Gratuito Dichiarazione patrimoniale personale Modello di foglio di calcolo
Prepara una dichiarazione patrimoniale personale formale con attività, passività, entrate e spese. Spesso utilizzata per richieste di prestito bancario o revisioni finanziarie.
Cosa include
- Dichiarazione patrimoniale nel formato standard accettato dalle banche con sezioni per attività, passività, entrate e spese
- Sezione attività che copre conti correnti, investimenti, immobili, conti pensionistici e beni personali
- Sezione passività per mutui, prestiti auto, prestiti studenteschi, carte di credito e altri debiti in sospeso
- Riepilogo di entrate e spese con calcolo automatico del reddito netto e del patrimonio netto in fondo
- Layout pronto per la stampa con formattazione professionale progettata per domande di prestito e revisioni finanziarie
- Funziona in Microsoft Excel, Google Sheets e LibreOffice Calc senza alcuna configurazione richiesta
Hai bisogno di più da questo modello?
La versione gratuita copre le basi. La versione Pro va oltre.
- Foglio attivita e passivita con calcolo patrimonio netto
- Dashboard con patrimonio netto, attivita e passivita totali
- Riepilogo base entrate e uscite
- Funziona in Excel e Google Sheets
- Foglio Attivita e Passivita strutturato per corrispondere ai formati standard dei bilanci per prestatori e SBA
- Foglio Entrate e Uscite che cattura tutte le fonti di reddito e le spese mensili con calcolo del reddito netto
- Foglio Rapporti Finanziari con rapporto debito/reddito, rapporto corrente, rapporto di liquidita, rapporto di solvibilita e tasso di risparmio
- Confronto multi-periodo che mostra fino a 3 periodi affiancati - monitora come la tua posizione finanziaria cambia nel tempo
- Foglio Riepilogo per il Prestatore formattato per stampa pulita con cifre chiave, rapporti e blocco firma
Anteprima
Scopri cosa contiene questo modello
Come usare questo modello Dichiarazione patrimoniale personale
Inserisci le attività
Elenca tutte le attività - conti correnti, investimenti, immobili, fondi pensione e beni personali - con i loro valori attuali.
Inserisci le passività
Elenca tutti i debiti - mutui, prestiti, carte di credito e altri obblighi - con i relativi saldi in sospeso.
Aggiungi entrate e spese
Completa la sezione del riepilogo di entrate e spese. Il reddito netto e il patrimonio netto vengono calcolati automaticamente in fondo.
Stampa o invia
La dichiarazione è formattata nel layout standard accettato dalle banche. Stampala per domande di prestito o revisioni finanziarie.
Creati da Claude AI. Perfezionati da noi.
Utilizziamo Claude AI per creare ogni modello, dopo una ricerca approfondita. Poi interviene il nostro team. Miglioriamo il layout, testiamo ogni formula, correggiamo i casi limite e rifiniamo il design fino a ottenere qualcosa che useremmo noi stessi. L'AI ci porta all'80%. L'ultimo 20% è tutto giudizio umano.
Domande frequenti
Quando è necessaria una dichiarazione patrimoniale personale?
Banche e istituti di credito la richiedono spesso per le domande di prestito - mutui, prestiti commerciali o linee di credito. Fornisce una panoramica della tua situazione finanziaria.
Il formato soddisfa i requisiti bancari?
Sì. Il formato segue la struttura standard della dichiarazione patrimoniale personale generalmente accettata da banche e istituti di credito.
Come valuto i beni personali?
Usa il valore equo di mercato attuale - a quanto si venderebbe l'articolo oggi. Per i veicoli, controlla i prezzi di mercato correnti. Per gli immobili, usa una perizia o una stima recente.
Devo includere i conti pensionistici?
Sì. Includi i saldi di 401k, IRA e altri conti pensionistici come attività. Fanno parte del tuo quadro finanziario complessivo anche se non facilmente accessibili.
Come posso aprirlo in Google Sheets?
Carica il file .xlsx su Google Drive, poi aprilo con Google Sheets. Tutte le formule e la formattazione saranno conservate.
Con quale licenza è rilasciato questo modello?
Tutti i modelli gratuiti sono rilasciati sotto licenza CC BY 4.0 (Creative Commons Attribution). Puoi usarli, modificarli e condividerli liberamente - anche per scopi commerciali - a condizione di citare FinancialAha.com. Sono forniti così come sono e non costituiscono consulenza finanziaria.
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