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Modèle Essentials - Excel et Google Sheets

Essentials Calculateur de retraite Modèle de tableur pour Google Sheets et Excel

La projection se poursuit au-delà de la ligne d'arrivée : cotisations pendant les années de travail, puis retraits à partir de l'année suivant l'âge de retraite que vous fixez, dans un seul tableau année par année. Le modèle de tableur Essentials Retirement Calculator rapporte le solde à la retraite, un revenu mensuel durable, les années qu'il finance et le total des cotisations, avec un graphique de l'épargne qui se construit puis se retire. Trois feuilles de travail et deux graphiques. Google Sheets et Excel. Pas de macros, pas de VBA.

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Modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite - aperçu Google Sheets et Excel

Ce qui est inclus

Projection année par année couvrant l'accumulation et le retrait dans un seul tableau
Retraits commençant l'année après l'âge de la retraite que vous définissez
Tableau de bord avec le solde à la retraite, un revenu mensuel viable, les années financées et les contributions totales
Un graphique montrant l'épargne se construire puis se retirer
Un deuxième graphique sur la composition du plan
Chaque projection pilotée par cinq entrées sur une seule feuille de configuration
Un menu déroulant de devises sur le tableau de bord qui réétiquette les colonnes de montants sur les trois feuilles
Guide « How to Use » étape par étape sur son propre onglet
Fonctionne dans Microsoft Excel et Google Sheets sans configuration requise

Version Ultimate disponible

Besoin de plus avec ce modèle ?

Le Modèle de tableur Essentials couvre le suivi quotidien. Le Modèle de tableur Ultimate donne à chaque partie du modèle sa propre feuille, avec plus de capacité et des rapports plus détaillés en plus.

Essentials - $19

Projection année par année couvrant l'accumulation et le retrait dans un seul tableau
Retraits commençant l'année après l'âge de la retraite que vous définissez
Tableau de bord avec le solde à la retraite, un revenu mensuel viable, les années financées et les contributions totales
Un graphique montrant l'épargne se construire puis se retirer

Ultimate - $29

Hypothèses réunies sur une feuille - âges, espérance de vie, salaire, conditions de l'abondement, rendements, inflation et le revenu que vous souhaitez
Projection de croissance avec abondement de l'employeur calculé à partir du salaire et des conditions de l'abondement
Cotisations qui augmentent avec l'augmentation salariale annuelle plutôt que de rester stables
Rendements investis appliqués selon une convention de milieu d'année
Phase de retrait s'étendant jusqu'à l'espérance de vie avec retraits ajustés à l'inflation

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Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite pour Google Sheets et Excel est un classeur à trois feuilles qui porte le plan jusqu'à la ligne d'arrivée, avec un guide « How to Use » sur un quatrième onglet. Il fonctionne à la fois comme modèle Excel Essentials Calculateur de retraite et comme modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite à partir du même téléchargement. Où la version gratuite s'arrête au solde, ce modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite continue à projeter dans le retrait - ce que le solde soutient chaque mois et combien de temps il dure à ce rythme. Pas de macros, pas de VBA.

Dans le classeur

Ce que contient le modèle de tableur FinancialAha Essentials Calculateur de retraite

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite fonctionne sur trois feuilles de travail - une dans laquelle vous tapez, deux qui signalent en retour - plus le guide. Il fonctionne à la fois dans Microsoft Excel et Google Sheets et voici ce que le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite contient.

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Setup

La feuille dans laquelle vous tapez, et la seule. Votre âge maintenant et l'âge pour lequel vous planifiez, ce que vous avez déjà, ce que vous ajoutez chaque mois et le rendement que vous supposez. Cinq chiffres, et chaque projection du classeur est construite à partir d'eux - donc tester une retraite plus tôt ou un rendement plus faible signifie changer une cellule plutôt que de reconstruire quoi que ce soit.
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Dashboard

Le plan en quatre chiffres : le solde le jour où vous arrêtez, le revenu mensuel que ce solde soutient, le nombre d'années qu'il couvre à ce rythme, et tout ce que vous avez contribué pour y arriver. Deux graphiques se trouvent à côté, montrant l'épargne se construire pendant les années de travail et se retirer pendant les années de retraite - ce qui est la forme que les chiffres seuls ne montrent pas.
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Projection Table

Les deux moitiés du plan dans un seul tableau, une ligne par année. Pendant les années de travail, chaque ligne indique ce qui a été ajouté et ce que le solde a gagné ; à partir de l'année après votre arrêt, les retraits commencent et les mêmes colonnes fonctionnent de l'autre côté. Lire vers le bas, c'est comme cela que le point de basculement devient concret - le moment où le solde cesse de monter et commence à être dépensé.
Guide inclus

How to Use

Un guide étape par étape sur son propre onglet, couvrant la configuration, comment lire le tableau de bord et la projection, les hypothèses qui valent la peine d'être testées, et ce que le modèle laisse intentionnellement de côté. Parce qu'il est inclus dans le fichier, les instructions voyagent avec le modèle partout où il est ouvert.

Fonctionne à la fois avec Google Sheets et Excel

Modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite pour Google Sheets

Téléversez le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite dans Drive, faites un clic droit dessus et choisissez « Ouvrir avec Google Sheets ». Ce modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite ne nécessite aucune étape de conversion et les deux graphiques s'importent intacts - la projection se recalcule exactement comme elle le fait dans Excel. Le menu déroulant de devises sur le tableau de bord réétiquette chaque colonne de montant sur les trois feuilles à la fois.

Configuration du modèle Essentials Calculateur de retraite Google Sheets

Une copie partagée du modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite convient à deux personnes qui planifient une retraite, et comme chaque entrée se trouve à un seul endroit, une hypothèse modifiée dans un fichier partagé est une modification visible. L'historique des versions de Sheets couvre un chiffre tapé par-dessus.

Faire tourner le modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite

Le modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite est conçu pour des séances plutôt qu'une routine : définissez les cinq entrées, lisez le tableau de bord, puis déplacez l'âge de la retraite ou la contribution et regardez le chiffre des années financées se décaler. Le tableau de projection est l'endroit où un résultat surprenant est retracé année par année.

Également disponible en :

Modèle Ultimate Calculateur de retraite Google Sheets

Modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite pour Excel

Le téléchargement Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite est un fichier .xlsx simple. Excel ouvre ce modèle Excel Essentials Calculateur de retraite directement, sans étape d'importation et sans invite de compatibilité, et les deux graphiques sont des graphiques Excel natifs qui se redessinent à mesure que les hypothèses changent. Il n'y a pas de macros et pas de VBA dans le fichier, il s'ouvre donc sans avertissement de sécurité.

Configuration du modèle Essentials Calculateur de retraite Excel

Le même modèle Excel Essentials Calculateur de retraite s'ouvre dans Excel sous Windows, Excel sur Mac et Excel pour le web. C'est aussi le fichier identique que vous téléverseriez dans Drive, il n'y a donc pas de téléchargement séparé Essentials Calculateur de retraite à choisir.

Notes du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite pour Excel

Le fichier Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite ne contient pas de macros et pas de VBA, donc Excel l'ouvre sans demande d'autorisation. Le même téléchargement Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite s'ouvre également dans Excel pour le web, ce qui compte quand vous vous déplacez entre une machine de travail et une machine personnelle.

Ouvrir le fichier Excel du modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite

Rien dans le modèle Excel Essentials Calculateur de retraite n'est propre à une version, donc ce classeur Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite se comporte de manière identique dans Excel sous Windows, Excel sur Mac et les versions plus anciennes.

Également disponible en :

Modèle Ultimate Calculateur de retraite Excel

Points forts du modèle de tableur

Ce que suit le modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite

Vous remplissez Setup. Ce sont les colonnes que le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite construit année par année à partir de cela :

Year: chaque année du plan, sur les deux phases
Age: dérivé, votre âge cette année-là
Start Balance: dérivé, ce que l'année précédente a fermé
Contributions: dérivé, ce qui a été ajouté pendant les années de travail
Withdrawals: dérivé, ce qui est retiré à partir de l'année après votre arrêt
Growth: dérivé, ce que le solde a gagné cette année-là
End Balance: dérivé, où l'année a fermé

Comparer les versions

Modèle de tableur FinancialAha Calculateur de retraite : Free, Essentials et Ultimate comparés

Fonctionnalité	Free	Essentials Cette page	Ultimate Voir le modèle de tableur
Feuilles de travail	1	3	6
Solde à la retraite	Oui	Oui	Oui
Accumulation année par année	–	Oui	Oui, avec abondement de l'employeur
Retrait modélisé	–	Oui, dans le même tableau	Feuille dédiée, jusqu'à l'espérance de vie
Revenu mensuel viable	–	Oui, sur un retrait de 30 ans	Oui, par rapport au revenu que vous souhaitez
Abondement de l'employeur	–	–	Oui, à partir du salaire et des conditions d'abondement
Augmentations de salaire	–	–	Les contributions augmentent avec elles
Inflation	–	Non modélisée	Appliquée aux retraits
Sécurité sociale	–	Non modélisée	Compense le retrait du portefeuille
Graphiques	–	2	2
Scénarios de rendement	–	–	3, comparés côte à côte
Grilles de sensibilité	–	–	2, contribution par rapport au rendement

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite couvre trois feuilles de travail et modélise les deux moitiés du plan. Contre le modèle de feuille de calcul gratuit Calculateur de retraite, qui retourne le solde à la retraite et s'arrête, cette version continue à projeter dans le retrait, rapporte le revenu mensuel que ce solde soutient et le nombre d'années qu'il couvre, et porte le tout sur deux graphiques. Le chiffre du revenu mensuel suppose un retrait de trente ans au même rendement. Ce qu'il ne modélise pas, c'est l'inflation, les impôts ou la Sécurité sociale - le classeur est explicite à ce sujet. Le modèle de feuille de calcul Ultimate Calculateur de retraite ajoute l'abondement de l'employeur et les augmentations de salaire à l'accumulation, les retraits ajustés à l'inflation et une compensation de Sécurité sociale au retrait, trois scénarios de rendement et deux grilles de sensibilité.

Comparer les autres versions : Modèle de tableur Gratuit Calculateur de retraite ou le Modèle de tableur Ultimate Calculateur de retraite .

Bon à savoir

Remarques sur l'utilisation du modèle de tableur Essentials Calculateur de retraite

Le chiffre du revenu mensuel repose sur un retrait de trente ans au même rendement que vous avez défini. C'est un retrait modélisé plutôt qu'une promesse sur une retraite particulière.
Les retraits commencent l'année après l'âge de la retraite que vous entrez, ce qui est pourquoi la forme du tableau change à cette ligne.
L'inflation, les impôts et la Sécurité sociale se situent en dehors de ce modèle. La version Ultimate porte des retraits ajustés à l'inflation et une compensation de Sécurité sociale.
Le rendement est appliqué comme une moyenne constante plutôt que de varier d'année en année, ce que les rendements réels ne font pas.
Le menu déroulant de devises se trouve sur le tableau de bord et réétiquette les colonnes de montants sur tout le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite. Il ne change que le libellé et ne convertit pas les montants.

Comment utiliser ce modèle Essentials Calculateur de retraite

Entrez vos informations

Sur Setup, entrez votre âge actuel, l'âge de la retraite pour lequel vous planifiez et vos épargnes actuelles.

Définissez la contribution et le rendement

Ajoutez ce que vous économisez chaque mois et le rendement annuel que vous souhaitez supposer. Tout le reste en découle.

Lisez le tableau de bord

Le solde à la retraite, le revenu mensuel qu'il soutient, le nombre d'années qu'il couvre et ce que vous avez contribué.

Tracez la projection

Le tableau de projection exécute les deux phases année par année, donc n'importe quel chiffre peut être retracé à sa ligne.

Éprouvés par l'IA.

Chaque modèle commence par une recherche approfondie sur la façon dont les gens suivent réellement le sujet. Nous concevons la structure, construisons les formules et peaufinons le design jusqu'à obtenir quelque chose que nous utiliserions nous-mêmes. En chemin, nous utilisons l'IA pour éprouver les calculs : entrées inhabituelles, cas limites et comportement des formules, vérifiés jusqu'à ce que les chiffres tiennent.

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Questions fréquentes

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite est-il un modèle Google Sheets ?

Oui. Téléversez le fichier dans Drive et choisissez « Ouvrir avec Google Sheets ». Le modèle Google Sheets Essentials Calculateur de retraite ne nécessite aucune étape de conversion et les deux graphiques s'importent intacts.

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite est-il un modèle Excel ?

Oui. Le téléchargement est un fichier .xlsx simple, donc le modèle Excel Essentials Calculateur de retraite s'ouvre directement dans Excel sans aucune étape d'importation. Les deux graphiques sont des graphiques Excel natifs et il n'y a pas de macros ni de VBA.

Le fichier Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite s'ouvre-t-il dans les anciennes versions d'Excel ?

Oui. Le classeur Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite est livré sous forme de fichier .xlsx simple, il s'ouvre donc de manière identique dans Excel actuel et dans les versions antérieures aux tableaux dynamiques.

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite tient-il compte de l'inflation ?

Non. Les retraits sont maintenus fixes et l'inflation n'est pas appliquée, et ni les impôts ni la Sécurité sociale ne sont modélisés. La version Ultimate intègre des retraits ajustés à l'inflation et les compense avec un montant de Sécurité sociale.

Comment le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite calcule-t-il le chiffre du revenu mensuel ?

C'est le retrait qu'un solde de cette taille soutient sur une période de retrait de trente ans au même rendement que vous avez défini. C'est un chiffre modélisé plutôt qu'une promesse sur une retraite particulière.

Quand les retraits commencent-ils dans le tableau de projection du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite ?

L'année après l'âge de la retraite que vous entrez. C'est la ligne où le tableau change de forme - les contributions s'arrêtent et le solde commence à être dépensé.

Quel taux de rendement le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite utilise-t-il ?

Celui que vous entrez. Il est appliqué comme une moyenne constante sur chaque année, ce que les rendements réels ne font pas - le classeur le dit sur son onglet How to Use.

Qu'affiche le tableau de projection du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur de retraite ?

Une ligne par année sur les deux phases : le solde avec lequel elle a commencé, ce qui a été ajouté ou retiré, ce qu'il a gagné, et où elle a fermé. C'est comme cela qu'un chiffre du tableau de bord est retracé à l'année qui l'a produit.

Comment ouvrir ce fichier dans Google Sheets ?

Importez le fichier .xlsx dans Google Drive, puis ouvrez-le avec Google Sheets. Toutes les formules et la mise en forme seront conservées.

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