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Modèle Essentials - Excel et Google Sheets

Essentials Calculateur d'épargne-retraite Modèle de tableur pour Google Sheets et Excel

Âge actuel et âge de retraite plutôt qu'une durée en années, cotisation annuelle et abondement de l'employeur comme entrées séparées, rendement attendu et taux d'inflation tous deux à vous de fixer. Le modèle de tableur Essentials Retirement Savings Calculator projette en avant année par année jusqu'à l'âge de retraite et mesure le résultat face à un objectif d'épargne que vous entrez. Dashboard, Setup, Projection, How to Use. Google Sheets et Excel, un seul fichier. Pas de macros, pas de VBA.

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Modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite - aperçu Google Sheets et Excel

Ce qui est inclus

  • Âge actuel et âge de la retraite plutôt qu'une durée en années
  • Cotisation annuelle et abondement de l'employeur comme entrées distinctes
  • Rendement attendu et taux d'inflation, à définir selon vos hypothèses
  • Un objectif d'épargne pour mesurer la projection
  • Une projection année par année jusqu'à l'âge de la retraite
  • La croissance conservée dans sa propre colonne, distincte des cotisations
  • Le solde en pouvoir d'achat d'aujourd'hui après inflation
  • La progression vers l'objectif rapportée sous forme de ratio
  • Un tableau de simulation croisant cinq niveaux de cotisation contre cinq taux de rendement
  • Deux graphiques : le solde dans le temps, et ce dont il est composé
  • Fonctionne dans Microsoft Excel et Google Sheets sans aucune configuration requise

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite est un classeur à trois feuilles de travail pour Google Sheets et Excel, avec un guide « How to Use » sur un quatrième onglet. Il fonctionne comme modèle Excel Essentials Calculateur d'épargne-retraite et modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite à partir du même téléchargement. Il projette à partir de ce que vous versez réellement - votre cotisation, l'abondement de l'employeur et le rendement que vous supposez - année après année jusqu'à l'âge de la retraite, avec le solde en argent d'aujourd'hui et un objectif pour mesurer la progression. Pas de macros, pas de VBA.

Dans le classeur

Ce que contient le modèle de tableur FinancialAha Essentials Calculateur d'épargne-retraite

Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite s'exécute sur trois feuilles de travail, avec les instructions sur un onglet qui leur est propre. Il fonctionne à la fois dans Microsoft Excel et Google Sheets, et voici ce que le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite contient.

  1. 01 sur 03

    Setup

    Huit entrées et les chiffres qui en découlen. Votre âge maintenant et l'âge auquel vous prévoyez de vous arrêter, ce que vous avez aujourd'hui, ce que vous versez chaque année, ce que votre employeur ajoute, le rendement que vous supposez, un taux d'inflation et l'objectif auquel vous voulez comparer. L'abondement de l'employeur est l'entrée que les gens omettent d'une estimation mentale et découvrent ensuite qu'elle a fait un quart du travail. Il se compose selon exactement les mêmes conditions que votre propre argent, donc au cours de trente ans, ce n'est pas un petit ajout - c'est un deuxième contributeur. Le taux d'inflation fait le contraire. Il convertit le solde projeté en ce qu'il achèterait aujourd'hui, ce qui est le chiffre qui rend lisible une projection à sept chiffres. Les deux nombres sont des hypothèses que vous définissez plutôt que des positions que la feuille prend. Sous les entrées se trouve un tableau de simulation croisant cinq niveaux de cotisation contre cinq taux de rendement, de sorte que l'effet de l'une ou l'autre hypothèse est visible sans modifier ce qui est entré au-dessus.

    Modèle de tableur FinancialAha Calculateur d'épargne-retraite - Setup sheet

  2. 02 sur 03

    Projection

    Une ligne par année à partir de votre âge actuel jusqu'à la retraite, chacune portant votre cotisation, l'abondement de l'employeur, la croissance de l'investissement pour cette année-là, le total annuel et le solde cumulé. Séparer la croissance des cotisations est l'objet du tableau. Les premières années, la colonne de cotisation éclipse la colonne de croissance ; quelque part au milieu, elles se croisent ; à la fin, la colonne de croissance est beaucoup plus grande. Ce croisement est toute l'argumentation en faveur du démarrage précoce, et c'est plus convaincant comme rangée dans un tableau que comme phrase.

    Modèle Google Sheets FinancialAha Calculateur d'épargne-retraite - Projection sheet

  3. 03 sur 03

    Dashboard

    Six chiffres et deux graphiques. La première ligne porte le solde projeté à la retraite, la croissance gagnée en chemin et le total versé - votre argent et l'abondement ensemble. La ligne en dessous porte la progression par rapport à l'objectif sous forme de ratio, le solde en pouvoir d'achat d'aujourd'hui après inflation, et les années restantes. Le chiffre en valeur réelle est celui qui vaut la peine de considérer. Une projection en argent futur se présente comme un grand nombre ; le même chiffre en argent d'aujourd'hui est plus petit et plus utile, et l'écart entre eux est ce que l'inflation fait au cours d'une vie de travail. Les graphiques tracent le solde au fil du temps et divisent le chiffre final en ce qui a été versé et ce qui a été gagné.

    Modèle Excel FinancialAha Calculateur d'épargne-retraite - Dashboard sheet

  4. Guide inclus

    How to Use

    Un guide étape par étape sur son propre onglet, couvrant ce que chaque entrée attend, comment la projection est construite, comment le chiffre ajusté pour l'inflation est obtenu et comment changer la devise. Parce qu'elle est incluse dans le fichier, les instructions voyagent avec le modèle partout où il est ouvert.

Fonctionne à la fois avec Google Sheets et Excel

Modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite pour Google Sheets

Téléversez le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite dans Drive, faites un clic droit dessus et choisissez « Ouvrir avec Google Sheets ». Ce modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite ne nécessite aucune étape de conversion, les deux graphiques s'importent intacts, et la projection se recalcule à partir de la feuille Setup exactement comme dans Excel.

Configuration du modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite Google Sheets

Une copie partagée du modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite convient à deux personnes planifiant une retraite, et les hypothèses sont plus faciles à argumenter lorsque les deux peuvent voir dans quelle cellule elles résident.

Faire tourner le modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite

Le modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite est un fichier annuel plutôt qu'une version hebdomadaire. Un changement de cotisation ou un rendement révisé redessine la projection et les deux graphiques.

Modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite pour Excel

Le téléchargement Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite est un fichier .xlsx simple. Excel ouvre ce modèle Excel Essentials Calculateur d'épargne-retraite directement, sans aucune étape d'importation, et les deux graphiques sont des graphiques Excel natifs. Il n'y a pas de macros et pas de VBA dans le fichier.

Configuration du modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite Excel

Le même modèle Excel Essentials Calculateur d'épargne-retraite s'ouvre dans Excel sous Windows, Excel sur Mac et Excel pour le web. C'est aussi le fichier que vous téléverseriez dans Drive, donc il n'y a pas de téléchargement séparé du modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite à choisir.

Notes du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite pour Excel

Le fichier Excel du modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite ne contient pas de macros et pas de VBA, donc Excel l'ouvre sans demande d'autorisation.

Ouvrir le fichier Excel du modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite

Rien dans le modèle Excel Essentials Calculateur d'épargne-retraite n'est propre à une version, donc ce classeur Excel de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite se comporte de manière identique dans Excel sous Windows, Excel sur Mac et les versions plus anciennes.

Points forts du modèle de tableur

Ce que suit le modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite

Huit entrées et une projection année par année. Voici ce que le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite porte à travers la projection :

Age
une ligne par année à partir d'aujourd'hui jusqu'à la retraite
Year
l'année civile dans laquelle cet âge tombe
Your Contribution
ce que vous versez cette année-là
Employer Match
ce que votre employeur ajoute, selon les mêmes conditions
Investment Growth
ce que le solde a gagné cette année-là, conservé distinctement de ce qui a été versé
Annual Total
les trois addditionnés ensemble
Running Balance
la position du compte à la fin de cette année-là

Comparer les versions

Modèle de tableur FinancialAha Calculateur d'épargne-retraite : Free et Essentials comparés

Fonctionnalité Free Essentials Cette page
Feuilles de travail 1 3
Direction Résout la cotisation Projette à partir de la cotisation
Objectif ou cible L'entrée Comparé à la projection
Abondement de l'employeur – Oui
Valeur ajustée pour l'inflation – Oui
Progression vers l'objectif – Oui
Tableau de simulation – Cotisation x rendement
Projection année par année – Jusqu'à l'âge de la retraite
Division cotisation, abondement et croissance – Par année
Croissance séparée des cotisations – Oui
Graphiques – 2

Les deux versions fonctionnent dans des directions opposées. Le modèle de feuille de calcul gratuit Calculateur d'épargne-retraite part d'un objectif et résout la cotisation mensuelle qu'il demande. Le modèle de feuille de calcul Essentials Calculateur d'épargne-retraite part de ce que vous versez réellement et projette vers l'avant - les âges plutôt qu'une durée en années, un abondement de l'employeur aux côtés de vos propres versements, un tableau année par année séparant la croissance des cotisations, le solde en argent d'aujourd'hui après inflation, la progression par rapport à un objectif, et un tableau de simulation croisant la cotisation contre le rendement.

Comparer les autres versions : Modèle de tableur Gratuit Calculateur d'épargne-retraite .

Bon à savoir

Remarques sur l'utilisation du modèle de tableur Essentials Calculateur d'épargne-retraite

  • L'abondement de l'employeur se compose selon les mêmes conditions que votre argent, ce qui explique pourquoi l'omettre d'une estimation sous-estime le résultat gravement.
  • La croissance et les cotisations sont dans des colonnes distinctes, donc l'année où elles se croisent est visible plutôt qu'inférée.
  • Le chiffre ajusté pour l'inflation est ce qu'une projection achète en argent d'aujourd'hui plutôt qu'en argent de l'année où elle arrive.
  • Le rendement et le taux d'inflation sont des hypothèses que vous définissez. Exécuter deux versions montre comment tout repose sur elles.
  • La progression par rapport à l'objectif est un ratio par rapport à l'objectif que vous avez entré plutôt qu'un jugement sur sa pertinence.
  • Un tableau de simulation sur Setup croise cinq niveaux de cotisation contre cinq taux de rendement sans modifier les entrées au-dessus.
  • Le menu déroulant de devises réétiquette les colonnes de montants sur chaque feuille. Il ne change que le libellé et ne convertit pas les montants.

Comment utiliser ce modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite

1

Entrez vos âges

Où vous êtes maintenant et où vous prévoyez de vous arrêter.

2

Ajoutez les versements

Votre cotisation annuelle et l'abondement de l'employeur.

3

Définissez les hypothèses

Rendement attendu et taux d'inflation.

4

Lisez la projection

Le solde, ce qu'il achète aujourd'hui, et l'objectif.

Éprouvés par l'IA.

Chaque modèle commence par une recherche approfondie sur la façon dont les gens suivent réellement le sujet. Nous concevons la structure, construisons les formules et peaufinons le design jusqu'à obtenir quelque chose que nous utiliserions nous-mêmes. En chemin, nous utilisons l'IA pour éprouver les calculs : entrées inhabituelles, cas limites et comportement des formules, vérifiés jusqu'à ce que les chiffres tiennent.

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Questions fréquentes

Le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite est-il un modèle Google Sheets ?

Oui. Téléversez le fichier dans Drive et choisissez « Ouvrir avec Google Sheets ». Ce modèle Google Sheets Essentials Calculateur d'épargne-retraite ne nécessite aucune étape de conversion, et les deux graphiques s'importent intacts.

Le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite est-il un modèle Excel ?

Oui. Le téléchargement est un simple fichier .xlsx, donc le modèle Excel Essentials Calculateur d'épargne-retraite s'ouvre directement dans Excel sans étape d'importation. Les deux graphiques sont des graphiques Excel natifs plutôt que des images, et il n'y a ni macros ni VBA.

Le fichier Excel du modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite s'ouvre-t-il dans les anciennes versions d'Excel ?

Oui. Le classeur Excel du modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite est livré comme un fichier .xlsx simple, donc il s'ouvre de manière identique dans Excel actuel et dans les versions antérieures aux tableaux dynamiques.

Pourquoi l'abondement de l'employeur a-t-il sa propre colonne dans le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite ?

Parce qu'il se compose selon les mêmes conditions que votre propre argent et est facile à omettre d'une estimation rapide. Au cours d'une vie de travail, c'est un deuxième contributeur plutôt qu'une différence d'arrondi.

Que montre le chiffre ajusté pour l'inflation dans le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite ?

Ce que le solde projeté achèterait en argent d'aujourd'hui. Une projection en argent futur se présente comme un grand nombre ; le même chiffre en argent d'aujourd'hui est plus petit et dit ce qu'il achèterait.

Comment le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite diffère-t-il de la version gratuite ?

Ils fonctionnent dans des directions opposées. La version gratuite part d'un objectif et résout la cotisation qu'elle demande. Celle-ci part de ce que vous versez réellement et projette vers l'avant, année après année, avec l'abondement, l'inflation et un objectif pour comparaison.

Le modèle Essentials Calculateur d'épargne-retraite recommande-t-il un rendement ou une cotisation ?

Non. Le rendement, le taux d'inflation et l'objectif sont tous des entrées que vous définissez. La progression vers l'objectif est un ratio par rapport au chiffre que vous avez entré plutôt qu'un jugement sur sa pertinence.

Comment ouvrir ce fichier dans Google Sheets ?

Importez le fichier .xlsx dans Google Drive, puis ouvrez-le avec Google Sheets. Toutes les formules et la mise en forme seront conservées.

Plus de modèles Essentials Épargne et retraite

Suivi des objectifs d'épargne

Huit objectifs portant une cible, ce qui est épargné, une cotisation mensuelle et une étiquette de priorité. À partir de cela, le modèle de tableur Essentials Savings Goal Tracker calcule le pourcentage atteint, les mois restants à votre rythme de cotisation, et un statut dans les clous qui lit Done une fois la cible atteinte. Le suivi mensuel et un tableau de bord se trouvent sur leurs propres onglets. Google Sheets et Excel, un seul fichier. Pas de macros, pas de VBA.

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Un abondement de l'employeur modélisé comme les dispositifs réels fonctionnent : une proportion de ce que vous versez, plafonnée à une part du salaire, avec ce plafond réappliqué chaque année à mesure que le salaire progresse. Le modèle de tableur Essentials 401k Calculator détaille chaque année jusqu'à la retraite - âge, salaire, les deux cotisations, croissance, solde de clôture - et garde votre total et celui de l'employeur suivis séparément. Trois feuilles de travail, deux graphiques, et un solde de départ si vous en avez déjà un. Google Sheets et Excel. Pas de macros, pas de VBA.

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