Jährlicher Steuerplaner
Jährlicher Steuerplaner für Online-Verkäufer
Ein Jahres-Steuerplaner, den Sie um den Onlinehandel herum einrichten: Verkaufserlöse im Einkommensprotokoll, Wareneinsatz und Marktplatzgebühren als Abzüge und dazu die Quartalsvorauszahlungen.
In Depth
Umsatzsteuer, COGS und die steuerliche Landschaft im E-Commerce
Online-Verkauf führt ein Steuerkonzept ein, dem die meisten Menschen im traditionellen Angestelltenverhältnis nie begegnen - die Kosten der verkauften Waren (COGS). Die steuerliche Berechnung funktioniert bei produktbasierten Unternehmen anders: Bruttoverkäufe minus COGS ergibt den Bruttogewinn, dann Bruttogewinn minus Betriebsausgaben ergibt das steuerlich relevante Nettoeinkommen. Für einen Verkäufer mit 40.000 $ Bruttoverkäufen, 15.000 $ COGS (Materialien, Großhandelseinkäufe, Verpackung) und 8.000 $ Betriebsausgaben (Plattformgebühren, Versand, Werbung, Software) beträgt das steuerpflichtige Einkommen 17.000 $ - weniger als die Hälfte des Umsatzes. Jeder Dollar an COGS, der nicht erfasst wird, ist ein Dollar zusätzlich gezahlte Steuer.
Plattformgebühren schaffen eine erhebliche Lücke zwischen dem, was ein Kunde zahlt, und dem, was ein Verkäufer tatsächlich erhält - und die Lücke variiert je nach Plattform erheblich. Etsys kombinierte Gebühren (Einstellungs-, Transaktions-, Zahlungsabwicklungs- und Offsite-Anzeigengebühren) können 10-13 % des Verkaufspreises ausmachen. Amazons Empfehlungsgebühren liegen je nach Kategorie bei 8-15 %, zuzüglich FBA-Gebühren bei Nutzung der Auftragsabwicklung. Shopifys Transaktionsgebühren sind niedriger (2,6-2,9 % + 0,30 $), fallen aber mit einem monatlichen Abonnement an. Das 1099-K jeder Plattform meldet den Bruttobetrag, den der Kunde gezahlt hat - nicht den Betrag, der beim Verkäufer eingegangen ist. Ein Verkäufer, der 20.000 $ Einzahlungen erhalten hat, sieht möglicherweise ein 1099-K mit 25.000 $. Die Verfolgung von Plattformgebühren über das Jahr hinweg dokumentiert den Unterschied und stützt den Abzug.
Das Bestandsmanagement hat direkte steuerliche Auswirkungen, die viele Verkäufer unvorbereitet treffen. Unverkaufte Bestände am Jahresende sind ein Vermögenswert in den Büchern, kein Abzug - das bedeutet, dass die 3.000 $, die im November für die Auffüllung der Weihnachtsbestände ausgegeben wurden, erst dann abgeschrieben werden können, wenn diese Artikel verkauft sind. Für Verkäufer, die in großen Mengen einkaufen, um bessere Stückpreise zu erzielen, entsteht dadurch ein zeitlicher Versatz zwischen dem Geldabfluss und dem Steuerabzug. Die Verfolgung von Einkäufen, Verkäufen und verbleibendem Bestand über das Jahr hinweg macht die COGS-Berechnung am Jahresende unkompliziert und stellt sicher, dass die Unterscheidung zwischen verkauften und unverkauften Waren für Schedule C klar ist.
Die Herausforderung
Warum Online-Verkäufer eine proaktive Steuerplanung benötigen
Online-Verkauf ist ein Unternehmen, und Unternehmen schulden Steuern auf den Gewinn. Zwischen Marktplatzgebühren, Warenkosten, Versand und Plattformkomplexitäten erfordert die Berechnung des tatsächlichen Gewinns - und der darauf anfallenden Steuer - eine bewusste Aufzeichnung.
Umsatz ist nicht gleich Gewinn
Ein Etsy-Shop mit 50.000 $ Umsatz klingt beeindruckend, bis man Materialien, Versand, Marktplatzgebühren, Verpackung und andere Kosten abzieht. Steuern fallen auf den Gewinn an, nicht auf den Umsatz - aber die Gewinnberechnung erfordert die Erfassung aller Ausgaben.
Die Kosten der verkauften Waren erfordern sorgfältige Aufzeichnungen
Materialien, Großhandelseinkäufe, Verpackung und direkte Arbeitskosten - COGS reduziert das steuerpflichtige Einkommen, aber nur wenn es erfasst wird. Jede nicht erfasste Ausgabe bedeutet zusätzlich gezahlte Steuer.
Mehrere Plattformen bedeuten mehrere 1099-Formulare
Der Verkauf auf Etsy, Amazon, Shopify und eBay bedeutet mehrere Einkommensberichte. Deren Abgleich mit tatsächlichen Einzahlungen erfordert strukturierte Aufzeichnungen.
Umsatzsteuer und Einkommensteuer sind unterschiedliche Verpflichtungen
Die von Kunden erhobene Umsatzsteuer ist kein Einkommen. Sie fließt aber durch Ihre Konten und sorgt für Verwirrung, wenn sie nicht vom tatsächlichen Umsatz getrennt wird.
Bereit, Ihre Finanzen als online-verkäufer in die Hand zu nehmen?
Was Sie erhalten
Steuerplanungsfunktionen für Online-Verkäufe
Verkaufserlöse in einem Einkommensprotokoll
Jede Auszahlung ist eine datierte Zeile mit Betrag und Beschreibung, sodass Etsy, Amazon und Shopify direkt in der Zeile benannt sind. Das Dashboard summiert sie gemeinsam.
Wareneinsatz als Abzug erfasst
Material, Großhandelseinkäufe und Verpackung kommen als datierte Zeilen unter Business Expenses hinein. Einen eigenen Abschnitt für den Wareneinsatz gibt es nicht, die Einzelheiten trägt die Beschreibung.
Abzugskategorien, die Verkaufskosten aufnehmen
Acht Kategorien sind in der Tabelle enthalten, darunter Business Expenses, Insurance und Housing/Mortgage. Versand, Verpackung, Marktplatzgebühren und Werbung werden als Beschreibung unter Business Expenses eingetragen.
Quartalszahlungszeilen für Verkäufer
Die vier Quartale sind mit ihren Zeiträumen und Fälligkeitsterminen angelegt. Sie tragen für jedes das geschätzte Einkommen und die geschätzte Steuer ein und halten anschließend den gezahlten Betrag fest.
Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit in einer eigenen Zeile
Einnahmen aus dem Onlinehandel stehen unter Self-Employment, einer der acht Einkommensarten im Dashboard, mit einem Satz, den Sie festlegen, und einer eigenen Zahl für die fällige Steuer.
Steuerübersicht für Verkäufer auf einen Blick
Gesamteinkommen, Summe der Abzüge, die Steuer aus den von Ihnen gesetzten Sätzen, geleistete Zahlungen und der verbleibende Saldo. Eine Referenz für Schedule C.
In der Praxis
So sieht die Vorlage aus
Blättern Sie durch die Vorlage und sehen Sie, wie sie Einkommen, Abzüge, Quartalszahlungen und Steuerprojektionen abbildet.
- Steuerübersichts-Dashboard
- Verfolgung der Einkommensquellen
- Organisation der Abzüge
- Planung der Quartalszahlungen
- Steuerprojektionen
Annual tax overview with key figures
Detailed tax breakdown and projections
Track all income sources for tax purposes
Organize and track tax deductions
Plan and track quarterly estimated tax payments
Erste Schritte
Steuern auf Online-Verkäufe planen
Satz festlegen, bevor Sie Verkäufe erfassen
Legen Sie im Dashboard den Satz fest, der für Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit gilt. Die Namen der Plattformen kommen anschließend in die Beschreibung der jeweiligen Einkommenszeile.
Verkäufe und Kosten regelmäßig erfassen
Erfassen Sie Verkaufserlöse und Warenkosten wöchentlich oder monatlich. Konsequente Aufzeichnung verhindert hektische Jahresendarbeiten.
Jede Betriebsausgabe erfassen
Versandetiketten, Verpackungsmaterialien, Werbeausgaben, Software-Abonnements - tragen Sie diese ein, sobald sie anfallen.
Vierteljährliche Zahlungen berechnen
Ermitteln Sie vor jedem Quartalstermin die Schätzung aus dem Einkommen abzüglich der Abzüge und tragen Sie sie zusammen mit dem gezahlten Betrag auf dem Blatt Quarterly Payments ein.
Plattformberichte am Jahresende abgleichen
Vergleichen Sie Ihren erfassten Umsatz mit den 1099-Formularen jeder Plattform. Klären Sie Unstimmigkeiten vor der Steuererklärung.
Häufige Fragen
Steuerplaner für Online-Verkäufer- FAQ
Gilt erhobene Umsatzsteuer als Einkommen?
Nein. Die Umsatzsteuer, die Sie im Namen Ihres Bundeslandes erheben, ist kein Einkommen. Sie sollte getrennt erfasst und an das zuständige Bundesland abgeführt werden. Nehmen Sie sie nicht in den Umsatz auf.
Wie verfolge ich Bestände für Steuerzwecke?
Erfassen Sie die Kosten des Bestands beim Einkauf. Ziehen Sie ihn als COGS ab, wenn die Artikel verkauft werden. Unverkaufte Bestände am Jahresende sind ein Vermögenswert, keine Ausgabe.
Was ist mit Marktplatzgebühren?
Einstellgebühren der Plattform, Transaktionsgebühren und Gebühren für die Zahlungsabwicklung sind abzugsfähige Betriebsausgaben. Sie kommen unter Business Expenses hinein, die Plattform wird in der Beschreibung genannt.
Brauche ich das, wenn meine Umsätze unter dem 1099-Schwellenwert liegen?
Ja. Alle Geschäftseinnahmen sind steuerpflichtig, unabhängig davon, ob ein 1099 ausgestellt wird. Der 1099-Schwellenwert betrifft die Meldepflichten der Plattformen, nicht Ihre Steuerpflicht.
Kann ich Versandmaterial absetzen?
Ja. Kartons, Klebeband, Etiketten, Luftpolsterfolie und andere Verpackungsmaterialien sind abzugsfähige Betriebsausgaben.
Was, wenn ich sowohl handgefertigte als auch weiterverkaufte Artikel anbiete?
Materialkosten für handgefertigte Artikel und Einkaufskosten für weiterverkaufte Artikel sind beide abzugsfähig. Beides kommt unter Business Expenses hinein, die Beschreibung hält sie auseinander.
Wie gleiche ich 1099-K-Beträge ab, die von dem abweichen, was ich tatsächlich erhalten habe?
Das 1099-K meldet Bruttotransaktionsbeträge einschließlich Plattformgebühren, erhobener Versandkosten und Umsatzsteuer. Ihre tatsächlichen Einzahlungen sind nach diesen Abzügen geringer. Verfolgen Sie Plattformgebühren und Versandkosten während des gesamten Jahres, damit Sie den Unterschied zwischen der 1099-K-Summe und Ihren tatsächlichen Nettoeingängen dokumentieren können.
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