免费 401k 计算器 电子表格模板
通过员工供款、雇主匹配和年度限额估算 401k 增长。查看退休年龄时的预测账户价值。
包含内容
- 仪表盘显示 401k 预测摘要，包括退休年龄时的预估余额和总供款
- 401k 设置，包含工资、供款百分比、雇主匹配率和年度供款限额的输入
- 逐年预测表，显示员工供款、雇主匹配、增长和累计总额
- 雇主匹配计算，将匹配百分比应用于符合条件的薪酬，最高不超过指定上限
- 供款限额跟踪，当年度员工延税供款达到 IRS 最高限额时进行提示
- 适用于 Microsoft Excel、Google Sheets 和 LibreOffice Calc，无需任何设置
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如何使用这个401k 计算器模板
1
输入工资和供款
在设置表中输入您的年薪和 401k 供款百分比。
2
添加雇主匹配详情
输入雇主匹配率和上限。计算器将匹配资金加入预测的每一年。
3
设定增长假设
输入预期年回报率。逐年表格预测从现在到退休年龄的增长情况。
4
查看预测余额
仪表盘显示退休时的预估 401k 余额，包括您的供款总额、雇主匹配总额和投资增长总额。
由 Claude AI 构建，经我们精心打磨。
我们使用 Claude AI 在深入研究后起草每个模板。然后由团队接手，优化布局、全面测试每个公式、修复边界情况，并打磨设计，直到达到我们自己愿意使用的标准。AI 完成了 80% 的工作，最后 20% 靠的是人工判断。
常见问题
是否跟踪供款限额？
是的。当年度员工供款达到 IRS 最高限额时，模板会进行标记。如果 IRS 为新税务年度调整了限额，请更新限额字段。
雇主匹配是如何计算的？
计算器将匹配百分比应用于您的供款，最高不超过指定上限。例如，对工资前6%的供款进行50%匹配。
可以包含追加供款吗？
增加供款百分比或金额以包含追加部分。模板会将更高的供款应用于每个预测年份。
合理的回报率是多少？
长期预测的常见假设范围为6%至8%。保守估算使用较低利率，乐观场景使用较高利率。
如何在 Google Sheets 中打开？
将 .xlsx 文件上传到 Google Drive，然后使用 Google Sheets 打开。所有公式和格式都会保留。
此模板使用什么许可证？
所有免费模板均采用 CC BY 4.0（知识共享署名）许可证发布。您可以自由使用、修改和分享，包括用于商业用途，只需注明来源为 FinancialAha.com。模板按原样提供，不构成财务建议。