Estado Financiero Personal Pro
Estado financiero listo para prestamistas con ratios financieros, comparación multi-período y resumen imprimible - estructurado para solicitudes de préstamo y revisiones financieras.
Gratis vs Pro
- Hoja de activos y pasivos con cálculo de patrimonio neto
- Panel con patrimonio neto, activos totales y pasivos totales
- Resumen básico de ingresos y gastos
- Funciona en Excel y Google Sheets
- Hoja de activos y pasivos estructurada para coincidir con formatos estándar de estados financieros de prestamistas y SBA
- Hoja de ingresos y gastos capturando todas las fuentes de ingreso y gastos mensuales con cálculo de ingreso neto
- Hoja de ratios financieros con relación deuda-ingreso, ratio corriente, ratio de liquidez, ratio de solvencia y tasa de ahorro
- Comparación multi-período mostrando hasta 3 períodos lado a lado - rastrea cómo cambia tu posición financiera a lo largo del tiempo
- Hoja de resumen para prestamistas formateada para impresión limpia con cifras clave, ratios y bloque de firma
- Panel con 6 tarjetas de KPI: patrimonio neto, ingreso neto mensual, relación deuda-ingreso, ratio de liquidez, tasa de ahorro y ratio de solvencia
- Formato condicional que resalta valores de ratios que caen fuera de rangos típicos saludables
- Funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de macros
Vista previa
Mira qué contiene esta plantilla
Cómo usar esta plantilla
Ingresa activos y pasivos
Completa la hoja de Activos y Pasivos con valores actuales para todas las cuentas, propiedades, inversiones, préstamos y deudas. El patrimonio neto se calcula automáticamente.
Completa ingresos y gastos
En la hoja de Ingresos y Gastos, ingresa todas las fuentes de ingreso y gastos mensuales. El ingreso neto mensual y las cifras anuales se calculan automáticamente.
Revisa tus ratios financieros
La hoja de Ratios Financieros calcula los ratios clave a partir de tus datos automáticamente. Se incluyen rangos de referencia para contexto.
Imprime el resumen para prestamistas
La hoja de Resumen para Prestamistas compila tus cifras clave en un diseño limpio e imprimible listo para una solicitud de préstamo o revisión financiera.
Creadas por Claude AI. Perfeccionadas por nosotros.
Usamos Claude AI para crear el borrador de cada plantilla, después de una investigación profunda. Luego nuestro equipo interviene. Refinamos el diseño, probamos cada fórmula a fondo, corregimos casos especiales y pulimos el diseño hasta que se siente como algo que realmente usaríamos nosotros mismos. La IA nos lleva al 80%. El último 20% es criterio humano.
Compra única. Sin suscripción. Funciona en Excel y Google Sheets.
Preguntas frecuentes
¿Es adecuado para una solicitud de préstamo?
La hoja de Resumen para Prestamistas está formateada para presentar tu posición financiera claramente con activos, pasivos, patrimonio neto, ingresos y ratios clave en una sola página imprimible. Los requisitos varían según el prestamista, así que consulta con tu prestamista sobre lo que necesitan.
¿Qué ratios financieros calcula?
La hoja de Ratios Financieros calcula relación deuda-ingreso, ratio corriente, ratio de liquidez, ratio de solvencia y tasa de ahorro. Cada ratio incluye un rango de referencia para que puedas ver cómo se comparan tus cifras.
¿Cómo funciona la comparación multi-período?
Ingresa tus datos financieros para hasta 3 períodos diferentes - por ejemplo, instantáneas de fin de año en 3 años. La plantilla muestra cada período lado a lado con el cambio entre ellos.
¿Puedo imprimir el resumen para prestamistas?
Sí. La hoja de Resumen para Prestamistas está formateada para caber en una o dos páginas impresas con tus cifras financieras clave, ratios y un bloque de firma en la parte inferior.
¿Qué fuentes de ingreso puedo incluir?
La hoja de Ingresos y Gastos tiene filas para salario, ingreso por trabajo independiente, ingreso por alquiler, ingreso por inversiones, ingreso empresarial y otras fuentes.
¿Qué recibo después de la compra?
Recibes un archivo Excel (.xlsx) que funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc. Descárgalo de inmediato después de la compra - sin registro ni cuenta requerida.
¿Hay una versión gratuita?
Sí. La versión gratuita de esta plantilla está disponible con funciones básicas. La versión Pro agrega análisis avanzado, mayor capacidad y hojas adicionales.
¿Qué pasa si no me funciona?
Contáctanos y te ayudaremos a resolverlo. La plantilla funciona en Microsoft Excel, Google Sheets y LibreOffice Calc sin necesidad de macros.
¿Buscas más plantillas Pro?
Ofrecemos versiones Pro de nuestras plantillas más populares con funciones avanzadas, mayor capacidad y análisis más detallado.