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Modello Essentials - Excel e Google Sheets

Essentials Calcolatore Pensione Modello di foglio di calcolo per Google Sheets ed Excel

La proiezione va oltre il traguardo: versamenti durante gli anni lavorativi, poi prelievi dall'anno successivo all'età di pensionamento che imposti, in un'unica tabella anno per anno. Il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator riporta il saldo al pensionamento, un reddito mensile sostenibile, gli anni che finanzia e i versamenti totali, con un grafico del risparmio che si costruisce e poi si riduce. Tre fogli di lavoro e due grafici. Google Sheets ed Excel. Nessuna macro, nessun VBA.

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Modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione - anteprima Google Sheets ed Excel

Cosa include

Proiezione anno per anno che copre accumulo e decumulo in un'unica tabella
Prelievi che iniziano l'anno successivo all'età pensionabile che imposti
Dashboard con il saldo alla pensione, un reddito mensile sostenibile, gli anni coperti e i contributi totali
Un grafico che riporta i risparmi mentre crescono e poi si riducono
Un secondo grafico sulla composizione del piano
Ogni proiezione guidata da cinque input su un unico foglio di configurazione
Un menu a tendina della valuta sul Dashboard che cambia l'etichetta delle colonne monetarie su tutti e tre i fogli
Guida passo passo "How to Use" su una scheda a parte
Funziona in Microsoft Excel e Google Sheets senza alcuna configurazione necessaria

Versione Ultimate disponibile

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Il Modello di foglio di calcolo Essentials copre il monitoraggio quotidiano. Il Modello di foglio di calcolo Ultimate assegna a ogni parte del modello un proprio foglio, con più capacità e report più approfonditi.

Essentials - $19

Proiezione anno per anno che copre accumulo e decumulo in un'unica tabella
Prelievi che iniziano l'anno successivo all'età pensionabile che imposti
Dashboard con il saldo alla pensione, un reddito mensile sostenibile, gli anni coperti e i contributi totali
Un grafico che riporta i risparmi mentre crescono e poi si riducono

Ultimate - $29

Ipotesi raccolte in un unico foglio - età, aspettativa di vita, stipendio, condizioni del contributo del datore di lavoro, rendimenti, inflazione e il reddito desiderato
Growth Projection con il contributo del datore di lavoro calcolato da stipendio e condizioni del contributo
Contributi che crescono con l'aumento annuale dello stipendio invece di restare fissi
Rendimenti degli investimenti accreditati secondo una convenzione a metà anno
Withdrawal Phase che arriva fino all'aspettativa di vita con prelievi rettificati per l'inflazione

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Il modello di foglio di calcolo FinancialAha Essentials Retirement Calculator per Google Sheets ed Excel è un workbook a tre fogli che porta il piano oltre il traguardo, con una guida How to Use su una quarta scheda. Funziona come modello Essentials Retirement Calculator Excel e come modello Essentials Retirement Calculator Google Sheets a partire dallo stesso download. Dove la versione Free si ferma al saldo, questo modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator continua a proiettare nel decumulo - cosa sostiene il saldo ogni mese, e quanto dura a quel ritmo. Nessuna macro, nessun VBA.

All'interno della cartella di lavoro

Cosa include il modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione di FinancialAha

Il modello di foglio di calcolo FinancialAha Essentials Retirement Calculator funziona su tre fogli di lavoro - uno in cui inserisci i dati, due che riportano i risultati - più la guida. Funziona sia in Microsoft Excel sia in Google Sheets, ed ecco cosa contiene il foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator.

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Setup

Il foglio in cui inserisci i dati, e l'unico. La tua età ora e l'età che pianifichi, cosa possiedi già, cosa aggiungi ogni mese, e il rendimento che stai assumendo. Cinque cifre, e ogni proiezione nel workbook è costruita a partire da esse - quindi verificare una pensione anticipata o un rendimento più debole significa cambiare una cella anziché ricostruire qualsiasi cosa.
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Dashboard

Il piano in quattro cifre: il saldo il giorno in cui smetti, il reddito mensile che quel saldo sostiene, quanti anni copre a quel ritmo, e tutto ciò che avrai contribuito per arrivarci. Due grafici stanno accanto, riportando i risparmi mentre crescono negli anni lavorativi e si riducono in quelli da pensionato - che è la forma che i numeri da soli non mostrano.
03 di 03

Projection Table

Entrambe le metà del piano in un'unica tabella, una riga per anno. Negli anni lavorativi ogni riga riporta cosa è stato aggiunto e cosa ha reso il saldo; dall'anno successivo a quando smetti, iniziano i prelievi e le stesse colonne funzionano al contrario. Leggendo verso il basso è così che l'incrocio diventa concreto - il punto in cui il saldo smette di salire e inizia a essere speso.
Guida inclusa

How to Use

Una guida passo passo sulla propria scheda, che copre la configurazione, come leggere il dashboard e la proiezione, ipotesi che vale la pena testare, e cosa il modello esclude volutamente. Poiché è inclusa nel file, le istruzioni viaggiano con il modello ovunque venga aperto.

Funziona sia in Google Sheets che in Excel

Modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione per Google Sheets

Carica il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator su Drive, fai clic con il pulsante destro del mouse e scegli "Open with Google Sheets". Questo modello Essentials Retirement Calculator Google Sheets non richiede alcun passaggio di conversione ed entrambi i grafici arrivano intatti - la proiezione si ricalcola esattamente come in Excel. Il menu a tendina della valuta sul Dashboard cambia l'etichetta di ogni colonna monetaria su tutti e tre i fogli contemporaneamente.

Configurazione del modello Google Sheets di Essentials Calcolatore Pensione

Una copia condivisa del modello Essentials Retirement Calculator Google Sheets è adatta a due persone che pianificano una pensione insieme, e poiché ogni input sta in un unico posto, un'ipotesi modificata in un file condiviso è una modifica visibile. La cronologia delle versioni di Sheets copre una cifra sovrascritta.

Condividere il foglio Google Essentials Retirement Calculator

Il foglio Google Essentials Retirement Calculator è pensato per delle sessioni anziché per una routine: imposta i cinque input, leggi il dashboard, poi sposta l'età pensionabile o il contributo e osserva la cifra degli anni coperti spostarsi. La Projection Table è dove un risultato sorprendente viene ricondotto anno per anno.

Disponibile anche come:

Modello Google Sheets di Ultimate Calcolatore Pensione

Modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione per Excel

Il download Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator è un .xlsx semplice. Excel apre questo modello Essentials Retirement Calculator Excel direttamente, senza passaggi di importazione e senza richiesta di compatibilità, ed entrambi i grafici sono grafici Excel nativi che si ridisegnano al cambiare delle ipotesi. Non ci sono macro e nessun VBA nel file, quindi si apre senza un avviso di sicurezza.

Configurazione del modello Excel di Essentials Calcolatore Pensione

Lo stesso modello Essentials Retirement Calculator Excel si apre in Excel su Windows, Excel su Mac ed Excel per il web. È anche il file identico che caricheresti su Drive, quindi non c'è un download separato del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator tra cui scegliere.

Note Excel sul foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator

Il file Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator non contiene macro e nessun VBA, quindi Excel lo apre senza un avviso di attendibilità. Lo stesso download Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator si apre anche in Excel per il web, il che conta quando ti sposti tra un computer di lavoro e uno personale.

Come aprire il file Excel del foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione

Nulla nel modello Essentials Retirement Calculator Excel è specifico di una versione, quindi questo workbook Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator si comporta in modo identico in Excel su Windows, Excel su Mac e nelle versioni precedenti.

Disponibile anche come:

Modello Excel di Ultimate Calcolatore Pensione

Punti salienti del modello di foglio di calcolo

Cosa monitora il modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione

Compili Setup. Ecco le colonne che il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator costruisce anno per anno a partire da esso:

Year: ogni anno del piano, lungo entrambe le fasi
Age: ricavato, la tua età in quell'anno
Start Balance: ricavato, quanto ha chiuso l'anno precedente
Contributions: ricavato, cosa è stato aggiunto durante gli anni lavorativi
Withdrawals: ricavato, cosa viene prelevato dall'anno successivo a quando smetti
Growth: ricavato, cosa ha reso il saldo quell'anno
End Balance: ricavato, dove è finito l'anno

Confronta le versioni

Modello di foglio di calcolo Calcolatore Pensione di FinancialAha: confronto tra Free, Essentials e Ultimate

Funzione	Free	Essentials Questa pagina	Ultimate Visualizza modello di foglio di calcolo
Fogli di lavoro	1	3	6
Saldo alla pensione	Sì	Sì	Sì
Accumulo anno per anno	–	Sì	Sì, con contributo del datore di lavoro
Decumulo modellato	–	Sì, nella stessa tabella	Foglio dedicato, fino all'aspettativa di vita
Reddito mensile sostenibile	–	Sì, su un prelievo di 30 anni	Sì, rispetto al reddito desiderato
Contributo del datore di lavoro	–	–	Sì, da stipendio e condizioni di contribuzione
Aumenti salariali	–	–	I contributi crescono con essi
Inflazione	–	Non modellata	Applicata ai prelievi
Social Security	–	Non modellata	Compensa il prelievo dal portafoglio
Grafici	–	2	2
Scenari di rendimento	–	–	3, confrontati fianco a fianco
Griglie di sensitività	–	–	2, contributo rispetto a rendimento

Il modello di foglio di calcolo FinancialAha Essentials Retirement Calculator copre tre fogli di lavoro e modella entrambe le metà del piano. Rispetto al modello di foglio di calcolo Free Retirement Calculator, che restituisce il saldo alla pensione e si ferma lì, questa versione continua a proiettare nel decumulo, riporta il reddito mensile che quel saldo sostiene e quanti anni copre, e porta il tutto su due grafici. La cifra del reddito mensile assume un prelievo di trent'anni allo stesso rendimento. Ciò che non modella è l'inflazione, le tasse o la Social Security - il workbook lo dichiara esplicitamente. Il modello di foglio di calcolo Ultimate Retirement Calculator aggiunge il contributo del datore di lavoro e gli aumenti salariali all'accumulo, prelievi corretti per l'inflazione e una compensazione della Social Security al decumulo, tre scenari di rendimento e due griglie di sensitività.

Confronta le altre versioni: Modello di foglio di calcolo Gratuito Calcolatore Pensione o il Modello di foglio di calcolo Ultimate Calcolatore Pensione .

Da sapere

Note su come lavorare nel modello di foglio di calcolo Essentials Calcolatore Pensione

La cifra del reddito mensile si basa su un decumulo di trent'anni allo stesso rendimento che imposti. È un prelievo modellato, non una promessa su una pensione specifica.
I prelievi iniziano l'anno successivo all'età pensionabile che inserisci, motivo per cui la forma della tabella cambia a quella riga.
L'inflazione, le tasse e la Social Security restano fuori da questo modello. La versione Ultimate porta prelievi corretti per l'inflazione e una compensazione della Social Security.
Il rendimento viene applicato come media costante anziché variare di anno in anno, cosa che i rendimenti reali non fanno.
Il menu a tendina della valuta si trova sul Dashboard e cambia l'etichetta delle colonne monetarie su tutto il foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator. Cambia solo l'etichetta e non converte i numeri.

Come usare questo modello Essentials Calcolatore Pensione

Inserisci i tuoi dati

Su Setup, inserisci la tua età attuale, l'età pensionabile che pianifichi e i tuoi risparmi attuali.

Imposta contributo e rendimento

Aggiungi quanto risparmi ogni mese e il rendimento annuale che vuoi assumere. Tutto il resto ne consegue.

Leggi il dashboard

Il saldo alla pensione, il reddito mensile che sostiene, quanti anni copre, e quanto hai contribuito.

Traccia la proiezione

La Projection Table svolge entrambe le fasi anno per anno, così ogni cifra può essere ricondotta alla sua riga.

Messi alla prova con l'IA.

Ogni modello nasce da una ricerca approfondita su come le persone tracciano davvero l'argomento. Progettiamo la struttura, costruiamo le formule e rifiniamo il design finché non sembra qualcosa che useremmo noi stessi. Lungo il percorso usiamo l'IA per mettere alla prova i calcoli: input insoliti, casi limite e comportamento delle formule, verificati finché i numeri non reggono.

Vedi la versione Ultimate

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Domande frequenti

Il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator di FinancialAha è un modello di Google Sheets?

Sì. Carica il file su Drive e scegli "Open with Google Sheets". Il modello Essentials Retirement Calculator Google Sheets non richiede alcun passaggio di conversione ed entrambi i grafici arrivano intatti.

Il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator di FinancialAha è un modello Excel?

Sì. Il download è un .xlsx semplice, quindi il modello Essentials Retirement Calculator Excel si apre direttamente in Excel senza passaggi di importazione. Entrambi i grafici sono grafici Excel nativi, e non ci sono macro né VBA.

Il file Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator si aprirà nelle versioni più vecchie di Excel?

Sì. Il workbook Excel del foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator viene distribuito come .xlsx semplice, quindi si apre in modo identico nell'Excel attuale e nelle versioni precedenti agli array dinamici.

Il modello di foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator tiene conto dell'inflazione?

No. I prelievi restano invariati e l'inflazione non viene applicata, e non sono modellate né le tasse né la Social Security. La versione Ultimate porta prelievi corretti per l'inflazione e li compensa con una cifra della Social Security.

Come ricava la cifra del reddito mensile il foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator?

È il prelievo che un saldo di quella entità sostiene su un decumulo di trent'anni allo stesso rendimento che imposti. È una cifra modellata, non una promessa su una pensione specifica.

Quando iniziano i prelievi nella tabella di proiezione di Essentials Retirement Calculator?

L'anno successivo all'età pensionabile che inserisci. È la riga in cui la tabella cambia forma - i contributi si fermano e il saldo comincia a essere speso.

Quale tasso di rendimento usa il foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator?

Quello che inserisci tu. Viene applicato come media costante per ogni anno, cosa che i rendimenti reali non fanno - il workbook lo dichiara nella sua scheda How to Use.

Cosa mostra la tabella di proiezione nel foglio di calcolo Essentials Retirement Calculator?

Una riga per anno lungo entrambe le fasi: il saldo di partenza, cosa è stato aggiunto o prelevato, cosa ha reso, e dove si è chiuso. È così che una cifra del dashboard viene ricondotta all'anno che l'ha prodotta.

Come posso aprirlo in Google Sheets?

Carica il file .xlsx su Google Drive, poi aprilo con Google Sheets. Tutte le formule e la formattazione saranno conservate.

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