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FIRE 计算器

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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials FIRE 计算器 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

在这里,提取率成为一项输入,目标投资组合则由你设定的数值推算而来。输入你当前的年龄,Essentials 版 FIRE 计算器电子表格模板会给出一个具体年份而非一段时长,逐行列出余额、储蓄、增长和退休支出,并标记出投资组合达到目标的那一年。仪表板上有六个数字。四个标签页,Google Sheets 和 Excel。无宏、无 VBA。

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$29
Essentials FIRE 计算器 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 提取率作为输入项,目标投资组合由此推算
  • 纳入当前年龄,使答案以具体年份而非时长的形式呈现
  • 逐年预测,包含余额、储蓄、增长和退休花费
  • 标记投资组合达到目标的那一年
  • 仪表板呈现六个数字:目标、年储蓄、储蓄率、剩余年数、年龄以及目前进度
  • 一张图表,追踪预测余额相对目标线的走势
  • 一张图表,把最终总额拆分为起始余额、供款和增长
  • 仪表板上的货币下拉菜单,可为三个工作表的金额列重新贴标签
  • 独立标签页上的分步 How to Use 指南
  • 无需任何设置即可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用
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Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格,容量更大,报告也更深入。

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面向 Google Sheets 和 Excel 的 FinancialAha Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板是一个把目标变成带日期路径的三工作表工作簿,第四个标签页上附有 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials FIRE 计算器 Excel 模板使用,也可作为 Essentials FIRE 计算器 Google Sheets 模板使用。Free 版本把目标固定为支出的二十五倍,而这份 Essentials FIRE 计算器电子表格模板可以让你设定目标所依据的提取率,纳入你的年龄使答案以具体年份而非时长的形式呈现,并逐行展开整条路径。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials FIRE 计算器 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板运行在三个工作表之上 - 一个供你填写,两个负责反馈结果 - 再加上使用指南。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,以下是 Essentials FIRE 计算器电子表格所包含的内容。

  1. 01 / 03

    Dashboard

    用六个数字概括整个计划:目标投资组合、你每年存下的金额、这占收入的比例、还剩多少年、达成时的年龄,以及你目前已经走了多远。旁边配有两张图表 - 一张追踪预测余额相对目标线的走势,让交叉点一目了然,另一张把最终总额拆分为起始金额、你投入的供款,以及增长带来的部分。

  2. 02 / 03

    FIRE Setup

    这是你填写数据的工作表,也是唯一一个。先填入你的年龄和当前余额,再填入收入和支出 - 两者之差就是其余一切所依据的年储蓄额。下方是驱动模型的两个假设:你预期的回报率,以及目标所依据的提取率。把提取率变成一个输入项,而不是固定倍数,正是与 Free 版本的实质区别所在。

  3. 03 / 03

    Projection Table

    逐年展开的路径,让答案可以被核查,而不是凭空给出。每一行都记录起始余额、增加了多少、增长贡献了多少、按当年计算退休生活要花多少钱,以及最终余额 - 并标记目标最终达成的那一年。逐行往下看,就能看出结果中有多少来自供款,又有多少来自复利。

  4. 附带指南

    How to Use

    一份分步指南,位于独立的标签页上,说明如何设置、如何解读仪表板和预测表、值得测试的假设,以及模型有意省略了哪些内容。因为它内置在文件中,所以无论模板在哪里打开,使用说明都会随之而来。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials FIRE 计算器 电子表格模板,适用于 Google Sheets

把 Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板上传到 Drive,右键点击它,选择“Open with Google Sheets”。这个 Essentials FIRE 计算器 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都能完好保留 - 预测会像在 Excel 中一样精确地重新计算。仪表板上的货币下拉菜单会一次性为三个工作表的所有金额列重新贴标签。

Essentials FIRE 计算器 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials FIRE 计算器 Google Sheets 模板的副本,适合两个人共同规划同一条时间线,而且因为所有输入项都集中在一个地方,在共享文件中更改一项假设就是一次清晰可见的编辑。Sheets 的版本历史记录能找回被误改的数字。

共享 Essentials FIRE 计算器 Google Sheet

Essentials FIRE 计算器 Google Sheet 是为集中查看而设计的,而不是每日例行公事:设定假设、查看仪表板,然后调整储蓄率或提取率,观察预测的达成年份如何变化。当结果看起来出乎意料时,Projection Table 就是逐行追溯的地方。

Essentials FIRE 计算器 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 下载文件是一个纯粹的 .xlsx。Excel 可以直接打开这个 Essentials FIRE 计算器 Excel 模板,无需导入步骤,也不会弹出兼容性提示,两张图表都是 Excel 原生图表,会随着假设的变化而重新绘制。文件中没有宏,也没有 VBA,因此打开时不会出现安全警告。

Essentials FIRE 计算器 Excel 模板设置

同一份 Essentials FIRE 计算器 Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。它也正是你会上传到 Drive 的那份文件,因此不存在另一份需要挑选的 Essentials FIRE 计算器电子表格下载文件。

Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 说明

Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 文件不带任何宏,也没有 VBA,所以 Excel 打开它时不会弹出信任提示。同一份 Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 下载文件也能在网页版 Excel 中打开,这在你需要在工作电脑和个人电脑之间切换时很重要。

打开 Essentials FIRE 计算器 电子表格的 Excel 文件

Essentials FIRE 计算器 Excel 模板中没有任何与版本相关的内容,因此这个 Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及较旧的版本中表现完全一致。

电子表格模板亮点

Essentials FIRE 计算器 电子表格模板可追踪的内容

你填写 FIRE Setup。以下是 Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板据此逐年生成的各列:

Year
预测中的每一年
Age
派生数据,该年份你的年龄
Starting Balance
派生数据,上一年结束时的余额
Annual Savings
派生数据,你输入的收入与支出之间的差额
Growth
派生数据,按你设定的回报率,该余额产生的收益
End Balance
派生数据,该年的起始余额加上储蓄再加上增长
FIRE?
派生数据,标记目标达成年份的标志

比较版本

FinancialAha FIRE 计算器 电子表格模板:Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 3 6
FIRE 数字 固定为支出的 25 倍 由你设定的提取率推算 按 FIRE 类型分别计算
达到 FIRE 所需年数
逐年预测 是,带 FIRE? 标志 40 年,带 Can Retire? 标志
提取率 可设定 可设定,并附场景
通胀 应用于支出
图表 2 2
精简/常规/宽裕型对比 独立工作表
Coast FIRE 工作表加敏感度网格
提取建模 独立工作表

FinancialAha Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板涵盖三个工作表,把估算变成一条带日期的路径。相较于 Free FIRE 计算器电子表格模板 - 它把目标固定为支出的二十五倍,只返回三个数字 - 这一版把提取率变成一个输入项,纳入年龄使答案以具体年份呈现,把预测逐行展开并标出目标达成的年份,再通过带有两张图表的仪表板呈现出来。这一档没有通货膨胀输入项 - 预期回报率和提取率是仅有的两个假设。Ultimate FIRE 计算器电子表格模板才是加入通货膨胀率并据此调整支出的版本,它还加入了精简型、传统型和富裕型的对比、coast 分析,以及退休之后的支取建模。

小贴士

使用 Essentials FIRE 计算器 电子表格模板的注意事项

  • 提取率在这里是一个输入项,目标由它计算得出。降低提取率会提高目标,预测也会随之变化。
  • 这一版没有通货膨胀输入项 - 预期回报率和提取率是仅有的两个假设。Ultimate 版本才加入了通货膨胀,并将其贯穿于预测之中。
  • 当仪表板上的数字出乎意料时,Projection Table 就是追溯依据的地方 - 每一行都显示哪些来自供款,哪些来自增长。
  • 税务处理、收益顺序风险和医疗费用都在模型之外,工作簿对此有明确说明。
  • 货币下拉菜单位于 Dashboard 上,会为整个 Essentials FIRE 计算器电子表格的金额列重新贴标签。它只改变标签,不会转换数字。

如何使用这个Essentials FIRE 计算器模板

1

输入你的信息

在 FIRE Setup 上,填入你当前的年龄和当前的投资余额。

2

添加收入和支出

输入年收入和年支出。两者之差就是整条预测所依据的年储蓄额。

3

设定你的假设

选择预期回报率,以及目标所依据的提取率。

4

查看仪表板

仪表板呈现目标、剩余年数、达成时的年龄,以及你目前的进度,旁边还配有两张图表。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“Open with Google Sheets”。这个 Essentials FIRE 计算器 Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表都能完好保留。

FinancialAha Essentials FIRE 计算器(FIRE Calculator)电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是一个纯粹的 .xlsx,所以这个 Essentials FIRE 计算器 Excel 模板可以直接在 Excel 中打开,无需导入步骤。两张图表都是 Excel 原生图表,文件中没有宏也没有 VBA。

FinancialAha Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

可以。这个 Essentials FIRE 计算器电子表格 Excel 工作簿以纯 .xlsx 格式提供,因此它在当前版本的 Excel 以及早于动态数组功能的旧版本中都能正常打开。

Essentials FIRE 计算器电子表格模板会根据通货膨胀调整支出吗?

不会。这一版没有通货膨胀输入项 - 预期回报率和提取率是仅有的两个增长假设。Ultimate 版本加入了通货膨胀率,并将其贯穿于四十年的预测中。

Essentials FIRE 计算器电子表格中的 FIRE 数字是什么?

这是工作表根据你的退休支出和你设定的提取率推算出的投资组合数字。降低提取率会提高目标,预测也会随之更新。

我可以在 Essentials FIRE 计算器电子表格中更改提取率吗?

可以。它是 FIRE Setup 工作表上的一个输入项,与预期回报率并列。这是与 Free 版本的主要区别,在 Free 版本中目标固定为支出的二十五倍。

Essentials FIRE 计算器电子表格中的预测表显示什么?

每年一行:起始余额、增加了多少、增长贡献了多少、当时一年退休生活的花费,以及最终余额 - 再加上标记目标达成年份的标志。

Essentials FIRE 计算器电子表格的模型没有涵盖哪些内容?

税务处理、收益顺序风险和医疗费用都没有纳入模型,回报率也是按恒定的平均值应用,而不是逐年变化。工作簿在其 How to Use 标签页上说明了这些局限。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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