Google Sheets 模板，专为 财富管理顾问
为高净值客户提供其完整财务状况的清晰视图。在 Google Sheets 中实现净资产追踪、退休预测和财务规划仪表板。
In Depth
完整的财富全貌超越投资组合本身
投资组合管理平台擅长追踪投资账户，这正是其设计初衷。然而，高净值客户的财务生活远不止于证券账户。企业股权、房地产权益、艺术品与收藏品、限制性股票单元、家庭借款及信托持有资产，均对净资产有所贡献，但这些往往不会出现在投资组合软件中。一个全面的财务仪表盘能够将这些资产与传统投资一并纳入，呈现完整的财富全貌。
透明度在财富管理关系中愈发重要。能够理解财务预测背后假设的客户，往往能与财富管理师进行更有成效的顾问对话，并建立更长久的合作关系。在会议中，每个公式可见、每个变量可调的电子表格，能够创造出黑盒软件无法复制的协作规划体验。
家庭现金流追踪是财富管理中常被忽视的领域。对于资产规模可观的客户而言，消费模式直接影响提款策略、税务规划及遗产安排。了解客户每月支出是 $10,000 还是 $20,000，对投资组合构建、资产配置及财富计划的可持续性均有直接影响。预算模板填补了顾问工具箱中的这一空白。
Why 财富管理顾问 需要客户专用工具
常见挑战
投资组合平台无法呈现全貌
投资组合管理软件能很好地追踪投资，但客户的财务生活远不止于此。房产权益、企业所有权、限制性股票、养老金价值——完整的财富图景需要追踪那些不在证券账户中的资产。
客户希望规划过程透明
高净值客户通常具备足够的专业素养，希望了解预测背后的计算逻辑。无法展示计算过程、直接输出数字的黑箱规划软件可能引发信任问题。公式完全可见的电子表格能为客户提供充分的透明度。
家庭现金流容易被忽视
财富管理对话通常聚焦于投资和遗产规划，但家庭支出模式影响方方面面，包括提款率、税务规划和保险需求。预算模板能填补规划对话中的这一空白。
客户的报告需求差异显著
部分客户希望每季度更新净资产。有些客户偏好年度综合回顾，还有些人希望密切追踪现金流。可定制的模板让您能够根据每位客户的实际需求调整报告方式。
查看模板
套装包含内容
8 套专业模板，涵盖预算管理、净资产、税务规划、退休预测等多个领域。
- 财务规划仪表板
- 月度与年度预算
- 净资产长期追踪
- 退休预测
- 税务规划工作表
Financial Planning
Net Worth Tracker
Monthly Budgeting
Travel Budget Planner
Annual Budgeting Planner
Monthly Expense Tracker
Annual Tax Planner
Retirement Planning
包含内容
模板功能
全面的净资产追踪
追踪所有资产类别，包括房地产、企业权益、退休账户、应税投资和另类资产。历史记录功能可显示资产随时间的增长情况。
财务规划仪表板
单一视图将资产、负债、收入、支出和目标整合呈现。适用于年度回顾和规划会议。
退休情景预测
使用不同假设对多种退休场景进行建模，向客户展示支出变化、市场回报或退休时间如何影响其规划方案。
税务感知规划工具
年度税务规划工具可对不同策略的税务影响进行建模，包括罗斯转换、资本利得时机选择以及各账户间的收入分配。
家庭预算追踪
月度和年度预算模板记录支出模式，为长期规划中的提款策略和生活方式假设提供依据。
里程碑追踪
追踪财务里程碑的进展，包括净资产目标、退休准备情况、消除债务或任何客户专属目标。
快速上手
如何将这些模板用于您的客户
从净资产开始
对于新的财富管理客户，从净资产追踪器入手。它能建立全面的基准线，往往还能发现客户未曾提及的资产或负债。
添加现金流追踪
确定净资产后，引入预算模板以记录支出模式。这些数据对于制定切实可行的退休预测和提款规划至关重要。
构建综合规划
使用财务规划仪表板将净资产、现金流和目标整合到单一视图中，成为回顾会议的主要参考文件。
建立退休情景模型
使用退休规划模板向客户展示不同场景。在会议中共同调整假设条件，实时解答各种假设性问题。
季度回顾与更新
使用共享模板安排季度回顾。客户可更新其支出和资产价值，您也可以追踪规划执行进度。
全部模板
8 套装包含的模板
Complete financial planning template for managing your personal finances.
查看模板Monitor your assets and liabilities to track your net worth over time.
查看模板Track and manage your monthly income and expenses effectively.
查看模板Plan your trip expenses, bookings, and packing list in one place.
查看模板Plan and track your entire year's finances with monthly breakdowns and goal tracking.
查看模板Track income, expenses, savings, and subscriptions. See where your money goes each month.
查看模板Track income, deductions, and quarterly payments. Multi-currency support and document checklist included.
查看模板Detailed projections for your retirement income and expenses.
查看模板常见问题
常见问题 - 财富管理顾问
这些模板能否取代我们的财务规划软件？
这些模板可与您现有工具配合使用，尤其适合捕捉投资组合管理软件所遗漏的数据，包括家庭支出、非投资资产及面向客户的规划视图。一些规模较小的机构将其作为主要规划工具使用。
这些模板是否足够满足高净值客户的需求？
这些模板涵盖多资产类别的净资产追踪、含情景模拟的退休预测、税务规划及综合财务仪表盘，在保持易用性的同时，具备较为全面的功能。
我能否自定义资产类别？
可以。可添加另类投资、商业权益、房地产持仓、收藏品或客户持有的任何其他资产类别。模板完全支持编辑修改。
客户数据如何更新？
客户可通过 Google Sheets 共享功能自行更新电子表格。您可控制访问级别，包括仅查看或完全编辑。更改会自动保存，您也可以查看更新历史记录。
这适合多顾问团队使用吗？
顾问套餐覆盖您的整个团队，同一机构的多位顾问均可基于主模板创建客户副本，无每位顾问或每个席位的数量限制。
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