Téléchargement gratuit - Excel et Google Sheets

Gratuit État financier personnel Modèle de tableur

Préparez un état financier personnel formel avec les actifs, passifs, revenus et dépenses. Souvent utilisé pour les demandes de prêt bancaire ou les bilans financiers.

Compatible Excel et Google Sheets · CC BY 4.0

Ce qui est inclus

État financier au format standard accepté par les banques avec des sections actifs, passifs, revenus et dépenses
Section des actifs couvrant les comptes de trésorerie, les investissements, l'immobilier, les comptes de retraite et les biens personnels
Section des passifs pour les hypothèques, les prêts auto, les prêts étudiants, les cartes de crédit et autres dettes impayées
Résumé des revenus et dépenses avec calcul automatique du revenu net et du patrimoine net en bas
Mise en page prête à imprimer avec un formatage professionnel conçu pour les demandes de prêt et les bilans financiers
Fonctionne dans Microsoft Excel, Google Sheets et LibreOffice Calc sans aucune configuration requise

Version Pro disponible

Vous avez besoin de plus avec ce modèle ?

La version gratuite couvre les bases. La version Pro va plus loin.

Gratuit

Feuille d'actifs et de passifs avec calcul du patrimoine net
Tableau de bord avec patrimoine net, total des actifs et total des passifs
Résumé de base des revenus et dépenses
Fonctionne dans Excel et Google Sheets

Pro

Feuille d'actifs et de passifs structurée pour correspondre aux formats standard de bilan financier des prêteurs et de la SBA
Feuille de revenus et dépenses capturant toutes les sources de revenus et les dépenses mensuelles avec calcul du revenu net
Feuille de ratios financiers avec ratio dette/revenu, ratio de liquidité générale, ratio de liquidité immédiate, ratio de solvabilité et taux d'épargne
Comparaison multi-périodes montrant jusqu'à 3 périodes côte à côte - suivez l'évolution de votre situation financière au fil du temps
Feuille de résumé pour les prêteurs formatée pour une impression propre avec chiffres clés, ratios et bloc de signature

Découvrir la version Pro› Achat unique. Sans abonnement.

Aperçu

Découvrez le contenu de ce modèle

État financier personnel - Financial Statement — Financial Statement

Comment utiliser ce modèle État financier personnel

Saisissez les actifs

Listez tous les actifs - comptes de trésorerie, investissements, immobilier, fonds de retraite et biens personnels - avec leurs valeurs actuelles.

Saisissez les passifs

Listez toutes les dettes - hypothèques, prêts, cartes de crédit et autres obligations - avec leurs soldes impayés.

Ajoutez les revenus et les dépenses

Complétez la section résumé des revenus et dépenses. Le revenu net et le patrimoine net se calculent automatiquement en bas.

Imprimez ou soumettez

L'état est formaté dans la mise en page standard acceptée par les banques. Imprimez-le pour les demandes de prêt ou les bilans financiers.

Créés par Claude AI. Perfectionnés par nos soins.

Nous utilisons Claude AI pour rédiger chaque modèle, après une recherche approfondie. Puis notre équipe prend le relais. Nous affinons la mise en page, testons chaque formule en conditions réelles, corrigeons les cas limites et peaufinons le design jusqu'à obtenir un résultat que nous utiliserions nous-mêmes. L'IA nous amène à 80 %. Les 20 % restants, c'est du jugement humain.

Compatible Excel et Google Sheets · CC BY 4.0

Questions fréquentes

Quand un état financier personnel est-il nécessaire ?

Les banques et les prêteurs en exigent souvent un pour les demandes de prêt - hypothèques, prêts commerciaux ou lignes de crédit. Il fournit un instantané de votre situation financière.

Le format correspond-il aux exigences bancaires ?

Oui. La mise en page suit le formatage standard d'état financier personnel que les banques et les prêteurs acceptent couramment.

Comment évaluer les biens personnels ?

Utilisez la juste valeur marchande actuelle - ce pour quoi l'article se vendrait aujourd'hui. Pour les véhicules, vérifiez les prix du marché actuels. Pour l'immobilier, utilisez une évaluation récente ou une estimation.

Dois-je inclure les comptes de retraite ?

Oui. Incluez les soldes de 401k, IRA et autres comptes de retraite comme actifs. Ils font partie de votre situation financière totale même s'ils ne sont pas facilement accessibles.

Comment ouvrir ce fichier dans Google Sheets ?

Importez le fichier .xlsx dans Google Drive, puis ouvrez-le avec Google Sheets. Toutes les formules et la mise en forme seront conservées.

Sous quelle licence est ce modèle ?

Tous les modèles gratuits sont publiés sous licence CC BY 4.0 (Creative Commons Attribution). Vous pouvez les utiliser, les modifier et les partager librement - y compris à des fins commerciales - à condition de créditer FinancialAha.com. Ils sont fournis en l'état et ne constituent pas un conseil financier.