تتبع نتائجك بمرور الوقت
اقرن هذه الآلة الحاسبة بجدول بيانات للاحتفاظ بسجل مستمر لأموالك.
إشعار مهم
هذه الآلات الحاسبة مخصصة للأغراض التعليمية والمعلوماتية فقط. النتائج تقديرية مبنية على المعلومات التي تقدمها، ولا تُعدّ نصيحة مالية أو ضريبية أو استثمارية. قد تختلف نتائجك الفعلية. للحصول على إرشادات شخصية، يُنصح بالتشاور مع مستشار مالي مؤهل أو متخصص ضريبي أو خبير مختص.
أسئلة شائعة
ماذا يعني اختصار FIRE؟
FIRE اختصار لـ Financial Independence, Retire Early أي الاستقلال المالي والتقاعد المبكر. وهي حركة تركّز على الادخار والاستثمار المكثّفَين لتحقيق الحرية المالية التي تتيح التقاعد قبل السن التقليدي بكثير.
كيف أحسب رقم FIRE الخاص بي؟
يساوي رقم FIRE عادةً 25 ضعف نفقاتك السنوية (استنادًا إلى قاعدة 4%). فإن كنت تنفق $40,000 سنويًا، فرقمك هو مليون دولار. يلجأ بعضهم إلى 30 ضعفًا أو أكثر للتخطيط بصورة أكثر تحفظًا.
ما معدل السحب الآمن؟
تقترح قاعدة 4% سحب 4% في السنة الأولى ثم تعديلها وفق التضخم. تُشير الدراسات إلى معدل نجاح مرتفع لهذا النهج على مدى 30 سنة. يستخدم المخططون الأكثر تحفظًا نسبة 3-3.5%.
هل يمكنني التقاعد فعلًا في الأربعينيات؟
نعم، مع الادخار المكثّف (50% أو أكثر من الدخل) وعوائد الاستثمار، يمكن تحقيق التقاعد في الأربعينيات. يستلزم ذلك تحسينًا جوهريًا لأسلوب الحياة أو دخلًا مرتفعًا أو كليهما معًا.
ما الفرق بين Lean FIRE وFat FIRE؟
Lean FIRE يعني التقاعد بميزانية ضيّقة ($25,000-40,000 سنويًا). أما Fat FIRE فيعني التقاعد بإنفاق أعلى ($100,000+ سنويًا). و FIRE العادي يقع في مكان ما بينهما.
كم يجب أن أدّخر للتقاعد مبكرًا؟
معدل الادخار يُحدّد الوقت اللازم للوصول إلى FIRE أكثر من الدخل. بمعدل ادخار 50% يمكن التقاعد في نحو 17 سنة، وبمعدل 75% في نحو 7 سنوات. الحسابات تنطبق بصرف النظر عن مستوى الدخل.
