Modelo de DRE - Perguntas Frequentes

O modelo projeta 12 meses de receita, COGS, despesas operacionais, outras receitas, outras despesas, impostos e lucro líquido. Subtotais, margem bruta, margem operacional e margem líquida são calculados automaticamente conforme você insere os números mensais.

A receita é dividida em 4 fluxos (assinatura, serviços, taxas de configuração, outros), o COGS em 4 categorias (hospedagem, mão de obra direta, software de terceiros, processamento de pagamentos) e as despesas operacionais em 9 (aluguel, salários, marketing, software, seguros, viagens, escritório, honorários profissionais, outros). Todos os rótulos são editáveis - renomeie-os para corresponder à sua empresa.

Lucro bruto = Receita total menos COGS total, calculado para cada mês e para o total anual. A margem bruta (lucro bruto dividido pela receita) é atualizada junto com ele. As fórmulas evitam divisão por zero, então um mês sem receita mostra 0% em vez de um erro.

Você define uma alíquota de imposto efetiva na planilha de Configurações. O modelo aplica essa alíquota sobre o Lucro Antes do Imposto positivo. Se um mês ou o ano tiver prejuízo (pré-imposto negativo), o imposto é zero - nunca calculamos imposto negativo. A alíquota é um valor único aplicado de forma consistente em todas as planilhas de previsão, real e cenários.

Sim. Insira linhas dentro de qualquer seção (entre o rótulo da seção e o subtotal) e as fórmulas SOMA se expandem automaticamente. Renomeie os rótulos diretamente nas planilhas de Previsão ou Real - eles não precisam corresponder entre si nem a nada nas Configurações.

Três cenários lado a lado: Otimista, Esperado e Pessimista. Cada um usa premissas percentuais ajustáveis que você define na planilha de Configurações para variação de receita, variação de COGS e variação de despesas operacionais.

Cada cenário aplica seus próprios multiplicadores aos totais da sua previsão. Por padrão, o Otimista é +10% de receita / -5% de COGS / -5% de OpEx. O Pessimista é -15% de receita / +10% de COGS / +5% de OpEx. O Esperado usa ajustes zero - é igual à sua previsão base.

Sim. O gráfico de Projeção de Lucro Líquido de 12 Meses na planilha de Cenários mostra todos os três cenários como linhas separadas ao longo do ano. Os valores anuais de cada um (receita, lucro bruto, lucro operacional, lucro líquido, margem líquida) aparecem como cartões acima do gráfico.

Teste o estresse de compromissos contra o pior caso. Antes de assinar um aluguel, contratar ou lançar uma campanha, verifique se o lucro operacional e o lucro líquido permanecem saudáveis com -15% de receita. Se a resposta for não, você sabe que deve esperar, se proteger ou reestruturar.

Sim. Edite qualquer um dos percentuais em Configurações, na seção PREMISSAS DE CENÁRIO. Os cartões e o gráfico na planilha de Cenários são recalculados imediatamente. Use percentuais negativos nas linhas de custo para modelar esforços de redução de custos.

Abra primeiro a planilha de Configurações. Insira o nome da sua empresa, símbolo da moeda, ano fiscal e alíquota de imposto efetiva. Em seguida, vá para a planilha de Previsão e substitua os números de exemplo pelas suas projeções mensais. O Painel é atualizado automaticamente.

A cada mês, abra a planilha de Real e insira os números reais. O layout espelha exatamente a Previsão, então a comparação é instantânea. A planilha de Variação calcula as diferenças automaticamente e sinaliza cada linha como Acima do Plano, Abaixo do Plano, No Plano, Acima do Orçamento ou Abaixo do Orçamento.

O Painel mostra sete: Receita Anual, Lucro Bruto, Lucro Líquido, Margem Líquida, Margem Bruta, Margem Operacional e Lucro Operacional. A planilha de Variação adiciona mais três: Meses Registrados, Precisão Média da Previsão e Variação Líquida Acumulada.

Sim. Cada célula calculada é uma fórmula - subtotais, margens, lucro bruto, lucro operacional, imposto, lucro líquido, variação e todos os KPIs. Quando você altera qualquer entrada, toda a planilha é recalculada imediatamente. As únicas células sem fórmula são as células de entrada com dados de exemplo.

O modelo atualmente usa meses civis (Jan-Dez) para os rótulos das colunas. O ano fiscal nas Configurações é apenas um rótulo - ele aparece no cabeçalho da página, mas não desloca as colunas dos meses. Se o seu ano fiscal começar em abril, rotule seus dados de acordo e leia "Jan" como o seu primeiro mês fiscal.

Após a compra, você recebe um e-mail com o link do Google Sheets e um link de download do Excel. O modelo inclui dados de exemplo realistas para uma pequena empresa SaaS, para que você possa ver como funcionam previsões, valores reais, cenários e variação antes de inserir seus próprios números.

Sim - em ambos. Sem macros, sem complementos, sem funções proprietárias. As mesmas fórmulas funcionam de forma idêntica no Microsoft Excel e no Google Sheets. A versão do Excel é um único arquivo .xlsx. A versão do Google Sheets é um modelo para copiar para a sua conta.

Não. Esta é uma ferramenta de planejamento, não uma consultoria financeira. Ela fornece uma estrutura para previsão e acompanhamento do DRE da sua empresa. As decisões sobre as finanças da sua empresa são inteiramente suas - e recomendamos consultar um contador qualificado para questões de impostos e relatórios específicas da sua situação.

Não. O modelo funciona inteiramente no seu próprio arquivo do Excel ou na sua conta do Google Sheets. Nunca vemos, acessamos ou armazenamos quaisquer dados da sua empresa. Suas informações permanecem completamente privadas.

Todas as vendas são finais. Por se tratar de produtos digitais entregues instantaneamente, não oferecemos reembolsos.