Plantillas de Google Sheets para Gestores Patrimoniales
Ofrece a tus clientes de alto patrimonio una visión clara de su panorama financiero completo. Seguimiento del patrimonio neto, proyecciones de jubilación y paneles de planificación financiera en Google Sheets.
In Depth
El panorama completo de la riqueza va más allá del portafolio
Las plataformas de gestión de portafolios son excelentes para rastrear cuentas de inversión - fueron creadas exactamente para eso. Pero la vida financiera de un cliente de alto patrimonio va mucho más allá de las cuentas de corretaje. Participaciones en negocios, capital inmobiliario, arte y coleccionables, unidades de acciones restringidas, préstamos familiares y activos en fideicomisos contribuyen al patrimonio neto pero rara vez aparecen en el software de portafolios. Un panel financiero integral captura estos activos junto con las inversiones tradicionales para mostrar el panorama completo de la riqueza.
La transparencia se ha vuelto cada vez más importante en las relaciones de gestión patrimonial. Los clientes que comprenden los supuestos detrás de sus proyecciones financieras tienden a tener conversaciones de asesoría más productivas y relaciones a largo plazo más sólidas con sus gestores de patrimonio. Una hoja de cálculo donde cada fórmula es visible y cada variable es ajustable durante una reunión crea una experiencia de planificación colaborativa que el software de caja negra no puede replicar.
El seguimiento del flujo de caja familiar es un área que la gestión patrimonial frecuentemente pasa por alto. Para clientes con activos sustanciales, los patrones de gasto informan las estrategias de retiro, la planificación fiscal y las consideraciones patrimoniales. Entender si un cliente gasta $10,000 o $20,000 al mes tiene implicaciones directas para la construcción del portafolio, la asignación de activos y la sostenibilidad del plan de riqueza. Las plantillas de presupuesto llenan este vacío en el conjunto de herramientas del asesor.
Why Gestores Patrimoniales Necesitan herramientas listas para el cliente
Desafíos comunes
Las plataformas de cartera no captan el panorama completo
El software de gestión de carteras hace un buen trabajo con las inversiones, pero la vida financiera de los clientes va más allá de su cartera. Patrimonio inmobiliario, participaciones empresariales, acciones restringidas, valores de pensiones - una imagen patrimonial completa requiere rastrear activos que no están en una cuenta de corretaje.
Los clientes quieren transparencia en su planificación
Los clientes de alto patrimonio suelen ser lo suficientemente sofisticados como para querer ver los cálculos detrás de las proyecciones. El software de planificación de caja negra que muestra números sin mostrar el proceso puede generar problemas de confianza. Una hoja de cálculo donde cada fórmula es visible ofrece transparencia total a los clientes.
El flujo de efectivo del hogar queda fuera del radar
Las conversaciones de gestión patrimonial suelen centrarse en inversiones y planificación patrimonial. Pero los patrones de gasto del hogar afectan todo: tasas de retiro, planificación fiscal, necesidades de seguros. Una plantilla de presupuesto llena ese vacío en la conversación de planificación.
Las necesidades de informes varían mucho según el cliente
Algunos clientes quieren actualizaciones trimestrales del patrimonio neto. Otros prefieren revisiones anuales integrales. Algunos quieren hacer un seguimiento detallado del flujo de efectivo. Las plantillas personalizables permiten adaptar los informes a lo que cada cliente realmente valora.
Ver las plantillas
Qué incluye el paquete
8 plantillas profesionales que incluyen presupuestos, patrimonio neto, planificación fiscal, proyecciones de jubilación y más.
- Panel de planificación financiera
- Presupuestos mensuales y anuales
- Seguimiento del patrimonio neto a lo largo del tiempo
- Proyecciones de jubilación
- Hoja de trabajo de planificación fiscal
Financial Planning
Net Worth Tracker
Monthly Budgeting
Travel Budget Planner
Annual Budgeting Planner
Monthly Expense Tracker
Annual Tax Planner
Retirement Planning
Qué incluye
Características de las plantillas
Seguimiento integral del patrimonio neto
Registra todas las clases de activos, incluyendo bienes raíces, participaciones empresariales, cuentas de jubilación, inversiones gravables y activos alternativos. El seguimiento histórico muestra el crecimiento a lo largo del tiempo.
Panel de planificación financiera
Vista general en una sola pantalla que conecta activos, pasivos, ingresos, gastos y metas. Útil para revisiones anuales y sesiones de planificación.
Proyecciones de jubilación con escenarios
Modela múltiples escenarios de jubilación con distintos supuestos. Muestra a los clientes cómo los cambios en el gasto, los rendimientos del mercado o el momento de la jubilación afectan su plan.
Herramientas de planificación fiscal
El planificador fiscal anual ayuda a modelar las implicaciones fiscales de distintas estrategias: conversiones Roth, tiempos de ganancias de capital, distribución de ingresos entre cuentas.
Seguimiento del presupuesto del hogar
Las plantillas de presupuesto mensual y anual registran los patrones de gasto que informan las estrategias de retiro y los supuestos de estilo de vida en la planificación a largo plazo.
Seguimiento de hitos
Registra el avance hacia hitos financieros: metas de patrimonio neto, preparación para la jubilación, eliminación de deudas o cualquier objetivo específico del cliente.
Para empezar
Cómo usar estas plantillas con tus clientes
Comienza con el patrimonio neto
Para nuevos clientes de gestión patrimonial, comienza con el rastreador de patrimonio neto. Crea una base de referencia integral y frecuentemente revela activos o pasivos que el cliente no había mencionado.
Agrega el seguimiento del flujo de efectivo
Una vez establecido el patrimonio neto, introduce la plantilla de presupuesto para registrar los patrones de gasto. Estos datos son esenciales para proyecciones de jubilación realistas y la planificación de retiros.
Construye el plan integral
Usa el panel de planificación financiera para conectar patrimonio neto, flujo de efectivo y metas en una sola vista. Este se convierte en el documento principal para las reuniones de revisión.
Modela escenarios de jubilación
Usa la plantilla de planificación para la jubilación para mostrar a los clientes distintos escenarios. Ajusta los supuestos juntos durante las reuniones para responder preguntas de "¿qué pasaría si...?" en tiempo real.
Revisa y actualiza trimestralmente
Programa revisiones trimestrales usando las plantillas compartidas. Los clientes pueden actualizar sus gastos y valores de activos, y tú puedes hacer seguimiento del avance respecto al plan.
Todas las plantillas
8 Plantillas en el paquete
Complete financial planning template for managing your personal finances.
Ver plantillaMonitor your assets and liabilities to track your net worth over time.
Ver plantillaTrack and manage your monthly income and expenses effectively.
Ver plantillaPlan your trip expenses, bookings, and packing list in one place.
Ver plantillaPlan and track your entire year's finances with monthly breakdowns and goal tracking.
Ver plantillaTrack income, expenses, savings, and subscriptions. See where your money goes each month.
Ver plantillaTrack income, deductions, and quarterly payments. Multi-currency support and document checklist included.
Ver plantillaDetailed projections for your retirement income and expenses.
Ver plantillaPreguntas frecuentes
Preguntas frecuentes para Gestores Patrimoniales
¿Pueden reemplazar nuestro software de planificación financiera?
Estas plantillas funcionan junto con tus herramientas actuales. Son especialmente útiles para capturar datos que el software de gestión de portafolios no contempla - gasto familiar, activos no relacionados con inversiones y vistas de planificación orientadas al cliente. Algunas firmas más pequeñas las usan como herramienta principal de planificación.
¿Son las plantillas suficientemente sofisticadas para clientes de alto patrimonio?
Las plantillas incluyen seguimiento de patrimonio neto con múltiples clases de activos, proyecciones de jubilación con modelado de escenarios, planificación fiscal y paneles financieros integrales. Están diseñadas para ser completas sin dejar de ser accesibles.
¿Puedo personalizar las categorías de activos?
Sí. Agrega categorías para inversiones alternativas, participaciones en negocios, propiedades inmobiliarias, coleccionables o cualquier otra clase de activo que tengan tus clientes. Las plantillas son totalmente editables.
¿Cómo funcionan las actualizaciones de datos de los clientes?
Los clientes pueden actualizar sus propias hojas de cálculo a través del uso compartido de Google Sheets. Tú controlas el nivel de acceso - solo visualización o edición completa. Los cambios se guardan automáticamente y puedes ver el historial de actualizaciones.
¿Es adecuado para empresas con múltiples asesores?
El paquete para asesores cubre toda tu práctica. Múltiples asesores dentro de la misma firma pueden crear copias para clientes a partir de las plantillas maestras. No hay restricciones por asesor ni por puesto.
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