Modèles Google Sheets pour Coachs financiers
Donnez à vos clients en coaching des outils pratiques de budgétisation et de suivi des objectifs qu'ils peuvent utiliser entre les séances. Des modèles Google Sheets qu'ils comprennent vraiment - pas de logiciel compliqué à apprendre.
In Depth
Le coaching porte sur les habitudes - les outils soutiennent le processus
Le coaching financier diffère du conseil financier de manière fondamentale : le coaching se concentre sur la construction d'habitudes et le changement de comportement plutôt que sur l'optimisation de portefeuilles ou les stratégies fiscales. Cette distinction est importante lors du choix des outils. Les clients en coaching ont besoin d'un outil avec lequel ils interagiront quotidiennement ou hebdomadairement - et non d'une plateforme sophistiquée qu'ils ouvrent une fois par trimestre. La simplicité d'une feuille de calcul bien structurée s'aligne avec cette approche pratique axée sur la construction d'habitudes.
L'intervalle entre les sessions de coaching est là où se déroule le vrai travail. Un client qui quitte une session motivé mais sans outil pour traduire cette motivation en actions quotidiennes perd souvent son élan en quelques jours. Une feuille de calcul partagée comble cet écart en donnant aux clients une activité concrète - enregistrer les dépenses, examiner les catégories, vérifier les progrès - qui maintient l'engagement entre les conversations. Lorsque le coach peut voir les mêmes données, la session suivante commence avec des faits plutôt que des ressentis.
Les programmes de coaching en groupe présentent un défi particulier car chaque participant a besoin d'une confidentialité individuelle tandis que le coach doit avoir une vue d'ensemble sur tous. Des copies séparées de feuilles de calcul résolvent naturellement ce problème. Chaque participant dispose de son propre fichier avec ses propres données, partagé uniquement avec le coach. Les tendances et les enseignements du groupe peuvent être discutés sans exposer les chiffres individuels. Cette structure s'adapte du coaching individuel aux groupes de toute taille sans frais supplémentaires.
Why Coachs financiers ont besoin d'outils adaptés aux clients
Défis courants
Les outils de coaching semblent souvent trop institutionnels
La plupart des logiciels de planification financière sont conçus pour les conseillers qui gèrent des portefeuilles, pas pour les coachs qui aident les gens à développer de saines habitudes financières. Le vocabulaire, la complexité et les fonctionnalités ne correspondent pas à la façon dont les conversations de coaching se déroulent réellement. Les outils plus simples axés sur la budgétisation et la définition d'objectifs ont tendance à mieux résonner avec les clients en coaching.
Les clients perdent leur élan entre les séances
L'intervalle entre les séances de coaching est là où les habitudes se forment - ou s'effondrent. Sans un outil concret à utiliser quotidiennement ou hebdomadairement, les clients retombent souvent dans leurs anciens schémas. Un tableur partagé leur donne quelque chose de tangible avec lequel interagir, et vous donne une visibilité sur leurs progrès.
Les modèles gratuits manquent de structure
Il existe d'innombrables modèles de budget gratuits en ligne, mais la plupart sont soit trop basiques pour être utiles, soit trop complexes pour quelqu'un qui débute. Les clients se retrouvent avec un tableur déroutant qu'ils abandonnent après deux semaines. Les modèles conçus avec une structure claire et des calculs automatiques éliminent cette friction.
Les coûts par client limitent votre flexibilité tarifaire
Lorsque vos outils facturent par client, cela crée un plancher pour ce que vous pouvez facturer pour le coaching. Cela rend plus difficile la proposition de niveaux de tarification accessibles ou de programmes de groupe. Un achat unique supprime le coût variable de votre équation client.
Voir les modèles
Ce que contient le pack
8 modèles professionnels couvrant la budgétisation, le patrimoine net, la planification fiscale, les projections de retraite et bien plus.
- Tableau de bord de planification financière
- Budgets mensuels et annuels
- Suivi du patrimoine net dans le temps
- Projections de retraite
- Feuille de travail de planification fiscale
Financial Planning
Net Worth Tracker
Monthly Budgeting
Travel Budget Planner
Annual Budgeting Planner
Monthly Expense Tracker
Annual Tax Planner
Retirement Planning
Ce qui est inclus
Fonctionnalités des modèles
Modèle de budget mensuel
L'outil principal pour la plupart des engagements de coaching. Les clients suivent leurs revenus et dépenses, définissent des objectifs par catégorie et voient où va réellement leur argent.
Suivi des dépenses par catégories
Enregistrement simple des transactions avec catégorisation automatique des dépenses. Les clients peuvent observer les tendances de leur comportement - souvent la première étape vers un changement de ces habitudes.
Tableau de bord des objectifs financiers
Suivi visuel de la progression vers les objectifs d'épargne, les jalons de remboursement de dettes ou tout autre objectif financier. Voir la progression dans un graphique peut être un puissant facteur de motivation pendant le coaching.
Référence de valeur nette
Établissez la situation de départ des clients. Le suivi de la valeur nette crée un instantané clair et rend les progrès futurs mesurables.
Vue de planification annuelle
Aidez les clients à voir la vue d'ensemble avec un budget sur 12 mois. Utile pour cartographier les dépenses saisonnières, planifier les factures annuelles et définir des objectifs sur toute l'année.
Aucune courbe d'apprentissage pour les clients
Google Sheets est familier à la plupart des gens. Pas de téléchargement d'application, pas de création de compte, pas de tutoriels nécessaires. Les clients peuvent commencer à saisir des données immédiatement.
Prise en main
Comment utiliser ces modèles avec vos clients
Choisir le bon modèle de départ
Pour les nouveaux clients en coaching, le suivi mensuel des dépenses ou le modèle de budget mensuel est généralement le bon point de départ. Le suivi des dépenses est plus simple - juste du suivi. Le budget ajoute la planification avec des objectifs.
Organiser la séance initiale autour du modèle
Parcourez le modèle ensemble lors de la première séance. Aidez le client à saisir ses revenus, à identifier ses dépenses fixes et à définir des objectifs initiaux par catégorie.
Assigner des tâches entre les séances
Demandez aux clients d'enregistrer leurs dépenses quotidiennement ou hebdomadairement. Lorsqu'ils reviennent pour la séance suivante, vous aurez de vraies données à analyser plutôt que des souvenirs vagues.
Examiner les données ensemble
Utilisez le tableau de bord et les résumés pendant les conversations de coaching. Les graphiques visuels rendent les tendances de dépenses évidentes et créent des points de départ naturels pour la conversation.
Passer à des outils plus complets
À mesure que les clients gagnent en confiance, introduisez le tableau de bord de planification financière ou le suivi de la valeur nette. La formule groupée vous donne la flexibilité d'adapter l'outil au niveau de préparation du client.
Tous les modèles
8 modèles dans le pack
Complete financial planning template for managing your personal finances.
Voir le modèleMonitor your assets and liabilities to track your net worth over time.
Voir le modèleTrack and manage your monthly income and expenses effectively.
Voir le modèlePlan your trip expenses, bookings, and packing list in one place.
Voir le modèlePlan and track your entire year's finances with monthly breakdowns and goal tracking.
Voir le modèleTrack income, expenses, savings, and subscriptions. See where your money goes each month.
Voir le modèleTrack income, deductions, and quarterly payments. Multi-currency support and document checklist included.
Voir le modèleDetailed projections for your retirement income and expenses.
Voir le modèleQuestions fréquentes
FAQ pour Coachs financiers
Quelle est la différence entre ceci et les modèles individuels ?
Le forfait conseiller inclut tous les modèles avec une licence professionnelle pour une utilisation client illimitée. Les modèles individuels sont sous licence pour usage personnel uniquement. Avec le forfait, vous pouvez créer des copies pour chaque client en coaching.
Puis-je utiliser ceci pour des programmes de coaching en groupe ?
Oui. Créez une copie du modèle approprié pour chaque participant. Chaque personne dispose de sa propre feuille de calcul privée dans son propre compte Google. Vous pouvez consulter les données individuellement ou discuter des tendances en groupe.
Dois-je être un conseiller financier certifié ?
Aucune certification n'est requise pour acheter ou utiliser ces modèles. Ce sont des outils de suivi et de planification - pas des plateformes de conseil en investissement ou en fiscalité. Les coachs financiers, les mentors en gestion d'argent et les partenaires de responsabilisation les utilisent tous.
Les clients peuvent-ils voir les données des uns et des autres ?
Non. Chaque client obtient sa propre copie du modèle dans son propre compte Google. Le partage est contrôlé par les autorisations standard de Google Sheets. Les données d'un client sont complètement séparées de celles d'un autre.
Et si mes clients ne sont pas à l'aise avec la technologie ?
Les modèles fonctionnent dans Google Sheets, que la plupart des gens ont déjà utilisé. La mise en page est claire et les calculs sont automatiques - les clients saisissent simplement des chiffres. Pas de formules à écrire, pas de fonctionnalités complexes à apprendre.
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