Ultimate Suivi des objectifs d'épargne Modèle de tableur pour Google Sheets et Excel

Une ligne par objectif, chacune avec ce qu'il coûte, ce que vous avez, ce que vous y contribuez mensuellement, une priorité, la date à laquelle vous la voulez, un statut, le pourcentage achevé et les mois restants. Dix est le nombre auquel une liste d'objectifs cesse d'être une liste et commence d'être un portefeuille. À trois objectifs vous pouvez tenir les compromis dans votre tête ; à dix vous ne le pouvez pas, et la colonne priorité commence à faire un vrai travail - non parce que la feuille réordonne quoi que ce soit selon elle, mais parce qu'écrire une priorité force le classement à exister.

Ce que vous avez réellement mis vers chaque objectif, mois après mois, plutôt que ce que vous aviez prévu. Cette distinction est la différence entre ceci et la projection Essentials. Un plan dit deux cents par mois ; un relevé dit ce qui s'est passé en mars, et l'écart entre eux est la chose la plus utile dans le classeur. Les totaux vont dans les deux sens, donc un mois où tout a déraillé est aussi visible qu'un objectif qui s'est arrêté.

Chaque objectif sur un seul écran avec ce que vous avez, ce dont vous avez besoin, le pourcentage et le déficit. C'est la feuille à regarder quand on décide où va le montant de rechange suivant - non parce qu'elle recommande quelque chose, mais parce que les objectifs presque terminés et les objectifs à peine commencés sont difficiles à distinguer dans une feuille de configuration pleine de colonnes.

Un nom d'objectif en haut, choisi parmi ceux dans votre feuille de configuration, et sa cible et son solde regardés à côté. Au-dessous, deux grilles : combien de temps cet objectif prend sur une gamme de contributions mensuelles face à une gamme de rendements annuels, et les intérêts qui seraient gagnés en arrivant là. Les deux grilles résolvent pour quel que soit l'objectif nommé au-dessus, donc changer la sélection re-répond à la feuille entière. Où une contribution ne ferme jamais l'écart à ce rendement, la cellule montre un tiret plutôt qu'un nombre - ce qui se lit comme pas à ce rythme sans impliquer un chiffre. Ce qu'elle montre clairement c'est l'asymétrie : relever la contribution mensuelle déplace la chronologie bien plus que relever le rendement, spécialement sur des horizons plus courts.

Le solde sur chaque objectif à la fin de chaque année, avec le changement en montant et en pourcentage. L'épargne est suffisamment lente pour que les chiffres mois après mois se ressentent rarement comme un progrès. Une colonne annuelle l'est - et c'est aussi la seule vue qui montre un objectif qui va doucement en arrière, ce qui arrive plus souvent que quelqu'un ne le prévoit.

Six chiffres. Total épargné, la cible combinée et l'avancement global à travers tout en haut ; combien d'objectifs sont dans les temps, ce que vous mettez chaque mois au total, et quand le prochain objectif est dû sur la deuxième ligne. L'avancement global est le chiffre qui garde une longue liste honnête. Une longue liste à quarante pour cent chacun est une position différente de la moitié de celle terminée et cinq intactes, et seulement un chiffre combiné à côté des chiffres par objectif vous dit laquelle vous êtes.