قوالب Google Sheets لـ مديرو الثروات
امنح العملاء ذوي الثروات العالية رؤية واضحة لصورتهم المالية الكاملة. تتبع صافي الثروة، وتوقعات التقاعد، ولوحات تحكم التخطيط المالي في Google Sheets.
In Depth
الصورة الكاملة للثروة تعيش خارج المحفظة
تتفوق منصات إدارة المحافظ في تتبع حسابات الاستثمار - فقد صُمّمت تحديدًا لهذا الغرض. غير أن الحياة المالية لعميل ذي ثروة عالية تمتد إلى ما هو أبعد من حسابات الوساطة. حصص ملكية الأعمال، وأسهم العقارات، والأعمال الفنية والمقتنيات، ووحدات الأسهم المقيدة، والقروض العائلية، وحيازات الائتمان - كلها تُسهم في صافي الثروة لكنها نادرًا ما تظهر في برامج المحافظ. تلتقط لوحة المعلومات المالية الشاملة هذه الأصول إلى جانب الاستثمارات التقليدية لتُظهر الصورة الكاملة للثروة.
أصبح الشفافية ذات أهمية متزايدة في علاقات إدارة الثروات. العملاء الذين يفهمون الافتراضات الكامنة وراء توقعاتهم المالية يميلون إلى إجراء محادثات استشارية أكثر إنتاجية وبناء علاقات أطول أمدًا مع مديري ثرواتهم. جدول البيانات الذي تكون فيه كل صيغة مرئية وكل متغير قابل للتعديل خلال الاجتماع يُوجد تجربة تخطيط تعاوني لا يستطيع البرنامج المعتم محاكاتها.
تتبع التدفق النقدي للأسرة منطقة كثيرًا ما تُغفلها إدارة الثروات. بالنسبة للعملاء ذوي الأصول الكبيرة، تُعلم أنماط الإنفاق استراتيجيات السحب والتخطيط الضريبي واعتبارات التركات. فهم ما إذا كان العميل ينفق $10,000 أو $20,000 شهريًا له تداعيات مباشرة على بناء المحفظة وتوزيع الأصول واستدامة خطة الثروة. تسد نماذج الميزانية هذه الثغرة في مجموعة أدوات الاستشارة.
Why مديرو الثروات يحتاجون إلى أدوات جاهزة للعملاء
التحديات الشائعة
منصات المحافظ تفوّتها الصورة الكاملة
تتتبع برامج إدارة المحافظ الاستثمارات بشكل جيد، لكن الحياة المالية للعملاء تمتد إلى ما هو أبعد من محافظهم. حقوق الملكية العقارية، وملكية الأعمال، والأسهم المقيدة، وقيم المعاشات التقاعدية - صورة الثروة الكاملة تتطلب تتبع أصول لا تقع في حساب وساطة.
يريد العملاء الشفافية في تخطيطهم
كثيراً ما يكون العملاء ذوو الثروات العالية متمرسين بما يكفي ليريدوا رؤية الحسابات وراء التوقعات. برامج التخطيط ذات الصندوق الأسود التي تُخرج أرقاماً دون إظهار العمل يمكن أن تخلق مشكلات ثقة. جدول البيانات الذي تظهر فيه كل معادلة يمنح العملاء شفافية كاملة.
التدفق النقدي للأسرة يُغفَل
كثيراً ما تتركز محادثات إدارة الثروات على الاستثمارات والتخطيط العقاري. لكن أنماط الإنفاق الأسري تؤثر على كل شيء - معدلات السحب، والتخطيط الضريبي، واحتياجات التأمين. يسد قالب الميزانية هذه الفجوة في محادثة التخطيط.
تتباين احتياجات تقارير العملاء على نطاق واسع
بعض العملاء يريدون تحديثات ربع سنوية لصافي الثروة. والبعض الآخر يفضل مراجعات سنوية شاملة. وبعضهم يريد تتبع التدفق النقدي عن كثب. تتيح القوالب القابلة للتخصيص تكييف التقارير وفق ما يُقدّره كل عميل فعلياً.
تصفح القوالب
ما يتضمنه الحزمة
8 قوالب احترافية تغطي إعداد الميزانية، صافي الثروة، التخطيط الضريبي، توقعات التقاعد، والمزيد.
- لوحة تحكم التخطيط المالي
- ميزانيات شهرية وسنوية
- تتبع صافي الثروة عبر الزمن
- توقعات التقاعد
- ورقة عمل التخطيط الضريبي
Financial Planning
Net Worth Tracker
Monthly Budgeting
Travel Budget Planner
Annual Budgeting Planner
Monthly Expense Tracker
Annual Tax Planner
Retirement Planning
ما هو متضمن
مميزات القالب
تتبع شامل لصافي الثروة
تتبع جميع فئات الأصول بما فيها العقارات، والمصالح التجارية، وحسابات التقاعد، والاستثمارات الخاضعة للضريبة، والأصول البديلة. يُظهر التتبع التاريخي النمو عبر الزمن.
لوحة تحكم التخطيط المالي
نظرة عامة من عرض واحد تربط الأصول والخصوم والدخل والمصروفات والأهداف. مفيد للمراجعات السنوية وجلسات التخطيط.
توقعات التقاعد مع السيناريوهات
نمذجة سيناريوهات تقاعد متعددة بافتراضات مختلفة. أظهر للعملاء كيف تؤثر التغييرات في الإنفاق أو عوائد السوق أو توقيت التقاعد على خطتهم.
أدوات التخطيط المراعية للضرائب
يساعد مخطط الضرائب السنوي على نمذجة الآثار الضريبية للاستراتيجيات المختلفة - تحويلات Roth، وتوقيت أرباح رأس المال، وتوزيع الدخل عبر الحسابات.
تتبع ميزانية الأسرة
تلتقط قوالب الميزانية الشهرية والسنوية أنماط الإنفاق التي تُعلم استراتيجيات السحب وافتراضات أسلوب الحياة في التخطيط طويل الأمد.
تتبع المعالم
تتبع التقدم نحو الأهداف المالية - أهداف صافي الثروة، والاستعداد للتقاعد، والتخلص من الديون، أو أي أهداف خاصة بالعميل.
البدء
كيفية استخدام هذه القوالب مع عملائك
ابدأ بصافي الثروة
لعملاء إدارة الثروات الجدد، ابدأ بأداة تتبع صافي الثروة. فهي تنشئ خطاً أساسياً شاملاً وكثيراً ما تكشف عن أصول أو خصوم لم يذكرها العميل.
أضف تتبع التدفق النقدي
بمجرد تحديد صافي الثروة، قدّم قالب الميزانية لرصد أنماط الإنفاق. هذه البيانات ضرورية لتوقعات التقاعد الواقعية وتخطيط السحب.
بناء الخطة الشاملة
استخدم لوحة تحكم التخطيط المالي لربط صافي الثروة والتدفق النقدي والأهداف في عرض واحد. يصبح هذا المستند الرئيسي لاجتماعات المراجعة.
نمذجة سيناريوهات التقاعد
استخدم قالب تخطيط التقاعد لإظهار سيناريوهات مختلفة للعملاء. اضبط الافتراضات معاً خلال الاجتماعات للإجابة على أسئلة "ماذا لو" في الوقت الفعلي.
المراجعة والتحديث ربع السنوي
جدوِل مراجعات ربع سنوية باستخدام القوالب المشتركة. يمكن للعملاء تحديث قيم الإنفاق والأصول، ويمكنك تتبع التقدم مقابل الخطة.
جميع القوالب
8 قوالب في الحزمة
Complete financial planning template for managing your personal finances.
عرض القالبMonitor your assets and liabilities to track your net worth over time.
عرض القالبTrack and manage your monthly income and expenses effectively.
عرض القالبPlan your trip expenses, bookings, and packing list in one place.
عرض القالبPlan and track your entire year's finances with monthly breakdowns and goal tracking.
عرض القالبTrack income, expenses, savings, and subscriptions. See where your money goes each month.
عرض القالبTrack income, deductions, and quarterly payments. Multi-currency support and document checklist included.
عرض القالبDetailed projections for your retirement income and expenses.
عرض القالبالأسئلة الشائعة
الأسئلة الشائعة حول مديرو الثروات
هل يمكن لهذه النماذج أن تحل محل برنامج التخطيط المالي لدينا؟
تعمل هذه النماذج جنبًا إلى جنب مع أدواتك الحالية. وهي مفيدة بشكل خاص لالتقاط البيانات التي يفتقدها برنامج إدارة المحافظ - الإنفاق المنزلي، والأصول غير الاستثمارية، وعروض التخطيط الموجهة للعميل. تستخدمها بعض الشركات الأصغر باعتبارها أداة التخطيط الأساسية لديها.
هل النماذج متطورة بما يكفي للعملاء ذوي الثروات العالية؟
تغطي النماذج تتبع صافي الثروة بفئات أصول متعددة، وتوقعات التقاعد مع نمذجة السيناريوهات، والتخطيط الضريبي، ولوحات المعلومات المالية الشاملة. صُمّمت لتكون وافية مع البقاء سهلة الاستخدام.
هل يمكنني تخصيص فئات الأصول؟
نعم. أضف فئات للاستثمارات البديلة، ومصالح الأعمال، وحيازات العقارات، والمقتنيات، أو أي فئة أصول أخرى يحملها عملاؤك. النماذج قابلة للتعديل بالكامل.
كيف تعمل تحديثات بيانات العميل؟
يستطيع العملاء تحديث جداول البيانات الخاصة بهم من خلال مشاركة Google Sheets. أنت تتحكم في مستوى الوصول - عرض فقط أو تعديل كامل. تُحفظ التغييرات تلقائيًا ويمكنك مشاهدة سجل التحديثات.
هل هذا مناسب للشركات التي تضم مستشارين متعددين؟
حزمة المستشار تغطي ممارستك المهنية بأكملها. يستطيع عدة مستشارين داخل نفس الشركة إنشاء نسخ للعملاء من النماذج الرئيسية. لا توجد قيود لكل مستشار أو لكل مقعد.
Can't find the answer you're looking for? Contact our team
شراء لمرة واحدة
8 templates included:
ابدأ استخدام هذه القوالب مع عملائك
شراء واحد. جميع القوالب الـ 8. عملاء غير محدودين. بدون رسوم شهرية، للأبد.