Presupuesto 50/30/20 Pro
Rastreador de presupuesto 50/30/20 para todo el año con seguimiento de la división de necesidades, deseos y ahorro, análisis de variación mensual e historial de cumplimiento de 12 meses.
Gratis vs Pro
- Establece el ingreso mensual y ve las metas en dólares del 50/30/20
- Registra necesidades, deseos y ahorro con totales por categoría
- Panel con saldo del presupuesto y tasa de ahorro
- Funciona en Excel y Google Sheets
- Hoja de Metas de Ingreso estableciendo el ingreso mensual y calculando las metas en dólares del 50/30/20 para Necesidades, Deseos y Ahorro automáticamente
- Hoja de Necesidades para registrar todos los gastos esenciales - vivienda, servicios, supermercado, seguros, transporte - con subtotales por categoría y comparación con la meta del 50%
- Hoja de Deseos para gastos discrecionales - restaurantes, entretenimiento, compras, suscripciones - con subtotales por categoría y comparación con la meta del 30%
- Hoja de Ahorro rastreando aportes a fondo de emergencia, jubilación, inversiones y metas de ahorro con comparación de la meta del 20%
- Panel con 6 tarjetas de KPI: ingreso total, total de necesidades, total de deseos, total de ahorro, saldo general del presupuesto y tasa de ahorro del mes actual
- Análisis de variación por categoría mostrando dólares por encima/debajo de cada meta y porcentaje del ingreso usado para Necesidades, Deseos y Ahorro cada mes
- Hoja de Seguimiento de 12 Meses mostrando real vs meta para las tres categorías en cada mes con tasa de cumplimiento por categoría por mes
- Funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de macros
Vista previa
Mira qué contiene esta plantilla
Cómo usar esta plantilla
Ingresa tu ingreso mensual
Ve a Metas de Ingreso e ingresa tu ingreso mensual neto. Las metas en dólares del 50%, 30% y 20% se calculan automáticamente.
Registra gastos en Necesidades y Deseos
A medida que ocurren los gastos, ingrésalos en la hoja de Necesidades o Deseos bajo la categoría correspondiente. Los subtotales se comparan con tus metas en tiempo real.
Registra aportes de ahorro
Registra los aportes de ahorro e inversión en la hoja de Ahorro. La comparación con la meta del 20% muestra qué tan cerca estás cada mes.
Revisa el cumplimiento durante el año
Al final de cada mes, ingresa los totales en la hoja de Seguimiento de 12 Meses para construir un registro anual de cómo se desempeña cada categoría contra su meta.
Creadas por Claude AI. Perfeccionadas por nosotros.
Usamos Claude AI para crear el borrador de cada plantilla, después de una investigación profunda. Luego nuestro equipo interviene. Refinamos el diseño, probamos cada fórmula a fondo, corregimos casos especiales y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que realmente usaríamos nosotros mismos. La IA nos lleva al 80%. El último 20% es criterio humano.
Compra única. Sin suscripción. Funciona en Excel y Google Sheets.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calculan las metas 50/30/20?
Ingresa tu ingreso mensual neto en la hoja de Metas de Ingreso. La plantilla calcula automáticamente 50% para Necesidades ($X), 30% para Deseos ($X) y 20% para Ahorro ($X) basado en tu ingreso.
¿Qué cuenta como Necesidad vs Deseo?
La plantilla categoriza Necesidades como vivienda, servicios, supermercado, seguros y transporte - gastos difíciles de evitar. Los Deseos cubren restaurantes, entretenimiento, compras y suscripciones. Algunos gastos caen en una zona gris, así que etiquétalos según tu propia situación.
¿Qué muestra el análisis de variación?
Para cada mes, el análisis de variación muestra cuántos dólares por encima o debajo de la meta está cada categoría, y qué porcentaje del ingreso fue a Necesidades, Deseos y Ahorro. Un mes donde Necesidades alcanza el 58% del ingreso se muestra claramente en la columna de variación.
¿Cómo funciona el Seguimiento de 12 Meses?
Ingresa los totales reales de Necesidades, Deseos y Ahorro cada mes. La hoja de Seguimiento de 12 Meses los compara con las metas y calcula una tasa de cumplimiento - qué tan seguido cada categoría se mantiene dentro de su meta durante el año.
¿Puedo ajustar los porcentajes?
Las etiquetas de las hojas están fijadas en 50/30/20, pero puedes establecer metas de ingreso personalizadas en la hoja de Metas de Ingreso para reflejar una división diferente si tu situación lo requiere.
¿Qué recibo después de la compra?
Recibes un archivo Excel (.xlsx) que funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc. Descárgalo de inmediato después de la compra - sin registro ni cuenta requerida.
¿Hay una versión gratuita?
Sí. La versión gratuita de esta plantilla está disponible con funciones básicas. La versión Pro agrega análisis avanzado, mayor capacidad y hojas adicionales.
¿Qué pasa si no me funciona?
Contáctanos y te ayudaremos a resolverlo. La plantilla funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de macros.
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Ofrecemos versiones Pro de nuestras plantillas más populares con funciones avanzadas, mayor capacidad y análisis más detallado.