Modèles Google Sheets pour Gestionnaires de patrimoine
Offrez à vos clients fortunés une vue claire de leur situation financière complète. Suivi du patrimoine net, projections de retraite et tableaux de bord de planification financière dans Google Sheets.
In Depth
L'Image Complète du Patrimoine Va Au-delà du Portefeuille
Les plateformes de gestion de portefeuille excellent dans le suivi des comptes de placement - elles ont été conçues précisément à cet effet. Mais la vie financière d'un client fortuné va bien au-delà des comptes de courtage. Les participations dans des entreprises, l'équité immobilière, les œuvres d'art et les objets de collection, les unités d'actions restreintes, les prêts familiaux et les avoirs fiduciaires contribuent tous à la valeur nette mais apparaissent rarement dans les logiciels de portefeuille. Un tableau de bord financier complet capture ces actifs aux côtés des placements traditionnels pour donner une image complète du patrimoine.
La transparence est devenue de plus en plus importante dans les relations de gestion de patrimoine. Les clients qui comprennent les hypothèses sur lesquelles reposent leurs projections financières ont tendance à avoir des conversations consultatives plus productives et des relations à long terme plus solides avec leurs gestionnaires de patrimoine. Un tableur où chaque formule est visible et chaque variable est ajustable lors d'une réunion crée une expérience de planification collaborative que les logiciels opaques ne peuvent pas reproduire.
Le suivi des flux de trésorerie des ménages est un domaine souvent négligé par la gestion de patrimoine. Pour les clients disposant d'actifs importants, les habitudes de dépenses informent les stratégies de retrait, la planification fiscale et les considérations successorales. Savoir si un client dépense 10 000 $ ou 20 000 $ par mois a des implications directes sur la construction du portefeuille, l'allocation des actifs et la durabilité du plan patrimonial. Les modèles de budget comblent cette lacune dans la boîte à outils du conseiller.
Why Gestionnaires de patrimoine ont besoin d'outils adaptés aux clients
Défis courants
Les plateformes de portefeuille manquent la vue d'ensemble
Les logiciels de gestion de portefeuille suivent bien les investissements, mais la vie financière des clients va au-delà de leur portefeuille. Valeur nette de l'immobilier, participation dans une entreprise, actions bloquées, valeur des pensions - une image complète du patrimoine nécessite de suivre des actifs qui ne figurent pas dans un compte de courtage.
Les clients veulent de la transparence dans leur planification
Les clients fortunés sont souvent suffisamment avertis pour vouloir voir les calculs derrière les projections. Les logiciels de planification opaques qui affichent des chiffres sans montrer le raisonnement peuvent créer des problèmes de confiance. Une feuille de calcul où chaque formule est visible offre une transparence totale aux clients.
Les flux de trésorerie du foyer sont souvent négligés
Les discussions en gestion de patrimoine portent souvent sur les investissements et la planification successorale. Mais les habitudes de dépenses du foyer influencent tout - taux de retrait, planification fiscale, besoins en assurance. Un modèle de budget comble cette lacune dans la conversation de planification.
Les besoins en reporting varient selon les clients
Certains clients souhaitent des mises à jour trimestrielles de leur patrimoine net. D'autres préfèrent des bilans annuels complets. D'autres encore veulent suivre de près leurs flux de trésorerie. Les modèles personnalisables vous permettent d'adapter le reporting à ce que chaque client valorise réellement.
Voir les modèles
Ce que contient le pack
8 modèles professionnels couvrant la budgétisation, le patrimoine net, la planification fiscale, les projections de retraite et bien plus.
- Tableau de bord de planification financière
- Budgets mensuels et annuels
- Suivi du patrimoine net dans le temps
- Projections de retraite
- Feuille de travail de planification fiscale
Financial Planning
Net Worth Tracker
Monthly Budgeting
Travel Budget Planner
Annual Budgeting Planner
Monthly Expense Tracker
Annual Tax Planner
Retirement Planning
Ce qui est inclus
Fonctionnalités des modèles
Suivi complet du patrimoine net
Suivez toutes les classes d'actifs, notamment l'immobilier, les participations dans des entreprises, les comptes de retraite, les investissements imposables et les actifs alternatifs. Le suivi historique montre l'évolution dans le temps.
Tableau de bord de planification financière
Vue d'ensemble unique reliant actifs, passifs, revenus, dépenses et objectifs. Utile pour les bilans annuels et les séances de planification.
Projections de retraite avec scénarios
Modélisez plusieurs scénarios de retraite avec différentes hypothèses. Montrez à vos clients comment les changements de dépenses, de rendements du marché ou de calendrier de retraite influencent leur plan.
Outils de planification fiscale
Le planificateur fiscal annuel aide à modéliser les implications fiscales de différentes stratégies - conversions Roth, calendrier des plus-values, répartition des revenus entre les comptes.
Suivi du budget du foyer
Les modèles de budget mensuel et annuel capturent les habitudes de dépenses qui éclairent les stratégies de retrait et les hypothèses de style de vie dans la planification à long terme.
Suivi des jalons
Suivez la progression vers les jalons financiers - objectifs de patrimoine net, préparation à la retraite, élimination des dettes, ou tout objectif propre à chaque client.
Prise en main
Comment utiliser ces modèles avec vos clients
Commencez par le patrimoine net
Pour les nouveaux clients en gestion de patrimoine, commencez par le suivi du patrimoine net. Cela crée une base complète et révèle souvent des actifs ou des passifs que le client n'avait pas mentionnés.
Ajoutez le suivi des flux de trésorerie
Une fois le patrimoine net établi, introduisez le modèle de budget pour saisir les habitudes de dépenses. Ces données sont essentielles pour des projections de retraite réalistes et la planification des retraits.
Construisez le plan complet
Utilisez le tableau de bord de planification financière pour relier patrimoine net, flux de trésorerie et objectifs en une seule vue. Ce document devient le support principal lors des réunions de bilan.
Modélisez les scénarios de retraite
Utilisez le modèle de planification de retraite pour présenter différents scénarios à vos clients. Ajustez les hypothèses ensemble lors des réunions pour répondre aux questions "et si" en temps réel.
Révisez et mettez à jour chaque trimestre
Planifiez des bilans trimestriels à l'aide des modèles partagés. Les clients peuvent mettre à jour leurs dépenses et la valeur de leurs actifs, et vous pouvez suivre la progression par rapport au plan.
Tous les modèles
8 modèles dans le pack
Complete financial planning template for managing your personal finances.
Voir le modèleMonitor your assets and liabilities to track your net worth over time.
Voir le modèleTrack and manage your monthly income and expenses effectively.
Voir le modèlePlan your trip expenses, bookings, and packing list in one place.
Voir le modèlePlan and track your entire year's finances with monthly breakdowns and goal tracking.
Voir le modèleTrack income, expenses, savings, and subscriptions. See where your money goes each month.
Voir le modèleTrack income, deductions, and quarterly payments. Multi-currency support and document checklist included.
Voir le modèleDetailed projections for your retirement income and expenses.
Voir le modèleQuestions fréquentes
FAQ pour Gestionnaires de patrimoine
Ces modèles peuvent-ils remplacer notre logiciel de planification financière ?
Ces modèles fonctionnent en complément de vos outils existants. Ils sont particulièrement utiles pour saisir des données que les logiciels de gestion de portefeuille ne capturent pas - les dépenses du ménage, les actifs hors placement et les vues de planification destinées aux clients. Certaines petites entreprises les utilisent comme outil de planification principal.
Les modèles sont-ils suffisamment sophistiqués pour les clients fortunés ?
Les modèles couvrent le suivi de la valeur nette avec plusieurs catégories d'actifs, les projections de retraite avec modélisation de scénarios, la planification fiscale et des tableaux de bord financiers complets. Ils sont conçus pour être rigoureux tout en restant accessibles.
Puis-je personnaliser les catégories d'actifs ?
Oui. Ajoutez des catégories pour les placements alternatifs, les participations dans des entreprises, les actifs immobiliers, les objets de collection ou toute autre catégorie d'actifs détenue par vos clients. Les modèles sont entièrement modifiables.
Comment fonctionnent les mises à jour des données client ?
Les clients peuvent mettre à jour leurs propres tableurs via le partage Google Sheets. Vous contrôlez le niveau d'accès - consultation uniquement ou modification complète. Les modifications sont enregistrées automatiquement et vous pouvez consulter l'historique des modifications.
Est-ce adapté aux cabinets avec plusieurs conseillers ?
Le forfait conseiller couvre l'ensemble de votre cabinet. Plusieurs conseillers au sein du même cabinet peuvent créer des copies client à partir des modèles maîtres. Il n'y a pas de restrictions par conseiller ou par poste.
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