Gratis Seguimiento de Patrimonio Neto Plantilla de hoja de cálculo
Lista activos y pasivos para calcular el patrimonio neto total. Monitorea los cambios a lo largo del tiempo para ver el progreso financiero general.
Qué incluye
- Panel con resumen de patrimonio neto mostrando activos totales, pasivos totales y cifra de patrimonio neto actual
- Estado de patrimonio neto con secciones separadas para activos como ahorros, inversiones, propiedades y vehiculos
- Seccion de pasivos cubriendo saldo hipotecario, prestamos de auto, prestamos estudiantiles, tarjetas de credito y otras deudas
- Calculo automatico del patrimonio neto que resta los pasivos totales de los activos totales en tiempo real
- Seguimiento de tendencias a lo largo del tiempo con capturas mensuales o trimestrales y celdas de entrada con codigo de colores
- Funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de configuracion
¿Necesitas más de esta plantilla?
La versión gratuita cubre lo básico. La versión Pro va más allá.
- Registra hasta 15 activos y 10 pasivos con valores actuales
- Panel con activos totales, pasivos y patrimonio neto
- Desgloses de categoría de activos y pasivos
- Funciona en Excel y Google Sheets
- Registra hasta 30 activos en efectivo, inversiones, bienes raíces, jubilación y otras categorías con valores actuales
- Registra hasta 20 pasivos incluyendo hipotecas, préstamos de auto, préstamos estudiantiles, tarjetas de crédito y otras deudas
- Panel con 6 tarjetas de KPI: activos totales, pasivos totales, patrimonio neto, relación deuda-activos, activo más grande y pasivo más grande
- Hoja de instantáneas mensuales para registrar el patrimonio neto a lo largo del tiempo con cambio mes a mes y totales acumulados
- Hoja de asignación de activos comparando porcentajes reales vs objetivo entre categorías de activos con análisis de variación
Vista previa
Mira qué contiene esta plantilla
Cómo usar esta plantilla de Seguimiento de Patrimonio Neto
Lista tus activos
Ingresa el valor actual de todos los activos - cuentas de ahorro, inversiones, propiedades, vehiculos y cuentas de jubilacion.
Lista tus pasivos
Ingresa los saldos pendientes de hipotecas, prestamos de auto, prestamos estudiantiles, tarjetas de credito y cualquier otra deuda.
Revisa el patrimonio neto
La plantilla resta los pasivos totales de los activos totales. El resultado es tu cifra de patrimonio neto actual.
Actualiza periodicamente
Revisita mensual o trimestralmente para actualizar los valores. La vista de tendencias muestra si el patrimonio neto esta creciendo o disminuyendo con el tiempo.
Creadas por Claude AI. Perfeccionadas por nosotros.
Usamos Claude AI para crear el borrador de cada plantilla, después de una investigación profunda. Luego nuestro equipo interviene. Refinamos el diseño, probamos cada fórmula a fondo, corregimos casos especiales y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que realmente usaríamos nosotros mismos. La IA nos lleva al 80%. El último 20% es criterio humano.
Preguntas frecuentes
Que cuenta como activo?
Los activos incluyen efectivo, ahorros, inversiones, cuentas de jubilacion, bienes raices, vehiculos y cualquier otra propiedad con valor monetario.
Deberia incluir el valor de mi casa?
Si. Lista el valor de mercado actual de tu casa como activo y el saldo hipotecario como pasivo. La diferencia neta es tu capital inmobiliario.
Con que frecuencia deberia actualizarlo?
Las actualizaciones mensuales o trimestrales funcionan bien. Actualizaciones mas frecuentes capturan cambios en valores de inversiones y saldos de deuda.
Que pasa si el patrimonio neto es negativo?
Un patrimonio neto negativo significa que los pasivos superan a los activos. Esto es comun al inicio de la vida adulta cuando los prestamos estudiantiles o hipotecas son nuevos. El seguimiento a lo largo del tiempo muestra la direccion.
¿Cómo abro esto en Google Sheets?
Sube el archivo .xlsx a Google Drive y luego ábrelo con Google Sheets. Todas las fórmulas y el formato se conservarán.
¿Bajo qué licencia está esta plantilla?
Todas las plantillas gratuitas se publican bajo CC BY 4.0 (Creative Commons Attribution). Puedes usarlas, modificarlas y compartirlas libremente - incluso con fines comerciales - siempre que des crédito a FinancialAha.com. Se proporcionan tal cual y no constituyen asesoramiento financiero.
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