مجاني البيان المالي الشخصي قالب جدول بيانات
أعدّ بياناً مالياً شخصياً رسمياً يتضمن الأصول والالتزامات والدخل والمصاريف. يُستخدم غالباً لطلبات القروض المصرفية أو المراجعات المالية.
ماذا يتضمن
- بيان مالي بتنسيق قياسي مقبول مصرفياً يتضمن أقسام الأصول والالتزامات والدخل والمصاريف
- قسم الأصول يشمل الحسابات النقدية والاستثمارات والعقارات وحسابات التقاعد والممتلكات الشخصية
- قسم الالتزامات يشمل الرهون العقارية وقروض السيارات وقروض الطلاب وبطاقات الائتمان والديون الأخرى المستحقة
- ملخص الدخل والمصاريف مع حساب تلقائي لصافي الدخل وصافي الثروة في الأسفل
- تخطيط جاهز للطباعة بتنسيق احترافي مصمّم لطلبات القروض والمراجعات المالية
- يعمل في Microsoft Excel وGoogle Sheets وLibreOffice Calc دون الحاجة لأي إعداد
تحتاج المزيد من هذا القالب؟
النسخة المجانية تغطي الأساسيات. النسخة الاحترافية تذهب أبعد.
- ورقة أصول والتزامات مع حساب صافي الثروة
- لوحة معلومات مع صافي الثروة وإجمالي الأصول وإجمالي الالتزامات
- ملخص دخل ومصروفات أساسي
- يعمل في Excel و Google Sheets
- ورقة الأصول والالتزامات منظمة لتتطابق مع تنسيقات البيان المالي القياسية للمقرضين و SBA
- ورقة الدخل والمصروفات تلتقط جميع مصادر الدخل والمصروفات الشهرية مع حساب صافي الدخل
- ورقة النسب المالية مع نسبة الدين للدخل والنسبة الجارية ونسبة السيولة ونسبة الملاءة ومعدل الادخار
- مقارنة متعددة الفترات تعرض حتى 3 فترات جنباً إلى جنب - تتبع كيف يتغير وضعك المالي عبر الزمن
- ورقة ملخص المقرض منسقة للطباعة النظيفة مع الأرقام الرئيسية والنسب وخانة توقيع
معاينة
اطلع على محتويات هذا القالب
كيفية استخدام قالب البيان المالي الشخصي هذا
أدخل الأصول
اذكر جميع الأصول - الحسابات النقدية والاستثمارات والعقارات وصناديق التقاعد والممتلكات الشخصية - بقيمها الحالية.
أدخل الالتزامات
اذكر جميع الديون - الرهون العقارية والقروض وبطاقات الائتمان والالتزامات الأخرى - بأرصدتها المستحقة.
أضف الدخل والمصاريف
أكمل قسم ملخص الدخل والمصاريف. يُحسب صافي الدخل وصافي الثروة تلقائياً في الأسفل.
اطبع أو أرسل
البيان منسّق بتخطيط قياسي مقبول مصرفياً. اطبعه لطلبات القروض أو المراجعات المالية.
صُممت بواسطة Claude AI. أتقنّاها نحن.
نستخدم Claude AI لصياغة كل قالب بعد بحث معمّق. ثم يتدخل فريقنا. نحسّن التصميم، ونختبر كل صيغة، ونعالج الحالات الاستثنائية، وننقّح التصميم حتى يصبح شيئاً نستخدمه نحن فعلاً. الذكاء الاصطناعي يوصلنا إلى 80%. الـ 20% المتبقية هي حكم بشري بالكامل.
الأسئلة الشائعة
متى يكون البيان المالي الشخصي مطلوباً؟
تطلبه البنوك والمقرضون غالباً لطلبات القروض - الرهون العقارية وقروض الأعمال أو خطوط الائتمان. يوفّر لقطة عن وضعك المالي.
هل يتوافق التنسيق مع متطلبات البنك؟
نعم. يتبع التخطيط تنسيق البيان المالي الشخصي القياسي الذي تقبله البنوك والمقرضون عادةً.
كيف أقيّم الممتلكات الشخصية؟
استخدم القيمة السوقية العادلة الحالية - ما سيُباع به العنصر اليوم. للمركبات، تحقق من أسعار السوق الحالية. للعقارات، استخدم تقييماً حديثاً أو تقديراً.
هل يجب تضمين حسابات التقاعد؟
نعم. ضمّن أرصدة 401k وIRA وحسابات التقاعد الأخرى كأصول. هي جزء من صورتك المالية الكاملة حتى لو لم تكن متاحة بسهولة.
كيف أفتح هذا في Google Sheets؟
ارفع ملف .xlsx إلى Google Drive، ثم افتحه باستخدام Google Sheets. جميع الصيغ والتنسيقات ستبقى محفوظة.
ما هو ترخيص هذا القالب؟
جميع القوالب المجانية صادرة بموجب ترخيص CC BY 4.0 (المشاع الإبداعي - نسب المصنف). يمكنك استخدامها وتعديلها ومشاركتها بحرية - بما في ذلك للأغراض التجارية - طالما تذكر FinancialAha.com كمصدر. تُقدم كما هي ولا تشكل نصيحة مالية.
المزيد من قوالب صافي الثروة والتخطيط المالي المجانية
تبحث عن قوالب جداول بيانات احترافية؟
القوالب المدفوعة تشمل لوحات معلومات متعددة الأوراق متقدمة، ورسوم بيانية أصلية في Excel، وتحديثات مستمرة.