Gratis Persoonlijk Financieel Overzicht spreadsheet-sjabloon
Stel een formeel persoonlijk financieel overzicht op met bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven. Vaak gebruikt voor bancaire leningaanvragen of financiele beoordelingen.
Wat zit erin
- Financieel overzicht in standaard bankgeaccepteerd formaat met secties voor bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven
- Bezittingensectie voor contante rekeningen, beleggingen, vastgoed, pensioenrekeningen en persoonlijke eigendommen
- Schuldensectie voor hypotheken, autoleningen, studieleningen, creditcards en andere openstaande schulden
- Inkomsten- en uitgavensamenvatting met automatische netto-inkomstenberekening en nettovermogen onderaan
- Printklare lay-out met professionele opmaak ontworpen voor leningaanvragen en financiele beoordelingen
- Werkt in Microsoft Excel, Google Sheets en LibreOffice Calc zonder installatie
Meer nodig van dit sjabloon?
De gratis versie dekt de basis. De Pro-versie gaat verder.
- Werkblad bezittingen en schulden met nettovermogenberekening
- Dashboard met netto vermogen, totale bezittingen en totale schulden
- Basis inkomens- en uitgavenoverzicht
- Werkt in Excel en Google Sheets
- Werkblad bezittingen en schulden gestructureerd om overeen te komen met standaard formats van kredietverstrekkers en SBA financiële overzichten
- Werkblad inkomen en uitgaven dat alle inkomstenbronnen en maandelijkse uitgaven vastlegt met netto-inkomensberekening
- Werkblad financiële ratio's met schuld-tot-inkomensratio, current ratio, liquiditeitsratio, solvabiliteitsratio en spaarpercentage
- Vergelijking over meerdere perioden met tot 3 perioden naast elkaar - volg hoe je financiële positie in de loop der tijd verandert
- Werkblad overzicht voor kredietverstrekkers opgemaakt voor schoon afdrukken met kerngetallen, ratio's en een handtekeningblok
Voorbeeld
Bekijk wat er in dit sjabloon zit
Hoe gebruik je dit Persoonlijk Financieel Overzicht sjabloon
Vul bezittingen in
Lijst alle bezittingen op - contante rekeningen, beleggingen, vastgoed, pensioenfondsen en persoonlijke eigendommen - met hun huidige waarden.
Vul schulden in
Lijst alle schulden op - hypotheken, leningen, creditcards en andere verplichtingen - met hun openstaande saldi.
Voeg inkomsten en uitgaven toe
Vul de sectie inkomsten- en uitgavensamenvatting in. Netto-inkomen en nettovermogen worden automatisch onderaan berekend.
Print of verstuur
Het overzicht is opgemaakt in standaard bankgeaccepteerde lay-out. Print het voor leningaanvragen of financiele beoordelingen.
Gebouwd door Claude AI. Verfijnd door ons.
We gebruiken Claude AI om elk sjabloon te ontwerpen, na uitgebreid onderzoek. Daarna neemt ons team het over. We verfijnen de indeling, testen elke formule grondig, lossen randgevallen op en polijsten het ontwerp totdat het iets is dat we zelf ook echt zouden gebruiken. De AI brengt ons 80% van de weg. De laatste 20% is puur menselijk oordeel.
Veelgestelde vragen
Wanneer is een persoonlijk financieel overzicht nodig?
Banken en kredietverstrekkers vragen er vaak om bij leningaanvragen - hypotheken, zakelijke leningen of kredietlijnen. Het biedt een momentopname van je financiele positie.
Komt het formaat overeen met bankvereisten?
Ja. De lay-out volgt de standaard opmaak voor persoonlijke financiele overzichten die banken en kredietverstrekkers doorgaans accepteren.
Hoe waardeer ik persoonlijke eigendommen?
Gebruik de huidige marktwaarde - waarvoor het item vandaag zou verkopen. Controleer voor voertuigen de huidige marktprijzen. Gebruik voor vastgoed een recente taxatie of schatting.
Moet ik pensioenrekeningen meenemen?
Ja. Neem 401k-, IRA- en andere pensioensaldi op als bezittingen. Ze maken deel uit van je totale financiele plaatje, ook als ze niet gemakkelijk toegankelijk zijn.
Hoe open ik dit in Google Sheets?
Upload het .xlsx-bestand naar Google Drive en open het vervolgens met Google Sheets. Alle formules en opmaak blijven behouden.
Onder welke licentie valt dit sjabloon?
Alle gratis sjablonen zijn uitgebracht onder CC BY 4.0 (Creative Commons Naamsvermelding). Je mag ze vrij gebruiken, aanpassen en delen - ook voor commerciele doeleinden - zolang je FinancialAha.com vermeldt. Ze worden aangeboden zonder garantie en vormen geen financieel advies.
Meer gratis Vermogen & Financiele Planning sjablonen
Op zoek naar premium spreadsheet-sjablonen?
Onze betaalde sjablonen bevatten geavanceerde dashboards met meerdere werkbladen, ingebouwde Excel-grafieken en doorlopende updates.