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即时数字交付 · 适用条款和条件

Ultimate 模板 - Excel 和 Google Sheets

Ultimate 信封预算法 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

一份 100 行的支出日志独立为信封余额提供数据，因此无需再维护第二份统计。Ultimate 版信封预算电子表格模板一次性定义 15 个信封，各自附分配额、优先级（必要、重要或可选）和备注，随后记录 30 笔资金转移、十二个月的历史记录，以及作为缓冲报告的未分配收入。六个工作表。Google Sheets 和 Excel，一个文件。无宏、无 VBA。

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即时数字交付 · 适用条款和条件

信封预算法 电子表格模板 - Ultimate version for Google Sheets and Excel

包含内容

  • Envelope Setup 一次性定义每个信封，各自设有注资金额、优先级和备注
  • 优先级将每个信封标记为必要、重要或可选
  • 未分配的收入以缓冲金的形式呈现，而不是被隐性遗漏
  • Spending Log 记录日期、描述、信封、金额、支付方式和备注
  • Monthly Envelopes 自动从日志中提取支出，无需再另行核对一份合计
  • 按信封录入的结转金额，让盈余有意结转到下个月
  • Fund Transfers 记录信封之间的资金调动及各自原因
  • Dashboard 含六个 KPI 和一张状态表，显示注资、支出、剩余、占比使用和优先级
  • 占比使用的着色会在信封耗尽之前而非之后发出提示
  • 每个信封的十二个月历史，含年度合计、最佳月和最紧张月，以及储蓄里程碑
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets，无需宏

面向 Google Sheets 和 Excel 的 FinancialAha Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 是一个六表工作簿，真正落实信封预算法 - 已注资的信封、背后的交易日志，以及一年的历史记录 - 第七个标签页上还附有一份 How to Use 指南。它以一个文件同时发布为 Ultimate Envelope Budget Excel template 和 Ultimate Envelope Budget Google Sheets template。这个 Ultimate Envelope Budget spreadsheet template 保存你的信封，记录为其余额自动提供数据的交易，跟踪信封之间的转账，并将盈余从一个月结转到下一个月。无宏，无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Ultimate 信封预算法 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 运行在六个工作表上 - 四个供你录入，两个用于回报结果 - 加上使用指南。它可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用，以下是 Ultimate Envelope Budget spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 06

    Dashboard

    用六个数字呈现的月度概览：收入多少、信封中存有多少、已花费多少、剩余多少、共有多少个信封，以及有多少个已超支。下方的状态表列出每个信封的注资、支出、剩余余额、占比使用和优先级，随着占比升高逐渐加深着色，让即将出问题的信封在出问题之前就能被看见。旁边是两张图表 - 按信封对比注资与支出，以及这个月钱实际花到了哪里。

    FinancialAha 信封预算法 电子表格模板 - Dashboard sheet

  2. 02 / 06

    Envelope Setup

    信封在此一次性定义，而不是每个月重来一遍。每个信封填入名称、月度注资金额、优先级和备注，最多可设15个。优先级是有趣的一栏：把某个信封标记为必要、重要或可选，让这张表能够展示哪些是必须承担的开支，哪些是可自由支配的。收入位于顶部，未被分配的部分会以缓冲金的形式呈现，而不是悄悄消失。

    FinancialAha 信封预算法 Google Sheets 模板 - Envelope Setup sheet

  3. 03 / 06

    Monthly Envelopes

    正在进行中的这个月。每个信封列出其注资金额、上月结转的金额、由这两者构成的期初余额、已花费的金额，以及剩余多少。支出并非在这里录入 - 它从日志中提取，因此每笔交易录入后这张表都会保持最新。结转是唯一需要手动录入的数字，这正是盈余得以有意结转而非自动结转的原因。

    FinancialAha 信封预算法 Excel 模板 - Monthly Envelopes sheet

  4. 04 / 06

    Spending Log

    支撑其他一切的交易记录。每一行都填入日期、描述、所属信封、金额、支付方式和任何备注。从列表中选择信封正是保持名称一致的关键，而正是这种一致性让余额能够正确地自动汇总。

    FinancialAha 信封预算法 电子表格 - Spending Log sheet

  5. 05 / 06

    Fund Transfers

    记录月中信封之间的资金调动，每笔都含日期、两个信封、金额和原因。值得知道的是，这是一份记录而非一种机制：转账会按信封汇总，但不会自动改写月度余额 - 工作簿要求通过 Rollover 列将其体现出来。

    信封预算法 电子表格 Excel 视图 - Fund Transfers sheet

  6. 06 / 06

    12-Month History

    按信封逐月呈现的全年记录，以年度合计收尾。下方的年度统计数据挑出平均值、最佳月和最紧张月，一组里程碑跟踪应急基金和储蓄缓冲的进度。月度数字由你在每个月结束时自行填入。

    信封预算法 Google Sheet - 12-Month History sheet

  7. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南，涵盖设置方法、每个工作表所需要的内容、颜色编码如何解读，以及如何更改货币。因为它随文件一同发布，这些说明会跟随模板一起打开，无论在哪里使用。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Ultimate 信封预算法 电子表格模板，适用于 Google Sheets

将 Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 上传到 Drive，右键点击，选择 "Open with Google Sheets"。这个 Ultimate Envelope Budget Google Sheets template 不需要转换步骤，两张图表也能完整保留。日志中的信封下拉菜单以及它所提供数据的跨表合计都依赖于现有的标签页名称，因此最好不要更改它们。

Ultimate 信封预算法 Google Sheets 模板设置

一份共享的 Ultimate Envelope Budget Google Sheets template 副本正是这个版本在一个家庭中发挥作用的地方 - 两个人登录同一组信封，条目录入后余额会为双方同时更新。Sheets 的版本历史可以处理一笔被记到错误信封上的交易。

共享 Ultimate Envelope Budget Google Sheet

日常使用中，Ultimate Envelope Budget Google Sheet 就是日志里的一行：日期、内容、所属信封、金额。之后的一切都由此推导得出，因此月度余额和仪表板是查看而非任务。十二个月视图是月末要做的事。

Ultimate 信封预算法 电子表格模板，适用于 Excel

Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 下载文件是一个普通的 .xlsx。Excel 可直接打开这个 Ultimate Envelope Budget Excel template，无需导入步骤，也没有兼容性提示，两张图表都是原生 Excel 图表，会随条目录入而重新绘制。文件中没有宏也没有 VBA，因此打开时不会出现安全警告。

Ultimate 信封预算法 Excel 模板设置

同一个 Ultimate Envelope Budget Excel template 可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。它也是你会上传到 Drive 的同一个文件，因此不存在需要另行选择的独立 Ultimate Envelope Budget spreadsheet 下载版本。

Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 说明

Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 文件不含宏也不含 VBA，因此 Excel 打开它时不会出现信任提示。同一个 Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 下载文件也能在网页版 Excel 中打开，这在你在工作设备和个人设备之间切换时很重要。

打开 Ultimate 信封预算法 电子表格的 Excel 文件

Ultimate Envelope Budget Excel template 中没有任何版本专属的内容，因此这个 Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及较旧的版本中表现一致。

电子表格模板亮点

Ultimate 信封预算法 电子表格模板可追踪的内容

Spending Log 是你日常真正生活其中的工作表。以下是 Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 用来构建其他一切的这些列：

Date
交易发生的时间
Description
描述内容的自由文本标签
Envelope
从你自己的信封列表中选取，这正是保持合计数字一致的关键
Amount
单笔交易金额，而非累计数字
Payment Method
支付方式
Notes
任何值得一并记录的内容

比较版本

FinancialAha 信封预算法 电子表格模板：Free、Essentials 与 Ultimate 版本比较

功能 Free Essentials 查看电子表格模板 Ultimate 本页
工作表数量 1 2 6
信封容量 15 18 15个，外加一份100行的消费日志
计划与实际对比 是 是 是
录入收入 是 是 是
按计划/超支状态 – 按信封 按信封，外加占比使用
图表 – 2 2
交易日志 – – 100行，含支付方式
月度间结转 – – 是，按信封录入
信封之间转账 – 通过修改注资金额 有记录，30行
信封优先级 – – Essential / Important / Optional
12个月历史 – – 是，含年度统计

FinancialAha Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 涵盖六个工作表，是信封不再只是一张表格、而成为一套体系的版本。Free Envelope Budget Spreadsheet Template 将已分配金额与已花费金额相对照。面向 Google Sheets 和 Excel 的 Essentials Envelope Budget Spreadsheet Template 用收入为每个信封注资，并跟踪每个信封的剩余余额和状态，但支出是以每个信封的累计数字形式手动录入的。这个版本在下方加入一份消费日志，让余额由交易推导得出，而不是靠你自己核对；加入结转，让盈余进入下个月；记录信封之间的转账；为每个信封设定优先级；并按信封记录全年数据，外加年度统计。

比较其他版本： 免费 信封预算法 电子表格模板 或 Essentials 信封预算法 电子表格模板 .

小贴士

使用 Ultimate 信封预算法 电子表格模板的注意事项

  • 支出只在日志中录入一次。月度余额读取自日志，因此无需再另行核对一份合计。
  • 结转是手动录入而非自动计算的，这正是让盈余结转成为一个决定而非默认行为的原因。
  • 已记录的转账是一份记录，而非一种机制 - 工作簿要求通过 Rollover 列将其体现出来，并对此作了说明。
  • 优先级将信封标记为必要、重要或可选，这正是让设置表一目了然、而不只是一份清单的原因。
  • 货币下拉菜单位于 Dashboard 上，会为整个 Ultimate Envelope Budget spreadsheet 中的金额列重新贴上标签。它只改变显示的标签，不会转换底层数字。

如何使用此模板

1

设置你的信封

在 Envelope Setup 中，录入你的收入，为信封命名，并为每个信封设定注资金额和优先级。

2

记录你的消费

在 Spending Log 中记录每笔交易，从列表中选择所属信封，让合计数字保持一致。

3

查看月度余额

Monthly Envelopes 从日志中提取支出，显示每个信封剩余多少。在此录入上月的结转金额。

4

跟踪全年情况

当资金在信封之间调动时使用 Fund Transfers，并在每个月结束时把数据累积进十二个月历史。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节，直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中，我们使用 AI 对计算进行压力测试：不寻常的输入、边界情况和公式行为，反复检验，直到数字站得住脚。

一次性购买。无需订阅。适用于 Excel 和 Google Sheets。

常见问题

FinancialAha Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 是 Google Sheets 模板吗？

是的。将文件上传到 Drive，选择 "Open with Google Sheets"。这个 Ultimate Envelope Budget Google Sheets template 不需要转换步骤，两张图表也能完整保留。信封下拉菜单以及跨表合计依赖于现有的标签页名称，因此最好不要更改它们。

FinancialAha Ultimate Envelope Budget Spreadsheet Template 是 Excel 模板吗？

是的。下载文件是一个普通的 .xlsx，因此这个 Ultimate Envelope Budget Excel template 可以直接在 Excel 中打开，无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表，且没有宏或 VBA。

FinancialAha Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗？

可以。这个 Ultimate Envelope Budget spreadsheet Excel 工作簿以普通 .xlsx 格式发布，因此在当前版本的 Excel 以及早于动态数组功能的旧版本中打开效果一致。

Ultimate Envelope Budget spreadsheet template 中的资金转移是如何运作的？

每笔转移都会记录日期、两个信封、金额和原因，工作表会汇总每个信封受到的净影响。这是一份记录而非一种机制 - 工作簿要求通过 Rollover 列将转移反映到月度余额中，并在 How to Use 标签页上说明了这一点。

我可以在 Ultimate Envelope Budget spreadsheet 中新增信封吗？

信封表、消费日志和转账日志各自都有独立的工作表，需要多一行时，可以在其中任意一个表内右键点击并选择插入。十二个月历史会为全年每个月保留每一个信封的记录。

Ultimate Envelope Budget spreadsheet 中未用完的余额会结转吗？

通过 Rollover 列结转，由你按信封录入。期初余额等于注资金额加上你结转进来的金额，因此将盈余结转下去是一个决定，而不是自动发生的事。

Ultimate Envelope Budget spreadsheet 中的消费日志追踪什么？

每一行都记录日期、描述、信封、金额、支付方式和备注。从列表中选择信封正是保持名称一致的关键，月度余额读取自日志，而不是你自己核对出来的任何数字。

Ultimate Envelope Budget spreadsheet 可以用于沉淀基金吗？

设有优先级和结转的信封表现得就像沉淀基金一样 - 资金按月累积而不是每月重置。十二个月历史正是全年累积过程得以体现的地方。

购买后我会收到什么？

您将收到一个 Excel 文件（.xlsx），适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc。购买后即可下载 - 无需注册或创建账户。

有免费版本吗？

有。此模板有基础功能的免费版本。Ultimate 版本增加了高级分析、更大容量和更多工作表。

如果不适合我怎么办？

请联系我们，我们会协助您解决问题。此模板适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需宏。

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亮点：

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