不针对特定版本,因此这份 Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和更早的版本中表现一致。

电子表格模板亮点

Essentials 退休计算器 电子表格模板可追踪的内容

你填写 Setup。以下是 Essentials Retirement Calculator Spreadsheet Template 据此逐年推算出的各列:

Year
计划覆盖的每一年,贯穿两个阶段
Age
计算得出,那一年你的年龄
Start Balance
计算得出,上一年结束时的余额
Contributions
计算得出,工作年限内新增的金额
Withdrawals
计算得出,从你停止工作那年之后开始提取的金额
Growth
计算得出,那一年余额赚取的收益
End Balance
计算得出,那一年结束时的余额

比较版本

FinancialAha 退休计算器 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 3 6
退休时的余额
逐年积累 是,含雇主匹配
提取阶段建模 是,在同一表格中 独立工作表,至预期寿命
可持续月收入 是,按 30 年提取 是,对照你想要的收入
雇主匹配 是,按薪资和匹配条款计算
加薪 供款随之增长
通胀 未建模 应用于提取金额
Social Security 未建模 抵消投资组合的提取
图表 2 2
回报情景 3种,并排对比
敏感度网格 2张,供款对比回报率

FinancialAha Essentials Retirement Calculator 电子表格模板包含三个工作表,为计划的两个阶段都建模。相比 Free Retirement Calculator Spreadsheet Template(算出退休时的余额后即停止),这个版本会继续预测提取阶段,报告该余额能支撑的月收入以及能覆盖的年数,并用两张图表呈现全过程。月收入数字假设以同一回报率进行三十年的提取。它没有建模的是通胀、税收和 Social Security - 工作簿对此有明确说明。Ultimate Retirement Calculator Spreadsheet Template 在积累阶段加入雇主匹配和加薪,在提取阶段加入经通胀调整的提取金额和 Social Security 抵消,还有三种回报情景和两张敏感度网格。

小贴士

使用 Essentials 退休计算器 电子表格模板的注意事项

  • 月收入数字基于以你设定的同一回报率进行三十年提取。这是一个模型推算出的提取额,而不是对任何特定退休情况的承诺。
  • 提取从你输入的退休年龄之后一年开始,这也是表格形态在那一行发生变化的原因。
  • 通胀、税收和 Social Security 不在这个模型之内。Ultimate 版带有经通胀调整的提取金额和 Social Security 抵消。
  • 回报率作为一个恒定的平均值应用,而不是逐年变化,而实际回报并非如此。
  • 货币下拉菜单位于仪表板上,可以重新标注整份 Essentials Retirement Calculator spreadsheet 中的金额列。它只改变标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 退休计算器模板

1

输入你的信息

在 Setup 上填入你当前的年龄、计划的退休年龄,以及当前的储蓄。

2

设定供款和回报率

添加你每月储蓄的金额,以及你想假设的年回报率。其余一切都由此推算。

3

查看仪表板

退休时的余额、它能支撑的月收入、可覆盖的年数,以及你的供款总额。

4

追溯预测过程

Projection Table 逐年运行两个阶段,因此任何数字都可以追溯到它所在的那一行。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials Retirement Calculator 电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“Open with Google Sheets”。Essentials Retirement Calculator Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都完好保留。

FinancialAha Essentials Retirement Calculator 电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是普通的 .xlsx,因此 Essentials Retirement Calculator Excel 模板可以直接在 Excel 中打开,无需任何导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表,文件中没有宏,也没有 VBA。

FinancialAha Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

可以。Essentials Retirement Calculator spreadsheet Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式提供,因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的版本中打开效果完全相同。

Essentials Retirement Calculator spreadsheet 模板是否考虑了通胀?

不考虑。提取金额保持不变,不应用通胀,也没有对税收或 Social Security 建模。Ultimate 版带有经通胀调整的提取金额,并用一个 Social Security 数字加以抵消。

Essentials Retirement Calculator spreadsheet 如何算出月收入数字?

它是该规模的余额在三十年提取期内、以你设定的同一回报率所能支撑的提取额。这是一个模型推算出的数字,而不是对任何特定退休情况的承诺。

在 Essentials Retirement Calculator 的预测表中,提取从什么时候开始?

从你输入的退休年龄之后一年开始。那一行正是表格形态发生变化的地方 - 供款停止,余额开始被支出。

Essentials Retirement Calculator spreadsheet 使用什么回报率?

由你输入的那个。它作为一个恒定的平均值应用于每一年,而实际回报并非如此 - 工作簿在 How to Use 标签页上说明了这一点。

Essentials Retirement Calculator spreadsheet 中的预测表显示什么?

覆盖两个阶段,每年一行:该年开始时的余额、新增或提取的金额、当年赚取的收益,以及结束时的余额。这就是仪表板上的数字如何追溯到产生它的那一年。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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