现金流预测模板 - 常见问题解答

模板预测12个月的现金流。您设置财年起始日期，模板会在整个期间生成月度流入、流出和期末余额预测。

您可以追踪任何类型的企业收入（销售、服务、补助金、其他收入）和支出（租金、工资、物资、营销等）。类别完全可自定义，以匹配您的企业。

期末余额显示每月末的预计现金状况。它取期初余额，加上流入，减去流出，然后结转到下个月。仪表板以图表展示整个预测期的趋势。

您在设置中设定一个最低现金阈值。当任何月份的预计期末余额低于该金额时，仪表板会标记出来，以便您提前规划，避免现金短缺。

可以。预测随时可以完全编辑。当您的企业发生变化时，更新收入或支出预测，整个预测会立即重新计算。

模板包含三种情景：最佳情景、预期情景和最差情景。每种情景使用您在设置表中定义的可调整百分比假设。

您为每种情景设置收入和支出的百分比调整。例如，最差情景可能假设收入下降20%而支出增加10%。模板将这些调整应用于您的基础预测，显示由此产生的现金状况。

可以。仪表板将三种情景一起显示，让您看到不同假设如何影响期末余额、现金储备和月度净现金流。

情景帮助您在承诺之前进行压力测试。例如，在招聘或签署租约之前，检查即使在最差情景下您的现金状况是否仍然健康。如果答案是否定的，您就知道需要先建立更多储备。

模板设计围绕三种情景以保持清晰。您可以调整任何情景的假设来模拟不同情况 - 例如，更改最差情景以反映您正在评估的特定风险。

从设置表开始：输入财年起始日期、期初现金余额和现金储备阈值。然后转到预测表，输入月度收入和支出预测。仪表板自动更新。

可以。所有类别都可编辑。重命名以匹配您的企业，添加新项目或删除不适用的项目。公式和图表自动调整。

每月在实际数据表中输入您的实际收入和支出。模板将实际数据与预测进行对比，计算差异 - 显示哪些地方超出或低于预测。

模板追踪您的预测与实际的接近程度。它以百分比显示收入准确率、支出准确率和净现金流准确率 - 帮助您随时间提高预测能力。

适用。您在设置中设定自己的财年起始日期。无论财年从一月、四月、七月还是其他月份开始，模板都会相应调整全部12个月。

购买后，您会收到一封包含说明的电子邮件。模板在 Google Sheets 中运行，并包含示例数据，让您在输入自己的数据之前了解预测、情景和实际数据追踪的工作方式。

需要。模板在 Google Sheets 中运行，需要一个免费的 Google 账户。Google Sheets 是免费的，适用于电脑、平板和手机。

不是。这是一个规划工具，不是财务建议。它为预测和追踪企业现金流提供了一个框架。关于如何管理财务的决策完全由您做出。

不能。模板完全在您自己的 Google Sheets 账户中运行。我们永远不会查看、访问或存储您的任何企业数据。您的信息完全保持私密。

提供。我们提供14天满意保证。如果模板未按描述正常运行，请在购买后14天内联系我们，我们将全额退款。