Calculateur 401(k) vs Roth 401(k)
Comparez les contributions 401(k) avant impôt et Roth.
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Avis important
Ces calculateurs sont fournis à des fins éducatives et informatives uniquement. Les résultats sont des estimations basées sur les informations que vous fournissez et ne constituent pas des conseils financiers, fiscaux ou en matière d'investissement. Vos résultats réels peuvent varier. Pour un accompagnement personnalisé, veuillez consulter un conseiller financier qualifié, un professionnel de la fiscalité ou tout autre expert compétent.
Questions fréquentes
Le Roth 401k est-il meilleur que le 401k traditionnel ?
Cela dépend des taux d'imposition. Le Roth est généralement plus avantageux si votre taux d'imposition à la retraite sera plus élevé que votre taux actuel. Le traditionnel est généralement plus avantageux si votre taux actuel est plus élevé. Beaucoup choisissent de répartir leurs contributions pour diversifier leur situation fiscale.
Quelle est la limite de contribution au 401k ?
Pour 2024, la limite de contribution pour l'employé est de $23 000 ($30 500 si vous avez 50 ans ou plus). Cette limite s'applique au total des contributions traditionnelles et Roth combinées. Les abondements de l'employeur ne sont pas comptabilisés dans cette limite.
L'abondement de l'employeur va-t-il vers le Roth ou le traditionnel ?
Les abondements de l'employeur vont toujours du côté traditionnel (avant impôt), même si vous contribuez à un Roth 401(k). Cela est dû à la législation fiscale - les employeurs ne peuvent pas effectuer de contributions Roth en votre nom.
Puis-je contribuer à la fois au 401k traditionnel et au Roth 401k ?
Oui, si votre plan le permet. Vous pouvez répartir vos contributions comme vous le souhaitez, dans la limite du plafond annuel. Certaines personnes contribuent suffisamment en mode traditionnel pour obtenir l'abondement complet, puis versent le reste en Roth.
