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Essentials 模板 - Excel 和 Google Sheets

Essentials 年金计算器 电子表格模板 适用于 Google Sheets 和 Excel

每年发放次数是一项设置而非假设,因此月度、季度和年度都基于同样的三项输入运算。Essentials 版年金计算器电子表格模板接受一个起始年龄,计算发放结束时的年龄,逐年列出整个期限,并显示收到的总额及其中包含的利息。三个工作表和一个仪表板。Google Sheets 和 Excel。无宏、无 VBA。

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Essentials 年金计算器 电子表格模板 - Google Sheets 和 Excel 预览

包含内容

  • 每年支付次数作为一个设置项,因此按月、按季度和按年都能实现
  • 本金、利率和支付期限都是可见的输入项
  • 有一个起始年龄,支付结束的年龄由此算出
  • 每期支付金额及其对应的年度总额
  • 整个期限内收到的总额,内含利息部分
  • 按年列出的时间表,每年对应你当时的年龄
  • 每年赚取的利息与当年提取的金额并列显示
  • 每年结束后的剩余余额,不会低于零
  • 一张显示余额下降趋势的折线图,以及一张将本金与利息分开的饼图
  • 可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用,无需任何设置

FinancialAha Essentials Annuity Calculator Spreadsheet Template for Google Sheets and Excel 是一份包含三个工作表的工作簿,将资金提取按年逐一列出,第四个标签页提供 How to Use 使用指南。同一份下载文件既可作为 Essentials Annuity Calculator Excel 模板使用,也可作为 Essentials Annuity Calculator Google Sheets 模板使用。这份 Essentials Annuity Calculator spreadsheet template 让你可以设置支付到账的频率,跟踪支付开始和结束时的年龄,并显示整个期限内余额下降的过程。无宏,无 VBA。

工作簿内容

FinancialAha Essentials 年金计算器 电子表格模板包含哪些内容

FinancialAha Essentials Annuity Calculator Spreadsheet Template 依靠三个工作表运行 - 一个供你填写,两个负责汇报 - 再加上使用指南。它可在 Microsoft Excel 和 Google Sheets 中使用,以下是这份 Essentials Annuity Calculator spreadsheet 所包含的内容。

  1. 01 / 03

    Annuity Setup

    整项安排浓缩为五个输入项:投入的本金、假设能赚取的利率、支付会持续多少年、每年支付多少次,以及开始时的年龄。第四项正是与免费版真正的区别所在 - 免费版假设每年支付十二次且无法更改,而在这里,按月、按季度和按年支付都只是同一个单元格的不同取值。下方是计算结果:每期的支付金额、对应的年度总额、整个期限内收到的总额、其中包含的利息,以及支付结束时的年龄。最后这个数字看似不起眼,却改变了整项安排的呈现方式,因为以年为单位的期限是抽象的,而年龄不是。

  2. 02 / 03

    Payout Schedule

    整个期限按年逐一列出,每一年都对应你的年龄:当年支付的金额、剩余余额当年产生的利息、当年提取的金额,以及之后剩下的余额。提取列的数字与支付列相同 - 时间表假设你恰好提取计划中的金额,不多也不少。余额从上一年结转而来,并被限制在不低于零,因此时间表会在余额用尽时停止,而不会出现负数。把利息这一行与提取金额并列展示正是重点所在 - 期限初期,余额贡献了支付金额中相当大的一部分,而到了后期几乎不再产生利息,这一点单一的支付数字从不会显示出来。

  3. 03 / 03

    Dashboard

    整项安排浓缩为六个数字:第一行是每期到账的金额、一年合计多少,以及整个期限内收到的总额;第二行是超出本金部分赚取的利息、支付期限的长度,以及支付结束时的年龄。 下方是一张显示余额随期限下降的折线图,以及一张将收到的金额拆分为投入的本金和额外赚取的利息的饼图。折线图绘制的是完整的三十年时间表,因此曲线与 Payout Schedule 标签页逐年对应。

  4. 附带指南

    How to Use

    独立标签页中提供的分步指南,说明每个输入项的填写要求、支付频率设置的工作原理,以及时间表是如何构建的。由于说明内置在文件中,无论在哪里打开模板,这些说明都会随之保留。

同时适用于 Google Sheets 和 Excel

Essentials 年金计算器 电子表格模板,适用于 Google Sheets

将 Essentials Annuity Calculator Spreadsheet Template 上传到 Drive,右键点击文件,选择“使用 Google 表格打开”。这份 Essentials Annuity Calculator Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表也都会完整保留 - 时间表的重新计算方式与在 Excel 中完全一致。仪表板上的货币下拉菜单会一次性为三个工作表中的所有金额列重新命名。

Essentials 年金计算器 Google Sheets 模板设置

共享一份 Essentials Annuity Calculator Google Sheets 模板,适合与理财顾问或伴侣讨论的场合,因为支撑整个时间表的每一项假设都是可见的输入项,而不是隐藏在公式里的东西。Sheets 的版本历史可以处理误输入的利率。

共享 Essentials Annuity Calculator Google 表格

这不是一份每天使用的表格。Essentials Annuity Calculator Google 表格是在需要做决定时才会用到的:先设置好这项安排,然后调整利率或期限,观察时间表和结束年龄如何随之一起变化。

Essentials 年金计算器 电子表格模板,适用于 Excel

Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 下载文件是标准的 .xlsx 格式。Excel 可直接打开这份 Essentials Annuity Calculator Excel 模板,无需导入步骤,也不会弹出兼容性提示,两张图表都是原生 Excel 图表,会随输入项变化而重新绘制。文件中没有宏,也没有 VBA。

Essentials 年金计算器 Excel 模板设置

同一份 Essentials Annuity Calculator Excel 模板可在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 和网页版 Excel 中打开。它也是你上传到 Drive 时使用的同一个文件,因此不存在需要另外选择的独立 Essentials Annuity Calculator spreadsheet 下载版本。

Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 使用说明

Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 文件不含宏,也不含 VBA,因此 Excel 打开时不会弹出信任提示。

打开 Essentials 年金计算器 电子表格的 Excel 文件

Essentials Annuity Calculator Excel 模板中没有任何特定版本才支持的功能,因此这份 Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 工作簿在 Windows 版 Excel、Mac 版 Excel 以及旧版本中的表现完全一致。

电子表格模板亮点

Essentials 年金计算器 电子表格模板可追踪的内容

五个输入项驱动出贯穿整个期限的时间表。以下是 Essentials Annuity Calculator Spreadsheet Template 所依据的各列:

Year
支付期限中的每一年
Age
根据你设定的起始年龄,对应那一年你的年龄
Annual Payout
计算得出,当年收到的总额
Interest Earned
计算得出,当年剩余余额产生的收益
Withdrawal
计算得出,与年度支付金额相同,因为时间表按计划金额精确提取
Remaining Balance
计算得出,之后剩下的余额,不会低于零

比较版本

FinancialAha 年金计算器 电子表格模板:Free 与 Essentials 版本比较

功能 Free Essentials 本页
工作表数量 1 3
支付频率 仅限按月 可自行设置
每期支付金额
支付总额
已赚取利息
按年时间表
每年的剩余余额
跟踪年龄 起始与结束年龄
图表 2

FinancialAha Essentials Annuity Calculator Spreadsheet Template 包含三个工作表。相比 Free Annuity Calculator Spreadsheet Template 固定为按月支付、只返回每期支付金额和总计,这一版本把频率变成一个可设置项,从而支持按季度和按年的安排,新增了支付开始和结束的年龄,并按年逐一列出整个期限,包含每年赚取的利息和之后剩下的余额。旁边配有两张图表。

小贴士

使用 Essentials 年金计算器 电子表格模板的注意事项

  • 每年支付次数在这里是一个设置项,因此按月、按季度和按年的安排只相差一个单元格。免费版假设为每年十二次。
  • 利息这一行与提取金额并列显示,正是单一支付数字所掩盖的内容:期限初期余额贡献了相当大一部分支付金额,到后期几乎不再产生利息。
  • 结束年龄值得和期限一起看。以年为单位的期限是抽象的,年龄不是。
  • 时间表最长到三十年,仪表板上的余额图表绘制了全部三十年,因此图表内容始终与时间表一致。
  • 这是一个固定提取的计算。它不会对产品费用、保证条款、通货膨胀或税收建模,而这些都会改变这项安排的实际价值。
  • 货币下拉菜单位于仪表板,会为整个 Essentials Annuity Calculator spreadsheet 中的金额列重新命名。它只更改标签,不会转换数字本身。

如何使用这个Essentials 年金计算器模板

1

输入本金

在设置表中填写为这项安排提供资金的本金。

2

设定利率和期限

余额能赚取多少收益,以及支付会持续多少年。

3

选择频率

每年支付次数 - 十二代表按月、四代表按季度、一代表按年。

4

查看时间表

每一年对应你的年龄、赚取的利息,以及剩下的余额。

经 AI 压力测试。

每个模板都始于深入研究人们实际如何记录这一主题。我们设计版式、编写公式、打磨细节,直到它像我们自己也会使用的工具。在此过程中,我们使用 AI 对计算进行压力测试:不寻常的输入、边界情况和公式行为,反复检验,直到数字站得住脚。

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常见问题

FinancialAha Essentials Annuity Calculator 电子表格模板是 Google Sheets 模板吗?

是的。将文件上传到 Drive,选择“使用 Google 表格打开”即可。Essentials Annuity Calculator Google Sheets 模板无需任何转换步骤,两张图表也都会完整保留。

FinancialAha Essentials Annuity Calculator 电子表格模板是 Excel 模板吗?

是的。下载的是标准 .xlsx 文件,因此 Essentials Annuity Calculator Excel 模板可在 Excel 中直接打开,无需导入步骤。两张图表都是原生 Excel 图表,文件中也没有宏或 VBA。

FinancialAha Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 文件能在旧版 Excel 中打开吗?

是的。Essentials Annuity Calculator 电子表格 Excel 工作簿以标准 .xlsx 格式提供,因此在当前版本的 Excel 和早于动态数组功能的版本中打开效果相同。

Essentials Annuity Calculator 电子表格相比免费版增加了什么?

支付频率变成一个可设置项,而不是固定假设为按月支付,另外还有起始年龄和结束年龄,以及按年逐一列出的整个期限,包含每年赚取的利息和之后剩下的余额。

利息这一行为什么重要?

因为在期限初期,剩余余额贡献了支付金额中相当大的一部分,而到了后期几乎不再产生利息。单一的支付数字完全掩盖了这一点。

它能处理按季度支付吗?

可以。每年支付次数是单独一个单元格 - 十二代表按月、四代表按季度、一代表按年 - 所有数字和整个时间表都由它计算得出。

时间表会出现负数吗?

不会。剩余余额被限制在不低于零,因此时间表会在余额用尽时结束,而不会显示负数余额。

这个计算没有考虑什么?

它是从一笔本金中固定提取的计算。产品费用、保证条款、通货膨胀和税收都不在其中,它也不对任何人的寿命长短做任何假设。

如何在 Google Sheets 中打开?

将 .xlsx 文件上传到 Google Drive,然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。

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