Australië
Jaarlijkse Belastingplanner voor Australië
Breng je Australische belastingsituatie op orde, met inkomen uit werk, aftrekbare werkkosten, superbijdragen, de Medicare levy en vermogenswinst, in een Google Sheets-sjabloon dat van jou is.
In Depth
Salarisopoffering, Frankeerkrediet en het Australische Belastinglandschap
Australische belastingplanning werkt op een financieel jaar van juli tot juni, wat een natuurlijk planningsritme creëert. Het einde van het financiële jaar in juni is wanneer veel mensen spaarcontributies op het laatste moment doen of aftrekbare uitgaven vooruitbetalen. Jaarlijkse registratie van inkomsten en aftrekken betekent dat 30 juni minder van een haast is en meer van een definitieve controle tegen een al-georganiseerd plaatje.
Salary sacrifice naar super is een van de meest gebruikte fiscale constructies voor Australische werknemers. Bijdragen op die manier worden binnen het fonds belast tegen 15%, tegenover marginale tarieven die daarbuiten oplopen tot 45% plus de Medicare levy. De grens is de concessional cap, $32,500 voor het jaar 2026-27, en werkgeversbijdragen tellen mee, dus een lopend totaal van zowel werkgevers- als vrijwillige bedragen voorkomt dat een overschrijding pas bij de aangifte opduikt.
Frankeeringkrediet is een unieke Australische functie van het belastingstelsel. Wanneer Australische bedrijven vennootschapsbelasting op hun winsten betalen, vloeit het belastingkrediet door naar aandeelhouders. Voor iemand in een lager belastingklasse kunnen deze kredieten hun persoonlijke belastingverplichtingen overschrijden, wat resulteert in een teruggave van het overschot. Het bijhouden van dividendinkomsten naast het bijgesloten frankeeringkrediet geeft een nauwkeuriger beeld van het rendement na belastingen voor beleggingen.
De 50%-kapitaalsbelastingkorting voor activa gehouden langer dan 12 maanden creëert een sterke prikkel voor langetermijnhouding. Het verkopen van aandelen of onroerend goed net voor het 12-maandenmerk versus net daarna kan een aanzienlijk verschil in de belastingrekeningsaldo betekenen. Het registreren van aankoopdatums naast kostprijsbasisinformatie het hele jaar door maakt deze berekeningen eenvoudig wanneer het tijd is om de aangifte in te dienen.
Australië
Belastingplanning in Australië: Belangrijkste Overwegingen
Australiërs belastingstelsel loopt van juli tot juni met zelfbeoordeling voor veel belastingbetalers. Het begrijpen van de belangrijkste aftrekken en compensaties helpt u effectief te plannen.
Individuele belastingtarieven en de belastingvrije drempel
De eerste $18,200 aan inkomen is belastingvrij. Voor het jaar 2026-27 lopen de tarieven daarna op: 15% van $18,201 tot $45,000, 30% van $45,001 tot $135,000, 37% van $135,001 tot $190,000 en 45% boven $190,000 (tarieventabel). Het tarief van 16% dat in 2025-26 gold ging op 1 juli 2026 naar 15%, en een verdere verlaging naar 14% is wettelijk vastgelegd voor 1 juli 2027. De Medicare levy voegt daar voor de meeste belastingplichtigen 2% aan toe. Je marginale tarief kennen is wat de waarde van een aftrekpost berekenbaar maakt.
Werkgerelateerde aftrekken kunnen significant zijn
Werkgerelateerde kosten die je kunt opvoeren zijn onder meer werkkleding, gereedschap, kosten van een thuiswerkplek, bijscholing, vakbondscontributie en zakelijke reizen. De revised fixed rate method voor thuiswerken bedraagt 70 cent per uur vanaf het jaar 2024-25, tegen eerder 67 cent, en vereist een registratie van de daadwerkelijk thuis gewerkte uren. De COVID-kortingsmethode van 80 cent per uur liep af na 2021-22. Voor afzonderlijke claims is schriftelijk bewijs nodig, al geldt de al lang bestaande uitzondering voor werkgerelateerde claims van in totaal $300 of minder nog steeds. Kosten het hele jaar door bijhouden is wat een claim bij de aangifte onderbouwbaar maakt.
Spaarcontributies bieden belastingvoordelen
Superbijdragen via salary sacrifice worden binnen het fonds belast tegen 15%, binnen de concessional cap van $32,500 voor 2026-27, in plaats van tegen je marginale tarief. Voor iemand in de schijf van 37% scheelt dat 22 cent per dollar aan inkomstenbelasting, en iets meer zodra de Medicare levy wordt meegeteld. Bijdragen uit netto inkomen leveren vooraf geen aftrek op, maar staan daarna wel in een laagbelaste omgeving.
Kapitaalsbelasting en de 50%-korting
Winsten uit de verkoop van activa (aandelen, onroerend goed, crypto) gehouden gedurende meer dan 12 maanden ontvangen een 50%-kapitaalsbelastingkorting - alleen de helft van de winst wordt bij belastbaar inkomen opgeteld. Activa gehouden minder dan 12 maanden worden op de volledige winst belast. Het hoofdverblijf is vrijgesteld van kapitaalsbelasting. Het bijhouden van aankoopprijzen (kostprijsbasis) het hele jaar door maakt kapitaalsbelastingberekeningen op belastingtijd eenvoudig.
Haal het sjabloon
Aan de Slag
De Belastingplanner voor Australische Belasting Laten Werken
Voer alle inkomstenbronn in
Zet inkomen uit werk op een rij (uit het inkomensoverzicht dat je werkgever via Single Touch Payroll definitief maakt en dat in myGov staat), rente en dividend inclusief franking credits, huurinkomsten, vermogenswinst en overig belastbaar inkomen. Gebruik de brutobedragen.
Volg het hele jaar werkgerelateerde aftrekken bij
Noteer aftrekbare kosten zodra ze zich voordoen: thuis gewerkte uren, werkkleding en wasgoed, vakliteratuur en abonnementen, opleiding, zakelijke reizen en gereedschap of apparatuur. Bewaar bonnen, want de ATO verwacht schriftelijk bewijs voor claims boven de totaaluitzondering van $300.
Controleer spaarbijdragen
Houd concessional contributions bij, dus werkgever plus salary sacrifice, tegen de cap van $32,500 voor 2026-27. Je superfonds toont de bijdragen tot nu toe dit jaar. Bedragen boven de cap worden bij je belastbaar inkomen opgeteld en tegen je marginale tarief belast, met een korting van 15% voor de belasting die het fonds al heeft betaald.
Registreer beleggingsinkomsten en kosten
Voor aandelen: registreer ontvangen dividenden en bijgesloten frankeerkrediet. Voor huurpanden: registreer huuropbrengsten naast aftrekbare uitgaven (rente, reparaties, afschrijving, agentsgebeurten). Voor kapitaalswinsten: registreer aankoop- en verkoopdata en -prijzen.
Bereid je voor op belastingtijd in juli-oktober
Het Australische boekjaar eindigt op 30 juni en de aangifte moet uiterlijk 31 oktober binnen zijn voor wie zelf indient, of later als je je vóór die datum bij een tax agent hebt aangemeld. Als de administratie van het jaar al op orde is, wordt indienen een controle in plaats van een zoektocht.
Zie het in Actie
Hoe het sjabloon eruit ziet
Blader door het sjabloon om het dashboard, de invoerbladen en de samenvattingen die het oplevert te bekijken, allemaal aanpasbaar aan uw lokale financiële situatie.
- Ingebouwde valutakiezer
- Berekeningen werken automatisch bij
- Visuele samenvattingen van uw cijfers
- Geen installatie vereist
Annual tax overview with key figures
Detailed tax breakdown and projections
Track all income sources for tax purposes
Organize and track tax deductions
Plan and track quarterly estimated tax payments
Veelgestelde Vragen
Jaarlijkse Belastingplanner voor Australië - FAQ
Vervangt dit het indienen van mijn aangifte via myTax of een belastingagent?
Nee. Deze sjabloon helpt uw belastinggegevens het hele financiële jaar te organiseren. U moet uw aangifte nog steeds indienen via myTax (ATO-onlineservice) of een geregistreerde belastingagent. De sjabloon maakt dat proces gemakkelijker doordat alles op één plaats staat.
Berekent het mijn belastingteruggave?
De sjabloon ordent inkomsten en aftrekken, maar berekent niet de definitieve belastingrekeningsactief. Voor schattingen gebruikt u de online belastingcalculator van de ATO of de gratis inkomstenbelastingcalculator op deze site.
Hoe volg ik frankeerkrediet bij?
Wanneer u een gefranckeerd dividend ontvangt, registreert u zowel het dividendbedrag als het frankeerkrediet. Frankeeringkrediet wordt bij belastbaar inkomen opgeteld en biedt ook direct een belastingkorting. Als uw krediet uw belastingrekeningsaldo overschrijdt, kunt u mogelijk een teruggave van het overschot ontvangen.
Kan ik aftrekken voor negatieve gear bijhouden?
Ja. Voeg uw huurinkomsten en alle aftrekbare uitgaven toe (rente, gemeentelijke tarieven, reparaties, afschrijving, verzekering, eigendomsbeheergebeurten). Als uitgaven inkomsten overschrijden, vermindert het verlies uw ander belastbaar inkomen - dat is negatieve gear.
Wanneer begint het Australische financiële jaar?
1 juli. Het financiële jaar loopt van 1 juli tot 30 juni. Belastingteruggaveverklaringen voor het voltooide jaar kunnen worden ingediend vanaf 1 juli, met een deadline van 31 oktober voor zelfverstrekkers. Als u een geregistreerde belastingagent gebruikt, heeft u mogelijk een latere deadline.
Kunt u het antwoord niet vinden dat u zoekt? Neem contact op met ons team
Meer Verkennen
Gratis Tools voor Australië
Klaar om te beginnen?
Download direct en begin met het beheren van uw financiën, of neem contact met ons op voor een aangepast sjabloonpakket voor uw behoeften.
Tax rules, rates, and contribution limits change, and official publications can themselves lag behind the law in force. We review these figures on a best-effort basis against sources we consider authoritative, but we cannot guarantee they are current, complete, or that better sources do not exist, and nothing here is tax, legal, or financial advice. For decisions, the relevant government authority is the reference.