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信封预算法 ›
Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 信封预算法 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

收入在顶部只需输入一次，每个信封都从中获得资金，各自附剩余余额和一个显示达标或超支的状态。Essentials 版信封预算电子表格模板在追踪表上容纳 18 个信封，并在仪表板上报告六个数字：收入、已分配、已支出、剩余、达标信封数，以及本月尚未分配的收入。Google Sheets 和 Excel，一个文件。无宏、无 VBA。

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查看 Ultimate 信封预算法 电子表格模板
$29
Essentials 信封预算法 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 收入只需输入一次，每个信封都从中获得注资
  • 每个信封都有动态余额，随支出记录自动更新
  • 每个信封都有状态标记，显示正常或超支
  • 仪表盘汇总六项数据：收入、已分配金额、已花费金额、剩余金额、状态正常的信封数，以及未分配收入
  • 未分配收入以明确的方式呈现 - 即信封尚未纳入核算的那部分月度收入
  • 两张图表：每个信封的分配额与实际支出对比，以及支出的分布情况
  • 仪表盘上的货币下拉菜单，可一次性为两个工作表中的金额列重新标注标签
  • 独立标签页中的分步 "How to Use" 使用指南
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，无需任何设置
提供 Ultimate 版本

需要这个模板提供更多功能吗？

Essentials 电子表格模板涵盖日常记录。Ultimate 电子表格模板为模板的每个部分提供独立表格，容量更大，报告也更深入。

Essentials - $19
  • 收入只需输入一次，每个信封都从中获得注资
  • 每个信封都有动态余额，随支出记录自动更新
  • 每个信封都有状态标记，显示正常或超支
  • 仪表盘汇总六项数据：收入、已分配金额、已花费金额、剩余金额、状态正常的信封数，以及未分配收入
Ultimate - $29
  • Envelope Setup 一次性定义每个信封，各自设有注资金额、优先级和备注
  • 优先级将每个信封标记为必要、重要或可选
  • 未分配的收入以缓冲金的形式呈现，而不是被隐性遗漏
  • Spending Log 记录日期、描述、信封、金额、支付方式和备注
  • Monthly Envelopes 自动从日志中提取支出，无需再另行核对一份合计
查看 Ultimate 版本包含的内容› 一次性购买，无需订阅。

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格模板（适用于 Google Sheets 和 Excel）是一份两工作表的工作簿，能把一个月的收入转化为已注资的信封，并跟踪每个信封的剩余金额，第三个标签页提供 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials 信封预算 Excel 模板使用，也可作为 Essentials 信封预算 Google Sheets 模板使用。Free 版本只是把已分配金额与已花费金额对比，而这个 Essentials 信封预算电子表格模板为每个信封保留动态余额，标记每个信封是正常还是超支，并通过两张图表汇报本月情况。无宏，无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 信封预算法 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格模板由两个工作表构成 - 一个供你输入，一个负责汇总反馈 - 外加使用指南。它可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用，以下是 Essentials 信封预算电子表格所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Dashboard

    用六项数据概括本月情况：收入是多少、各信封已分配多少、各信封已花费多少、还剩多少、有多少个信封仍处于正常状态，以及有多少收入尚未分配给任何用途。最后一项最有用 - 那是这套方法还没有纳入核算的钱。旁边配有两张图表，一张对比每个信封的分配额与实际支出，另一张显示支出的分布情况。

    FinancialAha 信封预算法 电子表格模板 - Dashboard sheet

  2. 02 / 02

    Envelope Tracker

    供你输入数据的工作表。收入填在顶部，然后每个信封需要一个名称和一个分配金额，随着月份推进你更新已花费的金额。旁边的剩余余额和状态会自行结算，因此某个信封快用完时，你在记录的过程中就能发现，而不是等到月底才知道。信封的名称可以随你喜欢设定。

    FinancialAha 信封预算法 Google Sheets 模板 - Envelope Tracker sheet

  3. 附带指南

    How to Use

    一份独立标签页中的分步指南，介绍设置方法、如何选择信封金额、颜色编码代表什么，以及如何更改货币。由于说明内置于文件中，无论在哪里打开模板，这些说明都会随之保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 信封预算法 电子表格模板，适用于 Google Sheets

将 Essentials 信封预算电子表格模板上传到 Drive，右键点击该文件，选择 "Open with Google Sheets"。这个 Essentials 信封预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤，两张图表都能完整保留 - 各项余额的计算方式与在 Excel 中完全一致。仪表盘上的货币下拉菜单会一次性为两个工作表中的所有金额列重新标注标签。

Essentials 信封预算法 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials 信封预算 Google Sheets 模板的副本，适合共用同一批信封的家庭，因为这正是这套方法最需要可见性的地方。由于报告部分单独放在一个标签页中，一个人可以更新 Envelope Tracker，另一个人可以查看 Essentials 信封预算电子表格的仪表盘。

共享 Essentials 信封预算 Google Sheet

日常使用中，Essentials 信封预算 Google Sheet 只是一项简单操作：打开 Envelope Tracker，把支出记入对应的信封，剩余余额和状态就会自动结算。仪表盘更适合每周查看，而不是每天查看，版本历史可以还原记错信封的数字。

也提供以下格式：

Essentials 信封预算法 电子表格模板，适用于 Excel

Essentials 信封预算电子表格的 Excel 下载文件是标准的 .xlsx 格式。Excel 可以直接打开这个 Essentials 信封预算 Excel 模板，无需导入步骤，也不会出现兼容性提示，两张图表都是原生 Excel 图表，会随数字变化自动重绘。文件中没有宏，也没有 VBA，因此不会出现安全警告。

Essentials 信封预算法 Excel 模板设置

同一个 Essentials 信封预算 Excel 模板可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也是你上传到 Drive 时使用的同一份文件，因此不存在需要另外选择的 Essentials 信封预算电子表格下载版本。

Essentials 信封预算电子表格 Excel 说明

Essentials 信封预算电子表格的 Excel 文件不含宏，也不含 VBA，因此 Excel 打开时不会弹出信任提示。这个同一份 Essentials 信封预算电子表格 Excel 下载文件也可以在网页版 Excel 中打开，这在你在办公设备和个人设备之间切换时会很重要。

打开 Essentials 信封预算法 电子表格的 Excel 文件

Essentials 信封预算 Excel 模板中没有任何版本相关的特性，因此这个 Essentials 信封预算电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及更旧的版本中表现完全一致。

也提供以下格式：

电子表格模板亮点

Essentials 信封预算法 电子表格模板可追踪的内容

你为每个信封命名，设置各自的分配金额，并记录支出情况。Essentials 信封预算电子表格模板会计算出其余数据：

Envelope
信封的名称，可自由填写
Allocated
本月投入该信封的金额
Spent
目前已从中花费的金额
Remaining
计算得出，信封中仍剩余的金额
Status
计算得出，标记该信封是正常还是超支

比较版本

FinancialAha 信封预算法 电子表格模板：Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 本页 Ultimate 查看电子表格模板
工作表数量 1 2 6
信封容量 15 18 15 个，另加 100 行支出日志
计划与实际对比 是 是 是
收入输入 是 是 是
正常/超支状态 – 按信封 按信封，另含已用百分比
图表 – 2 2
交易日志 – – 100 行，含支付方式
跨月结转 – – 是，按信封输入
信封之间转账 – 通过编辑分配金额 已记录，30 行
信封优先级 – – 必要 / 重要 / 可选
12个月历史记录 – – 是，含年度统计

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格模板包含两个工作表。相比只是把已分配金额与已花费金额对比、没有收入数字也没有动态余额的 Free 信封预算电子表格模板，这个版本用收入总额为各信封注资，为每个信封保留剩余余额和状态，并通过带两张图表的仪表盘汇报本月情况 - 包括还有多少收入完全没有分配。它没有的是交易日志：支出以每个信封的动态总额形式输入，在信封之间转移资金需要同时编辑两处分配金额。Ultimate 信封预算电子表格模板增加了能自动为信封更新余额的支出日志、已记录的转账、按月结转、优先级设置，以及十二个月的历史记录。

比较其他版本： 免费 信封预算法 电子表格模板 或 Ultimate 信封预算法 电子表格模板 .

小贴士

使用 Essentials 信封预算法 电子表格模板的注意事项

  • 未分配收入是仪表盘上值得关注的数字 - 它是本月信封尚未纳入核算的那部分收入。
  • 支出以每个信封的动态总额形式记录，而不是逐笔记录。带有日志功能的是 Ultimate 版本。
  • 在信封之间转移资金需要同时编辑两处分配金额，因此这两处改动需要一起进行。
  • 货币下拉菜单位于仪表盘上，会为整份 Essentials 信封预算电子表格中的金额列重新标注标签。它只改变标签，不会转换数值。

如何使用这个Essentials 信封预算法模板

1

输入你的收入

把你的月收入填在 Envelope Tracker 工作表顶部。Dashboard 呈现的一切都以它为衡量基准。

2

为信封注资

为每个信封命名，并在 Allocated 列填入本月投入的金额。

3

记录支出

随着月份推进更新 Spent 列。剩余余额和状态会自动结算。

4

查看仪表盘

读取六项数据和两张图表 - 包括还有多少收入尚未分配。

客户评价

客户怎么说

"If I get half as good at handling my finances as you are at customer service, this'll be the best $26 I've spent lately."

J Jenny 已验证买家

"Great tool! Simplifies financial planning without the hassle of complex spreadsheets."

F Fazia Search Marketing Manager

"I recently purchased your super convenient spreadsheet, it really helps me!"

J John 已验证买家

"They're great and super intuitive. Thank you!"

M Mira 已验证买家

由 Claude AI 构建，经我们精心打磨。

我们使用 Claude AI 在深入研究后起草每个模板。然后由团队接手，优化布局、全面测试每个公式、修复边界情况，并打磨设计，直到达到我们自己愿意使用的标准。AI 完成了 80% 的工作，最后 20% 靠的是人工判断。

查看 Ultimate 版本

常见问题

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格模板是 Google Sheets 模板吗？

是的。将文件上传到 Drive，然后选择 "Open with Google Sheets"。这个 Essentials 信封预算 Google Sheets 模板无需任何转换步骤，两张图表都能完整保留。

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格模板是 Excel 模板吗？

是的。下载的文件是标准的 .xlsx 格式，因此这个 Essentials 信封预算 Excel 模板可以直接在 Excel 中打开，无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表，也没有宏或 VBA。

FinancialAha Essentials 信封预算电子表格的 Excel 文件能在旧版本 Excel 中打开吗？

是的。Essentials 信封预算电子表格的 Excel 工作簿以标准 .xlsx 格式提供，因此在当前版本的 Excel 以及早于动态数组功能的旧版本中打开效果完全相同。

Essentials 信封预算电子表格会记录每一笔交易吗？

不会。支出以每个信封的动态总额形式输入，而不是逐笔记录。Ultimate 版本增加了一份能自动更新信封余额的支出日志。

在 Essentials 信封预算电子表格中可以创建多少个信封？

十八个，名称可以随你喜欢设定。每个信封的分配金额、支出、剩余余额和状态都在同一行中。

在 Essentials 信封预算电子表格中可以在信封之间转移资金吗？

可以，通过编辑两个信封的分配金额来实现 - 从一个信封中扣除，加到另一个信封上。Ultimate 版本则改为在单独的工作表中记录转账。

在 Essentials 信封预算电子表格中，信封用完时会怎样？

剩余余额会变成负数，状态会标记该信封为超支。系统不会阻止任何操作，表格只是如实反映情况，而不会强制限制。

Essentials 信封预算电子表格模板中的未分配收入是什么？

指你的收入中尚未分配给任何信封的部分。仪表盘会明确报告这一数字，让还没有安排用途的钱清晰可见，而不是被默认已经花掉。

如何在 Google Sheets 中打开？

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive，然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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