401(k) vs. Roth 401(k) Rechner
Vergleichen Sie Beiträge vor und nach Steuern zum 401(k) und Roth 401(k).
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Wichtiger Hinweis
Diese Rechner dienen ausschließlich Bildungs- und Informationszwecken. Die Ergebnisse sind Schätzungen basierend auf den von Ihnen bereitgestellten Informationen und sollten nicht als Finanz-, Steuer- oder Anlageberatung angesehen werden. Ihre tatsächlichen Ergebnisse können abweichen. Für persönliche Beratung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Finanzberater, Steuerberater oder anderen geeigneten Experten.
Häufig gestellte Fragen
Ist ein Roth 401(k) besser als ein traditioneller 401(k)?
Das hängt von den Steuersätzen ab. Ein Roth 401(k) ist in der Regel vorteilhafter, wenn Ihr Steuersatz im Ruhestand höher sein wird als derzeit. Ein traditioneller 401(k) ist in der Regel besser, wenn Ihr aktueller Steuersatz höher ist. Viele teilen ihre Beiträge zur steuerlichen Diversifikation auf.
Was ist das 401(k)-Beitragslimit?
Für 2024 beträgt die Mitarbeitergrenze $23.000 ($30.500 ab 50 Jahren). Diese Grenze gilt für die Gesamtsumme aus traditionellen und Roth-Beiträgen zusammen. Arbeitgeberzuschüsse werden nicht auf diese Grenze angerechnet.
Wird der Arbeitgeberzuschuss dem Roth- oder dem traditionellen Konto gutgeschrieben?
Arbeitgeberzuschüsse fließen immer auf die traditionelle Seite (vor Steuern), auch wenn Sie in einen Roth 401(k) einzahlen. Dies ist steuerrechtlich bedingt - Arbeitgeber können keine Roth-Beiträge in Ihrem Namen leisten.
Kann ich sowohl in einen traditionellen als auch in einen Roth 401(k) einzahlen?
Ja, wenn Ihr Plan dies erlaubt. Sie können Ihre Beiträge beliebig aufteilen, bis zum jährlichen Limit. Manche zahlen zunächst genug in den traditionellen 401(k) ein, um den vollen Arbeitgeberzuschuss zu erhalten, und den Rest in den Roth.
