Missouri
Plantilla de planificación fiscal para Missouri
Planifica tus impuestos federales y estatales de Missouri en Google Sheets. Realiza un seguimiento de los ingresos, deducciones y créditos durante todo el año.
In Depth
Las Tasas Decrecientes y la Deducción Federal de Missouri
Missouri ha estado reduciendo gradualmente su tasa superior de impuesto sobre la renta mediante un mecanismo vinculado al crecimiento de la recaudación: cuando la recaudación estatal cumple ciertos disparadores, la tasa superior baja 0.1 puntos porcentuales. La tasa ha descendido del 5.3% en 2022 al 4.7% para los años fiscales 2025 y 2026, y el piso actualmente autorizado es del 4.5%. El tramo superior entra en vigor a un umbral de ingresos bajo, por lo que la mayoría de los adultos que trabajan pagan efectivamente la tasa superior sobre la mayor parte de sus ingresos. Una ley de 2025 también convirtió a Missouri en el primer estado en eximir las ganancias de capital del impuesto sobre la renta individual, con efecto desde el año fiscal 2025.
Como Alabama y Oregon, Missouri todavía permite una deducción vinculada a los impuestos federales sobre la renta pagados, una característica que la mayoría de los estados ha abandonado: Louisiana e Iowa derogaron las suyas en reformas anteriores. La versión de Missouri está doblemente limitada: el porcentaje deducible del impuesto federal baja a medida que sube el ingreso bruto ajustado de Missouri, llegando a cero por encima de $125,000, y el resultado tiene un tope de $5,000 para contribuyentes solteros o $10,000 para declaraciones combinadas. Para los hogares de ingresos moderados todavía proporciona un alivio significativo.
Las reglas de jubilación de Missouri cambiaron significativamente con una ley de 2023. Los beneficios del Seguro Social están totalmente exentos del impuesto estatal a partir del año fiscal 2024, sin prueba de ingresos. Los ingresos de pensiones públicas están exentos hasta un tope vinculado al beneficio anual máximo del Seguro Social, con los antiguos límites de ingresos derogados, mientras que la exención menor de pensiones privadas conservó sus límites de ingresos. El crédito protector de circuitos proporciona alivio del impuesto a la propiedad para personas mayores y residentes con discapacidad elegibles, y una ley de 2025 amplía tanto sus montos máximos como sus techos de ingresos a partir del año fiscal 2026.
Missouri
Planificación Fiscal en Missouri
Missouri tiene un impuesto sobre la renta progresivo con una tasa superior del 4.7% y permite una deducción parcial, limitada por ingresos, por impuestos federales pagados. Disparadores de recaudación pueden reducir la tasa superior en años futuros.
Impuesto sobre la Renta Progresivo
Missouri tiene un impuesto sobre la renta progresivo con una tasa superior del 4.7% para los años fiscales 2025 y 2026, que se alcanza a un umbral de ingresos bajo. Los disparadores de recaudación bajo una ley de 2022 pueden reducir la tasa aún más, hasta un piso autorizado del 4.5%. La primera porción del ingreso gravable (alrededor de $1,300, indexada anualmente) no se grava.
Deducción de Impuestos Federales
Missouri permite una deducción por un porcentaje de los impuestos federales sobre la renta pagados. El porcentaje se reduce a medida que sube el ingreso bruto ajustado de Missouri y llega a cero por encima de $125,000, y el resultado tiene un tope de $5,000 para contribuyentes solteros y $10,000 para declaraciones combinadas.
Ingresos de Jubilación
Desde el año fiscal 2024, los beneficios del Seguro Social están totalmente exentos del impuesto de Missouri sin prueba de ingresos. Los ingresos de pensiones públicas están exentos hasta un tope vinculado al beneficio anual máximo del Seguro Social. Las pensiones privadas tienen una exención menor, limitada por ingresos.
Impuesto a la Propiedad
Los impuestos a la propiedad de Missouri son moderados. La exención de vivienda propia y el crédito del protector de circuitos pueden proporcionar alivio adicional para residentes elegibles.
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Primeros Pasos
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Ingresa ingresos y realiza un seguimiento de tu impuesto federal para la deducción estatal
Agrega todas las fuentes de ingresos - salarios, trabajo autónomo, inversiones y distribuciones de jubilación. Missouri permite una deducción por un porcentaje de los impuestos federales sobre la renta pagados, con el porcentaje basado en el ingreso bruto ajustado de Missouri y un tope de $5,000 (soltero) o $10,000 (combinada). Rastrear tu responsabilidad federal te ayuda a estimar cuánto de la deducción de Missouri aplica.
Verifica la tasa superior actual
Missouri ha estado reduciendo gradualmente su tasa superior de impuesto sobre la renta mediante un mecanismo activado por recaudación. La tasa superior es del 4.7% para los años fiscales 2025 y 2026 [1], reducida desde el 5.3% en 2022, y pueden ocurrir recortes adicionales de 0.1 puntos hacia el piso autorizado del 4.5% cuando se cumplen las metas de recaudación. Como la tasa puede cambiar de un año a otro, confirmar la tasa del año en curso al configurar la plantilla mantiene las proyecciones precisas.
Marca el Seguro Social como exento
Desde el año fiscal 2024, Missouri exime por completo los beneficios del Seguro Social del impuesto estatal, sin prueba de ingresos. Las reglas anteriores vinculaban la exención a umbrales de ingreso bruto ajustado, pero esos límites fueron derogados. Ingresa el Seguro Social por separado de otros ingresos para que el monto exento permanezca visible en tu proyección estatal.
Rastrea las exenciones de pensiones y sus topes
Los ingresos de pensiones públicas de los sistemas de jubilación de gobiernos estatales y locales de Missouri están exentos hasta un tope vinculado al beneficio anual máximo del Seguro Social, y el tope se reduce por cualquier exención de Seguro Social reclamada. Las pensiones privadas tienen una exención menor, limitada por ingresos, mientras que las distribuciones de 401(k) y los retiros de IRA se gravan a las tasas escalonadas regulares. Categoriza cada fuente de jubilación para ver qué porciones están exentas.
Revisa tu proyección teniendo en cuenta la reducción gradual de la deducción
La deducción de impuestos federales de Missouri se reduce a medida que sube el ingreso: el porcentaje deducible baja en escalones desde el 35% en ingresos más bajos hasta cero por encima de $125,000 de ingreso bruto ajustado de Missouri, y el resultado tiene tope. El panel te ayuda a ver cómo la deducción afecta tu responsabilidad estatal. Desde el año fiscal 2025, Missouri también exime las ganancias de capital del impuesto sobre la renta individual, lo que vale la pena tener en cuenta al categorizar los ingresos de inversión.
Véalo en Acción
Cómo se ve el planificador fiscal
Explora la plantilla para ver cómo registra ingresos, deducciones, créditos y pagos trimestrales estimados.
- Panel de resumen fiscal anual
- Seguimiento de ingresos por fuente
- Organizador de deducciones y créditos
- Rastreador de pagos trimestrales
Annual tax overview with key figures
Detailed tax breakdown and projections
Track all income sources for tax purposes
Organize and track tax deductions
Plan and track quarterly estimated tax payments
Preguntas Frecuentes
Planificación fiscal en Missouri - Preguntas Frecuentes
¿Permite Missouri una deducción por impuestos federales pagados?
Sí, pero está limitada por partida doble. Los residentes de Missouri pueden deducir un porcentaje de los impuestos federales sobre la renta pagados, y el porcentaje depende del ingreso bruto ajustado de Missouri: 35% en ingresos de hasta $25,000, bajando por bandas hasta llegar al 0% por encima de $125,000. El resultado tiene además un tope de $5,000 para contribuyentes solteros y $10,000 para declaraciones combinadas. Entre los estados, solo Alabama y Oregon todavía ofrecen deducciones comparables por impuestos federales pagados, y ambas funcionan de forma diferente.
¿Cuál es la tasa superior actual de impuesto sobre la renta de Missouri?
La tasa superior es del 4.7% para los años fiscales 2025 y 2026, por debajo del 4.95% en 2023 y del 4.8% en 2024 [2]. Una ley de 2022 reduce la tasa en 0.1 puntos cuando la recaudación estatal cumple ciertos disparadores, con el 4.5% como piso actualmente autorizado. El tramo superior aplica por encima de aproximadamente $9,200 de ingreso gravable, por lo que la mayoría de los adultos que trabajan pagan la tasa superior sobre la mayor parte de sus ingresos. Por separado, las ganancias de capital están exentas del impuesto sobre la renta individual de Missouri a partir del año fiscal 2025.
¿Se grava el Seguro Social en Missouri?
No. A partir del año fiscal 2024, Missouri exime por completo los beneficios del Seguro Social del impuesto estatal sobre la renta sin importar el ingreso. Las reglas anteriores, que gravaban los beneficios para contribuyentes con ingreso bruto ajustado superior a $85,000 (soltero) o $100,000 (conjunta), fueron derogadas por una ley de 2023. No queda ninguna prueba de ingresos.
¿Cómo se trata el ingreso de pensión pública en Missouri?
Los ingresos de sistemas de jubilación públicos como MOSERS, los sistemas de jubilación de maestros de escuelas públicas y los planes de gobiernos locales están exentos hasta un tope fijado en el beneficio anual máximo del Seguro Social (alrededor de $46,000, ajustado anualmente), reducido por cualquier exención de Seguro Social que reclame el contribuyente. Los antiguos límites de ingresos de esta exención fueron derogados a partir del año fiscal 2024. Las pensiones privadas tienen una exención separada de $6,000 que todavía conserva límites de ingresos, y los retiros de 401(k) e IRA se gravan a las tasas escalonadas regulares.
¿Qué es el crédito protector de circuitos de Missouri?
Es un crédito de impuesto a la propiedad para personas mayores y residentes con discapacidad elegibles cuyo impuesto a la propiedad o alquiler es alto en relación con sus ingresos, reclamado en la declaración estatal del impuesto sobre la renta. A partir del año fiscal 2026, el crédito se amplió por primera vez desde 2008: el máximo sube a $1,055 para inquilinos y $1,550 para propietarios, los techos de ingresos aumentan, y ambos se indexan a la inflación desde 2027.
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Sources
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Tax rules, rates, and contribution limits change, and official publications can themselves lag behind the law in force. We review these figures on a best-effort basis against sources we consider authoritative, but we cannot guarantee they are current, complete, or that better sources do not exist, and nothing here is tax, legal, or financial advice. For decisions, the relevant government authority is the reference. Last reviewed: August 2026.