FAQ
Modèle de prévision de trésorerie - Questions fréquemment posées
Réponses aux questions courantes sur la prévision de trésorerie, la planification de scénarios et la gestion des finances de votre entreprise.
Prévision de trésorerie
Quelle est la portée de la prévision ?
Le modèle prévoit 12 mois de flux de trésorerie. Vous définissez la date de début de votre année fiscale, et le modèle génère des projections mensuelles pour les entrées, les sorties et le solde de clôture sur toute la période.
Quels types de revenus et de dépenses puis-je suivre ?
Vous pouvez suivre tout type de revenu d'entreprise (ventes, services, subventions, autres revenus) et de dépenses (loyer, salaires, fournitures, marketing, et plus). Les catégories sont entièrement personnalisables pour correspondre à votre entreprise.
Comment fonctionne le solde de clôture ?
Le solde de clôture montre votre position de trésorerie projetée à la fin de chaque mois. Il prend votre solde d'ouverture, ajoute les entrées, soustrait les sorties et reporte au mois suivant. Le tableau de bord trace cette tendance sur toute la période de prévision.
Qu'est-ce que l'alerte de trésorerie basse ?
Vous définissez un seuil minimum de trésorerie dans les paramètres. Lorsque le solde de clôture projeté d'un mois tombe en dessous de ce montant, le tableau de bord le signale pour que vous puissiez anticiper et éviter les déficits de trésorerie.
Puis-je mettre à jour les prévisions en cours d'année ?
Oui. Les prévisions sont entièrement modifiables à tout moment. À mesure que votre entreprise évolue, mettez à jour les projections de revenus ou de dépenses et l'ensemble des prévisions se recalcule immédiatement.
Planification de scénarios
Quels scénarios sont inclus ?
Le modèle comprend trois scénarios : optimiste, attendu et pessimiste. Chaque scénario utilise des hypothèses de pourcentage ajustables que vous définissez dans la feuille de paramètres.
Comment fonctionnent les ajustements de scénarios ?
Vous définissez des ajustements en pourcentage pour les revenus et les dépenses dans chaque scénario. Par exemple, le scénario pessimiste peut supposer une baisse de 20 % des revenus et une hausse de 10 % des dépenses. Le modèle applique ces ajustements à vos prévisions de base et montre la position de trésorerie résultante.
Puis-je comparer les scénarios côte à côte ?
Oui. Le tableau de bord affiche les trois scénarios ensemble pour que vous puissiez voir comment différentes hypothèses affectent votre solde de clôture, vos réserves de trésorerie et votre flux de trésorerie net mensuel.
Comment utiliser les scénarios pour la prise de décision ?
Les scénarios vous aident à tester vos plans avant de vous engager. Par exemple, avant d'embaucher ou de signer un bail, vérifiez si votre position de trésorerie reste saine même dans le scénario pessimiste. Si la réponse est non, vous savez qu'il faut d'abord constituer plus de réserves.
Puis-je créer des scénarios personnalisés au-delà des trois inclus ?
Le modèle est conçu autour de trois scénarios pour plus de clarté. Vous pouvez ajuster les hypothèses de n'importe quel scénario pour modéliser différentes situations - par exemple, modifier le scénario pessimiste pour refléter un risque spécifique que vous évaluez.
Configuration du modèle
Comment configurer les prévisions pour mon entreprise ?
Commencez dans la feuille de paramètres : saisissez la date de début de votre année fiscale, le solde de trésorerie d'ouverture et le seuil de réserve de trésorerie. Ensuite, allez dans la feuille de prévisions et saisissez vos projections mensuelles de revenus et de dépenses. Le tableau de bord se met à jour automatiquement.
Puis-je personnaliser les catégories de revenus et de dépenses ?
Oui. Toutes les catégories sont modifiables. Renommez-les pour correspondre à votre entreprise, ajoutez de nouveaux postes ou supprimez ceux qui ne s'appliquent pas. Les formules et graphiques s'ajustent automatiquement.
Comment fonctionne le suivi des réalisations ?
Chaque mois, saisissez vos revenus et dépenses réels dans la feuille de réalisations. Le modèle compare les réalisations avec vos prévisions et calcule l'écart - montrant où vous êtes au-dessus ou en dessous des projections.
Que sont les KPI de précision des prévisions ?
Le modèle mesure la proximité entre vos prévisions et la réalité. Il affiche la précision des revenus, la précision des dépenses et la précision du flux de trésorerie net en pourcentages - vous aidant à améliorer vos prévisions au fil du temps.
Fonctionne-t-il avec n'importe quelle année fiscale ?
Oui. Vous définissez votre propre date de début d'année fiscale dans les paramètres. Que votre année fiscale commence en janvier, avril, juillet ou tout autre mois, le modèle ajuste les 12 mois en conséquence.
Démarrage et support
Comment démarrer après l'achat ?
Après l'achat, vous recevez un e-mail avec les instructions. Le modèle fonctionne dans Google Sheets et inclut des données d'exemple pour que vous puissiez voir comment les prévisions, les scénarios et le suivi des réalisations fonctionnent avant de saisir vos propres chiffres.
Ai-je besoin d'un compte Google ?
Oui. Le modèle fonctionne dans Google Sheets, qui nécessite un compte Google gratuit. Google Sheets est gratuit et fonctionne sur ordinateur, tablette et téléphone.
Ce modèle constitue-t-il un conseil financier ?
Non. C'est un outil de planification, pas un conseil financier. Il fournit une structure pour prévoir et suivre la trésorerie de votre entreprise. Les décisions concernant la gestion de vos finances vous appartiennent entièrement.
Avez-vous accès à mes données ?
Non. Le modèle fonctionne entièrement dans votre propre compte Google Sheets. Nous ne voyons, n'accédons ni ne stockons jamais les données de votre entreprise. Vos informations restent complètement privées.
Proposez-vous des remboursements ?
Oui. Nous offrons une garantie satisfaction de 14 jours. Si le modèle ne fonctionne pas comme décrit, contactez-nous dans les 14 jours suivant l'achat pour un remboursement complet.