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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 儿童理财管理 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

三十条带日期的条目,各自用简单的文字描述,收入、支出和储蓄各自独立成列,余额沿工作表向下结转。Essentials 版儿童理财电子表格模板留有五个储蓄目标的空间,各自附目标金额和进度,仪表板置于日志之上。三个工作表,Google Sheets 和 Excel。无宏、无 VBA。

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Essentials 儿童理财管理 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 带日期的记录,记下实际发生的事
  • 每条记录都用简单的话描述
  • 收入、支出和储蓄各自放在独立的列中
  • 沿着表格一路递减/递增的余额
  • 预留五个储蓄目标的位置,每个都有目标金额和进度
  • 还需多少和进度都为你自动算好
  • 仪表盘上的总收入、总支出和总储蓄
  • 以占比形式报告的储蓄率
  • 两张图表 - 钱花去了哪里,以及每个目标的进度
  • 适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,无需任何设置

面向 Google Sheets 和 Excel 的 FinancialAha Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 是一份两张工作表的工作簿,第三个标签页附带 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials Money Management for Kids Excel template 使用,也可作为 Essentials Money Management for Kids Google Sheets template 使用。带日期的记录表中每一条都记下实际发生的事,收入、支出和储蓄各自放在独立的列中,余额沿表格递增递减,附带储蓄目标以及带两张图表的仪表盘。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 儿童理财管理 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 运行在两张工作表上,说明另外放在独立的标签页中。它同时适用于 Microsoft Excel 和 Google Sheets,以下是 Essentials Money Management for Kids spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 02

    Money Tracker

    每条记录占一行,都是实际发生的一件事:日期、用简单的话描述发生了什么,以及金额填入三列中对应的一列 - 收入、支出或存起来。旁边的余额沿着表格一路结转。 写下发生的事而不是一个类别,正是这份记录几周后仍然可读的原因。“扫院子里的落叶”和“买了本漫画”描述的是两周内的具体事,比“收入”和“支出”生动得多,对孩子来说,这份记录本身就是重点所在。 记录表下方是一个储蓄目标区块,最多可容纳五个目标:正在为什么储蓄、需要花多少钱、已经存入多少、还需要多少,以及这占目标的百分比。还需多少和这个百分比都会自动算出来。 有一点值得了解:余额等于已收入减去已支出,再减去已存起来的部分。存入某个目标的钱被视为已经有归属,因此余额显示的是尚未分配的部分。

  2. 02 / 02

    Dashboard

    六个数字和两张图表:总收入、总支出、总储蓄、剩余余额、收入中被存起来的占比,以及第一个目标的完成进度。 储蓄率以比例形式报告,而不是拿来和任何标准对照。多少占比合适取决于家庭情况和年龄,表格本身不作评判 - 它只统计实际发生的情况并展示出来。 一张图表把收入拆成最终去向的三个部分 - 花掉的、存起来的和仍未分配的 - 各部分加起来正好等于总收入。另一张图表显示每个目标目前已经存入了多少。

  3. 附带指南

    How to Use

    独立标签页上的分步指南,说明每一列的填写要求、余额和目标区块的运作方式、如何解读仪表盘,以及如何更改货币。因为它内置在文件中,这些说明会随模板一起被打开,无论在哪里打开都能看到。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 儿童理财管理 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 上传到 Drive,右键点击文件,选择“Open with Google Sheets”打开。这份 Essentials Money Management for Kids Google Sheets template 无需任何转换步骤,两张图表都能完整保留,余额的重新计算方式与 Excel 中完全一致。

Essentials 儿童理财管理 Google Sheets 模板设置

一份共享的 Essentials Money Management for Kids Google Sheets template 副本,让家长和孩子可以在同一个文件中操作,这样记录就是双方都能读到的同一份,而不必由一方转述给另一方。

使用 Essentials Money Management for Kids Google Sheet

每次有钱流动,Essentials Money Management for Kids Google Sheet 就会新增一行。它可以在手机或平板上打开,这正是记录最容易在记忆犹新时被填写的地方。

Essentials 儿童理财管理 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 下载文件是纯 .xlsx 格式。Excel 可以直接打开这份 Essentials Money Management for Kids Excel template,无需任何导入步骤,两张图表都是原生 Excel 图表而非图片。文件中没有宏,也没有 VBA。

Essentials 儿童理财管理 Excel 模板设置

同一份 Essentials Money Management for Kids Excel template 可以在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及网页版 Excel 中打开。这也正是你会上传到 Drive 的同一份文件,因此不存在需要另外选择的 Essentials Money Management for Kids spreadsheet 下载版本。

Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 使用说明

Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 文件中没有宏,也没有 VBA,因此 Excel 打开时不会出现信任提示。

打开 Essentials 儿童理财管理 电子表格的 Excel 文件

Essentials Money Management for Kids Excel template 中没有任何版本相关的内容,因此这份 Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及旧版本中的表现完全一致。

电子表格模板亮点

Essentials 儿童理财管理 电子表格模板可追踪的内容

每条记录占一行。以下是 Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 所记录的内容:

Date
事情发生的日期
What Happened
用简单的话描述,这正是让记录几周后仍然可读的原因
Earned
收到的钱
Spent
花出去的钱
Saved
存起来的钱,余额会将其视为已经有归属
Balance
计算得出,沿表格结转,在某一行有记录之前保持空白

比较版本

FinancialAha 儿童理财管理 电子表格模板:Free 与 Essentials 版本比较

功能 Free Essentials 本页
工作表数量 1 2
形式 按计划对照实际发生的情况 带日期的记录
条目数 12 个类别行 30 行记录
动态余额
收入、支出与储蓄分开 按正负号区分 各自放在独立的列中
储蓄目标 含目标金额、已存金额和进度
储蓄率
仪表盘 3格卡片式 六个数字
图表 2

Free Money Management for Kids Spreadsheet Template 每周把计划和实际发生的情况对照一次。FinancialAha Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 则改为保留一份带日期的记录,每条都描述实际发生的事,收入、支出和储蓄各自放在独立的列中,余额沿表格递增递减。它还新增了一个储蓄目标区块,包含目标金额、进度和还需多少,以及一个报告总额、储蓄率和目标进度的仪表盘,配有两张图表。

小贴士

使用 Essentials 儿童理财管理 电子表格模板的注意事项

  • 写下发生的事而不是一个类别,正是这份记录几周后仍然可读的原因。
  • 余额将存入目标的钱视为已经有归属,因此显示的是尚未分配的部分。
  • 还需多少和目标百分比都是根据目标金额和已存入的部分自动算出来的。
  • 储蓄率是表格报告的一个比例,而不是表格设定的目标。
  • 空白行会让余额保持空白,而不是重复上一行的数字。
  • 货币下拉菜单会重新标注整份工作簿中的金额列。它只改变显示的标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 儿童理财管理模板

1

记录发生的事

日期,以及简短的几句描述。

2

填入对应的列

收入、支出或存起来。

3

设定一个目标

目标是什么,需要花多少钱。

4

关注余额

随着记录不断添加,余额会沿着表格变化。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“Open with Google Sheets”。两张图表都能在 Essentials Money Management for Kids Google Sheets template 中完整保留,余额的重新计算方式与 Excel 中完全一致。

FinancialAha Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 是 Excel 模板吗?

是的。下载文件是纯 .xlsx 格式,因此这份 Essentials Money Management for Kids Excel template 可以直接在 Excel 中打开,无需任何导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表而非图片,也没有宏或 VBA。

FinancialAha Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 文件能在旧版本的 Excel 中打开吗?

可以。这份 Essentials Money Management for Kids spreadsheet Excel 工作簿以纯 .xlsx 格式提供,在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的旧版本中打开效果完全一致。

Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 如何处理已经存起来的钱?

视为已经有归属。余额等于已收入减去已支出,再减去已存起来的部分,因此显示的是尚未分配的部分,而不是持有的总额。

Essentials Money Management for Kids spreadsheet 中的储蓄目标区块起什么作用?

记录正在为什么储蓄、需要花多少钱,然后算出还需要多少,以及已经存入的部分占目标的百分比是多少。

Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 中的储蓄率是一个目标值吗?

不是。它是收入中被存起来的占比,以比例形式报告。多少占比合适取决于家庭情况和年龄,表格本身不作评判。

Essentials Money Management for Kids Spreadsheet Template 和 Free 版有什么不同?

Free 版是按类别逐行把计划和实际发生的情况对照。这个版本则改为保留一份带日期的记录,记下实际发生的事,附带动态余额、储蓄目标和仪表盘。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

更多 专项用途 Essentials 模板

Essentials

亮点:

含图表和 KPI 的仪表盘
预填类别和示例数据
无需注册,无需订阅
终身免费更新
适用于
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